Перечень вопросов к дифференцированному зачету

1. Центральный Банк (Банк России) — независимый регулятор финансовой системы РФ и защитник прав потребителей финансовых услуг.

2. Человеческий капитал. Способы принятия решений в условиях ограниченности ресурсов. SWOT–анализ как один из способов принятия решений. Домашняя бухгалтерия. Личный бюджет. Структура, способы составления и планирования личного бюджета. Личный финансовый план: финансовые цели, стратегия и способы их достижения

3. Банк и банковские депозиты. Влияние инфляции на стоимость активов. Как собирать и анализировать информацию о банке и банковских продуктах

4. Как читать и заключать договор с банком. Управление рисками по депозиту

5. Кредиты, виды банковских кредитов для физических лиц. Принципы кредитования (платность, срочность, возвратность)

6. Из чего складывается плата за кредит. Как собирать и анализировать информацию о кредитных продуктах

7. Как уменьшить стоимость кредита. Как читать и анализировать кредитный договор. Кредитная история. Коллекторские агентства, их права и обязанности. Кредит как часть личного финансового плана. Типичные ошибки при использования кредита

8. Хранение, обмен и перевод денег – банковские операции для физических лиц. Виды платежных средств. Чеки, дебетовые карты, кредитные карты, электронные деньги – инструменты денежного рынка. Правила безопасности при пользовании банкоматом

9. Формы дистанционного банковского обслуживания – правила безопасного

поведения при пользовании интернет-банкингом

10. Страховые услуги, страховые риски, участники договора страхования.

11. Учимся понимать договор страхования Виды страхования в России. Страховые компании, услуги для физических лиц. Как использовать страхование в повседневной жизни?

12. Инвестиции, способы инвестирования, доступные физическим лицам. Сроки и доходность инвестиций.

13. Виды финансовых продуктов для различных финансовых целей. Как выбрать финансовый продукт в зависимости от доходности, ликвидности и риска. Как управлять инвестиционными рисками. Диверсификация активов как способ снижения рисков.

14. Фондовый рынок и его инструменты. Как делать инвестиции. Как анализировать информацию об инвестировании денежных средств, предоставляемую различными информационными источниками и структурами финансового рынка (финансовые публикации, проспекты, интернет-ресурсы и пр.) Как сформировать инвестиционный портфель.

15. Место инвестиций в личном финансовом плане.

16. Что такое пенсия. Как работает государственная пенсионная система в РФ.

17. Что такое накопительная и страховая пенсия. Что такое пенсионные фонды и как они работают.

18. Как сформировать индивидуальный пенсионный капитал. Место пенсионных накоплений в личном бюджете и личном финансовом плане

19. Понятие и элементы налога. Как работает налоговая система в РФ. Пропорциональная, прогрессивная и регрессивная налоговые системы. Виды налогов для физических лиц. Как использовать налоговые льготы и налоговые вычеты

20. Основные признаки и виды финансовых пирамид, правила личной финансовой безопасности, виды финансового мошенничества. Мошенничества с банковскими картами. Махинации с кредитами.

21. Мошенничества с инвестиционными инструментами. Финансовые пирамиды

22. Сущность предпринимательской тайны. Основные элементы механизма защиты предпринимательской тайны.

23. Внешние и внутренние угрозы безопасности фирмы.

24. Мини-проекты.

25. Планирование сбережений как одного из способов достижения финансовых целей.

26. Сравнительный анализ сберегательных альтернатив.

27. Отбор критериев для анализа информации о банке и предоставляемых им услугах в зависимости от финансовых целей вкладчика.

28. Безопасное использование интернет-банкинга и электронных денег.

29. Разработка собственной стратегии инвестирования в соответствии с личным финансовым планом и отбор инструментов для ее реализации.

30. Ведение простых расчетов. Подсчет издержек, прибыли, доходов.