Финансовые функции в ms excel

1. Рассчитать, какая сумма окажется на счете, если 27 000 руб. положены на 3 года под 13,5% годовых. Проценты начисляются каждые полгода.

При расчете следует учесть, что в условии задачи указан годовой процент и число лет. Если проценты начисляются несколько раз в год, то необходимо рассчитать общее количество периодов начисления процентов и ставку процента за период начисления.

Ответ: 39 955 руб.

2. Предположим, есть два варианта инвестирования средств в течение 4-х лет: в начале каждого года под 26% годовых или в конце каждого года под 38% годовых. Пусть ежегодно вносится 300000 руб. Определить, сколько денег окажется на счете в конце 4-го года для каждого варианта.

Ответ: 1-й вариант – 2 210,53 тыс. руб.; 2-й вариант – 2 073,74 тыс. руб. Первый вариант предпочтительней.

3. Компания решила создать инвестиционный фонд. Для этого в конце каждого года в течение 5 лет в банк вносится ежегодный платеж 24 млн. руб. под 12 % годовых. Определить величину наращенной суммы.

Ответ: 152,47 млн. руб.

4. Проанализировать, какой из двух планов накопления денежных сумм предпочтительней:

План А: начальный вклад 2000, ставка 8%, срок 5 лет, количество периодов 12, регулярные взносы 100

План В: начальный вклад 3000, ставка 12%, срок 5 лет, количество периодов 1, регулярные взносы 500

5. По облигации номиналом 100 000 руб., выпущенной на 6 лет, предусмотрен следующий порядок начисления процентов: в 1-й год 10%, в два последующих года – 20%, в оставшиеся три года – 25%. Рассчитать будущую (наращенную) стоимость облигации по сложной процентной ставке.

Ответ: 309,38 тыс.руб.

6. Фирма взяла кредит в банке 100 млн. руб. сроком на три года под 40% годовых. Определить размер ежемесячных платежей по погашению займа, общую сумму к возврату и доход банка от этой операции.

7. Фирма взяла кредит в банке 100 млн. руб. сроком на три года под 40% годовых с отсрочкой платежей на один год. Определить размер ежемесячных платежей по погашению займа, общую сумму к возврату и доход банка от этой операции

8. Предприниматель имеет сумму 100 тыс. руб. и хотел бы удвоить эту сумму за 5 лет. Определите размер необходимой процентной ставки при ежеквартальном начислении процентов.

9. Ссуда размером в 120 000 руб. выдана на 3 года под номинальную ставку 40% годовых. Должник по контракту обязан ежемесячно выплачивать равными долями долг вместе с процентами. Определить сумму ежемесячного платежа и общую сумму всех платежей.

10. Банк предлагает 40% годовых при ежемесячном начислении процентов. Определите размер первоначального вклада, чтобы через два года иметь на счете 20 000 руб.

11. Проанализировать, какой из двух планов предпочтительней:

- План А. Вложить 10000 руб. в инвестиционный проект на срок 5 лет при условии возврата этой суммы частями (2000 руб. ежегодно) с выплатой премии 3000 руб. по истечении 5 лет.

- План Б. Вложить деньги в банк на 5 лет из расчета 8% годовых, начисляемых ежеквартально.

12. Проанализировать, какой из двух планов предпочтительней:

- План А. Вложить 30000 руб. в инвестиционный проект на срок 3 года при условии возврата этой суммы частями (10000 руб. ежегодно) с выплатой премии 10000 руб. по истечении 3 лет.

- План Б. Вложить деньги в банк на 3 лет из расчета 9% годовых, начисляемых ежемесячно.

13. Найти объем инвестиций, чтобы в течение 4 лет получать доход в 150000. Учетная ставка 8%.

Ответ: 496819,03 р.

14. Определить сумму вклада под 20% годовых для накопления через 5 лет суммы в 250000.

Ответ: –100469,39 руб.

15. Фирме потребуется 5 000 000 руб. через 12 лет. В настоящее время фирма располагает деньгами и готова положить их на депозит единым вкладом, чтобы через 12 лет он достиг 55 000 000 руб. Определить необходимую сумму текущего вклада, если ставка процента по нему составляет 12 % в год.

16. Рассматривается два варианта покупки дома: заплатить сразу 99000 руб. или в рассрочку – по 940 руб. ежемесячно в течение 15 лет. Определить, какой вариант предпочтительнее, если ставка процента – 8 % годовых.

17. Инвестиции в проект к концу первого года его реализации составят 10 000 руб. В последующие три года ожидаются годовые доходы по проекту 3000 руб., 4200 руб., 6800 руб. Издержки привлечения капитала 10 %. Рассчитать чистую текущую стоимость проекта.

18. Допустим, затраты по проекту в начальный момент его реализации составляют 37000 руб., а ожидаемые доходы за первые пять лет: 8000 руб., 9200 руб.,10000 руб., 13900 руб. и 14500 руб. На шестой год ожидается убыток в 5000 руб. Цена капитала 8 % годовых. Рассчитать чистую текущую стоимость проекта.

19. Рассчитать, через сколько лет обязательные ежемесячные платежи размером 150 тыс. руб. принесут доход в 10 млн. руб. при ставке процента 13,5 % годовых.

20. Рассчитать, через сколько лет произойдет полное погашение займа размером 500 тыс. руб., если выплаты по 100 тыс. руб. производятся в конце каждого квартала, а ставка процента — 15 % годовых.

21. Рассчитать, через сколько лет вклад размером 500 тыс. руб. достигнет величины 1 млн. руб. при ежемесячном начислении процентов и ставке 35,18 % годовых.

22. Сравните по сроку окупаемости три варианта инвестиций, которые характеризуются следующими потоками платежей (тыс. руб.):

- Вариант А: начальные затраты – 240, ежегодные поступления – 79

- Вариант В: начальные затраты – 290, ежегодные поступления – 87

- Вариант С: начальные затраты – 340, ежегодные поступления – 112

23. Предполагается путем ежеквартальных взносов постнумерандо по 35 тыс. руб. в течение 3 лет создать фонд размером 500 тыс. руб. Какой должна быть годовая процентная ставка?

24. Какой должна быть годовая процентная ставка по вкладу размером 800 тыс. руб., если его величина к концу года составила 1200 тыс. руб., а проценты начислялись ежемесячно.

25. Рассчитать процентную ставку для 3-летнего займа размером 5 млн. руб. с ежеквартальным погашением по 500 тыс. руб.

26. Определить размеры периодических взносов в фонд размером 100 000 руб., сформированный за два года ежемесячными платежами, если процентная ставка составляет 20 % годовых.

27. Какую сумму необходимо ежемесячно вносить на счет, чтобы через три года получить 10 000 руб., если годовая процентная ставка 18,6 %?

28. Определить ежемесячные выплаты по займу в 10000 руб., взятому на семь месяцев под 9 % годовых.

29. Определить платежи по процентам по займу в 5 млн. руб., выданному на 2 года под 15 % годовых, за второй год, если проценты начисляются ежемесячно.

30. Рассчитать, какая сумма будет на счете, если сумма размером 5000 руб. размещена под 12 % годовых на 3 года, а проценты начисляются каждые полгода.

31. По вкладу размером 2000 руб. начисляется 10 % годовых. Рассчитать, какая сумма будет на сберегательном счете через 5 лет, если проценты начисляются ежемесячно.

32. На сберегательный счет вносятся платежи по 200 руб. в начале каждого месяца. Рассчитать, какая сумма окажется на счете через 4 года при ставке процента 13,5 % годовых.

33. Рассчитать будущую (наращенную) стоимость облигации номиналом 300 000 руб., выпущенной на 5 лет, если предусмотрен следующий порядок начисления процентов: в первые два года – 13,5% годовых, в следующие два года –15% и в последний год –20% годовых.

34. По облигации номиналом 100000 руб, выпущенной на 6 лет, предусмотрен следующий порядок начисления процентов: в 1-й год 10%, в два последующих года – 20%, в оставшиеся три года – 25%. Рассчитать будущую (наращенную) стоимость облигации по сложной процентной ставке.

ИНВЕСТИЦИИ

35. Затраты по проекту в начальный момент его реализации составляют 50 000 руб., а ожидаемые доходы за первые пять лет: 3000; 5000; 8000; 12000; 13500. На шестой год реализации проекта ожидаются убытки в 5000 руб. Цена капитала – 10 % годовых. Рассчитать текущую стоимость проекта.

Ответ: -23 311,66 руб.

36. Рассматриваются инвестиции, которые начинаются в начале первого периода. Фирма желает приобрести обувной магазин. Стоимость предприятия 40 000 руб.

- ожидается получение следующих доходов за первые пять лет: 8 000 руб., 9 200 руб., 10 000 руб., 12 000 руб. и 14 500 руб. Годовая учетная ставка равна 8 %. Рассчитать текущую стоимость проекта.

- На шестой год работы магазина случилось непредвиденное и магазин потерпел убытки в размере 9 000 руб. Рассчитать текущую стоимость проекта.

Ответ: 1922,06 руб.; 3 749,47 руб.

37. Определить эффективность предполагаемой инвестиции размером 250 млн. руб., если ожидаемые ежемесячные доходы за первые пять месяцев составят соответственно: 25; 35; 50; 90 и 120 млн. руб. Издержки привлечения капитала составят 10,5 %. Выполнить анализ: как зависит эффективность предполагаемой инвестиции от:

- величины издержек капитала (от 5 % до 20 %)

- размера инвестиции при издержках привлечения капитала 10,5 %

- величины издержек капитала (от 5 % до 20 %) и размеров инвестиций (от 50 до 300 млн. руб.)

Отчет: 59,69 млн. руб.

38. Определить чистую текущую стоимость проекта на 1.01.2005г., затраты по которому на 20.12.2005 составят 100 млн. руб. Ставка банка 12%. Ожидается, что за первые полгода 2006 года проект принесет следующие доходы: 01.03.2006 – 18, 15.04.2006 – 40; 30.06.2006 – 51.

Ответ: 3,8 млн. руб.