Сотрудникам Предприятий, имеющим документ, удостоверяющий личность, независимо от места их регистрации (прописки).

 

2.5 Операции на первичном и вторичном рынках ценных бумаг

 

Акционерный коммерческий сберегательный банк проводит широкий круг операций на рынке ценных бумаг, выступая в качестве эмитента и инвестора. Сбербанк России является профессиональным участником рынка ценных бумаг и имеет соответствующие лицензии на осуществление следующих видов деятельности:

брокерская деятельность;

деятельность по управлению ценными бумагами;

депозитарная деятельность;

деятельность специализированного депозитария инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов.

) Брокерская деятельность.

В рамках брокерского обслуживания на рынке ценных бумаг Сбербанк России проводит операции со следующими ценными бумагами:

государственные облигации федерального займа (ГКО-ОФЗ);

облигации субъектов Российской Федерации и муниципальных органов власти;

акции и облигации корпоративных эмитентов (РАО ЕС России, Газпром, Лукойл, Ростелеком, Норильский никель, Сургутнефтегаз, Татнефть, Мосэнерго и др.).

Сбербанк России предлагает своим клиентам брокерское обслуживание на основных российских биржевых площадках.

Клиенты Сбербанка имеют возможность совершать операции на:

Фондовой Бирже ММВБ (акции, корпоративные, муниципальные и субфедеральные облигации),

Московской межбанковской валютной бирже (облигации федеральных займов и облигации Банка России),

Санкт-Петербургской бирже (акции ОАО "Газпром").

Банк обеспечивает проведение следующих операций за счет и по поручению клиента:

участие в аукционах по первичному размещению и доразмещению облигаций;

покупку-продажу ценных бумаг на вторичных торгах;

оперативный доступ к биржевой и аналитической информации о рынке ценных бумаг;

консультации специалистов по формированию портфеля ценных бумаг с учетом требуемых показателей надежности, ликвидности, срока размещения денежных средств.

Сбербанк осуществляет следующие операции с акциями:

покупка-продажа акций на организованном (биржевом) рынке ценных бумаг;

депозитарное обслуживание для сокращения сроков проведения операций с акциями Сбербанка России, в том числе при регистрации залоговых обременений при выдаче кредита;

осуществление кредитования физических и юридических лиц под залог акций Сбербанка России.

Акции Сбербанка России (обыкновенные и привилегированные) входят в список для расчета официальных индикаторов фондовой биржи РТС - индекса РТС и технического индекса РТС. Средний дневной объем торгов акциями Сбербанка составляет 40% объема торгов на ММВБ.

Сбербанк России проводит следующие операции с векселями:

Банк выдает следующие виды простых векселей:

процентный вексель с номиналом в рублях и иностранной валюте (доллары США и Евро);

дисконтный вексель с номиналом в рублях и иностранной валюте (доллары США и Евро);

Банк выдает процентные векселя со следующими сроками платежа:

"по предъявлении, но не ранее определенной даты и не позднее определенной даты";

"по предъявлении, но не ранее определенной даты".

Банк выдает дисконтные векселя со следующими сроками платежа:

"на определенный день";

"по предъявлении, но не ранее определенной даты".

Банк выдает также простые конвертируемые валютные векселя (процентные и дисконтные) - вексель номинирован в долларах США или евро и содержит оговорку платежа в валюте Российской Федерации, т.е. оплачивается Банком в валюте Российской Федерации по курсу Банка. Первый векселедержатель приобретает вексель за валюту Российской Федерации по курсу Банка. Выдача векселя производится на основании Договора выдачи.

Банк осуществляет обмен векселей. Один вексель может быть обменен на несколько векселей меньшего номинала, несколько векселей - на один вексель большего номинала, несколько векселей - на несколько векселей другого номинала. При этом:

рублевые векселя могут быть обменены только на рублевые векселя

валютные векселя могут быть обменены только на валютные векселя с номиналом в той же валюте;

валютные векселя, выданные без оговорки эффективного платежа, могут быть обменены только на валютные векселя без оговорки эффективного платежа с номиналом в той же валюте;

валютные векселя, выданные с оговоркой эффективного платежа, могут быть обменены только на валютные векселя с оговоркой эффективного платежа с номиналом в той же валюте;

валютные векселя, выданные с оговоркой платежа в валюте РФ, могут быть обменены только на валютные векселя с оговоркой платежа в валюте РФ с номиналом в той же валюте;

операции обмена производятся при наступлении срока платежа по векселю. До наступления срока платежа по векселю подлежат обмену только векселя с нулевым дисконтом.

Клиентам открыты разнообразные варианты взаимодействия с брокером:

использование системы интернет-трейдинга Сбербанка России;

В рамках услуги по интернет-трейдингу клиенту предоставляется возможность подачи через интернет в режиме реального времени заявок на куплю-продажу акций, корпоративных, муниципальных и субфедеральных облигаций на Фондовой бирже ММВБ посредством автоматизированной системы "Фокус", разработанной компанией EGAR Technology.

личная подача заявок по месту обслуживания;

подача заявок по телефону.

В рамках брокерского обслуживания клиентам предоставляется информационная и техническая поддержка.

Заключение брокерского договора возможно в отделении Сбербанка России (или филиале, оказывающем данные услуги). Порядок обслуживания клиентов регламентируется Условиями предоставления брокерских услуг Сбербанком России, а также Условиями осуществления депозитарной деятельности Сбербанком России.

Договор Банка с Клиентом заключается посредством акцептования Клиентом предложения Банка заключить Договор. На основании договора Сбербанк России:

открывает Клиенту необходимые счета депо, а также денежный лицевой счет;

присваивает Клиенту код инвестора для последующей идентификации совершенных сделок;

сообщает Клиенту сведения обо всех открытых ему счетах и присвоенных кодах инвестора путем вручения ему извещения, подписанного уполномоченным представителем Банка.

Получение Клиентом извещения означает подтверждение готовности Банка зачислить денежные средства и/или ценные бумаги Клиента на открытые счета для последующего совершения сделок по заявкам Клиента.

) деятельность по управлению ценными бумагами

Для компаний и частных лиц Сбербанк России предлагает индивидуальное доверительное управление ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги. Среди возможных объектов инвестирования: субфедеральные и муниципальные облигации, акции и облигации российских предприятий, эмиссионные ценные бумаги, выпущенные резидентами РФ, номинированные в иностранной валюте.

Конкретные объекты инвестирования и их удельный вес в портфеле инвестиций согласовываются клиентом и Банком и фиксируются в Инвестиционной декларации, положения которой являются обязательными для соблюдения Банком. Сбербанк устанавливает минимальный размер рыночной стоимости ценных бумаг, принимаемых в индивидуальное доверительное управление.

Основной целью доверительного управления ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги является сохранение и приумножение их рыночной стоимости.

Минимальная рыночная стоимость первичных активов, принимаемых в доверительное управление Банком, составляет:

миллионов рублей для первичных активов, номинированных в валюте Российской Федерации;

миллион долларов США для первичных активов, номинированных в иностранной валюте.

) депозитарная деятельность;

Сбербанк России предлагает широкий спектр депозитарных услуг, включающих:

открытие всех типов счетов депо, необходимых для учета и перехода прав по российским и иностранным ценным бумагам;

хранение и учет прав собственности на ценные бумаги, в том числе хранение и учет документарных/не эмиссионных ценных бумаг;

проведение депозитарных операций по сделкам с ценными бумагами, в том числе с использованием корреспондентских счетов депо Сбербанка России в международных расчетно-клиринговых центрах Clearstream Banking и Euroclear Bank;

проведение операций с векселями Сбербанка России: прием на хранение и учет, депозитарные переводы по счетам в системе депозитарного учета Сбербанка России, обмен и погашение векселей;

обременение обязательствами ценных бумаг: оформление и учет залоговых операций;

проведение корпоративных действий эмитентов: консолидация, конвертация, дробление, участие в собраниях акционеров по доверенности;

выплата доходов по ценным бумагам, погашение ценных бумаг и купонов ценных бумаг.

Депозитарий Сбербанка России выступает в качестве суб-кастодиана JPMorgan Chase Bank N.A. по хранению базового актива для выпуска депозитарных расписок на акции ОАО НК "Роснефть", ОАО "Новороссийский морской торговый порт", ОАО "Магнит".

Специализированный депозитарий является отдельным структурным подразделением Депозитария Сбербанка России, осуществляющим обслуживание акционерных инвестиционных фондов (АИФ) и паевых инвестиционных фондов (ПИФ), а также ведение реестра владельцев инвестиционных паев ПИФ."

Депозитарий Сбербанка России является одним из крупнейших банковских депозитариев России и предлагает своим клиентам (резидентам или нерезидентам Российской Федерации) полный комплекс депозитарных услуг с ценными бумагами российских и иностранных эмитентов во всех регионах Российской Федерации. Депозитарная деятельность осуществляется Сбербанком России с 1997 года.

Сбербанк России располагает широкой филиальной сетью в России и обслуживает более 245000 счетов депо.

Клиенты Депозитария Сбербанка России могут подавать депозитарные поручения и получать отчеты об исполнении операций лично более чем в 500 отделениях Сбербанка России по всей стране. Также для обмена информацией с клиентами Банк использует различные виды дистанционного обслуживания, включая системы "Банк/Клиент", SWIFT и систему ЭДО Сбербанка России.

Депозитарный учет осуществляется в централизованной автоматизированной информационной системе "Депозитарий" (разработка Сбербанка России), соответствующей требованиям по ведению депозитарного учета, предъявляемым нормативными документами РФ, а также имеет высокую степень защищенности и отказоустойчивости. Меры информационной безопасности, применяемые к системе, соответствуют наивысшей категории, обеспечивают сохранность и конфиденциальность хранимой информации. Ее высокая эффективность была неоднократно доказана, в частности, во время проведения "народных" IPO ОАО "НК "Роснефть" и Сбербанк России (ОАО).

) деятельность специализированного депозитария инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов. Клиенты Сбербанка могут приобрести паи паевых инвестиционных фондов следующих управляющих компаний:

УК ЗАО "Объединенная Финансовая Группа ИНВЕСТ"

УК ЗАО "СОЛИД Менеджмент"

"УК "Тройка Диалог"

Вкладывая денежные средства в паи инвестиционных фондов, клиент становиться полноправным участником фондового рынка, при этом все операции с ценными бумагами и другими активами осуществляются управляющей компанией.

Профессиональные менеджеры, имеющие опыт работы на рынке ценных бумаг, управляют объединенными средствами пайщиков в соответствии с оптимальной стратегией инвестирования. При этом операционные затраты по сделкам с ценными бумагами для владельцев паев гораздо ниже, чем для частных инвесторов, поскольку издержки по управлению фондом поровну делятся между всеми вкладчиками ПИФа. Таким образом, значимость Сбербанка на Российском рынке ценных бумаг не подвергается сомнению.

При этом, сами ценные бумаги выступают для Сбербанка как средство для достижения более общих целей его деятельности. Осуществление Сбербанком операций с ценными бумагами расширяет его возможности по организации кредитных отношений. Ценные бумаги, обладая такими свойствами, как стандартность и серийность, активно обращаются на финансовых рынках и являются для Сбербанка более привлекательными инструментами, чем ссуды и депозиты.

 

Валютные операции банка

 

Виды валютных операций, совершаемых ОАО "Сбербанк России":

) Открытие и ведение валютных счетов клиентов. Данная операция включает в себя следующие виды:

- открытие валютных счетов юридическим лицам (резидентам и нерезидентам); физическим лицам;

-  начисление процентов по остаткам на счетах;

-  предоставления овердрафтов (особым клиентам по решению руководства банка);

-  предоставление выписок по мере совершения операции; оформление архива счета за любой промежуток времени;

-  выполнение операций, по распоряжению клиентов, относительно средств на их валютных счетах (оплата предоставленных документов, покупка и продажа иностранной валюты за счет средств клиентов);

-  контроль за экспортно-импортными операциями.

2) ОАО "Сбербанк России" предлагает банкам широкий спектр услуг по проведению банкнотных операций:

- покупка и продажа наличной иностранной валюты за безналичную иностранную валюту или безналичные рубли;

-        прием ветхой и неплатежной наличной иностранной валюты, валюты выходящей из обращения;

-        прием наличной иностранной валюты на инкассо;

Для сотрудничества юридическим лицам необходимо подписать Договор об общих условиях проведения операций по покупке/продаже наличных денежных средств и операций приема наличной иностранной валюты на инкассо.

Все валютно-обменные операции, превышающие сумму 15 000 рублей, совершаются при предъявлении документа, удостоверяющего личность.

Для осуществления покупки иностранной валюты с зачислением ее на специальный валютный счет необходимо представить:

- документы для открытия специального счета;

-  заявку на покупку иностранной валюты на внебиржевом валютном рынке.

Зачисленная на специальный валютный счет купленная иностранная валюта может накапливаться и храниться на нем в течение 7 рабочих дней, начиная со дня, следующего за днем ее зачисления.

В случае неиспользования приобретенной иностранной валюты до истечения установленных сроков ее хранения на специальном счете либо до истечения данных сроков после возврата субъекту валютных операций - резиденту иностранной валюты, ранее перечисленной со специального счета, субъект валютных операций - резидент обязан провести продажу данной иностранной валюты банку на биржевом или на внебиржевом валютном рынке.

При отсутствии специального валютного счета для хранения купленной иностранной валюты, а также с целью экономии времени для проведения валютно-обменной операции и сокращения предоставляемых в банк документов клиент может осуществить банковский перевод с покупкой иностранной валюты.

Для осуществления переводов с покупкой открывать специальный счет не требуется. При проведении таких операций оформляется платежное поручение, совмещающее в себе информацию об условиях валютно-обменной сделки и реквизитов банковского перевода.

Банк самостоятельно списывает со счета клиента российские рубли, а иностранная валюта по сделке направляется бенефициару средств, указанному в платежном поручении.

Для заключения сделки продажи иностранной валюты на внебиржевом валютном рынке с ОАО "Сбербанк России", в случае если валютный счет клиента открыт в ином банке, необходимо предоставить Заявку на продажу (конверсию) иностранной валюты перечислить на счет банка иностранную валюту, подлежащую продаже.

Если валютный счет открыт в ОАО "Сбербанк России", сделки продажи иностранной валюты осуществляются посредством банковского перевода с продажей. При проведении таких операций оформляется платежное поручение, совмещающее в себе информацию об условиях валютно-обменной сделки и реквизитов банковского перевода.

Банк самостоятельно списывает со счета клиента иностранную валюту, подлежащую продаже, а российские рубли по сделке направляет по реквизитам, указанным клиентом в платежном поручении.

) Неторговые операции. ОАО "Сбербанк России" осуществляет следующие виды данной операции:

- покупку и продажу наличной иностранной валюты и платежных документов в иностранной валюте;

- инкассо иностранной валюты и платежных документов в валюте;

-  осуществляет выпуск и обслуживание пластиковых карточек клиентов банка;

-  производит оплату денежных аккредитивов и выставление аналогичных аккредитивов.

Неторговые операции, в разрезе отдельных видов, получили широкое распространение для предоставления клиентам более широкого спектра банковских услуг, что играет немаловажное значение в конкурентной борьбе с другими коммерческими банками за привлечение клиентуры. Без операций, а именно осуществления переводов за границу, оплаты и выставления аккредитивов, практически невозможна повседневная работа с клиентами. Операция покупки и продажи наличной валюты является одной из основных операций ОАО "Сбербанк России" неторгового характера.

Установление корреспондентских отношений с иностранными банками. Эта операция является необходимым условием проведения банком международных расчетов. Принятие решения об установлении корреспондентских отношений с тем или иным зарубежным банком должно быть основано на реальной потребности в обслуживании регулярных экспортно-импортных операций клиентуры.

Конверсионные операции. Конверсионные операции представляют собой сделки покупки и продажи наличной и безналичной иностранной валюты (в том числе валюты с ограниченной конверсией) против наличных и безналичных рублей Российской Федерации.

Сбербанк России является активным участником российского и международного денежного рынка и проводит конверсионные операции более чем с 20 видами валют: российский рубль (RUB), доллар США (USD), единая европейская валюта (EUR), австралийский доллар (AUD), белорусский рубль (BYR), канадский доллар (CAD), швейцарский франк (CHF), китайский юань (CNY), чешская крона (CZK), датская крона (DKK), эстонская крона (EEK), английский фунт стерлингов (GBP), японская йена (JPY), казахский тенге (KZT), литовский лит (LTL), латвийский лат (LVL), норвежская крона (NOK), польский злотый (PLN), шведская крона (SEK), украинская гривна (UAH), клиринговая индийская рупия, доллар по расчетам с Индией.

Сбербанк предлагает:

- операции с датами валютирования от 1 дня до одного года;

-        гибкие ценовые условия совершения операции;

-        индивидуальный подход;

-        исполнение заявок по текущему биржевому курсу при совершении операций на ММВБ;

-        проведение операций на любые суммы;

-        возможность хеджирования валютных рисков с помощью инструментов срочного рынка.

Сбербанк России проводит конверсионные операции:

- с банками-резидентами - на основании Соглашения об общих условиях проведения двухсторонних сделок на межбанковском рынке;

-        с банками-нерезидентами, на которых установлен лимит риска (в этом случае наличие подписанного Соглашения не требуется);

-        с банками-нерезидентами, на которых не установлен лимит риска - на условиях предоплаты и на основании Соглашения об общих условиях проведения двухсторонних сделок на межбанковском рынке.