Модуль 2. Класифікація страхування та фінансова діяльність страхових компаній

Тема 7. Особисте страхування

Особисте страхування, як один із видів страхування. Його сутність, значення, види та методи проведення.

Страхування життя та пенсій. Види, форми та методика проведення. Добровільне та обов’язкове страхування життя. Недержавне пенсійне страхування, його переваги та недоліки.

Страхування від нещасних випадків. Мета страхування від нещасних випадків. Види та методи проведення. Перелік страхових випадків при укладанні договору страхування від нещасних випадків.

Медичне страхування, його розвиток в Україні та порівняльний аналіз із розвитком медичного страхування у зарубіжних країнах. Добровільне та обов’язкове медичне страхування. Переваги та недоліки запровадження обов’язкового медичного страхування в Україні.

 

 

Тема 8. Майнове страхування

Розвиток майнового страхування в Україні, його економічна сутність, види та методи проведення.

Страхування вантажів, як одне з найпоширеніших видів страхування. Ризики при страхування вантажів. Особливості страхування та виплати страхового відшкодування.

Страхування транспортних засобів. Види, варіанти страхування, методи виплати страхового відшкодування. Особливості страхування морського транспорту, необхідність та функції міжнародних організацій, що займаються проблемами морського страхування.

Страхування сільськогосподарських рослин і тварин, як найбільш ризиковий вид страхування. Суть, значення, необхідність та світовий досвіт даного виду страхування.

Страхування домашнього майна громадян. Значення мета та необхідність. Страхування майна від вогневих і невогневих ризиків.

 

Тема 9. Страхування відповідальності

 

Відповідальність як об’єкт страхових послуг. Економічна характеристика страхування відповідальності. Його види, форми, необхідність проведення та правове забезпечення.

Страхування цивільної відповідальності власників транспортних засобів, мета, форми, види, суб’єкти та об’єкти даного виду страхування. Особливі зміни в законодавстві стосовно даного виду страхування, переваги та недоліки. Методи розрахунку страхової премії, страхової суми та страхового відшкодування. Моторне (транспортне) страхове бюро, його необхідність та функції.

Страхування цивільної відповідальності перевізників, необхідність, види, суб’єкти і об’єкти страхування, особливості при складанні договору страхування та страховому відшкодуванні.

Страхування професійної відповідальності, як один із видів страхування відповідальності. Суть, види, значення, необхідність, страхові ризики.

Екологічне страхування. Розгляд законодавчої бази, що регулює даний вид страхування, класифікація, необхідність застосування даного виду та проблеми його розвитку.

 

Тема 10. Перестрахування і співстрахування

 

Характеристика перестрахування, необхідність його розвитку в Україні, види і їх сутність.

Методи перестрахування та форми проведення перестрахових операцій.

Співстрахування, як особлива система страхового ринку України. Його сутність, необхідність, суб’єкти та об’єкти співстрахування, недоліки та переваги при застосуванні.

Стан та перспективи перестрахових та спів страхових послуг в Україні.

 

Тема 11. Доходи, витрати і прибуток страхування

 

Необхідність та сутність визначення доходів, прибутків та витрат страховика. Основні види доходів страхових компаній. Структура та розрахунок тарифної ставки. Класифікація витрат страховиків.

Особливі умови оподаткування страхових компаній України.

Страхові резерви, як зобов’язання страховика, методи формування та використання коштів страхових резервів компанії.

Оцінка фінансового стану страхового підприємства.

 

Тема 12. Фінансова надійність страхової компанії

 

Фінансова надійність страховика та її значення для подальшого розвитку і функціонування компанії.

Фінансові ресурси страхової компанії, методи їх формування і використання. Кругообіг фондів і коштів страхового організації.

Формування страхового портфелю та проведення тарифної політики страхової компанії.

Визначення платоспроможності страхової компанії та розрахунок показників, що визначають її стан. Аналіз ліквідності страховика.

Місце і роль страхування в інвестиційному процесі.

 

 

 

 

ПЛАН ЛЕКЦІЙ

 

Модуль 1. Основи страхування

 

ТЕМА 1. Сутність, принципи і роль страхування

1. Економічна категорія страхування.

2. Призначення страхування.

3. Способи здійснення страхування.

4. Класифікація страхування.

5. Суб’єкти страхових відносин.

6. Об’єкти страхових правовідносин і страховий інтерес.

 

 

ТЕМА 2. Класифікація страхування

1. Договір страхування як важливий етап процесу страхування.

2. Складові організаційної структури страхування:

2.1. Страхова сума.

2.2. Страхова виплата.

2.3. Страховий тариф.

2.4. Страхова премія.

2.5. Страховий збиток.

2.6. Страхові виключення. Франшиза.

 

 

ТЕМА 3. Страхові ризики та їх оцінювання

1. Поняття ризику.

2. Визначення страхового ризику.

3. Оцінка ризику.

4. Управління ризиком.

5. Способи зменшення ризику

 

 

ТЕМА 4. Страховий ринок

1. Загальна характеристика страхового ринку.

2. Структура страхового ринку.

3. Особливості страхового продукту як товару.

4. Тенденції розвитку страхових ринків.

 

ТЕМА 5. Страхова організація

1. Організаційні форми страхової індустрії.

2. Порядок створення, функціонування та ліквідації страхових компаній.

3. Особливості економічної діяльності страховика, внаслідок страхового випадку.

 

 

ТЕМА 6. Державне регулювання страхової діяльності

1. Страхові відносини в системі цивільного права.

2. Основні принципи здійснення страхування.

3. Страхові зобов’язання як основа здійснення страхової послуги.

4. Державний нагляд за страховою діяльністю.

 

 

Модуль 2. Класифікація страхування та фінансова діяльність страхових компаній

 

ТЕМА 7. Особисте страхування

1. Особисте страхування як форма страхового захисту.

2. Страхові випадки в особистому страхуванні.

3. Поняття та особливості страхування життя.

 

 

ТЕМА 8. Майнове страхування

1. Основні положення та класифікація видів майнового страхування.

2. Характеристика вогневих ризиків.

3. Страхування майна від невогневих ризиків.

4. Страхування стихійного лиха.

5. Інші види майнового страхування.

 

 

ТЕМА 9. Страхування відповідальності

1. Поняття страхування відповідальності.

2. Страхування цивільної відповідальності власників автотранспортних засобів.

3. Страхування цивільної відповідальності перевізника.

4. Страхування професійної відповідальності.

5. Страхування цивільної відповідальності особливо небезпечних підприємств.

 

ТЕМА 10. Перестрахування і співстрахування

1. Сутність та теоретичні основи перестрахування.

2. Принципи визначення ліміту власного утримання страховика.

3. Особливості договору перестрахування. Види договорів перестрахування.

4. Пропорційне перестрахування.

5. Особливості непропорційного перестрахування.

 

 

ТЕМА 11. Доходи, витрати і прибуток страхування

1. Види доходів страхування.

2. Витрати страховика та їх особливості.

3. Складові прибутку страховика.

4. Особливості сплати податків.

5. Страхові резерви, як зобов’язання страховика.

6. Показники оцінювання фінансового стану страхового підприємства.

 

 

ТЕМА 12. Фінансова надійність страхової компанії

1. Фінансова надійність страховика та її значення.

2. Сутність страхового портфелю.

3. Тарифна політика.

4. Система оціночних показників діяльності страховика.

5. Показники платоспроможності страхової компанії.

6. Аналіз ліквідності страховика.

 

 

ПЛАН СЕМІНАРСЬКИХ ЗАНЯТЬ

Модуль 1. Основи страхування

Семінарське заняття №1

План.

1. Ознаки, що характеризують економічну категорію страхування.

2. Напрями призначення страхування: захисне, розподільне, інвестиційне, стабілізуюче, міжнародне.

3. Основні способи здійснення страхування – самострахування, взаємне страхування, комерційне і державні страхові гарантії.

4. Класифікація страхування в залежності від об’єктів страхування та форми страхування.

5. Характеристика суб’єктів, об’єктів страхових відносин і страховий інтерес.

 

Семінарське заняття №2

План.

1. Види договір страхування, як важливого етапу процесу страхування.

2. Економічні категорії організаційної структури страхування: страхова сума, страхова виплата, страховий тариф, страхова премія, страховий збиток, страхові виключення. Франшиза.

3. Складання договору страхування за визначеними параметрами (за вибором студента).

 

Семінарське заняття №3

План.

1. Економічне поняття ризику та його визначення (страховий випадок, страховий ризик).

2. Види ризиків (чисті та спекулятивні; ризики які підлягають страхуванню, не страхові ризики; індивідуальні та універсальні; екологічні, транспортні, технічні, комерційні, фінансові, ризики громадянської відповідальності).

3. Критерії оцінки ризику, та ризикових обставин.

4. Управління ризиком. Основні позиції ризик-менеджменту. Етапи управління ризиками.

5. Способи зменшення ризику. Організаційно технічні методи правління ризиком. Способи зменшення ризиків. Фінансово-договірні способи управління ризиком.

 

Семінарське заняття №4

План.

1. Загальна характеристика страхового ринку.

2. Організаційна інституціональна, галузева, територіальна структура страхового ринку.

3. Інфраструктура страхового ринку.

4. Особливості страхового продукту як товару. Споживча та мінова вартість товару “страховий захист”.

5. Сучасні тенденції та проблеми розвитку страхових ринків.

 

Семінарське заняття №5

План.

1. Організаційні форми страхової індустрії.

2. Порядок створення, функціонування та ліквідації страхових компаній.

3. Особливості економічної діяльності страховика у формуванні доходів, витрат, та розподілів прибутку.

 

Семінарське заняття №6

План.

1. Страхові відносини в системі цивільного права. Групування правових відносин при реалізації страхування.

2. Основні принципи здійснення страхування: страховий майновий інтерес, гранична сумлінність (найвища довіра), відшкодування, безпосередня причина, суброгація, подвійне страхування.

3. Страхові зобов’язання як основа здійснення страхової послуги.

4. Державний нагляд за страховою діяльністю. Реєстрація страховика. Гласність про здійснення страхової діяльності та фінансовий стан страховика. Підтримка правопорядку в страховій галузі.