Інвестиційні фінансові посередники.

Інвестиційні фонди (банки, компанії) – це фінансові посередники, що спеціалізуються на управлінні вільними грошовими коштами інвестиційного призначення. Вони спочатку акумулюють грошові кошти дрібних приватних інвесторів шляхом випуску власних цінних паперів, а потім розміщують їх в акції інших корпорацій та в державні цінні папери.

Інвестиційні фонди, акумулюючи великі обсяги капіталів, спроможні забезпечити високий рівень професійного управління ними, надійний захист від кредитних ризиків та високий рівень дохідності за своїми цінними паперами – акціями, інвестиційними сертифікатами тощо.

Фінансові компанії мають ту характерну особливість, що мобілізовані звичайним для інвестиційних посередників шляхом (через продаж своїх цінних паперів) кошти направляють у позики фізичним та юридичним особам для придбання товарів виробничого чи споживчого призначення.

Кредитні кооперативи (товариства, спілки) – це посередники, що працюють на кооперативних засадах і спеціалізуються на задоволенні потреб у кредиті своїх членів, переважно підприємств малого і середнього бізнесу будь-якої форми власності, фермерських та домашніх господарств, фізичних осіб. Ресурси їх формуються шляхом продажу паїв своїм членам, стягування з них спеціальних внесків, одержання позик у банках, одержання доходів від поточної діяльності. В окремих країнах таким кооперативам дозволено відкривати для своїх членів ощадні, депозитні та інші спеціальні рахунки, кошти на яких теж формують їх ресурсну базу.

Мобілізовані кошти розміщуються передусім у коротко- та середньострокові позики своїм членам – під проценти, нижчі від банківських.

 

Контрольні питання та завдання для самоперевірки

1. Назвіть установи, які відносяться до спеціалізованих кредитно-фінансових інститутів.

2. Визначте види парабанківських установ та охарактеризуйте операції, які вони здійснюють.

3. Визначте, до яких класифікаційних груп можна віднести наступні небанківські фінансові посередники:

– кредитні товариства;

– ломбарди;

– лізингові компанії;

– пенсійні фонди;

– факторингові компанії?

4. Визначте функціональне призначення та особливості функціонування міжбанківських об’єднань.

5. Чим відрізняються асоціативні й корпоративні банківські об’єднання. Назвіть їх представників.

6. Сформулюйте спільні та відмінні риси діяльності парабанківських установ та комерційних банків.

 

КОНТРОЛЬНІ ПИТАННЯ ДЛЯ ПІДГОТОВКИ ДО ІСПИТУ

(ПИТАННЯ ДЛЯ ПІДГОТОВКИ ДО КОНТРОЛЬНОЇ РОБОТИ ДЛЯ СТУДЕНТІВ ЗАОЧНОЇ ФОРМИ НАВЧАННЯ)

 

1. Походження, суть, ознаки та функції грошей.

2. Концепції походження грошей.

3. Портфельний підхід до визначення сутності грошей. Абсолютна ліквідність грошей.

4. Грошова маса та її структура. Грошові агрегати.

5. Форми грошей та їх еволюція.

6. Повноцінні гроші та їх види.

7. Неповноцінні гроші та їх види.

8. Грошовий оборот: суть, суб’єкти, структура.

9. Кількісна теорія грошей та рівняння обміну. Швидкість обігу грошей.

10.  Суть і структура грошового ринку.

11.  Суб’єкти, об’єкти та інструменти грошового ринку.

12.  Механізм функціонування грошового ринку. Процент та його форми.

13.  Інституційна модель грошового ринку. Грошові потоки та їх балансування.

14.  Критерії класифікації грошового ринку.

15.  Грошова система та її основні елементи.

16. Типи грошових систем.

17. Еволюція грошових систем.

18. Форми металевого обігу.

19. Сутність, мета, функції грошових реформ.

20. Види грошових реформ та методи їх проведення.

21. Необхідність, суть, ознаки та функції кредиту.

22. Характерні ознаки кредиту в ринковий економіці. Суб’єкти та об’єкти кредиту.

23. Кредит як форма руху позичкового капіталу. Позичковий процент як ціна капіталу.

24. Теорії кредиту.

25. Форми кредиту.

26. Види кредиту

27. Банківський кредит і його види.

28. Кредитна система та її структура.

29.  Інституційна структура кредитної системи.

30. Банківська система: суть, типи побудови, функції.

31. Структура банківської системи.

32. Банки та банківська справа.

33. Парабанківська система та її структура.

34. Супрабанківська система та її структура.

35. Банківські операції та банківські послуги.

36. Центральний банк: походження, призначення, правовий статус та форми організації

37. Функції Центрального банку.

38. Пасивні операції Центрального банку.

39. Активні операції Центрального банку.

40. Національний банк України: організаційна структура та функції.

41. Комерційні банки та їх функції.

42. Класифікація комерційних банки

43. Організаційна та функціональна структура комерційного банку.

44. Баланс комерційного банку. Банківські ресурси.

45. Пасивні операції комерційних банків.

46. Активні операції комерційних банків.

47. Банківські операції та їх види. Розрахунково-касові операції.

48. Показники діяльності комерційних банків.

49. Спеціалізовані кредитно-фінансові установи (парабанки): ознаки, призначення та типи.

 

РЕКОМЕНДОВАНА ЛІТЕРАТУРА

ОСНОВНА:

1. Вовкач О.Д. Гроші та кредит: Навчальний посібник. – К.: Центр учбової літератури, 2012. – 424с.

2. Гроші та кредит: підручник / Демківський А. В. – Київ, К.: ДАКОР. – 2007. – 528 с.

3. Гроші та кредит: підручник / Щетинін А. І. – К.: Центр учбової літератури, 2008. – 432 с.

4. Гроші та кредит: Підручник. – 3-тє вид., перероб. і доп. / М.І. Савлук, А.М. Мороз, М.Ф. Пуховкіна та ін..; за заг. ред. М.І. Савлука. – К.: КНЕУ, 2011. – 602 с.

5. Демківський А.В. Гроші та кредит: навчальний посібник. –К.: Дакор, 2003. – 528 с.

6. Михайловська І.М. Гроші та кредит: Навчальний посібник. – Львів: Новий світ, 2007. – 432с.

7. Щетинін А.І. Гроші та кредит: підручник: вид 2-ге, перероб. та доп. – К.: Центр навчальної літератури, 2006. – 432 с.

ДОПОМІЖНА:

1. Алєксєєв І.В., Колісник М.К. Гроші та кредит: Навчальний посібник. – К.: Знання, 2009. – 253с.

2. Балабанов А.И. Банки и банковское дело. 2-е издание. – СПб.: Питер, 2007. – 448 с.

3. Буковинський С. А., Грищенко А. А., Кричевська Т. О. Середньострокова монетарна стратегія та проблеми її формування й реалізації в Україні // Фінанси України. – 2008. – № 6. – С. 3–30.

4. Булєєв І.П. Гроші і кредит. Навчальний посібник. – К.: Центр учбової літератури, 2007. – 120с.

5. Васильченко З.М. Комерційні банки: реструктуризація та реорганізація: Монографія. – К.: Кондор, 2004. – 528 с.

6. Вступ до банківської справи: навч. посібник / За ред. Савлука М. І. – К.: Лібра. – 2006.

7. Гроші та кредит. Практикум: навч. посібник / Войнаренко М. П., Барановський О. І., Гуцал І. С. / Львів: Новий Світ-2000, 2008. – 312 с.

8. Гроші та кредит: навчальний посібник з курсу «Гроші та кредит» для студентів економічних спец. / Автори: В. М. Семененко, О. В. Семененко / КНУТД, 2006. – 146 с.

9. Гроші, банки та кредит: у схемах і коментарях: навчальний посібник/ за ред. Б.Л.Луціва. – Тернопіль: Карт-бланш, 2004. – 219с.

10. Деньги, кредит, банки: уч. пособие для вузов / под ред. Лаврушина О. – СПб.: Экспресс-курс, 2011. – 319 с.

11. Закон України «Про банки та банківську діяльність» від 7 грудня 2000 р.

12. Закон України «Про Національний банк України» від 20 травня 1999 р.

13. Иванова С.П. Деньги, кредит, банки: уч. пособие. – СПб.: Дашков и К, 2007. – 204 с.

14. Коваленко Д. І. Гроші та кредит: теорія і практика: навч. посібник. 4-те вид.- К.:Каравела. 2012. – 360с.

15. Кораблін С. О. Валютно-курсова політика України: стабілізаційні ефекти та можливі перспективи розвитку // Фінанси України. – 2007. – № 9. – С. 112-123.

16.  Коцовська Р. Операції комерційних банків: навчальний посібник. – К.: Алерта, 2003. – 500 с.

17. Національний банк і грошово-кредитна політика: підручник / за ред. А. М. Мороза, М. Ф. Пуховкіної. — К.: КНЕУ, 1998; 1999.

18. Прядко В.В., Сайко М.М. Історія грошей і кредиту: підручник. – К.: Кондор, 2009. – 508 с.

19. Рябинина Л.Н. Деньги и кредит: учебное пособие. – К.: Центр учебной литературы, 2008. – 602 с.

20. Селищев А.С. Деньги. Кредит. Банки. – СПб.: Питер, 2007. – 432 с.

21. Циганова Н.В. Грошово-кредитні системи: О.К.Л.- К.:КНТЕУ, 2009. – 121с.