Раздел 1. Правовые аспекты международного сотрудничества в области регулирования банковской деятельности

Предпосылки формирования международных стандартов в сфере регулирования банковской деятельности. Базельский комитет по банковскому надзору: правовой статус, участники, цели, функции, механизм работы.

Базельские ключевые принципы эффективного банковского надзора.

Базельские стандарты регулирования банковской деятельности. Основные положения и значение документа «Международная конвергенция измерения капитала и стандартов капитала: новые подходы» (Базель II).

 

Раздел 2. Основные понятия российского банковского права. Правовой статус Банка России. Банковское регулирование и надзор

Понятие и предмет российского банковского права. Понятие банковской деятельности. Источники банковского права РФ. Банковское правоотношение. Понятие банковской системы. Виды банковских систем. Банковская система РФ.

Правовой статус Банка России. Банковское регулирование и надзор в РФ.

 

Раздел 3. Правовое положение кредитных организаций в России. Банковские операции и сделки

Понятие, основные признаки и виды кредитных организаций по законодательству РФ. Особенности правового статуса кредитных организаций. Понятие и виды обособленных и внутренних структурных подразделений кредитной организации.

Ответственность кредитных организаций за нарушение банковского законодательства.

Банковские операции и другие сделки банка. Пассивные и активные операции банков, их виды. Услуги банков, их виды.

 

Раздел 4. Порядок создания и государственной регистрации кредитных организаций. Лицензирование банковской деятельности. Реорганизация и ликвидация кредитных организаций

Основные нормативно-правовые акты, регулирующие порядок создания и государственной регистрации кредитных организаций. Порядок оплаты уставного капитала кредитной организации. Момент возникновения правоспособности кредитной организации. Общая и специальная правоспособность кредитной организации.

Лицензия на осуществление банковских операций. Основания для отказа в государственной регистрации кредитной организации и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций.

Порядок открытия представительства и филиала кредитной организации.

Реорганизация и ликвидация кредитных организаций

Ответственность за незаконное осуществление банковских операций.

 

Раздел 5. Институт банковской тайны, банковского счета и вклада.

Открытая банковская информация. Банковская и иная тайна.

Ответственность за разглашение банковской тайны и за неправомерный отказ от предоставления информации, на которую распространяется режим банковской тайны.

Понятие банковского счета. Виды банковских счетов.

Порядок открытия и закрытия банковских счетов. Особенности открытия отдельных видов банковских счетов. Договор банковского счета. Операции по банковскому счету.

Договор банковского вклада. Особенности договора банковского вклада с физическим лицом. Виды банковских вкладов.

Обеспечение возврата вклада. Правовые основы и порядок страхования вкладов физических лиц.

 

Раздел 6. Правовое регулирование кредитования в банковском праве

Понятие кредита в экономическом и правовом смыслах.

Кредитный договор. Правовой порядок предоставления и возврата кредита. Виды кредитного договора.

Особенности правового регулирования потребительского кредитования. Особенности правового регулирования кредитов, предоставляемых Банком России.

Резервы на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности. Бюро кредитных историй. 

 

Раздел 7. Договор финансирования под уступку денежного требования. Договор финансовой аренды (лизинг)

Общая характеристика финансирования под уступку денежного требования.Договор финансирования под уступку денежного требования. Договор лизинга.

 

Раздел 8. Основные способы обеспечения исполнения кредитных обязательств

Общая характеристика.

Реформа залогового законодательства в РФ.

Залог, поручительство и банковская гарантия как обеспечение обязательств

 

Раздел 9. Национальная платежная система РФ

Правовое регулирование платежных систем в РФ. Основные понятия в области платежных систем.

Порядок оказания платежных услуг.

Субъекты национальной платежной системы и требования к их деятельности. Требования к организации и функционированию платежных систем.

Раздел 10. Правовое регулирование валютных операций. Валютный контроль

Правовые источники валютного регулирования и валютного контроля. Основные понятия в области валютного регулирования и валютного контроля. Понятие валютных операций, их виды, группы, понятие валютных ограничений. Особенности правового положения уполномоченных банков в области валютного регулирования и валютного контроля.

 

Раздел 11. Операции кредитных организаций с ценными бумагами

Понятие ценной бумаги. Эмиссия кредитными организациями акций и облигаций: общие положения, процедура и необходимые документы. Выпуск кредитными организациями депозитных и сберегательных сертификатов. Понятие операций кредитных организаций с векселями.