Тема 14. Управление кредитным портфелем коммерческого банка.

1. Управление кредитным портфелем коммерческого банка: основные понятия и цели.

2. Состав кредитного портфеля банка.

3. Методы управления кредитным портфелем.

4. Способы оценки кредитного портфеля в мировой банковской практике.

 

                                                           

Тема 14.Операции банков с ценными бумагами.

 

1. Деятельность коммерческих банков на рынке ценных бумаг.
2. Понятие и типы инвестиционной политики банка.
3. Инвестиционный портфель банка и его структура.
4. Диверсификация как метод регулирования портфеля ценных бумаг.

                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                      

Тема 15. Финансовые услуги коммерческих банков.

 

1. Виды финансовых услуг, предоставляемых коммерческими банками, их правовые основы.

2. Понятие и виды лизинга. Особенности, основные преимущества, проблемы развития лизинга в России.

3. Факторинг, порядок проведения факторинговых операций. Проблемы развития фак­торинга в России.

4. Форфейтинговые операции банков, отличительные особенности.

 

Тема 16.Ликвидность коммерческого банка.

 

1. Понятие ликвидности ком­мерческого банка. Виды и значение ликвидности.
2. Регулирование деятельности коммерческих банков Банком России. Установление нормативов ликвидности кредитных организаций.
3. Основные методы управления ликвидностью коммерческих банков.
4. Зарубежный опыт оценки ликвидности коммерческого банка.

 

Тема 17. Доходы и расходы коммерческого банка.

1. Доходы коммерческого банка, характеристика видов.
2. Расходы коммерческого банка, характеристика видов.
3. Формирование и использование прибыли.
4. Анализ доходов и расходов банка.

 

Тема 18. Валютные операции коммерческих банков.

1. Понятие и классификация валютных операций.
2. Правовые основы осуществления валютных операций в России.
3. Валютная позиция банков.
4. Анализ валютных операций банка.

Тема 19. Валютное регулирование и валютный контроль.

1. Органы валютного регулирования и валютного контроля                                    

        РФ, их функции.

2. Валютное регулирование и контроль экспортных операций.

3. Валютное регулирование и контроль импортных операций.

4. Формы международных расчетов по экспортно- импортным

  операциям

Тема 20. Ипотечное кредитование в России.

1. Ипотечное кредитование, понятие, правовые основы.

2. История ипотечного кредитования в России.

3. Зарубежная практика ипотечного кредитования.

4. Модели ипотечных кредитов, применяемые в России.

 

 

ПРОГРАММНЫЕ ВОПРОСЫ

1. Современная структура банковской систем РФ.

2. Роль и место кредитных организаций в банковской системе РФ.

3. Кредитные организации, характеристика видов, особенности деятельности.

4. Классификация коммерческих банков как основного звена банковской системы.

5. Характеристика банков как финансовых посредников.

6. Организационно-правовые формы кредитных организаций.

7. Порядок создания, регистрации и реорганизации кредитных организаций.

8. Порядок лицензирования кредитных организаций, виды лицензий.

9. Банковское регулирование и надзор.

10. Пассивные операции банка, виды и экономическое содержание.

11. Собственные средства банка, состав и особенности формирования. Проблемы достаточности капитала банка.

12. Анализ собственных средств (капитала) банка.

13. Привлеченные средства банка, состав и особенности формирования.

14. Процентная политика банка по привлеченным средствам.

15. Порядок формирования обязательных резервов, депонируемых в Банке России.

16. Анализ обязательств коммерческого банка.

17. Классификация активных операций банков.

18. Классификация банковских кредитов, принципы кредитования.

19. Методы кредитования и формы ссудных счетов.

20. Этапы банковского кредитования.

21. Кредитоспособность клиентов и методы ее определения.

22. Формы и виды обеспечения.

23. Характеристика отдельных видов кредита.

24. Формирование и использование резерва на возможные потери по ссудам.

25. Организация безналичных расчетов.

26. Характеристика основных форм безналичных расчетов.

27. Сущность факторинга, виды.

28. Лизинговые операции, их характеристика.

29. Организация налично-денежного оборота в банках.

30. Операции коммерческих банков на рынке ценных бумаг, виды.

31. Инвестиционные операции банков с ценными бумагами.

32. Брокерские и дилеровские операции банков с ценными бумагами.

33. Организационно-правовые основы проведения валютных операций банков.

34. Классификация валютных операций в РФ.

35. Порядок и формы организации международных расчетов в банках.

36. Организация валютного контроля в банках.

37. Правила покупки и продажи иностранной валютной выручки на внутреннем валютном рынке.

38. Характеристика новых видов банковских услуг.

39. Доходы коммерческого банка.

40. Расходы коммерческого банка.

41. Оценка уровня доходов и расходов банков.

42. Формирование и использование прибыли.

43. Понятие ликвидности банка, факторы ее определяющие.

44. Оценка и управление ликвидностью банка.

45. Баланс банка, принципы построения.

46. Рейтинговая оценка банков.

47. Банковские риски, характеристика видов.

48. Управление банковскими рисками.

49. Особенности деятельности специализированных банков.

50. Особенности деятельности небанковских кредитных организаций.