V. Принудительное списание средств

5.1. Средства могут быть списаны со счета клиента без его распоряжения на основании решения суда, а также в случаях, установленных законом.

 

5.2. Принудительное списание средств банки выполняют со счетов, открытых клиентами в банках в соответствии с нормативными правовыми актами РКЦ, регулирующими порядок открытия и использования счетов.

Принудительное списание средств со счетов, на которых учитываются средства государственного бюджета ЛНР и местных бюджетов или бюджетных учреждений, осуществляется органами Государственного казначейства ЛНР в порядке, установленном законодательством.

В случае поступления в банк платежных требований на принудительное списание денежных средств с этих счетов они передаются для исполнения соответствующему органу Государственного казначейства ЛНР, если это предусмотрено договором между банком и органом Государственного казначейства ЛНР, или возвращаются взыскателю без исполнения в соответствии с пунктом 2.18 раздела 2 данной Инструкции.

 

5.3. Принудительное списание средств со счетов плательщиков инициируют взыскатели (орган государственной исполнительной службы) на основании исполнительных документов, установленных законодательством.

 

5.4. За необоснованность принудительного списания средств, недостоверность данных, указанных в платежном требовании, взыскатель несет ответственность согласно законодательству.

 

5.5. Для принудительного списания средств взыскатель оформляет не менее чем в трех экземплярах платежное требование по форме, приведенной в приложении 4, согласно требованиям по заполнению реквизитов расчетных документов, изложенным в приложении 8 к настоящей Инструкции и данного раздела.

В реквизите "Назначение платежа" платежного требования взыскатель указывает название, дату выдачи и номер (если он присвоен) исполнительного документа. Если в реквизите "Назначение платежа" платежного требования указано характер сумм, подлежащих списанию в соответствии с исполнительным документом, то платежное требование выполняется согласно пункта 2.22 раздела 2 настоящей Инструкции. Исполнительный документ, на основании которого оформлено платежное требование, в банк не представляется.

5.6. Платежное требование взыскатель предоставляет в обслуживающий его банк вместе с двумя экземплярами реестра платежных требований по форме, приведенной в приложении 9 к настоящей Инструкции, реквизиты которого заполняются согласно требованиям, изложенным в приложении 8 к настоящей Инструкции.

Банк, обслуживающий взыскателя принимает платежные требования в течение 10 календарных дней с даты их составления, а банк плательщика - в течение 30 календарных дней с даты их составления.

 

5.7. Если плательщик и взыскатель обслуживаются в разных банках, то банк, обслуживающий взыскателя, направляет банку плательщика не менее чем два экземпляра платежного требования на принудительное списание средств. Кроме того, взыскателю возвращается не менее чем один экземпляр платежного требования и реестра платежных требований. Один экземпляр реестра платежных требований остается в банке, обслуживающем взыскателя.

 

5.8. Если взыскатель сам направляет в банк плательщика (согласно пункта 2.13 раздела 2 настоящей Инструкции) платежное требование на принудительное списание средств, то банк, обслуживающий взыскателя, возвращает взыскателю все экземпляры платежного требования и не менее чем один экземпляр реестра. Экземпляр реестра платежных требований с отметкой о получении экземпляров платежного требования, заверенный подписью взыскателя, остается в банке, обслуживающем взыскателя.

 

5.9. Банк плательщика принимает к исполнению платежное требование взыскателя независимо от наличия достаточного остатка средств на счете плательщика и не имеет права возвращать его в случае не предоставления взыскателем реестра платежных требований.

Банк плательщика в платежном требовании не проверяет заполнение реквизитов, определенных в абзаце четвертом пункта 2.4 раздела 2 настоящей Инструкции.

Банк плательщика в платежном требовании имеет право делать исправления в номере счета плательщика, названии и коде банка плательщика в случае их изменения по инициативе банка плательщика (в связи с реорганизацией банка, изменением в банке правил бухгалтерского учета, выполнением банком требований законодательства). Исправления в платежном требовании банк выполняет в соответствии с пунктом 2.26 раздела 2 настоящей Инструкции.

 

5.10. В случае недостаточности средств на счете плательщика банк выполняет платежное требование в пределах остатка средств в соответствии с разделом 2 настоящей Инструкции.

Частичную оплату платежного требования банк оформляет мемориальным ордером, в реквизите "Назначение платежа" указывает номер и

дату платежного требования, которое частично оплачено, сумму, оставшуюся к уплате, и повторяет текст, приведенный в реквизите "Назначение платежа" данного платежного требования. Для подтверждения частичной оплаты ответственный исполнитель на экземпляре платежного требования очерчивает реквизит "Сумма" и отмечает на обратной стороне дату, сумму частичного платежа, удостоверяя это своей подписью.

Экземпляр платежного требования, на основании которого осуществлена частичная оплата, остается на хранении в банке плательщика.

 

5.11. Банк не позднее следующего рабочего дня уведомляет плательщика о поступлении платежного требования на принудительное списание средств с его счета, если условие о таком уведомлении предусмотрено договором банковского счета этого плательщика (в порядке, предусмотренном договором).

 

5.12. Взыскатель может отозвать платежное требование в любое время до списания средств со счета плательщика путем предоставления письма об отзыве в банк, обслуживающий взыскателя.

Платежное требование отзывается только в полной сумме.

В письме об отзыве платежного требования взыскатель отмечает следующее: наименование плательщика и номер его счета, название и код банка плательщика, номер, дату и сумму, указанную в документе, который отзывается. Это письмо удостоверяется подписями ответственных лиц взыскателя и оттиском печати, которые должны соответствовать образцам подписей и оттиску печати, заявленным в карточке с образцами подписей и оттиска печати, хранящейся в банке, который обслуживает взыскателя.

 

5.13. Банк взыскателя не позднее следующего рабочего дня направляет в банк плательщика письмо об отзыве платежного требования. Если взыскатель самостоятельно доставил в банк плательщика письмо об отзыве платежного требования, на котором есть подпись ответственного исполнителя и оттиск штампа банка, обслуживающего взыскателя, то банк плательщика принимает это письмо к исполнению.

Банк плательщика, получив письмо об отзыве платежного требования, не списывает средства со счета плательщика и через банк, обслуживающий взыскателя, либо непосредственно взыскателю возвращает платежное требование.

 

5.14. Банк плательщика не имеет права на списание денежных средств со счета плательщика денежных средств по платежным требованиям после получения письма о его отзыве. Если вопреки полученному письму об отзыве платежного требования сумма списана со счета налогоплательщика и перечислена взыскателю, то возврат этой суммы плательщик осуществляет в судебном порядке. Банк, не исполнивший письмо об отзыве или просрочивший

срок его передачи банку плательщика, несет ответственность в соответствии с законодательством.

 

VI. Договорное списание

6.1. Банк оговаривает свое право на осуществление договорного списания по поручению плательщика с его счета в договоре банковского счета или другом договоре о предоставлении банковских услуг.

 

6.2. Договор должен содержать информацию, которая необходима для надлежащего исполнения банком поручения плательщика, в частности:

условия, по которым банк должен осуществить (осуществлять) договорное списание;

номер счета плательщика, с которого должно осуществляться договорное списание;

название получателя;

номер и дату договора с получателем, которым предусмотрено право получателя на договорное списание средств со счета плательщика;

перечень документов, которые получатель должен предоставить банку, обслуживающему плательщика (если они предусмотрены в договоре).

 

6.3. Получатель для осуществления договорного списания оформляет платежное требование, которое подает в банк, обслуживающий плательщика, в соответствии с пунктом 2.13 раздела 2 настоящей Инструкции.

Платежное требование оформляется по форме, приведенной в приложении 4, согласно требованиям по заполнению реквизитов расчетных документов, изложенным в приложении 8 к настоящей Инструкции. В реквизите "Назначение платежа" получатель указывает название, номер и дату договора с плательщиком, которым предусмотрено право получателя на договорное списание, а также название и статью нормативного правого акта, предусматривающего такое списание.

 

6.4. Платежные требования об осуществлении договорного списания средств со счетов плательщиков банки принимают и выполняют в соответствии с разделом 2 настоящей Инструкции.

 

6.5. Если кредитором по договору является банк, обслуживающий плательщика, то право этого банка на осуществление договорного списания предусматривается в договоре банковского счета или другом договоре о предоставлении банковских услуг. Договор может содержать информацию, которая необходима банку для списания им денежных средств со счета плательщика.

Банк, обслуживающий плательщика, осуществляя на основании договора банковского счета или иного договора о предоставлении банковских услуг

договорное списание средств со счета плательщика, оформляет мемориальный ордер, в реквизите "Назначение платежа" которого указывает номер, дату договора, которым предусмотрена возможность применения договорного списания.

 

6.6. Плательщик в договорах банковского счета или других договорах о предоставлении банковских услуг может предусматривать поручение банка на договорное списание средств с его счетов в пользу третьих лиц или на свои счета, открытые в этом или другом банке.

Договор может содержать информацию, которая необходима банку для списания им денежных средств со счета плательщика.

Банк, обслуживающий плательщика, осуществляя на основании договора банковского счета или иного договора о предоставлении банковских услуг договорное списание средств со счета плательщика, оформляет мемориальный ордер, в реквизите "Назначение платежа" которого указывает информацию о платеже и номер, дату договора, по которому предусмотрена возможность применения договорного списания.