Зміст програми практики в установі банку за темами

Назва тем	Питання для вивчення і ознайомлення
1. Організаційна структура банків та організація обліково-операційної роботи	1.1. Організаційна структура банку Процес створення і державної реєстрації установ банку. Організація керівних органів банку і функції його структурних підрозділів. Види операцій, які має право виконувати банк згідно ліцензій НБУ. Клієнти банку. Організація і правила документообігу. 1.2. Організація операційної діяльності в банках України Організація та нормативно-правове забезпечення операційної діяльності банків. Документування операцій у банках. Основні вимоги до організації роботи з ведення рахунків. Формування та зберігання документів. Регістри аналітичного та синтетичного обліку. Взаємоперевірка документів аналітичного та синтетичного обліку. Здійснення внутрішнього контролю у процесі операційної діяльності банків. Контроль за системою автоматизації обліку в процесі операційної діяльності банків.
2. Організація роздрібного бізнесу в банківській установі та обслуговування фізичних осіб	2.1.Організація обслуговування роздрібного бізнесу в банківських установах. Організація залучення та обслуговування фізичних осіб. Організація маркетингового дослідження потреб клієнтів. Нові методи управління відносинами банків з клієнтами. Стратегія банку щодо продажу банківських продуктів. 2.2.Організація розрахункових відносин з клієнтами роздрібного бізнесу. Нормативно-правове забезпечення роздрібного бізнесу. Порядок відкриття поточних рахунків, операції за ними та їх облік. Інформаційні та консультативні послуги. Особливості відкриття депозитних рахунків фізичним особам, операції за ними та їх облік. Картковий бізнес. Розрахунково-касові операції банків з пластиковими картками для фізичних осіб та їх облік. 2.3.Організація процесу кредитування в обслуговуванні роздрібного бізнесу. Організація роботи з структурними підрозділами банку при наданні кредиту. Аналіз кредитних заявок, порядок визначення кредитоспроможності клієнта, терміну та ціни кредиту, прийняття рішення про надання позики структурним підрозділом та кредитним комітетом банку. Етапи кредитування. Аналіз кредитних операцій в обслуговуванні роздрібного бізнесу.
3. Організація корпоративного бізнесу в банківській установі	3.1. Організація обслуговування корпоративного бізнесу в банківських установах. Нормативно-правове забезпечення корпоративного бізнесу.Організація залучення та обслуговування корпоративних клієнтів, методи комунікацій з корпоративними клієнтами. Вивчення поточних потреб корпоративних клієнтів, маркетингові дослідження. Розробка концепцій нових банківських продуктів для корпоративних клієнтів відповідно до ринкових потреб. Методи і способи продаж, канали розповсюдження банківських продуктів для корпоративнихклієнтів. 3.2. Організація розрахункових відносин з корпоративними клієнтами Особливості відкриття та ведення поточних рахунків корпоративних клієнтів. Специфіка відкриття карткових рахунків для корпоративних клієнтів. Види платіжних карток, що використовуються корпоративними клієнтами та особливості їх обслуговування. 3.3. Організація роботи банку з управління ризиками, що притаманні в роботі з корпоративними клієнтами, моніторинг та контроль. 3.4. Організація банківського фінансового та кредитного моніторингу при роботі з корпоративними клієнтами. 3.5. Взаємодія структурних підрозділів банку при роботі з корпоративними клієнтами. 3.6. Організаціяроботи з VIP-клієнтами. Особливості продуктів і послуг для VIP-клієнтів. Різниця між звичайними банківськими продуктами та продуктами для VIP-клієнтів. Вимоги до персоналу по роботі з VIP-клієнтами в банківській установі.
4. Організація касової діяльності банку	4.1. Організація касової роботи Нормативно-правове забезпечення організації касової роботи в банку. Порядок здійснення операцій в прихідних, видаткових і вечірніх касах, касах перерахунку. Облік і контроль касових операцій банків. Порядок завершення дня в операційній касі. Ревізія каси. Оформлення і облік нестач і надлишків. Організація роботи сховищ. Порядок перевірки відповідності банкнот і монет вимогам обігу. Організація роботи банку з складання касової звітності.
5. Операції банків з іноземною валютою	5.1. Операції банків з іноземною валютою. Нормативно-правове забезпечення операцій банків з іноземною валютою. Поняття і суть національної грошової одиниці та іноземної валюти. Сутність валютного курсу та крос-курсу. Валютна позиція банку. Види валютних курсів у банку. Види операції банків з іноземною валютою. Фінансовий результат банку від проведення обмінних валютних операцій з готівковою та безготівковою роботою. Валютне регулювання та валютний контроль в банках. Операції банків на міжбанківському валютному ринку. Валютний дилінг в банках. Порядок переміщення валюти через митний кордон України резидентами та нерезидентами. Переказ іноземної валюти за межі України.
6. Операції банків з цінними паперами	6.1. Операції банків з цінними паперами Нормативно-правове забезпечення операцій банків з цінними паперами. Активні операції з цінними паперами: вкладення в торговий портфель у портфелі на продаж і до погашення, вкладення в асоційовані та дочірні компанії, облік цих операцій. Операції з власними акціями та цінними паперами власного боргу, облік цих операцій. Поняття премії та дисконту при операціях з цінними паперами. Операції банків з цінними за дорученням клієнтів. Процедура та механізм проведення трастових операцій банків. Брокерські та дилерські послуги банків. Андеррайтинг в банківській установі.
7. Внутрішньобанківські операції	7.1. Облік основних засобів і нематеріальних активів банків України. Нормативно-правове забезпечення обліку основних засобів і нематеріальних активів. Критерії визначення необоротних активів. Придбання основних засобів і нематеріальних активів та підтримання їх в робочому стані. Порядок переоцінки нематеріальних активів. Нарахування амортизації основних засобів і нематеріальних активів. Ліквідація основних засобів і нематеріальних активів. Облік малоцінного інвентаря та господарських матеріалів. Порядок проведення інвентаризації. 8.2. Облік розрахунків з дебіторами і кредиторами Облік розрахунків з різними кредиторами, облік розрахунків з підзвітними особами і різними дебіторами. Облік збитків, заподіяних установам банків. Порядок нарахування та обліку зарплати працівників банку.
8. Аналіз фінансового стану установи банку	8.1. Аналіз фінансового стану установи банку Нормативно-правове забезпечення аналізу фінансового стану установи банку. Система показників оцінки фінансового стану банку. Оцінка ділової активності і економічного потенціалу банку. Аналіз якості активів, капіталу, ліквідності, надходжень, ризиків, ефективності управління установою банку.
9. Результати діяльності банку. Звітність банку.	9.1. Результати діяльності банку Нормативно-правове забезпечення аналіз фінансового результату діяльності банку. Основні джерела доходів банку. Витрати банку та їх класифікація. Облік процентних доходів і витрат банку за принципом нарахування. Облік комісійних та інших доходів та витрат банку. Порядок визначення фінансового результату діяльності банку і його розподіл. Аналіз фінансового результату діяльності банку. 9.2. Фінансова звітність банку Нормативно-правове забезпечення оформлення фінансової звітності банку. Види і форми звітності банку. Склад фінансової звітності банку. Характеристика структури балансу та порядок його складання. Звіт про фінансові результати та порядок його складання. Звіт про рух грошових коштів банку. Інші форми періодичної бухгалтерської звітності і статистичної звітності.
10.Культура обслуговування клієнтів	10.1.Етика та взаємини в банківській установі Корпоративна культура в банківській установі (Кодекс корпоративної етики в банку: принципи ведення бізнесу, діяльність працівників поза банком, конфіденційність інформації та банківська таємниця, конфлікт інтересів, подарунки та послуги, тощо). Правила ділового етикету, як невід’ємна складова корпоративної культури (характеристики ділових манер (поведінка, стиль та імідж ділової людини). 10.2. Створення команди, робота в команді Соціально–психологічний клімат в банківській установі: рівень взаємодовіри співробітників; рівень конфліктності взаємовідносин у колективі; рівень відкритості співробітників; рівень взаємної терпимості; рівень взаємодопомоги у колективі. 10.3.Маркетингова та рекламна діяльність банку Маркетингова стратегія та рекламна діяльність банку. Особливості реклами банківських продуктів та послуг.