Становлення центрального банку в Україні

Національний банк України (НБУ) розпочав свою роботу 1 вересня 1991 року. Його було створено на базі Республіканського відділення Держбанку СРСР.

Законодавчо-нормативна база, яка регламентує діяльність центрального банку України:

Закон України «Про банки і банківську діяльність» – 1991 р.: утворений центральний банк – Національний банк України (НБУ) і закладені основи дворівневої банківської системи, яка включає:

· центральний банк;

· комерційні банки.

Конституція України – 1996 р.: закріплено основи правового статусу НБУ як центрального банку країни і надано право законодавчої ініціативи у Верховній Раді.

Закон України «Про Національний банк України» – 1999 р.: посилено незалежний статус НБУ від владних структур в межах проведення монетарної політики і підвищена відповідальність за вирішення макроекономічних завдань в грошово-кредитній сфері, в першу чергу:

· підтримка постійності національної валюти;

· забезпечення стабільності функціонування банківської системи.

Структура НБУ будується за принципом централізації з вертикальним підпорядкуванням. У систему НБУ входять:

1. Центральний апарат.

2. Територіальні управління.

3. Розрахункові палати.

4. Банкнотно-монетний двір.

5. Фабрика банкнотного паперу.

6. Казначейство.

7. Центральне сховище грошей.

8. Спеціалізовані підприємства і установи, необхідні для забезпечення діяльності банку.

9. Банківські учбові заклади.

Головним органом управління НБУ є Рада НБУ.

Рада НБУ складається з 14 осіб: 7 членів призначає Верховна Рада; 7 членів призначає Президент; термін повноважень 7 років; Голову НБУ призначає Верховна Рада за поданням Президента строком на 5 років.

Функції Ради НБУ:

· розробка принципів грошово-кредитної політики;

· затвердження кошторису НБУ;

· затвердження бухгалтерського балансу банку;

· право застосування вето щодо вирішень Правління банку.

Правління НБУ є керівним органом НБУ, його кількісний і персональний склад формується Головою НБУ і затверджується Радою НБУ.

Функції Правління НБУ:

· забезпечення реалізації монетарної політики через інструменти грошово-кредитного регулювання;

· здійснення емісії грошей;

· визначення основ формування структури НБУ;

· встановлення порядку ліцензування банківської діяльності;

· видача нормативних актів.

Функціонування НБУ будується на принципах:

1. незалежності;

2. президентського і парламентського контролю;

3. централізації;

4. економічної самостійності;

5. єдності системи банку;

6. вертикальної структури управління.

Функції НБУ.

Відповідно до Конституції України основною функцією Національного банку є забезпечення стабільності грошової одиниці України.

До інших функцій належать:

· визначення та проводження грошово-кредитної політики;

· монопольне здійснення емісії національної валюти України та організація її обігу;

· організація системи рефінансування та кредитування банків;

· установлення для банків та інших фінансово-кредитних установ правил проведення банківських операцій, бухгалтерського обліку і звітності;

· методологічне забезпечення системи грошово-кредитної і банківської статистичної інформації та статистики платіжного балансу;

· визначення системи, порядку і форми платежів, у тому числі між банками та фінансово-кредитними установами;

· визначення напрямів розвитку сучасних електронних банківських технологій, створення і контроль створення електронних платіжних систем, автоматизації банківської діяльності;

· банківське регулювання та нагляд;

· ведення реєстру банків, їх філій та представництв, валютних бірж і фінансово-кредитних установ;

· ліцензування банківської діяльності та операцій;

· складення, аналіз та прогнозування платіжного балансу;

· накопичення, зберігання золотовалютних резервів та здійснення операцій з ними та банківськими металами;

· організація інкасації, перевезення банкнот і монет та інших цінностей;

· здійснення інших функцій у фінансово-кредитній сфері в межах своєї компетенції, визначеної законом.

 

Список рекомендованої літератури

[7, 10, 12, 15, 32, 40, 63, 70]

 

Питання для самоконтролю

1. У чому полягає головне призначення ЦБ?

2. Які законодавчо-нормативні акти закріплюють правовий статус ЦЮ?

3. Які особливості щодо формування статутного капіталу ЦБ Ви можете назвати?

4. Чи залежить організаційна структура ЦБ від форми державного устрою країни? Наведіть приклад організації ЦБ для країн з різною формою державного устрою.

5. Які основні напрями діяльності ЦБ Ви знаєте?

6. Що таке фідуціарна емісія?

7. Чим централізована платіжна система відрізняється від децентралізованої?

8. Чим превентивні заходи щодо забезпечення стабільного функціонування банківської системи відрізняються від протекційних?

9. Що таке банківський нагляд і чим він відрізняється від банківського регулювання?

10. Які методи використовує ЦБ при обслуговуванні державного боргу країни? У чому переваги та недоліки перелічених методів?

11. Які інструменти монетарної політики використовує ЦБ у своїх регулятивних діях?

12. Які шляхи створення ЦБ Ви можете назвати? У чому принципові відмінності еволюційного шляху від законодавчого?

13. Назвіть напрями розвитку ЦБ в епоху глобалізації світових ринків. У чому полягає головне завдання ЄСЦБ?

14. Які основні законодавчо-нормативні акти регламентують діяльність НБУ?

15. Які складові елементи входять до системи управління НБУ?

16. Які керівні органи входять до системи управління НБУ?

17. Назвіть принципи функціонування НБУ? Чи підпорядкований НБУ Президенту, ВР, уряду?

18. Які функції виконує НБУ?

Теми рефератів

1. Походження центральних банків та їх розвиток.

2. Операції Національного банку України як банку банків.

3. Функції центрального банку та їх зміст.

4. Незалежність центрального банку та чинники, що її визначають.

5. Сутність і цілі грошово-кредитної політики НБУ.

6. Інструменти грошово-кредитної політики НБУ.

7. Курсове та інфляційне таргетування як альтернативні проміжні цілі монетарної політики.

8. Діяльність НБУ як фінансового агента уряду.

Тести для перевірки знань

1. Головним призначенням ЦБ є:

а) управління економікою країни;

б) управління грошовим оборотом;

в) емісія грошової одиниці.

 

2. Основними напрямами діяльності ЦБ є:

а) проведення монетарної політики;

б) проведення фіскальної політики;

в) проведення антиінфляційної політики.

 

3. ЦБ як емісійний центр готівкового обороту:

а) регулює курс національної валюти;

б) вилучає з обігу фальшиві та зношені гроші;

в) забезпечує касове обслуговування комерційних банків.

 

4. ЦБ як банк банків:

а) здійснює кредитне обслуговування комерційних банків;

б) регулює кількість грошей в обороті;

в) проводить реорганізацію або ліквідацію комерційних банків.

 

5. ЦБ як орган банківського регулювання та нагляд:

а) видає нормативні акти, що регламентують діяльність комерційних банків;

б) реалізує грошово-кредитну політику держави;

в) здійснює розрахункове обслуговування комерційних банків.

 

6. ЦБ як банкір і фінансовий агент уряду:

а) визначає грошово-кредитну політику держави;

б) здійснює касове виконання державного бюджету;

в) здійснює рефінансування комерційних банків.

 

7. ЦБ як провідник монетарної політики у своїх регулятивних діях застосовує наступні інструменти:

а) антиінфляційну політику;

б) валютну політику;

в) політику відкритого ринку.

 

8. До структури НБУ входять:

а) комерційні банки;

б) фондові біржі;

в) банкнотно-монетний двір.

 

9. Принципи функціонування НБУ:

а) незалежність та економічна самостійність;

б) підпорядкованість Президенту;

в) інтегрованість у світову економіку.

10. Функції НБУ:

а) трансформаційна;

б) емісійна;

в) фіскальна.

 

11. Яка з перелічених функцій НБУ є головною:

а) банк банків;

б) банкір уряду;

в) провідник монетарної політики.