Источники информации, используемые при проведении фин. расследований

Аналит. поиск и инф. поиск

Аналит. поиск осуществляет разведку не только в изучаемой среде, но и направлен на получение новых знаний о разведываемом объекте на основе аналит. обработки добываемой инф. и сведений об известных фактах; при этом под инф. поиском подразумевается автоматический процесс наведения справок.

В отличие от поиска, основу анализа составляют уже полученные знания субъекта о признаках объекта, а также найденная, собранная и проверенная инф., характеризующая объект.

 

Сбор информации

 

При решении аналитических задач, связанных прежде всего с выявлением отдельных видов преступлений и лиц их совершивших Могиленко считает необходимо использовать термин "аналитическая разведка", под которым понимается "аналитическая разведка обуславливает специфику методик данного вида анализа и применяемых соответствующих информационных технологий". При осуществлении аналитической разведки можно только разведать что-либо, то есть узнать о наличии, либо отсутствии исходных данных, исследовать на их основе отдельные факты и их взаимосвязь, получить сведения, характеризующие изучаемые объекты. Поэтому мы считаем, что анализу предшествует информационный поиск, позволяющий выделить объекты заинтересованности.

 

Обработка информации

 

Полученные данные о лицах, предметах, событиях и других объектах и процессах необходимо проанализировать, систематизировать и структурировать с целью их последующего накопления и интеграции с другими информационными ресурсами на основе автоматизированной информационной системы. При обработке необходимо наличие единых критериев, по которым происходит отбор сведений по результатам анализа полученной информации, содержащейся на документальном носителе и соответствующих информационных технологий для автоматизации процесса формирования и использования специального банка данных. Собранные и надлежащим образом обработанные данные должны быть зафиксированы и обработаны на материальном носителе.

 

Накопление информации

Накопление включает в себя учёт результатов финансового расследования, формируемый из информационных массивов, аккумулирующих систематизированные наборы данных, характеризующих криминально активных лиц, сами факты легализации и финансирования терроризма, и связанные с ними предметы, события, явления и процессы. Эти наборы данных отображаются на соответствующих носителях информации, являющихся средствами хранения, отображения и передачи информации (бумага, картон, диски, карточки).

 

Анализ и выдача сведений

 

Это осуществляется непосредственно аналитиками.

 

Методы выявления связей объектов финансового расследования

 

ЕГРЮЛ:

Учредитель, руководитель (ФЛ-ЮЛ)

Учредитель (ЮЛ-ЮЛ)

Два учредителя или учредитель и руководитель (ФЛ-ФЛ) - деловая связь

Для ФЛ: ФИО, документ, адрес регистрации

Для ЮЛ: ОПФ, наименование, ОГРН, ИНН, адрес регистрации

 

Связь "клиент": $, БИК, расчётный счёт, ИНН (для ЮЛ); ФИО, паспортные данные, дата рождения (для ФЛ).

 

Порядок, осуществление и координация финансовых расследований

 

АРМ

Для физического лица: ФИО, дата рождения, место рождения, документ, удостоверяющий личность, связи, фабула (запрос ПО - субъект ОРД, запрос ОИВ, инициативно полученные материалы, сообщение гражданина).

Для юридического лица: ОПФ, наименование организации, ИНН, ОГРН, адрес регистрации и фактическое местонахождение, номера счетов в банках, анализ финансово-хозяйственной деятельности.

Также указываются причины подозрений.

 

 

Порядок оформления и вынесения материалов завершённого финансового расследования для принятия решения о направлении в правоохранительные органы

 

Материалы могут быть переданы как по ст.8, так и по ст.9 115-ФЗ.

Направление информации и материалов в ПО в соответствии со ст.8 включает в себя: принятие решения о передаче материалов, определяется в какие именно органы ПО надо передать (ФСКН, ФСБ и т.д.). Необходимо достаточное основание, свидетельствующее о том, что операция, сделка, связанные с ЛПД или ФТ. Решение о направлении информации и материалов по результатам завершённого финансового расследования в ПО в порядке применения ст.8 принимается руководителем службы или его заместителями, курирующими линии ПОД/ФТ в соответствии с распределение обязанности. Руководителем МРУ (межрегиональное управление), начальником УПОД (управление противодействию ОД), начальником УПФТ принимается решение о раскрытии банковской тайны и лицами их замещающими. Если решение (о передаче материалов по ст.8) принималось руководителем службы или его заместителем, то решение о направлении дополнительных материалов (тоже по ст.8) может принять только руководитель или его заместитель. Руководитель вправе принять решение о рассмотрении материалов на экспертном совете. Обязательному вынесению на рассмотрение экспертного совета подлежат материалы финансовых расследований, проводящихся в рамках дел, относящихся к категории приоритетных, а также материалы наиболее сложных дел, по которым вопрос об определении достаточности оснований для направления в ПО требует коллегиального рассмотрения с привлечением экспертов и специалистов.

 

Подготовку матриалов и принятие решения о направлении информации в ПО осуществляет сотрудник структурного подразделения ПФР. Аналитик подготавливает следующие документы: решение об отнесении материалов дела к категории "приоритет", заключение по материалам завершённого ФР.

 

Дсп

(по заполнения)

 

Утверждаю

Руководитель межрегионального управления (структурного подразделения), должность, фамилия, инициалы, дата

 

Заключение

По информационной подборке N

 

1. Указываются основные фигуранты (если физическое лицо - обязательно указываются идентификационные данные).
2. Что послужило основанием для проверки (фин. операция).
3. Повод (запрос ПФР, ПО)
4. Сведения о предикатном преступлении по информации от ПО (статья УК). Способ совершения. Субъекты преступления. Период совершения. Место совершения преступления. Сумма известного преступного дохода.
5. Сведения, полученные ПФР, дополнения к информации о предикатных преступлениях.
6. Сводные сведения об операциях (сделках), отнесённых к возможной легализации. Участники операций: плательщик, получатель. Указывается количество операций, сумма операций. Период совершения. Место совершения. Код вида операций. Назначение платежа.
7. Описание схем операций, отнесённых к возможной легализации.
8. Иная значимая информация (источник сведений)
9. Описываемая схема предполагаемой легализации доходов
10. Вывод о достаточности оснований о направлении материалов в ПО.
11. Предложение (в какой орган необходимо направить данные материалы).

 

Экспертный совет

Материалы финансовых расследований, выносимых на рассмотрение экспертным советом.

Сотрудник для экспертного совета подготавливает презентацию на 15 мин. Материалы должны быть подготовлены за 14 дней (период совершения операции, приблизительная сумма, характер, плательщик и получатель)

 

Экспертный совет Росфинмониторинга является органом, обеспечивающим реализацию функции ПОД/ФТ. Экспертный совет рассматривает вопросы и принимает решения и принимает решение о достаточности оснований для: отнесению исключения дела к категории или из категории "приоритетных". Проводит заседания еженедельно (при наличии материалов), заседание совета проводит председатель или заместитель. Заседания правомочны, если присутствует более 2/3 состава совета. Обязательно соблюдается при проведении совета сохранность сведений, составляющих государственную, служебную, банковскую, коммерческую и т.д. тайну. В экспертный совет входят председатель, заместители (ПОД, ФТ, КНД, информационно-технический), руководители УПОД, управление макроанализа и технологий, управление координации и взаимодействия; УПФТ; управление надзорной деятельности. Заместитель по международной деятельности, юридической деятельности.

Кандидатуры для назначения в экспертном совете представляются заместителями руководителей, курирующих соответствующие подразделения. Руководство деятельностью экспертного совета осуществляет председатель или его заместитель. Полномочия председателя: приглашения на заседания экспертного совета, выбор сотрудников Росфинмониторинга и правоохранительных органов. Члены экспертного совета имеют право вносить предложения в план работы экспертного совета, принимать участие в голосовании по всем рассматриваемым вопросам (каждый член экспертного совета имеет один голос). Техническое обеспечение деятельности экспертного совета осуществляет секретарь. Секретарь экспертного совета ведёт и оформляет протоколы, подготавливает план работ экспертного совета и список приглашённых лиц, протокол подготавливается в течение двух суток.

 

 

Дсп (для служебного процесса)

По заполнении

ФИО должность установил, что операции связаны с ЛПД/ФТ.

 

 

Подготовка заключения по материалам завершённого финансового расследования

 

Для служебного пользования (пр.)

Утверждаю

Начальник (структурного подразделения)

Фамилия, инициалы

Дата

 

Заключение (центр.)

По материалам завершённого финансового расследования

 

1. Наименование основных фигурантов: для физических лиц - ФИО, идентификационные данные (дата рождения, номер паспорта и данные или документа, утверждающего личность, место регистрации, номер миграционной карты, дополнительные данные типа водительских прав), наименование банка, расчётный счёт, БИК; для юридических лиц - ОПФ, наименование, ИНН, ОГРН, место регистрации, номер расчётного счёта, ОПФ банка, наименование банка, БИК (только для российских); для иностранной компании - ОПФ, наименование (лат.), место регистрации или почтовый ящик, номер счёта в банке, страна нахождения банка, SWIFT (аналог БИК).
2. Основания для проверки: краткое, но подробное описание фактов
3. Поводы для проверки: запросы от кредитных организаций, ПО, граждан, сами нашли в открытых источниках и т.д.
4. Сведения о предикатном преступлении, если запрос пришёл из ПО: статья УК, подозрения, место совершения преступления, дата совершения преступления, место совершения преступления
5. Сведения, полученные Росфинмониторингом в дополнение (уточнение) информации ПО
6. Сводные сведения об операциях, отнесённых к возможной легализации (плательщик, получатель, количество операций, отнесённых к ЛПД/ФТ, период совершения операций, сумма операций
7. Схема операции (см. тетрадь)
8. Иная значимая информация (например, перелёты)

 

Заключение: эту информацию необходимо передать по статье 8.

Подпись аналитика и начальника отдела.

 

Учёт дела

 

Все дела финансовых расследований подлежат учёту: первичные материалы, информационные подборки, КНД. Порядок заведения, постановки на учёт, ведения и прекращения дел ФР, а также сроки производства по ним регламентируются ведомственными нормативными документами, а также методическими указаниями и директивами руководства РосФинМониторинга и ПФР. В специальной БД (спецделопроизводство СДП в РФМ) делается отметка о заведении дела ФР. Сроки ведения дел определяются также ведомственными НПА. Первичные материалы до месяца, информационные подборки до полугода и т.д. При заведении информационной подборки и КНД заполняется регистрационная карта. Каждой ИП и каждому КНД присваивается номер, также может даваться условное наименование.

Аналит. поиск и инф. поиск

Аналит. поиск осуществляет разведку не только в изучаемой среде, но и направлен на получение новых знаний о разведываемом объекте на основе аналит. обработки добываемой инф. и сведений об известных фактах; при этом под инф. поиском подразумевается автоматический процесс наведения справок.

В отличие от поиска, основу анализа составляют уже полученные знания субъекта о признаках объекта, а также найденная, собранная и проверенная инф., характеризующая объект.

 

Сбор информации

 

При решении аналитических задач, связанных прежде всего с выявлением отдельных видов преступлений и лиц их совершивших Могиленко считает необходимо использовать термин "аналитическая разведка", под которым понимается "аналитическая разведка обуславливает специфику методик данного вида анализа и применяемых соответствующих информационных технологий". При осуществлении аналитической разведки можно только разведать что-либо, то есть узнать о наличии, либо отсутствии исходных данных, исследовать на их основе отдельные факты и их взаимосвязь, получить сведения, характеризующие изучаемые объекты. Поэтому мы считаем, что анализу предшествует информационный поиск, позволяющий выделить объекты заинтересованности.

 

Обработка информации

 

Полученные данные о лицах, предметах, событиях и других объектах и процессах необходимо проанализировать, систематизировать и структурировать с целью их последующего накопления и интеграции с другими информационными ресурсами на основе автоматизированной информационной системы. При обработке необходимо наличие единых критериев, по которым происходит отбор сведений по результатам анализа полученной информации, содержащейся на документальном носителе и соответствующих информационных технологий для автоматизации процесса формирования и использования специального банка данных. Собранные и надлежащим образом обработанные данные должны быть зафиксированы и обработаны на материальном носителе.

 

Накопление информации

Накопление включает в себя учёт результатов финансового расследования, формируемый из информационных массивов, аккумулирующих систематизированные наборы данных, характеризующих криминально активных лиц, сами факты легализации и финансирования терроризма, и связанные с ними предметы, события, явления и процессы. Эти наборы данных отображаются на соответствующих носителях информации, являющихся средствами хранения, отображения и передачи информации (бумага, картон, диски, карточки).

 

Анализ и выдача сведений

 

Это осуществляется непосредственно аналитиками.

 

Источники информации, используемые при проведении фин. расследований

 

Информационные ресурсы образуют отдельные документы и отдельные массивы документов в информационных системах: библиотеках, фондах, архивах, банках данных и так далее. Информация может быть получена как из одного, так и из нескольких источников информации. Такие источники позволяют с одной стороны, аналитику получать ту совокупность данных, содержащих в себе знания необходимые и пригодные для выявления фактов легализации преступных доходов и финансирования терроризма, с другой стороны фактов управленческой деятельности, с учётом его компетенции решать задачи, затрагивающие организацию деятельности аналитических подразделений финансовой разведки. В качестве источника информации, пригодного для организации борьбы с преступностью, можно рассматривать любую систему, подразделение, должностное или иное лицо, вырабатывающее эту информацию (располагающее информацией), объект (вещь, предмет, документ), содержащий необходимые сведения. Для аналитических подразделений в качестве источника информации необходимо рассмотреть термин "информационный массив". Информационный массив - это систематизированная совокупность данных, отобранных на основании присущих им всех существенных признаков и содержащихся на материальных носителях, которые позволяют характеризовать лиц, предметы, факты, события, явления и процессы в целях их практического познания.

 

Все источники информации, на наш взгляд, целесообразно разбить на две группы: внутренние и внешние, которые в свою очередь, разбиваются на две подгруппы: идеальные и материальные. Идеальные: физические лица, оказывающие содействие ПФР, руководители и сотрудники аналитических подразделений ПФР. Многие материальные носители: служебные документы, информационные массивы всех указанных подразделений.

 

Внешние: идеальные - руководители, сотрудники правоохранительных оперативных органов ОРД (ФСО, ФСБ, ФТС, СВР и т.д.), руководители и сотрудники различных ведомств (ФНС и т.д.), сотрудники конкретных банков, СМИ, сотрудники охранных организаций, служб безопасности организаций. Материально: документы, информационные активы вышеуказанных организаций, и банки данных интернет.

 

Информация об организациях (ЕГРЮЛ):

1. ОПФ: ОАО, ЗАО, ООО, ФГУП и т.д.
2. Полное и краткое название
3. Адрес регистрации, фактический адрес
4. ИНН: XXYYZZZZZZ, где ХХ - регион, YY - номер налоговой
5. ОГРН, ГРН
6. Номера банковских счетов (БИК)
7. Если учредитель ФЛ: ФИО, паспортные данные, адрес регистрации руководит.
8. Если учредитель ЮЛ: ООО, ОАО, … - название учредителя, ИНН
9. ОКВЭД

 

Информация об ИП (ЕГРИП):

1. ФИО
2. Персональные данные (дата и место рождения, паспортные данные)
3. Адрес регистрации
4. ИНН: XXZZZZZZZZ, где ХХ - регион
5. Номер банковского счёта: 40802XXXZZZZZZZZZZZZ, где ХХХ - код валюты

 

Авиабилеты:

1. ФИ(О), вид документа, дата рождения
2. Номер документа
3. Адрес пункта покупки билета
4. Номер рейса
5. Дата вылета
6. Время вылета
7. Маршрут