Квитанція видається для підтвердження проведення операцій з купівлі-продажу готівкової іноземної валюти, конвертації готівкової іноземної валюти, купівлі дорожніх чеків.

Додаток 37

Бізнес-план акціонерного банку «Мрія» на перший фінансовий рік діяльності

 

Політика фінансової стабілізації, що характеризувала діяльність НБУ протягом 2005-2008 рр., зумовила активність за всіма секторами фінансового ринку. Найбільшої активності набув кредитний ринок. За 2007 р. досягнуто приросту кредитних вкладень в економіку на 80%. Суттєво знизилася облікова ставка НБУ. Завдяки низькому рівню інфляції операція з кредитування стає прогнозованішою, пов’язаною з меншим ризиком. Стабілізується курс національної грошової одиниці — гривні. Не зазнавав істотних коливань її курс протягом останніх років. Фондовий ринок України став провідним на ринку капіталу. Значно розширюються можливості роботи з державними, муніципальними, корпоративними цінними паперами та борговими зобов’язаннями.

Усі ці позитивні тенденції і спонукали групу підприємців та Раду акціонерів АБ «Сяйво» до створення на базі філії «Стратегічної» АБ «Сяйво» самостійного акціонерного банку «Мрія» у формі публічного акціонерного товариства (ПАТ). Банк створюється зі статутним фондом 102 млн. 370 тис. грн. Надалі капітал банку зростатиме за рахунок реінвестування дивідендів до статутного фонду банку, а також за рахунок додаткових емісій акцій.

Банк буде розташований у приміщенні, де тепер функціонує «Страте­гічна» філія АБ «Сяйво», за адресою: _____________________. Договір оренди укладений з Міністерством промисловості до вересня 2022 р. Приміщення з касовим вузлом відповідає вимогам, викладеним у відомчих будівельних нормах «Проектування банків та банківських сховищ», затверджених постановою Правління Національного банку України від 29 серпня 1995 р. за №216. Організація охорони банку відповідає вимогам Інструкції з охорони установ банків України підрозділами міліції при органах внутрішніх справ.

Діяльність банку насамперед полягатиме у виконанні традиційних операцій з розрахунково-касового обслуговування клієнтів і кредитування, фон­дових операцій з державними і корпоративними цінними паперами та борговими зобов’язаннями, валютних торговельних і неторговельних операцій, а також у наданні різноманітних послуг.

На кінець першого фінансового року розрахунковий баланс планується звести до такого вигляду:

№ п/п	АКТИВ	Сума, млн. грн.
	Каса
	Кошти на кореспондентському рахунку банку в Національному банку України (разом з обов’язковими резервами)
	Рахунки банку в банках-кореспондентах
	Позички надані:
	Міжбанківські
	Короткострокові
	Середньострокові
	Довгострокові
	Цінні папери державні та муніципальні
	Інші фондові операції банку
	Основні засоби банку та господарські витрати
	Дебітори
	Відвернені кошти за рахунок прибутку поточного року	1710,6
	БАЛАНС	16704,6

 

 

№ п/п	ПАСИВ	Сума, млн. грн.
	Статутний фонд
	Резервний фонд
	Інші фонди банку
	Розрахункові та поточні рахунки підприємств і організацій
	Депозити юридичних осіб (разом із тими, строк яких перевищує 1 рік)
	Кредити, отримані від інших банків
	Кредитори
	Прибуток банку	1710,6
	БАЛАНС	16704,6

 

Економічне обґрунтування показників запланованого балансу наводиться на підставі розгляду динаміки структури активів, власних та залучених коштів.

Динаміка власних коштів банку протягом першого фінансового року:

 

Власні кошти	Сума, млн. грн.
	на 01.01	на 01.04	на 01.07	на 01.10
Статутний фонд
Фонд основних засобів
Резервний фонд
Фонд економічного стимулювання
Фонд спрацювання основних засобів
Усього

 

Динаміка залучених коштів протягом першого фінансового року:

 

Залучені кошти	Сума, млн. грн.
на 01.01	На 01.04	на 01.07	на 01.10
Розрахункові і поточні рахунки підприємств, організацій і кооперативів
У тому числі у валюті
Депозити юридичних осіб (разом із тими, строк яких перевищує 1 рік)
Кредити, отримані від інших банків
Інші кредитори
Усього

 

Структура активів першого фінансового року:

 

Активи	Сума, млн. грн.
на 01.01	на 01.04	на 01.07	на 01.10
Каса
Кошти на кореспондент- ському рахунку банку у Національному банку України (разом з обов’язковими резервами)
Рахунки в банках-корес­пондентах
Позички надані:
міжбанківські
короткострокові
середньострокові
довгострокові
Цінні папери державні, муні-ципальні, що придбані банком
Інші фондові операції банку
Основні засоби банку та господарські витрати
Дебітори
Усього

На підставі наведених даних та з огляду на тенденції до зниження облікової ставки НБУ до рівня 8% річних, що тягне за собою зниження ставок з кредитування юридичних і фізичних осіб та дохідності за державними й корпоративними цінними паперами, далі наводиться динаміка прибутків і витрат протягом першого фінансового року.

 

Динаміка доходів першого фінансового року:

 

Стаття доходів	Сума, млн. грн.
на 01.01.98	на 01.04.98	на 01.07.98	на 01.10.98
За кредитами юридичним особам	200 (50%)	229 (45%)	320 (40%)	341 (35%)
За міжбанківськими кредитами	15 (15%)	15 (12%)	12,5 (10%)	10 (8%)
За державними та муніципальними облігаціями	50 (25%)	55 (20%)	51 (18%)	54 (16%)
За іншими фондовими операціями банку	255 (50%)	303 (45%)	354 (45%)	360 (40%)
Від операційно-касового обслуговування
Від купівлі/продажу валюти в населення
За операціями на МВР
Від процентів (відсотків), нарахованих за залишками на кореспондентських рахунках	8 (2%)	10 (2%)	10 (2%)	12,5 (2%)
Комісія за послуги
Усього			1045,5	1089,5

Примітка. У дужках наведено заплановану дохідність за операціями у відсотках річних.

Зауважимо, що терміни «процент» і «відсоток» вживаються далі як синоніми. Вибір одного з них зумовлюється практикою слововживання та кон­текстом.

Динаміка витрат першого фінансового року:

 

Стаття витрат	Сума, млн. грн.
	на 01.01	на 01.04	на 01.07	на 01.10
Виплачені відсотки за міжбанківськими позиками	7,5 (10%)	8 (8%)	6 (6%)	5 (5%)
Виплачені відсотки за депозитами	20,8 (16%)	21 (14%)	23 (14%)	21 (12%)
Виплачені відсотки за залишками на розрахункових рахунках клієнтів	26 (2%)	34 (2%)	41 (2%)	47,5 (2%)
Брокерська винагорода		6,5		7,2
За операціями на МВР
Купівля/продаж готівкової валюти в населення
Амортизаційні відрахування
Плата за обслуговування НБУ	4,5	4,5	4,5	5,5
Орендна плата	5,5	5,5	5,5	6,5
Поточний ремонт	3,2	3,2	3,2
Лізингові послуги
Відрахування на дороги		3,6	4,2	4,5
За валютні патенти пунктів обміну валют	13,4
Фонд основної заробітної плати
Відрахування до бюджету	6,5	8,3	10,4
Виплати за угодами з МВС
Оплата сигналізації	3,6	3,6	3,6	3,6
Оплата інкасації
Оплата утримання службових автомобілів		6,5	7,5	7,5
Усього		327,7	354,9	389,3

Примітка. У дужках наведено заплановану витратність за операціями у відсотках річних.

 

 

Розрахунок плану доходів, витрат і прибутку в млн. грн.
банку «Мрія» на 1 жовтня 2009 р.

ДОХОДИ

1. Відсотки за кредит.................... 351

2. Дивіденди за паями та акціями... 54

3. Отримана комісія..................... 324,5

4. Інші фондові операції банку..... 360

Усього......................................... 1089,5

ВИТРАТИ

1. Нараховані та сплачені відсотки

за рахунками клієнтів............. 47,5

за рахунками банків-кореспондентів 5

за депозитами юридичних осіб 15

за депозитами фізичних осіб...... 6

2. Витрати на утримання апарату банку 109,1

3. Операційні та інші витрати (розшифрувати) 174,7

4. Амортизаційні відрахування...... 25

Усього.......................................... 382,3

ПРИБУТОК................................ 707,2

На підставі наведених щойно таблиць прибуток банку може бути розподілений так:

 

 

Розподіл прибутку	Сума, млн. грн.
на 01.01	на 01.04	на 01.07	на 01.10
Доходи-витрати		563,3	690,6	707,2
Реінвестування дивідендів у статутний фонд	243,1	247,3	283,2
Фонд основних засобів
Резервний фонд
Фонд економічного стимулювання

Як свідчатьрозрахункові дані, наведені в таблиці, за перший рік діяльності планується одержати прибуток. Такого прибутку вистачить для формування обов’язкових фондів та фондів, спрямованих на розвиток банку й економічне стимулювання працівників.

Голова Правління

АБ «Мрія» І.І. Іванов

Додаток 38

Заява про реєстрацію банку

Голові Правління

Національного банку України

Арбузову С.Г.

 

Шановний Сергію Геннадійовичу!

 

Прошу Вас зареєструвати в Державному реєстрі банків АБ «Мрія», м. Київ.

 

За дорученням акціонерів АБ «Мрія»

директор товариства з обмеженою

відповідальністю «Наукове управління» П.П. Петров

Додаток 39

ПРОТОКОЛ

установчих зборів засновників (акціонерів)

акціонерного банку «Мрія»

м. Київ «29» серпня 2007 р.

 

Присутні:

Юридичні особи:

· АБ «Сяйво» в особі Голови Правління Ю. А. Мироненка, який діє на підставі статуту;

· Товариство з обмеженою відповідальністю (ТОВ) «ДИСКУС ЛТД» в особі директора С. П. Баб’яка, який діє на підставі статуту;

· ТОВ «Наукове управління» в особі директора П.П. Петрова, який діє на підставі статуту.

Фізичні особи:

· Баранов З. О.; Баб’як С. П.; Галкіна Р. В.; Єрмолов-Романський С. М.; Калашник П. М.; Марченко В. Б.; Міленіна І. А.; Мазуренко Ю. В.; Павленко В. В.; Рашківська А. М.; Рудницький А. Е.; Фока М. І.; Харламов В. Г.; Хоменко Л. Р.

Присутні всі Засновники (Акціонери) банку «Мрія». Збори вважаються правомірними.

Виступив: П. М. Калашник і запропонував обрати президію зборів у такому складі: голова зборів — В. Б. Марченко, секретар — М. І. Фока та затвердити наведений далі порядок денний.

Порядок денний

1. Прийняття рішення про створення публічного акціонерного товариства – акціонерного комерційного банку «Мрія» (далі – Банк).

2. Прийняття статуту Банку.

3. Обрання ради і голови ради Банку.

4. Обрання ревізійної комісії і голови ревізійної комісії Банку.

5. Призначення Голови Правління та головного бухгалтера Банку.

6. Призначення відповідального за реєстрацію Банку в Національному банку України.

7. Про затвердження внутрішніх документів Банку.

Голосували: «за» — одноголосно.

Питання 1-ше

Слухали П.П. Петрова, директора ТОВ «Наукове управління», який повідомив: щойно на тимчасовий рахунок у НБУ засновниками внесено 100 млн. 185 тис. грн. до статутного фонду АБ «Мрія», що становить _______ від заявленого статутного фонду згідно з установчим договором. Від імені засновників (акціонерів) з Міністерством промисловості України підписано договір оренди приміщення за адресою: м.Київ, вул. ____________. Внесено пропозицію створити АБ «Мрія» у вигляді публічного акціонерного товариства.

Ухвалили:

1.Створити ПАТ – Банк зі статутним фондом 102 млн. 370 тис. грн. на базі філії «Стратегічна» АКБ «Сяйво»за адресою:_____________________.

2. Затвердити підсумки сплати статутного фонду Банку на день зборів у розмірі 100 млн. 185 тис. грн.

3. Засновники (акціонери) зобов’язуються зробити наступний внесок до статутного фонду Банку в розмірі 38000 тис. грн. протягом 30 днів після подання документів Банку на реєстрацію до Національного банку України.

Голосували: «за» — одноголосно.

Питання 2-ге

Слухали Павленка Віктора Вікторовича, який запропонував прийняти текст статуту Банку (15 с.).

Ухвалили:

Прийняти запропонований текст статуту Банку (15 с.), що додається.

Голосували: «за» — одноголосно.

Питання 3-тє

Слухали Баранова Зіновія Олеговича, який запропонував обрати спостережну раду Банку з п’яти осіб терміном на 3 роки в такому складі:

1) Баб’як С. П.;

2) Марченко В. Б.;

3) Павленко В. В.;

4) Рашківська А. М.;

5) Фока М. І.

Головою ради Банку обрати — Марченка Володимира Борисовича.

Ухвалили:

Обрати спостережну раду Банку у складі:

1) Баб’як С. П.;

2) Марченко В. Б. — голова ради Банку;

3) Павленко В. В.;

4) Рашківська А. М.;

5) Фока М. І.

терміном на 3 роки.

Голосували: «за» — одноголосно.

Питання 4-те

Слухали Рудницького Анатолія Євгеновича, який запропонував обрати ревізійну комісію Банку із трьох осіб терміном на 3 роки в такому складі:

1) Баранов З. О.;

2) Міленіна І. А.;

3) Рашківська А. М.

Головою ревізійної комісії обрати Баранова Зіновія Олеговича.

Ухвалили:

Обрати ревізійну комісію Банку у складі:

1) Баранов З. О. — голова ревізійної комісії;

2) Міленіна І. А.;

3) Рашківська А. М.

терміном на 3 роки.

Голосували: «за» — одноголосно.

Питання 5-те

Слухали Марченка Володимира Борисовича, який запропонував призначити Головою Правління Банку Харламова Валентина Геннадійовича та головним бухгалтером Банку Карабет Наталію Володимирівну терміном на 3 роки.

Ухвалили:

Призначити Головою Правління Банку Харламова Валентина Геннадійовича та головним бухгалтером Банку Карабет Наталію Володимирівну терміном на 3 роки. Документи на узгодження з Національним банком України призначень Голови правління та головного бухгалтера Банку подати до НБУ одночасно з пакетом документів на реєстрацію Банку.

Голосували: «за» — одноголосно.

Питання 6-те

Слухали Фоку Михайла Івановича, який запропонував призначити відповідальними за реєстрацію Банку в НБУ ТОВ «Наукове управління» в особі директора Петрова П.П., Голову Правління Банку В. Г. Харламова та О. А. Шаповалова.

Ухвалили:

Відповідальними за проведення реєстрації Банку призначити ТОВ «Наукове управління» в особі директора П.П. Петрова, Голову Правління Банку В. Г. Харламова та О. А. Шаповалова.

Голосували: «за» — одноголосно.

Питання 7-ме

Слухали Павленка Віктора Вікторовича, який запропонував затвердити такі внутрішні документи Банку: Положення про раду Банку, Положення про Правління Банку, Положення про ревізійну комісію Банку та подав їх проекти.

Ухвалили:

Затвердити Положення про раду Банку, Положення про Правління Банку, Положення про ревізійну комісію Банку (додаються).

Голосували: «за» — одноголосно.

 

Голова зборів В. Б. Марченко

Секретар зборів М. І. Фока

Додаток 40

УСТАНОВЧИЙ ДОГОВІР