Валютные операции банка и порядок их проведения.

Необходимо раскрыть следующие вопросы:

· валютный рынок, объекты и субъекты отношений

· классификация валютных операций коммерческих банков

· котировка валюты, фиксинг, кросс курсы, валютные позиции, их цели и назначение

· валютные операции: спот, форвард, своп, сделки с валютными опционами, фьючерсами, репо-сделки и др.

· лицензирование операций с иностранной валютой

· валютные счета, их виды, порядок открытия и ведения

· проведение валютных операций и валютный контроль

Рекомендуемая литература:

1. Коровкин В.В., Кузнецова Г.В. Оформление валютных операций.-М.: Приор, 1995.

2. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения: Учебник/Под ред. Л.Н.Красавиной.-М.: Финансы и статистика. 1994.

3. Нидеккер Г.Л. и др. Анализ эффективности валютно-обменных операций банка. – М.: Русская Деловая Литература, 1996.

4. Нестерова Т.Н. Банковские операции. Ч.4: Банковское обслуживание внешнеэкономической деятельности:Учеб.пособие.-М.: Инфра-М, 1996.

5. Основы международных валютно-финансовых и кредитных отношений: Учебник / Под ред. В.В.Круглова. – М.: ИНФРА-М, 1998.

 

 

Экспортно-импортные операции клиентов банка, формы расчетов и проведение.

Необходимо раскрыть следующие вопросы:

· государственное регулирование экспорта

· валютный контроль за осуществлением внешнеэкономической деятельности

· порядок обязательной продажи части экспортной валютной выручки

· экспортно-импортные операции и основные формы расчетов: документарное инкассо, аккредитивы, банковские переводы, международные расчеты по открытому счету

Рекомендуемая литература:

1. Астахов В.П. Экспортные и импортные операции.-М.: Экспортное бюро, 1994.

2. Балабанов Н.Т. Валютные операции.-М.: Финансы и статистика,1993.

3. Голубович А.Д. и др. Валютные операции в коммерческих банках.-М.: Менатеп-Информ, 1994.

4. Нестерова Т.Н. Банковские операции. Ч.4: Банковское обслуживание внешнеэкономической деятельности:Учеб.пособие.-М.: Инфра-М, 1996.

5. Коровкин В.В., Кузнецова Г.В. Оформление валютных операций. – М.: «ПРИОР», 1995.

6. Бабченко Т.Н. Учет внешнеэкономической деятельности. – М.: Финансы и статистика, 2000.

 

Операции банка с пластиковыми картами

Необходимо раскрыть следующие вопросы:

· цели, назначения и характеристика пластиковых карт

· дебетовые и кредитовые карты, их суть, технология использования при расчетных операциях

· карты с памятью, смарт-карты, суперсмарт-карты, их характеристика, отличия и эффективность

· схемы реализации платежей по пластиковым картам

· особенности применения пластиковых карт в российской и зарубежной практике

· международные пластиковые карты: Visa, Master card, American Express, их назначение, особенности использования

· банкомат как новый фактор развития безналичных расчетов и платежей

· межбанковские расчеты на основе электронно-пластиковых карт

Рекомендуемая литература:

1. Панова Г.С. Банковское обслуживание частных лиц. – М.: ДИС, 1994.

2. Пластиковые карточки в России: Сборник/Сост.: А.А.Андреев, А.Г.Морозов, Д.А.Равкин. – М.:Банкцентр, 1995.

3. Банковское дело: Учебник/Под ред. О.И.Лаврушина. – М.: Финансы и статистика, 1998.

 

Трастовые операции банка.

Необходимо раскрыть следующие вопросы:

· содержание трастовых операций

· формирование общих трастовых фондов и управление ими

· траст операции по поручению юридических и физических лиц

· формирование пакета ценных бумаг для клиента, как одна из наиболее эффективных трастовых операций

· работа банка с инвестиционными и пенсионными фондами

· управление имуществом несостоятельных должников

 

Рекомендуемая литература:

1. Банковское дело. Справочное пособие / Под ред. Бабичевой Ю.А. М.: Экономика, 1994.

2. Питер С. Роуз. Банковский менеджмент. М.: Дело, 1997.

3. Усоскин В.М. Современный коммерческий банк. М.:Антидор, 1998.

Вексельное банковское кредитование.

Необходимо раскрыть следующие вопросы:

· экономическое содержание вексельного обращения

· особенности вексельных кредитов

· классификация векселей

· документооборот при вексельном кредитовании

· счета для учета ссудных операций с векселями

Рекомендуемая литература:

1. Банковские операции: Учебное пособие / Под ред. О.И.Лаврушина. Ч. I-IV. – М.:ИНФРА-М, 1995.

2. Маркова О.М., Сахарова Л.С., Сидоров В.И. Коммерческие банки и их операции. – М.: Банки и биржи, «ЮНИТИ», 1995. – 288с.

 

Факторинговые операции банка.

Необходимо раскрыть следующие вопросы:

· сущность и характеристика факторинга, объекты и субъекты

· классификация факторинговых операций

· методика проведения факторинговых операций в коммерческом банке: обоснование сделки, содержание факторингового договора, расчет платежей

· правовые основы факторинга

· развитие факторинга в России

· факторинг во внешнеэкономической деятельности

Рекомендуемая литература:

1. Банковское дело. Справ.пособие/ Под ред. Ю.А.Бабичевой. – М.: Экономика, 1994.

2. Банковское дело. Учебник/ Под ред. Проф.В.И.Колесникова, проф. Л.П.Кроливецкой. – М.: Финансы и статистика, 1996.

3. Банковское дело. Учеб.пособие в 2-х частях. Ч.1 / Под ред. В.И.Колесникова. – СПб: изд-во СПбУЭФ, 1993.

4. Севрук В.Т. Банковские риски. – М.: Дело ЛТД, 1994

5. Ефимова Л.Г. Банковское право. Учебное и практическое пособие. – М.: изд-во БЭК, 1994.

6. Финансовый менеджмент. Учебно-практич. Рук-во/ Под ред. Е.С.Стояновой. – М.: Перспектива, 1993

7. А.Борисова. На помощь отечественным компаниям придет факторинг // Экономика и жизнь. – 1996. - №27.

 

22 Ликвидность и платежеспособность банка: планирование и управление.

Необходимо раскрыть следующие вопросы:

· понятие ликвидности и платежеспособности банка

· ликвидность баланса и ликвидность банка

· российская практика оценки ликвидности коммерческого банка

· управление ликвидностью и платежеспособностью коммерческого банка

 

Рекомендуемая литература:

1. Шеремет А.Д. Финансовый анализ в коммерческом банке / А.Д.Шеремет, Г.Н. Щербакова. – М.: Финансы и статистика, 2000.

Анализ прибыльности и рентабельности работы банка.

Необходимо раскрыть следующие вопросы:

· валовые доходы банка: процентные и непроцентные

· анализ прибыльности рисковых операций коммерческого банка

· факторы, влияющие на уровень дохода банка

· прибыль банка

· показатели рентабельности работы банка

· показатели доходности, применяемые в мировой практике: спрэд, чистая процентная маржа

· факторный анализ рентабельности коммерческого банка

 

Рекомендуемая литература:

1. Белых Л.П. Устойчивость коммерческих банков. Как банкам избежать банкротства. – М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1995.

 

Место и роль коммерческих банков на современных денежных рынках.

Необходимо раскрыть следующие вопросы

· денежное регулирование в Российской Федерации

· значение денежного оборота в экономике страны

· понятие расчетных отношений

· договор на расчетно-кассовое обслуживание

· денежные агрегаты

· спрос и предложение на денежном рынке

Рекомендуемая литература:

1. Челноков В.А. Банки: Букварь кредитования. Технологии банковских ссуд. Околобанковское рыночное пространство. – М.:Антидор, 1996.

2. Финансы. Денежное обращение. Кредит: Учебник/ Под ред. Л.А.Дробозиной. – М.: Финансы, ЮНИТИ, 1997.

3. Общая теория денег и кредита.Учебник/Под ред. Е.Ф.Жукова – М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1995.

4. Курс экономической теории / Под ред. М.Н.Чепурина, Е.А.Киселевой. – Киров: изд-во АСА, 1996.

5. Носкова И.Я. Проблемы реформирования банковской системы России // Финансы. 1998. №11.

6. Денежное обращение и банки: Учеб.пособие / Под ред. Г.Н.Белоглазовой, Г.В.Толоконцева. – М.: Финансы и статистика, 2000

 

Рейтинговая оценка деятельности банка.

Необходимо раскрыть следующие вопросы:

· понятие и виды рейтинговой оценки деятельности банков

· современная методика рейтинговой оценки

· опыт рейтинговой оценки деятельности коммерческих банков

· рейтинговая система CAMEL и возможности ее применения в России

Рекомендуемая литература:

1. Панова Г.С. Анализ финансового состояния коммерческого банка.- М.:Финансы и статистика, 1996.

2. Соколинская Н.Э. Учет и анализ краткосрочных и долгосрочных кредитов.-М.: Изд.во АО «Консалтбанкир», 1997.

3. Фетисов Г.Г. Устойчивость коммерческого банка и рейтинговые системы ее оценки. – М.: Финансы и статистика, 2000.