Инструкция по ведению переписки

Ведениедокументации

1. Каждому письму присваиваем исходящий номер в верхнем левом углу (Исх. №);

2. Оставляем себе копию письма;

3. Ведём опись переписки (написанный от руки список или таблица в компьютере).

Способыпередачидокументов

v Заказным письмом или бандеролью (в чеке указывается номер, по которому движение письма можно отслеживать на сайте https:// www. pochta. ru/tracking) с уведомлением о вручении и описью вложения;

v Отправление первого класса — самая быстрая доставка в течение трёх дней;

v Ценное письмо или бандероль — с описью вложений (сверка содержимого);

v Через электронную приёмную ("государственные органы").

v Лично под подпись должностному ответственному лицу (распечатываем документ в 2 экземплярах, ставим исходящий номер и подпись, передаем оба экземпляра должностному лицу, на одном из которых оно обязано поставить подпись и печать с входящим номером и экземпляр с печатью и подписью вернуть вам немедленно)

ЕСЛИВАМПОСТОЯННОЗВОНЯТСОТРУДНИКИБАНКА ИЛИКОЛЛЕКТОРЫ

ПАМЯТКА

Положите её рядом с телефоном

 

Внимательно, не перебивая выслушать, а потом ответить СЛЕДУЮЩЕЕ:

Уважаемый Иван Иванович, вы утверждаете, что вы являетесь сотрудником ПАО «СБОРБАНК», но при разговоре с Вами по телефону я не могу ВАС идентифицировать, так как я не вижу ни ВАС, ни ваших документов, ни вашего удостоверения, ни доверенности, ни лицензии на право заниматься данным видом деятельности, ни документов, на основании которых вы предъявляете ко мне претензии.

Для того что бы обращаться ко мне с какими либо претензиями и требованиями, ВАМ сначала нужно изучить статьи нескольких законов.  И  я   уб е д и т е ль н о  прошу  ВАС  записать   перечень  данных статей, а именно:

o Ст. 26 ФЗ «О банках и банковской деятельности»

o ч. 2 ст. 183 УК РФ

o п. 3 ст. 857 ГК РФ

o Ст. 15 Закона РФ от 07.02.1992 г. № 2300-1 «О защите прав потребителей»

o Ст. 168 ГК РФ, ч. 1 ст. 422 ГК РФ, ст. 438 ГК РФ, ст. 441 ГК РФ, ст. 445 ГК РФ, ст. 819 ГК РФ, п. 1 ст. 846 ГК РФ

o Ст. 167 п. 1 ГК РФ

o п. 2 ст. 167 ГК РФ

o Ст. 820 ГК РФ

o Ст. 807 ГК

o Ст. 17 п. 2 ЗоППД

В случае повторных звонков исходящих от ВАС или от сотрудников вашего ведомства, а так же приезда по моему адресу проживания,   д а нн ы е  действия  будут  расцениваться,  как вымогательство   и  вы  или  сотрудники  вашего  ведомства   б уд е т е п р и в л е ч е н ы  к  уголовной  ответственности  на  основании  статьи  163 уголовного кодекса!

Пояснение: на всех выделенных жирным шрифтом фразах старайтеськакможнобольшезаострятьвниманиеинтонацией.

Заявление№1

На запрос правоустанавливающих документов отправляем 3 адресатам: в ЦБ, на юридический адрес банка (посмотреть его можно скачав выписку с сайте ЕГРЮЛ. Налог.ру)., в центральный офис по вашему региону. Будьте сразу готовы к тому, что банк вам ответит вам отпиской. В ЦБ мы отправляем заявление для контроля, дабы он был в курсе возникновения проблем у своего

«подопечного».

 

Кому: ПАО «СБОРБАНК»

Адрес: 000000, г. Москва, Пуков пер., д.2, стр.1.

От: Пупкина Василия Ивановича Паспорт РФ 00 00 № 000000, выдан ОУФМС России и т. д. и т. п.

Московской области 20.09.2006г. Адрес: 000000; Московская область, Большой район, село Лоховское,

ул. Заёмщика 49; Телефон [phone]-

7777

 

ЗАЯВЛЕНИЕ

 

В связи с выявленными нарушениями законодательства в кредитном договоре №0000000 от 00 месяца 2000г. со стороны Северо-Западный филиал ПАО «СБОРББАНК» по адресу: г.Бобруйск, просп. Энгельса, д. 132, корп. 1, (или со стороны банка г. ХХХХ), я останавливаю платежи, до получения полной достоверной информации по кредитному договору.

 

Прошу вас на основании ст. 24 ч. 2 Конституции РФ, пункта 2 Статьи 857 Гражданского кодекса:

 

1. Предоставить номера моих ссудных и расчетных счетов и полную выписку по моим счетам, с указанием и расшифровкой всех счетов движения моих денежных средств (выписка должна выглядеть следующим образом: дебет, кредит и сальдо), а также указать наименование валюты в которой осуществляются операции по счетам;

2. Предоставить мемориальный ордер;

3. Предоставить заверенную копию лицензии Центрального Банка РФ, выданную ПАО «СБОРБАНК» на услугу Кредитование физических лиц;

4. Предоставить заверенную копию графика платежей по кредитному договору;

5. Предоставить подробное обоснование и понятное разъяснение расчёта графика платежей с указанием формул кредитному договору;

6. Предоставить заверенную копию листа информации о кредите;

7. Предоставить заверенную копию заявления на выдачу кредита по каждому кредитному договору;

8. Предоставить заверенную копию расчёта задолженности с подробным обоснованием и разъяснением с указанием формул по каждому кредитному договору;

9. Предоставить заверенную копию подробного обоснования и разъяснения принципов очерёдности погашения «долгов», как в случае погашения кредита по графику, так и в случае образования просрочки;

10. Предоставить заверенную копию выписки по платежам направленным на погашение кредита с момента первого платежа и по день подготовки ответа на данное заявление по каждому кредитному договору;

11. Предоставить заверенные данные по расчётным и ссудным счетам, используемых для обеспечения движения средств по выдаче и гашению кредита с указанием местонахождения отделений банка которым они принадлежат по каждому кредитному договору, а также указать наименование валюты в которой осуществляются операции по счетам;

12. Предоставить заверенную копию Устава организации ПАО

«СБОРБАНК»;

13. Предоставить заверенную копию Генеральной лицензии Центрального банка РФ и документы, подтверждающие право Северо-Западного филиала ПАО «СБОРБАНК» по адресу: г. Бобруйск, просп. Энгельса, д. 132, корп. 1 заниматься банковской деятельностью (вести банковскую деятельность);

14. Предоставить заверенную копию ЕГРЮЛ;

15. Предоставить заверенную копию кодов ОКВЭД;

16. Предоставить заверенные копии лицензий на виды деятельности, которыми имеет право занимается конкретный

Северо-Западный филиал ПАО «СБОРБАНК» по адресу: г. Бобруйск, просп. Энгельса, д. 132, корп. 1;

17. Предоставить договор и доверенность между Центральным банком РФ и ПАО «СБОРБАНК» на право пользованием билетами Центрального банка РФ;

18. Предоставить заверенные копии всех кредитных договоров за период с 00.00.2000 г. (дата заключения договора) по настоящее время, заключенных на моё имя с ПАО «СБОРБАНК», а также копии нотариально заверенных доверенностей на сотрудников подписавших кредитные договора от имени ПАО «СБОРБАНК» по каждому кредитному договору;

19. Предоставить заверенную копию моей кредитной истории в ПАО «СБОРБАНК»;

20. Предоставить расчет начисленных процентов, пеней, штрафов за период с 00.00.2000г. (дата заключения договора) по настоящее время;

21. Предоставить заверенные копии всех договоров Страхования жизни от несчастных случаев и болезней заёмщика и других видов страхования, за период с 00.00.2000г. (дата заключения договора) по настоящее время заключенных на моё имя со страховыми организациями, навязанными ПАО «СБОРБАНК», а также копии нотариально заверенных доверенностей на сотрудников подписавших данные договора от имени страховой компании.

 

МОТИВИРОВАННЫЙ ОТВЕТ ПО СУЩЕСТВУ ТРЕБУЮ ПРЕДОСТАВИТЬ МНЕ В ПИСЬМЕННОЙ ФОРМЕ НА ВЫШЕУКАЗАННЫЙ АДРЕС В 10 (ДЕСЯТИ) ДНЕВНЫЙ СРОК СО ДНЯ ПОЛУЧЕНИЯ ДАННОГО ЗАЯВЛЕНИЯ.

 

На данный момент, я расцениваю действия банка как противозаконные и вынужден защищать свои права, обращаясь в надзорные органы.

Неправомерный отказ должностного лица в предоставлении гражданину и (или) организации информации, предоставление которой предусмотрено статьёй 8 федерального закона РФ №2300-1 от 07.02.1992 г., «О защите прав потребителя», а равно несвоевременное её предоставление, либо предоставление заведомо неполной, недостоверной или заведомо ложной информации, если эти деяния причинили вред правам и законным

интересам граждан, влечёт:

Наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от одной тысячи до трёх тысяч рублей, статья 5. 39 КоАП РФ; Наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от пяти до двадцати тысяч рублей; на юридических лиц – от ста тысяч до пятисот тысяч рублей; в случае рецидива влечёт дисквалификацию на срок от одного года до трёх лет, статья 19. 8. 1

КоАП РФ;

Наказываются штрафом в размере до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до восемнадцати месяцев либо лишением права занимать определённые должности или заниматься определённой деятельностью на срок от двух до пяти лет, статья 140УК РФ;

Нарушение равенства прав и свобод гражданина, статья 136 УК

РФ.

 

« »                  2019 года.                                     В. И. Пупкин

Заявление№2

Отзыв согласия на обработку персональных данных.

Отправляется вместе с заявлением № 1.

 

 

Кому: ПАО «СБОРБАНК»

Адрес: 000000, г. Москва, Пуков пер., д.2, стр.1.

От: Пупкина Василия Ивановича Паспорт РФ 00 00 № 000000, выдан ОУФМС России и т. д. и т. п.

Московской области 20.09.2006г. Адрес: 000000; Московская область, Большой район, село Лоховское,

ул. Заёмщика 49; Телефон [phone]-

7777

 

ЗАЯВЛЕНИЕ

об отзыве согласия на обработку персональных данных

 

Я, Пупкин Василий Иванович, паспорт: серия 0000 № 000000, выдан 3 отделом милиции Калининского района Санкт-Петербурга 00.00.2000 года, заключил кредитный договор № 000000 от 00.00.2000г. с банком ПАО «СБОРБАНК».

В рамках оформления Договора с ПАО «СБОРБАНК», мной было подписано согласие на обработку персональных данных, что регламентируется 152-ФЗ «О персональных данных».

Данный закон призван обеспечить защиту прав и свобод гражданина при обработке его персональных данных, в том числе защиту права на неприкосновенность частной жизни, личную и семейную тайну. В связи с этим данный закон в ст. 9 закрепляет за мной возможность отозвать согласие на обработку персональных данных, на любой стадии отношений с банком, что я и делаю данным заявлением.

Так, данный отзыв прав на использование и обработку персональных данных касается адреса моего места проживания и регистрации, адресов проживания моих родственников, знакомых и близких, а также бывших членов семьи, адресов моих работодателей. Также данный отзыв распространяется на мои

сотовые и стационарные телефоны, а также сотовые и стационарные телефоны моих родственников и коллег.

У банка и всех аффилированных с ним учреждений всегда остается возможность оперативно связываться со мной посредством телефона: [phone] и почтовой связи по адресу: 000000, Московская область, Большой район, село Лоховское, ул. Заемщика 49, а также электронной почты: [e-mail]. Таким образом, данный отзыв ни в коей мере не нарушает права и интересы банка и третьих лиц. Любые другие конфликтные ситуации банк и аффилированные с ним организации могут разрешать в суде, как то установлено законодательством Российской Федерации.

В соответствии с 152-ФЗ «О персональных данных» в случае отзыва субъектом персональных данных согласия на обработку его персональных данных оператор обязан прекратить их обработку. Также он должен обеспечить прекращение такой обработки, если обработка персональных данных осуществляется другим лицом, действующим по поручению оператора. В случае, если сохранение персональных данных более не требуется для целей обработки персональных данных, оператор должен уничтожить персональные данные или обеспечить их уничтожение, если обработка персональных данных осуществляется другим лицом, действующим по поручению оператора.

Кроме того, настоящим уведомляю, что мои родственники и коллеги, которым поступили звонки по поводу моих кредитных обязательств, не давали ни банку, ни другим связанным с ним организациям согласия на обработку и использование своих персональных данных, в связи с чем планируют обратиться в правоохранительные органы с заявлением о проведении проверки по ст. 137 УК РФ «Нарушение неприкосновенности частной жизни».

Кроме того, в случае, если после отзыва моего согласия нарушение моих прав продолжится, оставляю за собой право обратиться в правоохранительные органы с заявлением о совершении преступления, предусмотренного ст. 183 УК РФ

«Незаконные получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну», а также в Роскомнадзор Российской Федерации.

Руководствуясь указанными выше обстоятельствами,

ПРОШУ:

С момента получения данного заявления в трехдневный срок прекратить обработку и передачу моих персональных данных.

Уведомить меня о результатах рассмотрения данного заявления письменно в установленный законом срок.

 

 

« »                  2019 года.                                     В. И. Пупкин

Заявление№3

В случае не предоставления банком требуемых вами документов отправляем данное заявление (жалобу) в Роспотребнадзор по месту нахождения головного офиса банка и центрального по вашему региону.

Кому: Роспотребнадзор по г. Москва Адрес: 000000, г. Москва, Пуков пер., д.2, стр.1.

От: Пупкина Василия Ивановича Паспорт РФ 00 00 № 000000, выдан ОУФМС России и т. д. и т. п.

Московской области 20.09.2006г. Адрес: 000000; Московская область, Большой район, село Лоховское,

ул. Заёмщика 49; Телефон [phone]-

7777

 

В целях осуществления защиты конституционных прав и свобод, а также их реализации, руководствуясь ст. 24, 33 Конституции РФ и ст. 33 Федерального закона "Об общих принципах организации местного самоуправления в РФ" от 06. 10. 2003 N 131-ФЗ каждый гражданин РФ имеет полное право обратиться к любому должностному лицу органов государственной власти и должностному лицу органов местного самоуправления за разъяснением своих прав в определенной сфере управления и за получением государственной услуги. Органы государственной власти и их должностные лица, органы местного самоуправления и их должностные лица обязаны содействовать гражданину в реализации его конституционных прав и свобод.

В рамках административной реформы, проводимой в соответствии с Указом Президента РФ от 09. 03. 2004 года № 314 «О системе и структуре федеральных органов исполнительной власти», была образована Федеральная служба по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека. Управление Федеральной службы по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека по г. Самара является территориальным органом федерального органа исполнительной власти (Роспотребнадзор) осуществляющим функции по контролю и надзору в сфере обеспечения санитарно-эпидемиологического

благополучия населения и защиты прав потребителей на потребительском рынке в г. Самара.

Между мной и ПАО «СБОРБАНК» были заключены кредитные договора № 000000000 от 10 декабря 2018 года

Я обратился в банки с заявлением о предоставлении документов по кредитным договорам (копию прилагаю). Письма банками были получены, что подтверждается почтовыми уведомлениями (копии прилагаю), но мои заявления банками были проигнорированы. Документы, которые были мной запрошены – не получены.

Ст. 2 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" от 02. 12. 1990г. N 395-1 гласит, что правовое регулирование банковской деятельности осуществляется Конституцией РФ, Гражданским кодексом РФ, Согласно ст. 9 Федерального закона от 26. 01. 1996г. № 15-ФЗ «О введении в действие части второй Гражданского кодекса Российской Федерации», п. 1 ст. 1 Закона Российской Федерации от 07. 02. 1992

№ 2300-1 «О защите прав потребителей» отношения с участием потребителей регулируются ГК РФ, Законом о защите прав потребителей, другими федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними иными нормативными правовыми актами Российской Федерации.

Согласно п. 6 ст. 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" от 02. 12. 1990 N 395-1 банком нарушается федеральное законодательство, в частности основной закон прямого действия – Конституция РФ. Нарушения, предусмотренные п. 6 ст. 20 вышеуказанного закона являются основаниями для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

Согласно п. 2 ст. 24, п. 4 ст. 29 Конституции РФ, ст. 8 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» я имею полное право свободно искать и получать информацию любым законным способом, органы государственной власти и органы местного самоуправления, их должностные лица обязаны обеспечить каждому возможность ознакомления с документами и материалами, непосредственно затрагивающими его права и свободы, если иное не предусмотрено законом. Ст. 140 УК РФ, ст.

136 УК устанавливает уголовную ответственность за нарушение указанных конституционных установлений, т. е. за неправомерный отказ должностного лица в предоставлении собранных в установленном порядке документов и материалов, непосредственно

затрагивающих права и свободы гражданина, либо за предоставление гражданину неполной или заведомо ложной информации, если эти деяния причинили вред правам и законным интересам граждан - наказываются штрафом в размере до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до восемнадцати месяцев либо лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок от двух до пяти лет. Ст. 19. 8. 1 КоАП РФ не предоставление сведений или предоставление заведомо ложных сведений о своей деятельности субъектами естественных монополий (введена Федеральным законом от 25. 12. 2008 N 281-ФЗ). Не предоставление сведений или предоставление заведомо ложных сведений о своей деятельности, не опубликование или опубликование заведомо ложных сведений о своей деятельности субъектами естественных монополий, если опубликование и (или) предоставление таких сведений являются обязательными в соответствии с законодательством РФ, а равно нарушение установленных стандартов раскрытия информации о регулируемой деятельности субъектов естественных монополий и форм ее предоставления и (или) заполнения, включая сроки и периодичность предоставления информации субъектами естественных монополий влечет наложение административного штрафа на должностных лиц.

На основании Положения о Федеральной службе по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека утвержденного Постановление Правительства РФ от 30. 06. 2004 N

322 (ред. от 23.07.2015), учитывая функции и полномочия Роспотребнадзор прошу:

Провести проверку  по  данному  факту в рамках законодательства о защите прав потребителей.

В случае нарушения законодательства   РФ, принять соответствующие меры по его устранению.

Выдать предписание должностному лицу, превышающему свои полномочия.

Направить мне письменный ответ.

При ответе учесть ст. 8, 10 ФЗ-59 «О порядке обращения граждан РФ» где: «п. 3 Письменное обращение, содержащее вопросы, решение которых не входит в компетенцию данных государственного органа, органа местного самоуправления или должностного лица, направляется в течение семи дней со дня

регистрации в соответствующий орган или соответствующему должностному лицу, в компетенцию которых входит решение поставленных в обращении вопросов, с уведомлением гражданина, направившего обращение, о переадресации обращения», а также «п.

6. Запрещается направлять жалобу на рассмотрение в государственный орган, орган местного самоуправления или должностному лицу, решение или действие (бездействие), которых обжалуется».

В случае отказа прошу предоставить обоснованный письменный ответ, с которым я вынужден буду обратиться с жалобой на действия бездействия сотрудников государственного учреждения.

Считаю необходимым напомнить, об ответственности за некорректный ответ и за причинение вреда здоровью в силу ст. ст. 7, 15, 24, 41, 55, 117, 118 Конституции РФ, ст. ст. 8, 24, 136, 140 УК РФ, ст.

ст. 1. 4, 2. 2, 2. 4, 5. 39, 5. 59, 5. 63 КоАП РФ.

Приложение:

- Копии заявления о предоставлении документов по кредитным договору на     листах.

- Копии уведомлений о вручении писем на листах.

 

« »                  2019 года.                                     В. И. Пупкин

Заявление№4

Запрос в банк на розыск открытых и закрытых счетов в данном банке.

Кому: ПАО «СБОРБАНК»

Адрес: 000000, г. Москва, Пуков пер., д.2, стр.1.

От: Пупкина Василия Ивановича Паспорт РФ 00 00 № 000000, выдан ОУФМС России и т. д. и т. п.

Московской области 20.09.2006г. Адрес: 000000; Московская область, Большой район, село Лоховское,

ул. Заёмщика 49; Телефон [phone]-

7777

 

ЗАЯВЛЕНИЕ

 

 

Прошу произвести розыск действующих:

счетов/ счетов по вкладам; обезличенных

металлических счетов;

 

закрытых2:

счетов/счетов по вкладам; обезличенных металлических счетов;

 

 

открытых на имя                                                                          

(Ф.И.О. (полностью) лица, на чье имя открыт счет)

(при необходимости указываются предыдущие имя, фамилия, отчество с предоставлением подтверждающих документов – свидетельство о браке, свидетельство о перемене имени и т. п.)

дата рождения                      , место рождения                        , проживающего (проживавшего по адресу):      

 

(если адрес места жительства изменялся, необходимо указать прежний)

Розыск необходимо произвести (отметить нужное)

в ВСП4 №№                                                                               

(если известны номера ВСП)

во всех ВСП региона/города                                                  

(указать название)

Информацию о результатах розыска прошу

направить по почте по адресу моего места жительств (регистрации);

направить на адрес моей электронной почты.

 

Мне известно, что розыск производится банком в срок до 30 календарных дней.

 

«»           20 г.                Подпись                                    

(подпись заявителя)

 

Отметки Банка:

Плата за розыск банком не взимается.

«Принято»

ВСП №      /                  « »               20 г.

(Ф. И. О., подпись сотрудника Банка)

Дата направления заявления в ЦСКО « »             20 г.

(Ф. И. О сотрудника Банка, направившего заявление в ЦСКО) 1 Доверенные лица, законные представители владельца счета указывают также реквизиты документа, подтверждающего полномочия на подписание заявления и получение информации.

2 Не позднее 10 лет от даты подачи настоящего заявления, а также действующих на 20. 06. 1991 г.

3 Сведения о владельце счета, за исключением Ф. И. О. и даты рождения.

 

« »                  2019 года.                                     В. И. Пупкин

Заявление№5

Отправляем в ваш территориальный отдел ФНС, на розыск счетов зарегистрированных банком в ФНС. Не удивляйтесь, если счета вообще не будет в выписке, банки очень часто скрывают их и не подают в налоговую, что является нарушением

 

Кому: ИФНС № 4 по г. Ступино

Адрес: 000000, г. Москва, Пуков пер., д.2, стр.1.

От: Пупкина Василия Ивановича Паспорт РФ 00 00 № 000000, выдан ОУФМС России и т. д. и т. п.

Московской области 20.09.2006г. Адрес: 000000; Московская область, Большой район, село Лоховское,

ул. Заёмщика 49; Телефон [phone]-

7777

 

ЗАЯВЛЕНИЕ

 

Статья 24 ч. 2 Конституции РФ - органы государственной власти и органы местного самоуправления, их должностные лица обязаны обеспечить каждому возможность ознакомления с документами и материалами, непосредственно затрагивающими его права и свободы, если иное не предусмотрено законом.

Статья 33 Конституции РФ – граждане РФ имеют право обращаться лично, а также направлять индивидуальные и коллективные обращения в государственные органы и органы местного самоуправления.

В соответствии с пунктом 2 статьи 8 Закона № 149-ФЗ гражданин (физическое лицо) имеет право на получение от государственных органов, органов местного самоуправления, их должностных лиц в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, информации, непосредственно затрагивающей его права и свободы.

Заявителю - гражданину (физическому лицу), сведения о его банковских счетах могут быть предоставлены налоговыми органами на основании положений Федерального закона от 27.07.2006 № 149-ФЗ «Об информатизации, информационных

технологиях и о защите информации» (далее – Закон № 149-ФЗ).

Статья 6 Федерального Закона № 149-ФЗ «обладатель информации, в данном случае Федеральная налоговая служба, которая осуществляет полномочия обладателя информации от имени Российской Федерации, вправе разрешать или ограничивать доступ к информации, определять порядок и условия такого доступа, а также при осуществлении своих прав обязана соблюдать права и законные интересы иных лиц, ограничивать доступ к информации, если такая обязанность установлена федеральными законами».

Статья 84 и статья 102 Налогового кодекса Российской Федерации: сведения о налогоплательщике с момента постановки на учет в налоговом органе являются налоговой тайной, которая не подлежит разглашению налоговыми органами, их должностными лицами, за исключением случаев, предусмотренных федеральным законом.

Порядок доступа к конфиденциальной информации налоговых органов утвержден приказом МНС России от 03.03.2003 № БГ-3- 28/96 «Об утверждении порядка доступа к конфиденциальной информации налоговых органов» (зарегистрирован в Минюсте России 26.03.2003, регистрационный № 4334).

Гражданин для получения сведений о своих банковских счетах вправе лично обратиться с запросом, составленным в произвольной форме, предъявив документ, удостоверяющий личность. Обратиться за получением сведений о своих банковских счетах заявитель может в любой территориальный налоговый орган, в том числе по месту своего жительства (пребывания).

Исходя из положений пункта 1 статьи 86 Налогового Кодекса РФ с 01.07.2014 банки обязаны сообщать в налоговые органы информацию о закрытии, изменении реквизитов счетов, вкладов (депозитов), открытых физическим лицам, не являющимся индивидуальными предпринимателями, как после 01.07.2014, так и до 01.07.2014. Данные разъяснения даны в Письме Министерства финансов Российской Федерации № 03-02-08/43081 от 28.08.2014 г.

Основываясь на указанных нормах закона, считаю возможным лично обратиться в территориальный налоговый орган для получения сведений о банковских счетах, открытых (закрытых) на имя Пупкина Василия Ивановича, 20. 06. 1989 года рождения.

В ответе прошу указать номер счета, название кредитной организации и статус счета (открыт, закрыт).

Ответ прошу направить в установленные законом сроки (статья

12 Сроки рассмотрения письменных обращений) Федерального закона № 59-ФЗ от 02.05.2006 г. «О порядке рассмотрения обращений граждан Российской Федерации») по месту моего проживания.

 

 

« »                  2019 года.                                     В. И. Пупкин

Заявление№6

После получения выписки из БАНКА, если в ней будет указан интересующий нас «кредитный» счет, мы запрашиваем по нему уточнение, дабы посмотреть, какие убытки понес банк выдав нам кредит. Какое сальдо будет указано – 10000000 или все таки 0?

 

Кому: ПАО «СБОРБАНК»

Адрес: 000000, г. Москва, Пуков пер., д.2, стр.1.

От: Пупкина Василия Ивановича Паспорт РФ 00 00 № 000000, выдан ОУФМС России и т. д. и т. п.

Московской области 20.09.2006г. Адрес: 000000; Московская область, Большой район, село Лоховское,

ул. Заёмщика 49; Телефон [phone]-

7777

 

ЗАЯВЛЕНИЕ

 

 

Прошу предоставить выписку по указанным ниже счетам, открытым в филиале ПАО «СБОРБАНК» в г. Бобруйск, дополнительный офис ул. Ильича, д. 71, согласно Приложения N 4 к приказу ФНС России от 25. 07. 2012 N ММВ-7-2/519@. Форма по КНД 1114307:

 

1. счет № 0000000000000000000;

 

а также по всем вспомогательными счетам, которые используются для расчета сумм операций на указанном счете, за весь период: с момента его открытия и по сегодняшний день.

 

Документ должен иметь атрибуты в соответствии с Приказом Федеральной налоговой службы от 2 июля 2015 г. № ММВ-7-10/262 “Об утверждении Перечня документов, подлежащих удостоверению гербовой печатью Федеральной налоговой службы в центральном аппарате ФНС России”.

Документы передать нарочно под роспись.

Обращаю Ваше внимание, что в соответствии с абзацем 10 п.

2 ст. 10 Закона о защите прав потребителей и с п. 14 Информационного письма №146 Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 13 сентября 2011 г. данная информация предоставляется бесплатно.

Неправомерный отказ должностного лица в предоставлении гражданину и (или) организации информации предоставление которой предусмотрено статьёй 8 федерального закона РФ №2300-1 от 07. 02. 1992 г., «О защите прав потребителя», а равно несвоевременное её предоставление, либо предоставление заведомо неполной, недостоверной или заведомо ложной информации, если эти деяния причинили вред правам и законным интересам граждан, влечёт:

· Наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от одной тысячи до трёх тысяч рублей, статья 5. 39 КоАП РФ;

· Наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от пяти до двадцати тысяч рублей; на юридических лиц

– от ста тысяч до пятисот тысяч рублей; в случае рецидива влечёт дисквалификацию на срок от одного года до трёх лет, статья 19. 8. 1 КоАП РФ;

· Наказываются штрафом в размере до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до восемнадцати месяцев либо лишением права занимать определённые должности или заниматься определённой деятельностью на срок от двух до пяти лет, статья 140 УК РФ;

Нарушение равенства прав и свобод гражданина, статья 136 УК РФ;

 

 

« »                  2019 года.                                     В. И. Пупкин

Заявление№7

Получив выписку по интересующему на счету запрашиваем пояснение по всем операциям указанным в выписке.

 

Кому: ПАО «СБОРБАНК»

Адрес: 000000, г. Москва, Пуков пер., д.2, стр.1.

От: Пупкина Василия Ивановича Паспорт РФ 00 00 № 000000, выдан ОУФМС России и т. д. и т. п.

Московской области 20.09.2006г. Адрес: 000000; Московская область, Большой район, село Лоховское,

ул. Заёмщика 49; Телефон [phone]-

7777

 

ЗАЯВЛЕНИЕ

 

 

_                 г. я получил от ПАО «СБОРБАНК» выписку по моему счёту

№_                                                                                                              открытом _ г. в ВСП №                               .

 

В данной выписке я не смог расшифровать и понять следующие сокращения (указаны в кавычках и выделены жирным шрифтом):

 

1. № п. п. 1 от 27. 01. 2014г. сумма операции 57рублей 85 копеек.

«Операции нет в НСИ»

2. № п. п. 692 от 19. 08. 2015г. сумма операции 100рублей

«Зачисление на БК Н/Д внесенных в данном филиале»

3. № п. п. 534 от 27. 05. 2015г. сумма операции 420рублей

«Зачисление на БК безпополнения лимита»

4. № п. п. 543 от 01. 06. 2015г. сумма операции 200рублей

«Списание со счета по выписке (Др. ОСБ)

5. № п. п. 538 от 27. 05. 2015г. сумма операции 903рубля 01 копейка «Покупка. ТУ Росия»

6. № п. п. 1321 от 23. 06. 2016г. сумма операции 260рублей

«Покупка зарубеж. ТУ»

7. № п. п. 1434 от 01. 11. 2016г. сумма операции 312рублей

«Списание средств для погашения задолженности по др. карте держателя».

 

Прошу расшифровать эти сокращения и объяснить суть/смысл этих операций.

 

Ответ прошу направить в письменном виде по адресу моего проживания, указанного в данном заявлении.

 

 

« »                  2019 года.                                     В. И. Пупкин

Заявление№8

Если все это время вам круглосуточно названивают десятки неизвестных номеров с требованием немедленно отдать им деньги, то вы делаете запрос на юрадрес вашего банка о принадлежности им телефонных номеров

Кому: ПАО «СБОРБАНК»

Адрес: 000000, г. Москва, Пуков пер., д.2, стр.1.

От: Пупкина Василия Ивановича Паспорт РФ 00 00 № 000000, выдан ОУФМС России и т. д. и т. п.

Московской области 20.09.2006г. Адрес: 000000; Московская область, Большой район, село Лоховское,

ул. Заёмщика 49; Телефон [phone]-

7777

 

 

ЗАПРОС О ПРИНАДЛЕЖНОСТИ ТЕЛЕФОННЫХ НОМЕРОВ:

 

В связи с периодическим поступлением входящих вызовов на мой абонентский телефонный номер, с разных незнакомых мне номеров от людей называющих себя сотрудниками  ПАО

«СБОРБанк», совершающих входящий вызов в рамках оказания Мне потребительской услуги по  договору  №                                                        ,  от

  /       201г, и запрашивающих личную персональную информацию, а так же по факту того, что у меня отсутствует возможность каким-либо образом установить настоящего владельца номера входящего вызова направляю в адрес банка запрос о предоставлении разъяснений:

 

ТРЕБУЮ предоставить полный список телефонных номеров, с которых могут поступать на мой абонентский номер входящие вызовы от ПАО «СБОРБАНК»

 

Прошу учесть, что в случае не предоставления списка номеров, я никак не смогу идентифицировать данные вызовы, как вызовы от ПАО «СБОРБанк» и буду считать эти входящие вызовы - как звонки поступившие от мошенников, которые, благодаря халатности и

преступному попустительству, или намеренному вредительству, сотрудников банка ПАО «СБОРБАНК», получили доступ к моим персональным данным.

 

« »                  2019 года.                                     В. И. Пупкин

Заявление№9

Требуем банк предоставить записи всех разговоров.

 

Кому: ПАО «СБОРБАНК»

Адрес: 000000, г. Москва, Пуков пер., д.2, стр.1.

От: Пупкина Василия Ивановича Паспорт РФ 00 00 № 000000, выдан ОУФМС России и т. д. и т. п.

Московской области 20.09.2006г. Адрес: 000000; Московская область, Большой район, село Лоховское,

ул. Заёмщика 49; Телефон [phone]-

7777

 

 

ТРЕБОВАНИЕ

 

предоставления записи телефонных разговоров, произведённых в рамках оказания Банком Мне потребительской

услуги

по договору №          , от   /           201_г:

 

В связи с периодическим поступлением входящих вызовов на мой абонентский телефонный номер, а также на абонентские т