Раздел 16. Правовые аспекты международного сотрудничества в сфере противодействия легализации денежных средств, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Понятия легализации денежных средств, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

Организационные основы международного сотрудничества в сфере борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ): правовой статус, участники, цели, мандат, механизм деятельности.

Сорок Рекомендаций ФАТФ и их имплементация в российском законодательстве. Обязанности финансовых учреждений.

 

Образовательные технологии

В соответствии с требованиями ФГОС ВПО по специальности 400401Правовое регулирование экономического оборота и защита предпринимательства, реализация компетентностного подхода в ходе преподавания дисциплины «Российское и международное банковское право» предусматривает широкое использование в учебном процессе активных и интерактивных форм проведения занятий (деловых игр, разбор конкретных ситуаций, тематические дискуссии, презентации с использованием мультимедийных технологий и др.).

Удельный вес занятий, проводимых в интерактивных формах, составляет не менее 30 процентов аудиторных занятий. Занятия лекционного типа по данной дисциплине составляют 50 процентов от аудиторных занятий.

5. Учебно-методическое обеспечение самостоятельной работы обучающихся

К самостоятельной работе магистранта относится деятельность, которую он осуществляет без участия преподавателя, но по его заданию, под его руководством и наблюдением.

Самостоятельная работа проводится с целью углубления и расширения теоретических знаний, систематизации и закрепления полученных теоретических знаний и практических умений, формирование умений использовать нормативную, правовую, справочную документацию и специальную литературу, развитие познавательных способностей и активности (творческой инициативы, самостоятельности, ответственности, организованности), формирование самостоятельного мышления, способностей к саморазвитию, самосовершенствованию и самореализации.

К видам самостоятельной работы магистранта относится аудиторная и внеаудиторная работа. Аудиторная работа выполняется на учебных занятиях по заданию и под руководством преподавателя. Внеаудиторная работа выполняется по заданию и при методическом руководстве преподавателя, но без его непосредственного участия.

Аудиторная самостоятельная работа магистранта возможна при использовании активных и интерактивных форм занятий. Традиционная пассивная форма предполагает простые ответы магистрантов на поставленные вопросы и исключает самостоятельную работу, магистрант просто воспроизводит знания, которые он получил либо от преподавателя в результате пассивного восприятия, либо в результате внеаудиторной самостоятельной работы.

Формы и виды внеаудиторной самостоятельной работы обучающихся:

· чтение основной и дополнительной литературы, изучение информации, полученной в системе Интернет;

· конспектирование источников;

· подготовка сообщений, докладов, рефератов, презентаций, эссе;

· выполнение творческих работ, учебных проектов, учебно-исследовательских работ;

· самостоятельное выполнение практических заданий репродуктивного типа (ответы на вопросы, тесты и т.д.);

· подготовка к промежуточной аттестации, в том числе путём самостоятельного выполнения практических заданий репродуктивного типа.

 

Основа текущего контроля – вопросы к семинарским занятиям:

Планы семинарских занятий

Занятие 1. Основные понятия российского банковского права. Правовой статус Банка России. Банковское регулирование и надзор

1. Понятие и предмет российского банковского права. Понятие банковской деятельности.

2. Источники банковского права РФ. Виды источников банковского права. Акты Центрального банка Российской Федерации и банковские обычаи в системе источников банковского права.

3. Банковское правоотношение: понятие, признаки, отличие от иных правоотношений (в том числе от гражданско-правовых). Структура банковского правоотношения: субъекты, объект и содержание. Виды банковских правоотношений.

4. Понятие банковской системы. Виды банковских систем.

5. Банковская система РФ: законодательное и доктринальное определение. Основные элементы и уровни банковской системы РФ. Иные фактические участники банковской системы РФ.

6. Правовой статус Банка России: общая характеристика (статус, имущество, цели деятельности, функции). Дискуссия об организационно-правовой форме Банка России как юридического лица. Возможность признания Банка России государственным органом и кредитной организацией. Взаимоотношения Банка России с иными органами государственной власти и его подотчетность. Нормотворческая деятельность ЦБ РФ. Система и органы управления ЦБ РФ. Банк России как «мега регулятор». Компетенция ЦБ РФ.

7. Банковское регулирование и надзор в РФ.

 

Занятие 2. Правовое положение кредитных организаций в России. Банковские операции и сделки

1. Понятие, основные признаки и виды кредитных организаций по законодательству РФ. Отличие банков от небанковских кредитных организаций. Виды банков. Небанковские кредитные организации: понятие, виды, особенности правового регулирования. Союзы и ассоциации кредитных организаций. Банковская группа и банковский холдинг.

2. Особенности правового статуса кредитных организаций: требования к уставу и наименованию, органы управления и внутренняя структура, внутренний контроль в кредитной организации, имущество (в том числе собственные средства и уставный капитал), обеспечение финансовой надежности, отчетность, участие в гражданском обороте.

3. Понятие и виды обособленных и внутренних структурных подразделений кредитной организации.

4. Ответственность кредитных организаций за нарушение банковского законодательства.

5. Банковские операции и другие сделки банка. Пассивные и активные операции банков, их виды. Услуги банков, их виды.

 

Занятие 3. Порядок создания и государственной регистрации кредитных организаций. Лицензирование банковской деятельности. Реорганизация и ликвидация кредитных организаций

1. Цель государственной регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности. Основные нормативно-правовые акты, регулирующие порядок создания и государственной регистрации кредитных организаций.

2. Этапы создания кредитной организации, документы, необходимые для ее создания, и сроки их рассмотрения. Документы, подтверждающие государственную регистрацию кредитной организации и сроки их выдачи.

3. Порядок оплаты уставного капитала кредитной организации.

4. Момент возникновения правоспособности кредитной организации. Общая и специальная правоспособность кредитной организации.

5. Лицензия на осуществление банковских операций: понятие и признаки, порядок выдачи, виды.

6. Основания для отказа в государственной регистрации кредитной организации и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций.

7. Порядок открытия представительства и филиала кредитной организации.

8. Реорганизация кредитных организаций: формы, порядок.

9. Основания для отзыва банковской лицензии, последствия отзыва.

10.Добровольная ликвидация, ликвидация кредитной организации по инициативе Банка России (принудительная ликвидация) и ликвидация кредитной организации в порядке конкурсного производства (принудительная ликвидация): основания, основные этапы.

11.Ответственность за незаконное осуществление банковских операций.

 

Занятие 4. Институт банковской тайны, банковского счета и вклада.

1. Открытая банковская информация, ее объем и содержание. Назначение открытой банковской информации. Порядок раскрытия и предоставления открытой банковской информации.

2. Банковская и иная тайна (государственная, служебная, коммерческая, профессиональная): соотношение понятий. Банковская тайна и персональные данные. Информация, на которую распространяется режим банковской тайны.

3. Основания и порядок предоставления сведений, составляющих банковскую тайну. Документы, которые могут быть запрошены в рамках правового режима охраны банковской тайны.

4. Ответственность за разглашение банковской тайны и за неправомерный отказ от предоставления информации, на которую распространяется режим банковской тайны.

5. Понятие банковского счета, его отличие от иных счетов. Правовая природа безналичных денежных средств.

6. Виды банковских счетов.

7. Порядок открытия и закрытия банковских счетов. Особенности открытия отдельных видов банковских счетов.

8. Договор банковского счета: понятие, общая характеристика, правовая природа, стороны, форма, содержание, ответственность, прекращение.

9. Операции по банковскому счету: порядок совершения. Заранее данный акцепт, очередность списания денежных средств со счета. Арест и приостановление операций по счету.

10.Понятие договора банковского вклада, его признаки, особенности правового регулирования, правовая природа, отличие от смежных договоров.

11.Предмет, стороны, заключение, форма, содержание, ответственность и прекращение договора. Особенности договора банковского вклада с физическим лицом. Виды банковских вкладов.

12.Обеспечение возврата вклада. Правовые основы и порядок страхования вкладов физических лиц.

 

Занятие 5. Правовое регулирование кредитования в банковском праве

1. Понятие кредита в экономическом и правовом смыслах.

2. Кредитный договор: общая характеристика, правовая природа. Субъектный состав кредитного договора. Дискуссия о существенных условиях кредитного договора. Форма и содержание кредитного договора.

3. Правовой порядок предоставления и возврата кредита.

4. Ответственность сторон по кредитному договору. Прекращение кредитного договора. Виды кредитного договора.

5. Особенности правового регулирования потребительского кредитования.

6. Особенности правового регулирования кредитов, предоставляемых Банком России.

7. Резервы на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности: классификация качества ссуд, порядок формирования.

8. Цель формирования бюро кредитных историй, основные источники права и основные понятия в области кредитных историй. Содержание кредитной истории, порядок предоставления информации. Бюро кредитных историй. 

 

Занятие 6. Договор финансирования под уступку денежного требования. Договор финансовой аренды (лизинг)

1. Общая характеристика финансирования под уступку денежного требования: значение, виды сделок по финансированию под уступку денежного требования, правовая природа договора финансирования под уступку денежного требования (факторинга) по российскому законодательству.

2. Стороны, форма и порядок заключения договора финансирования под уступку денежного требования.

3. Содержание и исполнение договора финансирования под уступку денежного требования.

4. Ответственность сторон по договору финансирования под уступку денежного требования

5. Понятие, признаки и правовая природа договора лизинга. Существенные условия договора лизинга, его форма. Основные элементы договора лизинга: субъекты, объект, содержание. Ответственность сторон по договору лизинга.

 

Занятие 7. Основные способы обеспечения исполнения кредитных обязательств

1. Общая характеристика.

2. Реформа залогового законодательства в РФ.

3. Суть и предмет залога, обеспечиваемое залогом требование, основание возникновения залога. Субъекты залогового правоотношения. Договор о залоге, его существенные условия, форма и регистрация. Содержание договора залога. Основания для обращения взыскания на заложенное имущество и порядок его реализации, досрочное исполнение обязательства, обеспечиваемого залогом. Прекращение залога. Специальные виды договоров залога: понятие, существенные условия.

4. Понятие договора поручительства. Основание возникновения поручительства. Обязательства, обеспечиваемые договором поручительством. Стороны и форма договора поручительства. Существенные условия и срок в договоре поручительства. Объем ответственности поручителя, его права и обязанности. Прекращение поручительства.

5. Понятие банковской гарантии. Субъекты и основные принципы банковской гарантии. Существенные условия и виды банковской гарантии. Права и обязанности гаранта. Прекращение банковской гарантии.

 

Занятие 8. Национальная платежная система РФ

1. Правовое регулирование платежных систем в РФ. Основные понятия в области платежных систем: национальная платежная система, платежная система, значимая платежная система, субъекты и участники платежной системы, платежная услуга: понятие и виды, электронные денежные средства, электронное средство платежа, правила платежной системы.

2. Порядок оказания платежных услуг: общая характеристика.

3. Услуга по переводу денежных средств: порядок осуществления, принципы перевода, условия исполнения распоряжений клиента.

4. Понятие и способы расчетов, формы безналичных расчетов, соотношение безналичных расчетов, расчетных сделок и расчетных операций, форма расчетных документов и требования к ним, сроки в расчетных правоотношениях.

5. Субъекты национальной платежной системы и требования к их деятельности. Требования к организации и функционированию платежных систем.

Занятие 9. Правовое регулирование валютных операций. Валютный контроль

1. Правовые источники валютного регулирования и валютного контроля (группы источников валютного регулирования, их общая характеристика).

2. Основные понятия в области валютного регулирования и валютного контроля (понятие и органы валютного регулирования, понятие, органы и агенты валютного контроля; объект валютного регулирования и валютного контроля; участники валютных операций; валютный режим: понятие и виды).

3. Понятие валютных операций, их виды, группы, понятие валютных ограничений.

4. Особенности правового положения уполномоченных банков в области валютного регулирования и валютного контроля (валютные операции уполномоченных банков, уполномоченные банки как агенты валютного контроля).

 

Занятие 10. Операции кредитных организаций с ценными бумагами

1. Понятие ценной бумаги. Документарные и бездокументарные ценные бумаги, классификация ценных бумаг.

2. Эмиссия кредитными организациями акций и облигаций: общие положения, процедура и необходимые документы.

3. Выпуск кредитными организациями депозитных и сберегательных сертификатов.

4. Понятие операций кредитных организаций с векселями. Понятие и обязательные реквизиты векселя. Источники вексельного права. Операции кредитных организаций с векселями: учет, инкассо, залог и авалирование векселей.