Вопрос особенности функционирования и компетенция центрально банка РФ

Целями деятельности Банка России как органа управления кредитно-денежной системы являются:

защита и обеспечение устойчивости рубля, в том числе его покупательной способности по отношению к иностранным валютам;

развитие и укрепление банковской системы РФ;

обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы.

Банк России имеет право осуществлять следующие операции и сделки:

предоставлять кредиты на срок не более одного года под обеспечение ценными бумагами и другими активами;

покупать и продавать государственные ценные бумаги на открытом рынке;

покупать и продавать облигации и депозитные сертификаты;

покупать и продавать иностранную валюту;

покупать, хранить, продавать драгоценные металлы;

проводить расчетные, кассовые, депозитные операции, принимать в управление ценные бумаги и другие активы;

выдавать поручительства и банковские гарантии;

осуществлять операции с финансовыми инструментами, используемыми для управления финансовыми рисками;

открывать счета в российских и иностранных кредитных организациях на территории РФ и иностранных государств;

выставлять чеки и векселя;

проводить другие банковские операции и сделки от своего имени на комиссионной основе.

В современных условиях Банк России выполняет следующие задачи:

принимает активное участие в разработке денежно-кредитной и финансово-бюджетной политики;

сдерживает инфляцию;

сокращает бюджетный дефицит;

поддерживает стабильность денежного обращения;

обеспечивает устойчивость рубля;

обеспечивает государственные валютные резервы;

расширяет кредитование банков;

увеличивает возможности покрытия бюджетного дефицита неэмиссионными методами;

использует методы денежно-кредитного управления банковской системой.

14 вопрос Структура ЦБ РФ представляет собой определенную совокуп­ность взаимосвязанных элементов, обусловленных целями, за­дачами и компетенцией ЦБ РФ.

В нее входят:

центральный аппарат;

территориальные учреждения;

расчетно-кассовые центры;

вычислительные центры;

полевые учреждения;

учебные заведения;

другие организации, в том числе подразделения безопасности и Российское объединение инкассации, которые необходимы для осуществления деятельности ЦБ РФ.

Функ_ии:

1. Во взаимодействии с Правительством РФ ЦБ РФ разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику, направленную на защиту и обеспечение устойчивости рубля. Основные инструменты и методы этой политики следующие.

§ Банк России устанавливает процентные ставки по своим операциям. В свою очередь, процентная политика Банка России влияет на рыночные процентные ставки, что не может не сказаться на позициях рубля.

§ Банк России устанавливает нормативы обязательных резервов, депонируемых кредитными учреждениями в ЦБ РФ. Размер обязательных резервов не может превышать 20% обязательств кредитной организации. В принципе эти средства должны направляться на поддержку банков, нуждающихся в помощи, а также на удовлетворение требований кредиторов в случае ликвидации банка. Однако Банк России зачастую использует эти средства совсем на другие цели.

§ Операции на открытом рынке, т.е. купля-продажа Банком России казначейских векселей, государственных облигаций, других государственных ценных бумаг с совершением позднее обратной сделки.

§ Рефинансирование, т. е. кредитование, банков. Все эти меры способствуют укреплению стабильности системы кредитных отношений, что влияет на покупательную способность рубля.

§ Валютные интервенции (купля-продажа иностранной валюты) Банка России на валютном рынке для воздействия на курс рубля. Регулирование суммарного спроса и предложения денег — на сегодняшний день это самый эффективный инструмент кредитно-денежной политики России.

2. Банк России производит эмиссию наличных денег и организацию их обращения. Таким образом, именно Центральный банк РФ оказывает наибольшее влияние на денежную систему. Официальной денежной единицей Российской Федерации является рубль. Введение на территории России других денежных единиц и выпуск денежных суррогатов запрещается. Банкноты и монеты Банка России являются единственным законным средством платежа на территории Российской Федерации.

Они представляют собой безусловное обязательство Банка России и обеспечиваются всеми его активами. В настоящее время законодательство запрещает мероприятия по обмену денежных знаков в несколько дней, подобно тем, которые проводились в недавнем прошлом. Теперь же срок изъятия банкнот и монет из обращения не может быть менее одного года. Решение о выпуске в обращение новых банкнот и монет принимает Совет директоров Центрального банка РФ.

3. Банк России устанавливает правила проведения банковских операций, бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы.

4. Банк России регулирует деятельность и осуществляет надзор за кредитными организациями (об этом будет сказано ниже).

5. Банк России организует и осуществляет валютное регулирование и валютным контроль на территории Российской Федерации, а именно:

§ определяет сферу и порядок обращения в Российской Федерации иностранной валюты и ценных бумаг в иностранной валюте;

§ проводит все виды валютных операций;

§ устанавливает правила проведения операций с иностранной валютой, порядок обязательного перевода, ввоза и пересылки в Российскую Федерацию иностранной валюты и ценных бумаг в иностранной валюте;

§ устанавливает общие правила выдачи лицензий банкам и иным кредитным учреждениям на осуществление валютных операций и выдает такие лицензии;

§ осуществляет другие полномочия.

Центральный банк РФ наравне с Правительством РФ, Государственным таможенным комитетом РФ является органом валютного контроля и имеет право налагать штрафы и другие санкции.

15 вопрос Национальный финансовый совет — коллегиальный орган Банка России. Национальный финансовый совет состоит из двенадцати человек,

В соответствии с Федеральным законом РФ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» в функции Национального финансового совета входит^[3]:

рассмотрение годового отчёта ЦБ РФ;

утверждение на основе предложений совета директоров доходов и расходов Банка России на предстоящий год;

утверждение при необходимости на основе предложений совета директоров дополнительных расходов;

рассмотрение вопросов совершенствования банковской системы Российской Федерации;

рассмотрение проекта и окончательного варианта основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики;

решение вопросов, связанных с участием Банка России в капиталах кредитных организаций;

назначение главного аудитора ЦБ и рассмотрение его докладов;

ежеквартальное рассмотрение информации совета директоров по основным вопросам текущей деятельности Банка России, в том числе реализации основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики, банковского регулирования и банковского надзора, реализации политики валютного регулирования и валютного контроля, организации системы расчетов в Российской Федерации, исполнения сметы расходов Банка России, а также подготовки проектов законодательных актов и иных нормативных актов в области банковского дела;

определение аудиторской организации — аудитора годовой финансовой отчетности ЦБ;

утверждение по предложению совета директоров правил бухгалтерского учёта и отчётности для Банка России;

внесение в Государственную думу предложений о проведении проверки Счётной палатой РФ финансово-хозяйственной деятельности Банка России, его структурных подразделений и учреждений;

утверждение по предложению совета директоров порядка формирования провизий Банка России и порядка распределения прибыли, остающейся в распоряжении ЦБ;

утверждение по предложению совета директоров отчёта о расходах Банка России на содержание служащих ЦБ, их пенсионное обеспечение, страхование жизни и медицинское страхование, на капитальные вложения и прочие административно-хозяйственные нужды.