Т.4. Преступления и правонарушения в сфере кредитных отношений.

Время – 2 часа

Вопросы:

 4.1. Уголовно-правовой анализ и проблемы квалификации незаконного получения кредита (ст. 176 УК РФ).

4.2. Уголовно-правовая характеристика и проблемы квалификации злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности (ст. 177 УК РФ).

4.3. Административные правонарушения в области кредитных отношений.

4.4. Решения заданий по данной теме.

Задача 1. Генеральный директор ТОО “Генезис” Свирин обратился за получением кредита в Новосибирский филиал “Инкомбанка”, предложив в качестве обеспечения кредита (залога) товар в обороте, указав, что данный товар никому другому не заложен, не сдан в аренду, в розыске и под арестом не состоит.

Предъявив представителям банка к проверке по договору залога товар, якобы являющийся собственностью ТОО, Свирин сознательно не поставил их в известность о том, что товар получен от поставщиков с отсрочкой платежа, то есть товариществу не принадлежит. Получив кредит в сумме 2 миллиона 800 тыс. руб., он условия кредитования не выполнил и, не погасив кредит, скрылся.

Квалифицируйте действия Свирина.

Задача 4. В соответствии с кредитным договором Промкредитбанк выдал обществу с ограниченной ответственностью «Лимит» кредит в сумме 2 миллион 900 тыс. рублей сроком на 3 месяца с выплатой 40 % годовых. Заемщик свои обязанности не выполнил, поэтому руководство банка подало иск в арбитражный суд, который своим решением взыскал с общества «Лимит» долг, установленные договором проценты за пользование кредитом, а также предусмотренную договором пеню за просрочку возврата денежных средств. Но после вступления решения суда в законную силу руководитель «Лимита» Морев не возвратил сумму кредитору, мотивируя тем, что на расчетном счете общества находится всего 60 тыс. рублей.

Дайте правовую оценку происшедшему.

 

Библиографический список

Нормативные правовые акты

Конвенция об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности // Собрание законодательства РФ. – 2003. - № 3. – С.203.

О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем: Федеральный закон от 7.08.2001 г. № 115-ФЗ с посл. изм. и доп. // Собр. законодательства РФ. – 2001. - № 33. – ст.3418; 2002 г. - № 30. – ст. 3029; 2002 г. - № 44. – ст. 4296.

Уголовный кодекс Российской Федерации от 26.05.1996 г. № 161-ФЗ (в ред. от 28.11. 2019 г.) // СЗ РФ. – 1996. - № 25. – Ст. 2954.

Материалы судебной практики

О судебной практике по делам о незаконном предпринимательстве и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем: Постановлением Пленума Верховного Суда РФ от 18.11.2004 г. № 23 // Бюллетень Верховного Суда РФ. – 2004. - № 12. – С. 18-23.

Научная литература

Букарев В.Б., Трунцевский Ю.В., Шулепов Н.А. Зарубежный опыт в сфере правового регулирования противодействия легализации (отмыванию) доходов, приобретенных преступным путем // Международное публичное и частное право. 2011. - № 4.

Вершинин А. Легализация средств или иного имущества, приобретенных незаконным путем // Уголовное право.- 2008. - № 3. – С. 3–10; 2011. - № 2. – С.30-33.

Гаджиев Н. Документальный контроль по выявлению правонарушений в экономике // Законность. – 2013.- № 10.

. Земскова А. Закон о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем // Российская юстиция. – 2012. - № 12.

Иванов Н. Легализация денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем // Российская юстиция. - 2012. - № 3. – С. 53-54.

Камынин И. Новое законодательство о борьбе с легализацией (отмыванием) преступных доходов // Законность. – 2011. - № 11. – С. 2-6.

Корж В. Типичные способы легализации преступных доходов // Российская юстиция. – 2012. - № 4. – С. 62-63.

Корж В. Преступные образования в сфере экономики // Законность. – 2012. - № 5. – С. 33-35.

Лопашенко Н. Ответственность за легализацию преступных доходов // Законность. – 2012. - № 1.

Лунев В.В., Тогонидзе Н.В. Проблемы борьбы с отмыванием денежных средств или иного имущества, приобретенных незаконным путем (материалы «круглого стола») // Государство и право. – 2011. - № 2. – С. 106-119.

Никулина В.А. Отмывание «грязных денег». Уголовно-правовая характеристика и проблемы соучастия.- М. Изд-во Юрлитинформ, 2014. – С. 160

Цепелев В. Конвенция об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности // Российская юстиция. – 2014. - № 11.