Глава 1 История проведённых финансовых махинаций в истории Российской Федерации, а также рассмотрение признаков финансовых пирамид и основные методы «одурачивания» граждан, применяемые мошенниками.

К ВОПРОСУ ОБ АКТУАЛЬНОСТИ

И СОЦИАЛЬНОЙ ОПАСНОСТИ

ЯВЛЕНИЯ В СОВРЕМЕННОСТИ

 

Выполняли:

Денисевич Андрей Сергеевич, ученик 10-Е классa

Купряшин Даниил Игоревич, ученик 10-E класса

Руководитель:

Водопьянова Наталья Борисовна, учитель географии и

экономики ГБОУ “Школа № 17”

Москва, 2020 г.

 

 

Содержание

 

ВВЕДЕНИЕ. 3

Глава 1 История проведённых финансовых махинаций в истории Российской Федерации, а также рассмотрение признаков финансовых пирамид и основные методы «одурачивания» граждан, применяемые мошенниками. 6

Глава 2 Стратегии отмывания денег и их дальнейшей путь после получения нечестным заработанным путём, а также теневые микротранзакции используемые мошенниками. 10

Глава 3 Наш метод борьбы с финансовыми пирамидами на территории Российской Федерации. 13

Заключение. 14

Список литературы: 15

 

 

ВВЕДЕНИЕ

Особенностью Российского законодательства является то, что в нём нет специальных норм по противодействию финансовому мошенничеству [1].

В свою очередь, качество жизни граждан Российской Федерации является одной из приоритетных задач перед руководством страны.

Уголовный кодекс ст.172 УК РФ предусматривает в качестве наказания установление штрафа в размере до 1 миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 2 лет, либо принудительными работами на срок до 4 лет, либо лишением свободы на тот же срок с ограничением свободы на срок до 1 года или без такового [2].

Центр компетенции по противодействию нелегальной деятельности на финансовом рынке, задачей которого состоит в накоплении и анализе информации о деятельности нелегальных финансовых структур, поступающей со всей страны. Работа Центра компетенции позволяет отслеживать миграцию незаконных схем и пресекать их распространение на ранней стадии, выявлять организаторов, а анализ схем финансового мошенничества позволит разрабатывать методологии противодействия [3].

Но опять же в законодательстве нет специальных норм по противодействию финансовому мошенничеству. В свою очередь мы предлагаем ознакомится с нашим докладом об информации «Как не попасть на крючок финансовой пирамиды?»

Статистика говорит о том, что на территории Российской федерации за последние несколько лет по предварительным данным, нанесенный ущерб от финансовых пирамид составил около 1 миллиарда рублей. В 2015 году – 200 таких организаций, в 2016 году выявлено 180 таких организаций по предварительным оценкам, ущерб от которых составил около 2 млрд и 5,5 млрд рублей соответственно. Таким образом, в 2017 году число выявленных финансовых пирамид сократилось по сравнению с 2016 годом на 23,9% [4]. На момент 2020 года ситуация не сильно улучшилась, 23 июля ЦБ зафиксировали 77 субъектов с признаками финансовых пирамид [5]. Следовательно, проблема остаётся актуальна и посей день.

К сожалению, в Российской Федерации из-за роста нанесённого ущерба финансовыми пирамидами, в результате чего страдает жизнедеятельность населения, так и в результате функционирование предприятий малого среднего бизнеса.

В качестве примера: Финансовые пирамиды перетягивают потенциальных клиентов, которые интересуются инвестициями, ценными бумагами и вложениями в те же акции крупных компаний. Из-за, казалось бы, обычной махинации, которые как бы обещают нам умножить наши деньги, компании более статусного уровня и работающие большое кол-во времени на территории РФ теряют доход и не посредственно деньги. А малый и средний бизнес перестаёт развиваться и не получает свою клиентскую базу потому как обещания мошенников всегда выгоднее чем какая-либо деятельность, связанная с финансами.

 

Актуальность проекта:

В статье рассмотрены признаки

финансовых пирамид и их виды. Проанали-

зированы современные формы организации

финансовых пирамид в контексте проти-

водействия подобным финансовым мо-

шенничествам.

 

Мировая и российская аудитория видела немало примеров финансовых махинаций, от которых пострадали миллионы людей. Несмотря на большой общественный резонанс, "финансовые пирамиды" имеют место быть и в современных условиях, являясь одним из проявлений развития экономических и финансовых отношений. Концепция финансовой пирамиды (от английского pyramid scheme, финансовая пирамида) получила широкую огласку в 1970-х годах. финансовая пирамида (или инвестиционная пирамида) – это конструкция, которая практикует единственный способ для участников получать доход-путем привлечения средств от новых членов пирамиды. Банк России определяет финансовые пирамиды как организации, привлекающие средства граждан под обещание высокой доходности инвестиций, при этом выплата доходов участникам пирамиды производится за счет депозитов последующих участников. Именно принцип выплаты дохода первым участникам пирамиды за счет депозитов последующих отличает пирамиду от остальных участников пирамиды.

Национальная оценка рисков легализации (отмывания) преступных доходов, вышеназванные схемы отнесены к группе повышенного риска. После выхода из состава СРО и исключения из Реестра Банка России мошеннические схемы продолжают фактическую деятельность. Помимо этого, с широкой распространенностью сети Интернет, активно развиваются схемы финансовых пирамид с использованием онлайн-компаний. Так, около четверти выявленных схем были организованы с использованием Всемирной информационной сети. Процесс предоставления займов в сети Интернет в режиме онлайн несет уязвимость контроля финансовых операций, так как он позволяет не проводить идентификацию заемщика. Например, финансовая пирамида может маскироваться под участника финансовых рынков и привлекать денежные средства населения. В целях противодействия подобным схемам, принимаются меры по снятию с делегирования таких сайтов (лишению их доменного имени). Согласно данным Банка России, в 2017 году было выявлено 137 организаций, деятельности которых присущи признаки.

 

Проблема проекта:

финансовых пирамид, по предварительным данным, нанесенный ими ущерб составил около 1 миллиарда рублей. В 2016 году выявлено 180 таких организаций, в 2015 году – 200 таких организаций, по предварительным оценкам, ущерб от которых составил около 2 млрд и 5,5 млрд рублей соответственно. Таким образом, в 2017 году число выявленных финансовых пирамид сократилось по сравнению с 2016 годом на 23,9%. A в первом полугодии 2020 РФ зафиксировал в России 77 финансовых пирамид – их количество немного снизилось по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, при этом около половины из них – это интернет-проекты из-за рубежа, сообщил директор департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России.

Цель проекта: Выработать тенденцию сокращения числа людей, которые были обмануты по признакам тех иных финансовых пирамид. Научиться критически оценивать финансовые предложения, с учетом их преимуществ и недостатков, и принимать инвестиционные решения с позиции минимизации финансовых рисков.

 

Задачи проекта:

· Изучить нормативно-правовую базу по финансовым отношениям (УК РФ, ГК РФ) с целью принятия необходимых мер, если гражданин стал жертвой финансовой пирамиды.

 

· Выявить принцип работы финансовой пирамиды, основные методы «одурачивания» граждан, применяемые мошенниками.

 

· Разработать рекомендации «Как не попасть на крючок финансовой пирамиды?

 

 

Гипотеза (для исследования): Мы считаем, что деятельность, связанная с финансовыми пирамидами на момент 2020 года, не исчезла. А также считаем, что в дальнейшем несмотря на довольно хорошую работу антиотмывочных систем против финансовых пирамид, наше Государство не в полной мере способно контролировать данный трафик денег, и в дальнейшем рост финансовых пирамид будет расти в числе подобных плохих компаний.

 

 

Виды финансовых пирамид.

1 Не скрывают, что они – финансовые пирамиды и формируют выплаты одним участникам за счёт вкладов других.

2 Предлагают кредит под очень низкие проценты при условии внесения первоначального взноса.

3 Привлекают деньги от населения, якобы на супервыгодных условиях.

4 Предлагают за некий взнос погасить полностью кредиторскую задолженность за клиента.

5 Представляются Forex-брокерами, но не являются ими на самом деле.

 

Теперь в нашем документе мы предлагаем вам ознакомиться с основными методами «одурачивания» граждан, применяемые мошенниками, дабы понять ещё лучше, как это происходит в жизни.

 

Деньги и волюта.

Для начала стоит упомянуть то, какие виды основных валют существуют на сегодняшний день:

1 Рубль ₽, 2 Доллар $, 3 Евро?, 4 Юань¥ и т.д.

Это валюта которой пользуется почти все люди на Земле и в частности низкие классы общества и высокие.

Но теперь придётся нам познакомится с криптовалютой которой пользуются далеко ещё не все люди на земле, а в частности бизнесмены, акционеры, брокеры, трейдеры, люди заинтересованные в финансовой деятельности. К вашему внимаю представляю

Bitcoin   6 Bitcoin Cash

Ethereum 7 Cardano

Ripple    8 Stellar

Tether    9 EOS

Chainlink 10 TRON

Теперь криптовалюта заменит мошенникам обычные деньги и сейчас мы постараемся объяснить почему это так.

А всё дело в том, что появились в нашем мире электронные кошельки.

Электронные кошельки.

С приходом электронных кошельков в нашем мире возможно стало хранить деньги в виртуальном ящике. Те же обычные Рубли, Евро, Доллары или же криптовалюту возможно стало вместо нашего бумажника или же банков хранить свои деньги в электронных кошельках.

Чёрные Деньги.

Черные деньги, это те деньги, которые получились в результате обмана людей. Если совершитьотмыв денег, чаще всего это касается больших сумм (от 50 000 рублей, т.к. это средняя зарплата в России), то вами заинтересуется налоговая, а в процессе расследованияузнают, что деньги украдены у людей, и могут завести уголовное дело [8].

Если ваш черный заработок в сети происходитчерез виртуальнуюмашину, браузертор, или ультрабезопасные прокси, и сумма заработка не превышает 30 000 или максимум 50 000, то бояться нечего, вы незаинтересуете налоговую маленькими суммами [9].

А теперь мы свяжем все эти вещи вместе, и вы увидите из этого целую систему, которую мы опишем снизу.

Российской Федерации.

Мы предлагаем создать сообщество на одной из самых популярных платформ в «Вконтакте» «Block Financial Pyramid».

В данном сообществе мы представим данный доклад, который будет информативен и полезен читателям тем самым внесём свою лепту, отпечаток в финансовую сферу деятельности Российской Федерации.

А главное убережём честных людей от мошенников!

Также планируются сделать привилегированный статус нашей компании дабы в дальнейшем будет использоваться наш символ виде наклейки на здание, офиса и т.д. на стекло либо же на любое видное место и данная эмблема будет говорить о надежности данной организации и проверки временем существования.

Ниже представлена данная наклейка.

Также в нашем сообществе мы разместим множество полезных советов, ссылок, источников, докладов, которые помогут нашем читателям либо же предпринимателям или просто обычным людям не быть обманутыми мошенниками.

Это всего лишь маленькая часть организации Block Financial Pyramid. В дальнейшем возможен ребрендинг и ряд множеств улучшений в самой организации так и улучшения благодаря подобным организациям непосредственно в сфере финансов на территории РФ.

Заключение

Для государства и общества опасны асоциальные люди, обладающие хорошей финансовой юридической грамотностью, а также ориентирующиеся в сфере законов и юридических документов.

Поскольку не всегда люди использовали свои знания только в добрых и искренних и без корыстных целей, а за частую использовали знания как орудие против тех, кто этими знаниями не обладал.

 Предлагаем “вооружить” граждан базовой информацией, которой должен обладать каждый гражданин Российского государства.

Знания об разных видах финансовой деятельности обеспечат людей хорошей защитой против мошенников и защитят ваш кошелёк от разного вида обмана как в жизни, так и в интернете. И всё это может предоставить непосредственно ресурс «Block Financial Pyramid» К тому же совершенно бесплатно и много другой полезной информации у нас в группе.

Надеемся знания Block Financial Pyramid были вам полезны и помогут вам в дальнейшей жизни избежать мошенников и деятельность финансовых пирамид.

 

Список литературы:

· Хорунин А. Ю., Фильчакова Н. Ю., Рудченко Н. П. " финансовые пирамиды": к вопросу об актуальности и социальной опасности явления в современности //Финансовые исследования. – 2018. – №. 4 (61).

· «Великий комбинатор 1990-х»: как жил Сергей Мавроди и почему о нем все забыли // esquire.ru URL: https://esquire.ru/articles/83022-velikiy-kombinator-1990-h-kak-zhil-sergey-mavrodi-i-pochemu-o-nem-vse-zabyli/#part2

· Дух less 2 // ru.wikipedia.org URL: https://ru.wikipedia.org/wiki/ Дух less_2

· ***** черных/грязных денег // lolz.guru URL: https://lolz.guru/threads/271051/

· Презентация по экономике " Финансовое мошенничество и риски финансовых пирамид" // infourok.ru URL: https://infourok.ru/prezentaciya-po-ekonomike-finansovoe-moshennichestvo-i-riski-finansovih-piramid-3216667.html

· Статья 172. Незаконная банковская деятельность // stykrf.ru URL: http://stykrf.ru/172

· В России за полгода выявили 77 финансовых пирамид // ria.ru URL: https://ria.ru/20200723/1574776336.html

· esquire.ru - журнал для умных и разборчивых // esquire.ru URL: https://esquire.ru/

К ВОПРОСУ ОБ АКТУАЛЬНОСТИ

И СОЦИАЛЬНОЙ ОПАСНОСТИ

ЯВЛЕНИЯ В СОВРЕМЕННОСТИ

 

Выполняли:

Денисевич Андрей Сергеевич, ученик 10-Е классa

Купряшин Даниил Игоревич, ученик 10-E класса

Руководитель:

Водопьянова Наталья Борисовна, учитель географии и

экономики ГБОУ “Школа № 17”

Москва, 2020 г.

 

 

Содержание

 

ВВЕДЕНИЕ. 3

Глава 1 История проведённых финансовых махинаций в истории Российской Федерации, а также рассмотрение признаков финансовых пирамид и основные методы «одурачивания» граждан, применяемые мошенниками. 6

Глава 2 Стратегии отмывания денег и их дальнейшей путь после получения нечестным заработанным путём, а также теневые микротранзакции используемые мошенниками. 10

Глава 3 Наш метод борьбы с финансовыми пирамидами на территории Российской Федерации. 13

Заключение. 14

Список литературы: 15

 

 

ВВЕДЕНИЕ

Особенностью Российского законодательства является то, что в нём нет специальных норм по противодействию финансовому мошенничеству [1].

В свою очередь, качество жизни граждан Российской Федерации является одной из приоритетных задач перед руководством страны.

Уголовный кодекс ст.172 УК РФ предусматривает в качестве наказания установление штрафа в размере до 1 миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 2 лет, либо принудительными работами на срок до 4 лет, либо лишением свободы на тот же срок с ограничением свободы на срок до 1 года или без такового [2].

Центр компетенции по противодействию нелегальной деятельности на финансовом рынке, задачей которого состоит в накоплении и анализе информации о деятельности нелегальных финансовых структур, поступающей со всей страны. Работа Центра компетенции позволяет отслеживать миграцию незаконных схем и пресекать их распространение на ранней стадии, выявлять организаторов, а анализ схем финансового мошенничества позволит разрабатывать методологии противодействия [3].

Но опять же в законодательстве нет специальных норм по противодействию финансовому мошенничеству. В свою очередь мы предлагаем ознакомится с нашим докладом об информации «Как не попасть на крючок финансовой пирамиды?»

Статистика говорит о том, что на территории Российской федерации за последние несколько лет по предварительным данным, нанесенный ущерб от финансовых пирамид составил около 1 миллиарда рублей. В 2015 году – 200 таких организаций, в 2016 году выявлено 180 таких организаций по предварительным оценкам, ущерб от которых составил около 2 млрд и 5,5 млрд рублей соответственно. Таким образом, в 2017 году число выявленных финансовых пирамид сократилось по сравнению с 2016 годом на 23,9% [4]. На момент 2020 года ситуация не сильно улучшилась, 23 июля ЦБ зафиксировали 77 субъектов с признаками финансовых пирамид [5]. Следовательно, проблема остаётся актуальна и посей день.

К сожалению, в Российской Федерации из-за роста нанесённого ущерба финансовыми пирамидами, в результате чего страдает жизнедеятельность населения, так и в результате функционирование предприятий малого среднего бизнеса.

В качестве примера: Финансовые пирамиды перетягивают потенциальных клиентов, которые интересуются инвестициями, ценными бумагами и вложениями в те же акции крупных компаний. Из-за, казалось бы, обычной махинации, которые как бы обещают нам умножить наши деньги, компании более статусного уровня и работающие большое кол-во времени на территории РФ теряют доход и не посредственно деньги. А малый и средний бизнес перестаёт развиваться и не получает свою клиентскую базу потому как обещания мошенников всегда выгоднее чем какая-либо деятельность, связанная с финансами.

 

Актуальность проекта:

В статье рассмотрены признаки

финансовых пирамид и их виды. Проанали-

зированы современные формы организации

финансовых пирамид в контексте проти-

водействия подобным финансовым мо-

шенничествам.

 

Мировая и российская аудитория видела немало примеров финансовых махинаций, от которых пострадали миллионы людей. Несмотря на большой общественный резонанс, "финансовые пирамиды" имеют место быть и в современных условиях, являясь одним из проявлений развития экономических и финансовых отношений. Концепция финансовой пирамиды (от английского pyramid scheme, финансовая пирамида) получила широкую огласку в 1970-х годах. финансовая пирамида (или инвестиционная пирамида) – это конструкция, которая практикует единственный способ для участников получать доход-путем привлечения средств от новых членов пирамиды. Банк России определяет финансовые пирамиды как организации, привлекающие средства граждан под обещание высокой доходности инвестиций, при этом выплата доходов участникам пирамиды производится за счет депозитов последующих участников. Именно принцип выплаты дохода первым участникам пирамиды за счет депозитов последующих отличает пирамиду от остальных участников пирамиды.

Национальная оценка рисков легализации (отмывания) преступных доходов, вышеназванные схемы отнесены к группе повышенного риска. После выхода из состава СРО и исключения из Реестра Банка России мошеннические схемы продолжают фактическую деятельность. Помимо этого, с широкой распространенностью сети Интернет, активно развиваются схемы финансовых пирамид с использованием онлайн-компаний. Так, около четверти выявленных схем были организованы с использованием Всемирной информационной сети. Процесс предоставления займов в сети Интернет в режиме онлайн несет уязвимость контроля финансовых операций, так как он позволяет не проводить идентификацию заемщика. Например, финансовая пирамида может маскироваться под участника финансовых рынков и привлекать денежные средства населения. В целях противодействия подобным схемам, принимаются меры по снятию с делегирования таких сайтов (лишению их доменного имени). Согласно данным Банка России, в 2017 году было выявлено 137 организаций, деятельности которых присущи признаки.

 

Проблема проекта:

финансовых пирамид, по предварительным данным, нанесенный ими ущерб составил около 1 миллиарда рублей. В 2016 году выявлено 180 таких организаций, в 2015 году – 200 таких организаций, по предварительным оценкам, ущерб от которых составил около 2 млрд и 5,5 млрд рублей соответственно. Таким образом, в 2017 году число выявленных финансовых пирамид сократилось по сравнению с 2016 годом на 23,9%. A в первом полугодии 2020 РФ зафиксировал в России 77 финансовых пирамид – их количество немного снизилось по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, при этом около половины из них – это интернет-проекты из-за рубежа, сообщил директор департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России.

Цель проекта: Выработать тенденцию сокращения числа людей, которые были обмануты по признакам тех иных финансовых пирамид. Научиться критически оценивать финансовые предложения, с учетом их преимуществ и недостатков, и принимать инвестиционные решения с позиции минимизации финансовых рисков.

 

Задачи проекта:

· Изучить нормативно-правовую базу по финансовым отношениям (УК РФ, ГК РФ) с целью принятия необходимых мер, если гражданин стал жертвой финансовой пирамиды.

 

· Выявить принцип работы финансовой пирамиды, основные методы «одурачивания» граждан, применяемые мошенниками.

 

· Разработать рекомендации «Как не попасть на крючок финансовой пирамиды?

 

 

Гипотеза (для исследования): Мы считаем, что деятельность, связанная с финансовыми пирамидами на момент 2020 года, не исчезла. А также считаем, что в дальнейшем несмотря на довольно хорошую работу антиотмывочных систем против финансовых пирамид, наше Государство не в полной мере способно контролировать данный трафик денег, и в дальнейшем рост финансовых пирамид будет расти в числе подобных плохих компаний.

 

 

Глава 1 История проведённых финансовых махинаций в истории Российской Федерации, а также рассмотрение признаков финансовых пирамид и основные методы «одурачивания» граждан, применяемые мошенниками.