Урок теоретического обучения

Урок теоретического обучения

Преподаватель Теплякова Ольга Ивановна [e-mail]

ВК Ольга Теплякова

Дисциплина  ОДД. 02 Финансовая грамотность.

Дата. 15.11. 2021

Курс: 2 Группа 97   Профессия 23.01.07 Машинист крана (крановщик)

Тема урока: Управление инвестиционными рисками. Диверсификация активов.

Форма работы: дистанционное обучение.

Тип урока: комбинированный

Цель урока: изучить как соотносятся между собой риск и доходность инвестиций; какие существуют стратегии инвестирования и чем они отличаются друг от друга; в чём состоит основной принцип диверсификации инвестиционного портфеля; учиться основам принятия инвестиционных решений с позиции минимизации финансовых рисков; выбирать приемлемую для себя стратегию инвестирования с позиции приемлемого уровня риска и доходности.

Основные понятия:

Инвестиции, инвестирование, инвестиционный портфель, стратегия инвестирования, инвестиционный инструмент, диверсификация инвестиционного портфеля, финансовый риск, доходность, срок инвестирования, сумма инвестирования.

Ход урока

Организационный этап

«Кто ищет одних лишь верных прибылей,

Навряд ли станет очень богат; а кто вкладывает всё имущество

в рискованные предприятия, зачастую разоряется и впадает в нищету;

Поэтому надлежит сочетать риск с известным обеспечением

на случай убытков.

                                                                                                     Фрэнсис Бэкон

Если вы обратитесь в инвестиционную компанию для инвестирования своих сбережений и вам предложат активы с различной доходностью и рискованностью, какую из альтернатив вы выберете и почему?

Как же соотносятся между собой риск и доходность?

В каком случае есть опасность потерять все свои накопления?

Какие бывают стратегии инвестирования?

Что такое диверсификация инвестиционного портфеля?

2. Основная часть.

План:
1. Инвестиционные инструменты

Критерии выбора инвестиционных инструментов

Стратегии выбора инвестиционных инструментов.

4. Диверсификация инвестиционного портфеля.

Инвестиционные инструменты

Ограничивая сегодняшнее потребление и вкладывая средства в какие-либо активы для получения доходов, человек надеется расширить свои возможности в будущем. Действительно, деньги должны работать. Однако, пойдя по этому пути, гражданин может столкнуться с множеством рисков и опасностей, о которых поговорим далее.

На сегодняшний день известен широкий круг инструментов для инвестирования. К инвестиционным инструментам можно отнести банковские депозиты, акции, облигации, обезличенные металлические счета, инвестиционные монеты, паевые инвестиционные фонды, вложения в недвижимость и пр.

 

Критерии выбора инвестиционных инструментов.

Критерий 1: доходность

Доходность является неотъемлемой частью инвестирования, поэтому каждый человек, принимая решение об инвестировании, ориентируется прежде всего на эту характеристику.

Доходность – это основной показатель выгодности инвестиций. Он показывает, на сколько процентов вырос ваш капитал за определённый промежуток времени, например за год.

ЗАПОМНИ!

Инвестирование – вложение средств в инвестиционные инструменты с целью получения доходов.

Простейшая формула расчёта доходности:

доходность = прибыль/сумма вложений х 100%.

Инвестиционные инструменты – объекты и механизмы вложения свободных денежных средств для получения дохода.

Доходность – это количественная характеристика, от ражающая выгодность инвестиций.

Критерий 2: риски

Финансовый риск – это вероятность возникновения

Критерий 3: срок инвестирования

Срок инвестирования – это горизонт инвестирования,

Консервативная

• Консервативная стратегия инвестирова ния подойдёт, если ты не готов пойти на серьёзные финансовые риски ради заманчивой высокой доходности. Главная задача стратегии – обеспечить сохранность твоих сбережений и защитить их от инфляции.

Агрессивная

Данная стратегия инвестирования является полной противоположностью консервативной стратегии. Она подойдёт, если ради ожидаемой высокой доходности готов пойти на высокие риски.

На отечественном рынке акций погоду делают «голубые фишки» (от англ. «blue-chip», по аналогии с самыми дорогими фишками при игре в покер) – акции самых известных, высокодоходных и стабильных компаний.

Однако на российских биржах обращаются не только «голубые фишки», но и акции компаний «второго эшелона». Основное отличие акций «второго эшелона» от «голубых фишек» состоит в их рискованности, нестабильности, низкой ликвидности и в том, что они могут приносить как сверхдоход, так и сверхубытки.

Умеренная

Данная стратегия инвестирования занимает промежуточное положение между консервативной и агрессивной стратегиями. Умеренная стратегия нацелена на получение высокой доходности при минимальном риске потери вложенных средств.

Впрочем, какую бы стратегию ты ни выбрал, необходимо помнить золотое правило инвестора: чем выше риск, тем выше должна быть доходность. Так что если ты стремишься лишь сохранить собственные сбережения, придерживайся консервативной линии поведения. Если же ты мечтаешь «сорвать куш», будь готов потерять абсолютно всё. Однако шансы получить сверхдоходы есть. Ну а золотая середина никогда не принесёт баснословного Богатства.

Очень часто начинающие инвесторы выбирают один инвестиционный инструмент и вкладывают в него все свои сбережения. К сожалению, часто бывает так, что, казалось бы, надёжный инструмент не оправдывает их ожиданий. Что после этого ждёт инвестора, который вложил все свои накопления? Правильно, полная, практически полная или частичная потеря выделенной для инвестиций суммы денежных средств.

Обобщение материала

ЗАПОМНИ!

• Деньги должны работать.

• Не принимай инвестиционных решений в суете, второпях и под давлением.

• Никогда не вкладывай денег больше, чем можешь себе позволить.

• Ни в коем случае не инвестируй заёмные деньги.

• Никогда не инвестируй все средства в один инструмент.

4.Домашнее задание.

Составить конспект.

5.Контрольное задание

Ответить на вопросы теста.

1. Инвестирование – это:

а) процесс вложения средств в инвестиционные инструменты с целью получения доходов;

б) процесс вложения средств в инвестиционные инструменты с целью обеспечения их физической сохранности;

в) процедура купли-продажа недвижимости.

г) Нет верного ответа.

Урок теоретического обучения

Преподаватель Теплякова Ольга Ивановна [e-mail]

ВК Ольга Теплякова

Дисциплина  ОДД. 02 Финансовая грамотность.

Дата. 15.11. 2021

Курс: 2 Группа 97   Профессия 23.01.07 Машинист крана (крановщик)

Тема урока: Управление инвестиционными рисками. Диверсификация активов.