Тема сущность денег и их эмиссия

Сущность и виды денег. Предпосылки и значение появления денег. Виды денег и присущие им основные закономерности обращения. Металлические деньги, их виды. Бумажные деньги, их виды. Недостатки бумажных денег. Кредитные деньги, их виды. Деньги безналичного оборота. Особенности безналичных денежных расчетов. Теории денег. Роль денег в условиях рыночной экономики. Роль денег в воспроизводственном процессе.

Функции денег и их содержание. Специфика функций денег. Деньги как мера стоимости. Деньги как средство обращения и платежа: сходство и различие функций. Деньги как средство накопления. Состав денежных накоплений. Роль накоплений как фактора развития кредитования. Функция мировых денег. Закон денежного обращения. Факторы, оказывающие прямое и обратное влияние на количество денег, необходимых в качестве средства обращения и платежа. Денежная масса и ее показатели. Денежные агрегаты, основы их расчета. Скорость денежного обращения. Коэффициент монетизации. Направления анализа показателей денежной массы.

Выпуск денег. Эмиссия денег и ее формы. Эмиссия безналичных денег. Сущность и механизм банковского мультипликатора. Понятие свободного резерва банка и банковской системы. Схема безналичной эмиссии, ее описание. Управление механизмом банковского мультипликатора.

Эмиссия наличных денег. Ее организация и характеристика процесса налично-денежной эмиссии. Расчетно-кассовые центры ЦБ РФ, функции резервных фондов и оборотных касс. Схема налично-денежной эмиссии, ее описание. Управление налично-денежной эмиссией.

 

Тема Денежный оборот и денежная система

Денежный оборот, его содержание и структура. Каналы движения денег. Функции денег, находящихся в обороте. Характеристика денежного оборота в условиях рыночной модели экономики. Взаимосвязь денежного оборота с системой рыночных отношений. Показатели денежного оборота. Налично-денежный оборот и его характеристика. Организация налично-денежного оборота. Прогнозирование налично-денежного оборота. Безналичный денежный оборот, его характеристика. Принципы организации безналичных расчетов. Элементы платежной системы. Формы безналичных расчетов. Основы расчетов в финансовом секторе экономики. Корреспондентские отношения коммерческих банков. Основы межбанковского клиринга.

Денежные системы. Их формы и развитие. Биметаллизм, его виды, характеристика. Монометаллизм, его виды, характеристика. Характеристика денежных систем, основанных на обороте кредитных денег. Современный тип денежной системы, характеристика ее элементов. Принципы организации денежной системы. Денежная единица, понятие и формирование. Порядок обеспечения денежных знаков. Эмиссионный механизм.

 

Тема Кредит

Необходимость кредита. Сущность и функции кредита. Теории кредита. Законы и границы кредита, его роль в экономике. Формы и виды кредита. Взаимодействие кредита и денег. Роль кредита в развитии экономии страны. Кредит в международных экономических отношениях. Международный кредит, его сущность, функции. Международные финансовые институты.

Ссудный процент, его природа. Факторы, определяющие уровень ссудного процента. Виды ссудного процента. Банковский процент.

 

Тема Банковская система

Банковская система, понятие и признаки банковской системы. Характеристика ее элементов. Виды банковских систем. Возникновение и сущность банков. Виды банков и их функции. Роль банков как элемента банковской системы. Особенности современных банковских систем. Правовые основы деятельности банков. Структура современного банковского законодательства. Факторы развития банковских систем.

Центральные банки и основы их деятельности. Функции и операции центральных банков. Характеристика ЦБ РФ. Денежно-кредитное регулирование. Инструменты денежно-кредитного регулирования. Методы денежно-кредитного регулирования. Политика обязательных резервов. Банковское регулирование и надзор.

 

Тема Банковские операции

Пассивные операции и их общая характеристика. Ресурсы коммерческого банка: состав, характеристика, источники формирования. Собственный капитал, его элементы. Оценка достаточности капитала. Привлеченные средства банка. Депозитные и недепозитные источники формирования ресурсов банка. Виды депозитов.

Содержание активных операций коммерческого банка. Состав и структура активов коммерческого банка. Оценка качества активов. Критерии оценки качества активов. Виды активов по степени ликвидности. Понятие ликвидности активов. Показатели ликвидности активов. Группы активов по степени доходности. Риск активов и классификация активов по степени риска. Диверсифицированность активов банка и ее изучение.

Кредитные операции коммерческого банка. Содержание и этапы кредитного процесса. Оценка кредитоспособности заемщика банка. Понятие и критерии кредитоспособности клиентов банка. Финансовые коэффициенты, используемые для оценки кредитоспособности клиентов – юридических лиц. Оценка кредитоспособности физических лиц. Скоринговые модели оценки. Виды банковских кредитов. Понятие кредитного риска. Кредитный договор, его содержание и структура. Формы обеспечения возвратности кредита. Залог и залоговый механизм. Гарантии и поручительства.

Ипотечные операции коммерческого банка. Особенности недвижимости как залога. Ипотечный рынок, его субъекты. Модели ипотечного рынка. Типы ипотечных кредитов.

Банковские операции с ценными бумагами. Виды профессиональной деятельности банка на рынке ценных бумаг. Классификация операций банка с ценными бумагами. Виды ценных бумаг, выпускаемых банками. Выпуск банком собственных ценных бумаг. Сертификаты, их виды и назначение в деятельности банка. Операции банков с ценными бумагами других эмитентов.

Доходы коммерческого банка, их состав и характеристика. Элементы банковского бизнеса как источники доходов банка. Процентные и непроцентные доходы. Комиссионные доходы банка. Расходы коммерческого банка. Направления расходов. Процентные и непроцентные расходы. Процентная маржа, понятие и основы расчета. Оценка уровня доходов и расходов банка. Формирование прибыли. Оценка уровня прибыли.

Вопросы в экзаменационных билетах

1. Сущность и виды денег. Предпосылки и значение появления денег. Виды денег и присущие им основные закономерности обращения. Роль денег в условиях рыночной экономики.

2. Функции денег и их содержание. Закон денежного обращения. Денежная масса и ее показатели.

3. Эмиссия безналичных денег. Сущность и механизм банковского мультипликатора. Схема безналичной эмиссии, ее описание.

4. Эмиссия наличных денег. Ее организация и характеристика процесса налично-денежной эмиссии. Схема налично-денежной эмиссии, ее описание.

5. Денежный оборот, его содержание и структура. Налично-денежный оборот и его характеристика. Безналичный денежный оборот и принципы его организации.

6. Денежные системы. Их формы и развитие. Современный тип денежной системы, характеристика ее элементов.

7. Сущность и функции кредита. Законы и границы кредита, его роль в экономике. Формы и виды кредита. Кредит в международных экономических отношениях.

8. Банковская система и характеристика ее элементов. Возникновение и сущность банков. Виды банков и их функции. Правовые основы деятельности банков.

9. Центральные банки и основы их деятельности. Функции и операции центральных банков. Характеристика ЦБ РФ. Банковское регулирование и надзор.

10. Ресурсы коммерческого банка: состав, характеристика, источники формирования. Пассивные операции и их общая характеристика.

11. Состав и структура активов коммерческого банка. Оценка качества активов. Содержание активных операций коммерческого банка.

12. Кредитные операции коммерческого банка. Содержание и этапы кредитного процесса. Оценка кредитоспособности заемщика банка. Виды банковских кредитов.

13. Ипотечные операции коммерческого банка. Особенности недвижимости как залога. Ипотечный рынок, его субъекты и модели. Типы ипотечных кредитов.

14. Банковские операции с ценными бумагами. Виды профессиональной деятельности банка на рынке ценных бумаг. Классификация операций банка с ценными бумагами.

15. Доходы коммерческого банка, их состав и характеристика. Расходы коммерческого банка. Формирование прибыли. Оценка уровня прибыли.

Дисциплина СД.03 «Финансы организаций (предприятий)»

Темы, выносимые на экзамен