Законы товарно-денежного обращения

Денежное обращение — это движение денежных потоков, обеспечивающееся посредством существования на рынке пред­ложения и спроса денежной массы. Это основное условие эффективного функционирования финансовой, кредитно- денежной системы страны. Деньги как в наличной, так и в без­наличной форме постоянно «ищут» сферу своего применения, они должны быть реализованы, вложены в какое-либо дело. В противном случае денежная единица либо «съедается» инфля­цией, либо в результате ее застоя возникает проблема обесцени­вания. Для интенсивного развития экономики крайне важным является решение вопроса, какой объем денежной массы необходим экономике для полного финансирования всех сфер жизни. Денежная единица — это важная составляющая денежного обращения. В связи с этим определим сущность эмиссии. Бюджетный дефицит является причиной дополни­тельного выпуска денег. Однако чрезмерная эмиссия денеж­ной массы — это первая причина возникновения инфляции, в результате чего экономический кризис становится неизбе­жен. Таким образом, от величины денег в обращении напря­мую зависит финансово-политическая обстановка в стране. Можно выделить несколько факторов, которые определяют оптимальную величину денежной массы.

1. Рыночные цены на товары. Любой товар или услуга могут быть выражены посредством денежной оценки. Сам процесс ценообразования непосредственно влияет на объем денежной массы, находящейся в обращении. Если цены меняются на одном рынке, постепенно эти изменения затронут и другие типы рынков, вследствие чего возникнет необходимость в допроизводстве денежной массы или ее эмиссии. Это говорит о том, что ограниченность денежной массы вовсе не является факто­ром стабильности и снижения цен, наоборот, она становится причиной их завышения.

2. Курс иностранной валюты, занимающей лидирующие позиции на финансовом рынке. Дело в том, что цены на рынке товаров и услуг и факторов производства находятся в прямой зависимости от колебаний курса валют, главным образом резервной, поскольку она напрямую связана с торговой дея­тельностью. Для России сегодня резервной валютой является американский доллар. В соответствии с этим российская эко­номика существует как бы за счет него, поэтому она вынужде­на поддерживать курс доллара: его стоимость ни в коем случае не должна падать.

3. Количество произведенной продукции. Если объем произ­водства начинает расти, при том что цены относительно постоянны, потребность в деньгах также увеличивается, что приводит опять-таки к количественному росту денежной мас­сы, поскольку увеличивается торговый оборот и скорость обращения денег.

4. Интенсивность оборотности денежной единицы характери­зуется тем, что денежная масса обратно пропорциональна количеству оборотов, которое она совершает за определенный промежуток времени в данных территориальных рамках. Для развитых стран этот коэффициент составляет порядка 17 обо­ротов, в России — всего 7,5, что почти в два раза меньше. Есте­ственно, это свидетельствует об отсталости российской эко­номики от стран Запада.

Денежное обращение в стране может быть измерено посредством использования специального закона. Получает­ся, что объем денежной массы в обращении напрямую зависит от масштабов производства и рыночного ценообразования, в то время как скорость обращения денег оказывает обратное воздействие. Все это, несомненно, зависит от производствен­ных условий, например производительности труда, которая является непременным условием достижения высоких пока­зателей производственной деятельности. Данный закон мож­но записать уравнением Фишера: MV = PQ,где MV — это денежная часть, полученная при учете количе­ства денег в обращении и скорости их кругооборота; PQ — товарная часть. Если денежная часть в экономике преобладает, возникает инфляция, в противном случае — кризис перепроизводства, когда денежная масса на руках не позволяет приобрести все произведенные товары и услуги. Уравнение Фишера является самым простым, которое отражает сущность денежного обра­щения. Но существует еще одно, более сложное: закон денеж­ного обращения Карла Маркса. M = (Р нереализ. — Р кредит + наступившие платежи — взаимопоглощающие платежи) / V, где М — это величина денежной массы в обращении; Р нереализ. — это сумма цен нереализованных товаров; Р кредит — сумма цен товаров, проданных в кредит; V — это скорость обращения денег в экономики. Таким образом, можно сказать, что закон Маркса наиболее подробно описывает специфику денежного обращения, он кон­кретизирует уравнение Фишера, поскольку товарная часть PQ здесь разбита на составные части.
64. Модель равновесия «Доходы-Расходы»

На протяжении нескольких десятилетий ХХ века в основе макроэкономической политики ведущих государств мира лежала теория Дж.М.Кейнса согласно которой для достижения равновесия при полной занятости государство должно стимулировать совокупный спрос. Недостаточность совокупного спроса обусловлена двумя основными причинами:

• действием основного психологического закона, согласно которому по мере роста дохода люди увеличивают долю дохода, идущую на сбережения. Для описания этой закономерности используются показатели средней и предельной склонности к потреблению и к сбережению.

Средняя склонность к потреблению . Она показывает, какая доля дохода идет на потребление.

Средняя склонность к сбережению . Она показывает, какая доля дохода сберегается.

Предельная норма к потреблению и показывает изменение велечины потребления в зависимости от изменения дохода.

Предельная склонность к сбережению и показывает изменение величины сбережения в зависимости от изменения дохода. Другим фактором снижения совокупного спроса является невысокая норма прибыли на капитал вследствие высокого уровня процента (это снижает инвестиционный спрос со стороны фирм). В этих условиях задача государства – компенсировать при помощи государственных расходов падение совокупного спроса. В кейнсианской модели доходы расходы равновесие рынка достигается, когда совокупные расходы АЕ равняются совокупным доходам NI (национальному доходу), а NI=DI (располагаемому доходу). Поток расходов представляет собой совокупный спрос, а поток доходов – совокупное предложение. Для построения модели необходимо записать следующие равенства: AE=DI, AD=AE, AS=DI, AE=C+I+G+X. От G и X мы абстрагируемся. Следовательно AE=C+I. DI=C+S, C+I=C+S, I=S. Строим систему координат:

 

Для определения точки равновесия необходимо провести линию под углом 45º. Все точки этой прямой находятся в равновесии расходы равны доходам. Чтобы найти необходимую нам точку равновесия необходимо построить линию потребления: С=C + MPC•DI, где С экзагенное, т.е. не зависящее от изменения дохода, потребление (допустим оно будет равняться 100 единицам); MPC предельная склонность к потреблению (примем ее за 0,8); DI располагаемый доход. Построим линию С. Примем DI за ноль. Тогда С будет равняться С экзагенному (100). Придадим DI, к примеру, значение 200 единиц. Тогда С = 100+0,8•200=260. Точка пересечения прямой потребления с линией под углом в 45º называется критической точкой. В этой точке весь доход потребляется. При значениях потребления выше этой точки часть доходов идет на сбережения. Если же потребление превышает располагаемый доход (область слева от критической точки), то оно осуществляется отчасти за счет прежних сбережений. Теперь необходимо построить линию сбережения и найти точку, где инвестиции равны сбережениям. Строим линию сбережения S = S + MPS • DI. При DI =0 эта линия будет проходить через точку (С), т.к. все сбережения будут идти на потребление. Там, где критическая точка проектируется на ось ОХ, S =0. Теперь нужно найти точку пересечения линии сбережений с линией инвестиций. Инвестиционный допрос достаточно изменчив. Его размер определяется ожидаемой нормой чистой прибыли, реальной ставкой процента, технологией производства, уровнем налогообложения и другими факторами. Мы в нашем примере сделаем допущение, что инвестиционный спрос равен 50 единицам при всех уровнях дохода. Спроецировав точку пересечения линии S и линии I на линию под углом 45º, мы и найдем точку равновесия. Прямая АЕ=C+I также пройдет через эту точку (параллельно линии С). Определение точки общего равновесия необходимо для прогнозирования развития экономики. Если в данный момент национальный доход меньше равновесного, можно предполагать, что экономика будет расширяться. Если же размер национального дохода превышает равновесный уровень, можно предполагать, что в дальнейшем произойдет сокращение производства.