Рядок
| Найменування статті
| Примітки
| 01.01.2009
| 01.01.2010
| 01.01.2011
|
| АКТИВИ
|
|
|
|
|
| Грошові кошти та їх еквіваленти
|
| 3751776-n
| 6490915+n
| 7599753-n
|
| Торгові цінні папери
|
| 141967+n
| 421717-n
| 743380+n
|
| Кошти в інших банках
|
| 1540769+n
| 581442-n
| 739635-n
|
| Кредити та заборгованість клієнтів
|
| 51415996+n
| 39168378-n
| 31854958+n
|
| Цінні папери в портфелі банку на продаж
|
| 862962+n
| 1069232+n
| 5509258-n
|
| Цінні папери в портфелі банку до погашення
|
| 406668-n
| 1855488-n
| 4193369+n
|
| Інвестиції в асоційовані й дочірні компанії
|
| 44833+n
| 45023-n
| 54771-n
|
| Інвестиції на нерухомість
|
| 34305+n
| 53019-n
| 56299+n
|
| Дебіторська заборгованість щодо поточного податку на прибуток
|
| 36618+n
| 3812-n
| 6299-n
|
| Відстрочений податковий актив
|
| 148852-n
| 771313-n
| 704091+n
|
| Основні засоби та нематеріальні активи
|
| 3119383+n
| 2973000-n
| 3230805+n
|
| Інші фінансові активи
|
| 3741939-n
| 320292+n
| 179439+n
|
| Інші активи
|
| 179179-n
| 294494+n
| 22948+n
|
| Усього активів
|
| ?
| ?
| ?
|
| ЗОБОВ`ЯЗАННЯ
|
|
|
|
|
| Кошти банків
|
| 22413403-n
| 16332907+n
| 16738847-n
|
| Кошти клієнтів
|
| 26882221+n
| 27667673-n
| 28341725+n
|
| Боргові цінні папери, емітовані банком
|
| 721978-n
| 190100-n
| 10865+n
|
| Інші залучені кошти
|
| 5695132-n
| 214387+n
| 105910-n
|
| Зобов’язання щодо поточного податку на прибуток
|
| 60261+n
| 703-n
| 1910+n
|
| Відстрочені податкові зобов’язання
|
| 365471+n
| 302877+n
| 302666-n
|
| Резерви за зобов’язаннями
|
| 56989+n
| 56832-n
| 62370-n
|
| Інші фінансові зобов’язання
|
| 608065-n
| 611456-n
| 625781+n
|
| Інші зобов’язання
|
| 69553+n
| 983437+n
| 97848+n
|
| Субординований борг
|
| 1112231+n
| 2374696-n
| 2372344+n
|
| Усього зобов’язань
|
| ?
| ?
| ?
|
| ВЛАСНИЙ КАПІТАЛ
|
|
|
|
|
| Статутний капітал
|
| 5103537-n
| 5103537-n
| 6036081+n
|
| Нерозподілений прибуток (непокритий збиток)
|
| 564913+n
| (1985175)-n
| (974795)-n
|
| Резерви та інші фонди банку
|
| 1771493+n
| 2194695-n
| 1379990+n
|
| Усього власного капіталу
|
| ?
| ?
| ?
|
| Усього пасивів
|
| ?
| ?
| ?
|
ДОДАТОК Б
Звіт про фінансові результати діяльності
ПАТ «Райффайзен Банк Аваль», тис. грн.
Рядок
| Найменування статті
| Примітки
| 01.01.2009
| 01.01.2010
| 01.01.2011
|
| Чистий процентний дохід (чисті процентні витрати)
|
| ?
| ?
| ?
|
1.1
| Процентні доходи
|
| 6255516+n
| 7863113-n
| 7295259+n
|
1.2
| Процентні витрати
|
| (2687431)-n
| (3575315)-n
| (3091579)+n
|
| Комісійні доходи
|
| 1325268+n
| 1356697+n
| 1337702-n
|
| Комісійні витрати
|
| (151251)+n
| (192819)+n
| (186805)-n
|
| Результат від торгових операцій з цінними паперами в торговому портфелі банку
|
| 5751+n
| 3899-n
| 61469-n
|
| Результат від операцій з хеджування
|
| (5790)+n
|
|
|
| Результат від переоцінки інших фінансових інструментів, які обліковуються за справедливою вартістю з визнанням результату переоцінки у фінансових результатах
|
| 5690+n
| 11575-n
| 0+n
|
| Результат від торгівлі іноземною валютою
|
| 936533-n
| 198292+n
| 161236+n
|
| Результат від переоцінки об’єктів інвестиційної нерухомості
|
| 0+n
| 326-n
| 0+n
|
| Результат від переоцінки іноземної валюти
|
| (665349)-n
| (220751)+n
| (47327)+n
|
| Резерв під заборгованість інших банків
|
| 0+n
| (9106)+n
| 23255-n
|
| Резерви під заборгованість за наданими кредитами клієнтам
|
| (1884085)+n
| (5448241)-n
| (2686687)-n
|
| Знецінення цінних паперів у портфелі банку на продаж
|
| 1064-n
| (2037)+n
| (3568)+n
|
| Результат від продажу цінних паперів у портфелі банку на продаж
|
| 19771+n
| 4269-n
| 39817-n
|
| Знецінення цінних паперів у портфелі банку до погашення
|
| 1+n
| (5047)+n
| 1589+
|
| Резерви під інші активи (дебіторську заборгованість за операціями з іншими фінінструментами, іншу дебіторську заборгованість, заборгованість за іншими нарахованими доходами)
| 15,16
| (15365)-n
| (54654)-n
| (55301)+n
|
| Резерви за зобов'язаннями
|
| 77919+n
| 6364-n
| (7489)-n
|
| Інші операційні доходи
|
| 64233-n
| 43192+n
| 55459+n
|
| Адміністративні та інші операційні витрати
|
| (2562712)-n
| (2657746)-n
| (2828056)+n
|
| Дохід від участі в капіталі
|
| 224-n
| 1481+n
| 151+n
|
| Прибуток/(збиток) до оподаткування
|
| ?
| ?
| ?
|
| Витрати на податок на прибуток
|
| (188555)+n
| 622460+n
| (68380)-n
|
| Прибуток/(збиток) після оподаткування
|
| ?
| ?
| ?
|
| Чистий прибуток/(збиток)
|
| ?
| ?
| ?
|
ДОДАТОК В
ПРИМІТКИ ДО РІЧНОЇ ФІНАНСОВОЇ ЗВІТНОСТІ
ПАТ «РАЙФФАЙЗЕН БАНК АВАЛЬ»
Примітка 4. Грошові кошти та їх еквіваленти
Таблиця 4.1.Грошові кошти та їх еквіваленти
(тис. грн.)
Рядок
| Найменування статті
| 01.01.2009
| 01.01.2010
| 01.01.2011
|
| Готівкові кошти
| 2442037-n
| 2141245+n
| 2500086-n
|
| Кошти в Національному банку України (крім обов’язкових резервів)
| 1237372-n
| 532560+n
| 418032-n
|
| Кошти обов’язкових резервів банку в Національному банку України
|
| 499324-n
| 316325-n
|
| Кореспондентські рахунки та депозити «овернайт» у банках:
| 72367+n
| 3317786-2n
| 4365310+2n
|
| - України
| 72367+n
| 53097-n
| 67009+n
|
| - інших країн
|
| 3264689-n
| 4298301+n
|
| Депозити в інших банках зі строком погашення до трьох місяців
|
| 0+2n
|
|
| Договори купівлі і зворотного продажу з іншими банками зі строком погашення до трьох місяців
|
|
|
|
| Усього грошових коштів та їх еквівалентів
| 3751776-n
| 6490915+n
| 7599753-n
|
Примітка 7. Кошти в інших банках
Таблиця 7.1.Кошти в інших банках
(тис. грн.)
Рядок
| Найменування статті
| 01.01.2009
| 01.01.2010
| 01.01.2011
|
| Депозити в інших банках:
| 1204965+n
| 470393-n
| 233026+n
|
1.1
| Короткострокові депозити
| 1204965+n
| 470393-n
| 233026+n
|
| Кредити, надані іншим банкам:
| 358310-n
| 147507+n
| 519786-n
|
2.1
| Короткострокові
| 358310-n
| 147507+n
| 519786-n
|
| Резерви під знецінення коштів в інших банках
| (22506)+n
| (36458)-n
| (13177)-n
|
| Усього коштів у банках за мінусом резервів
| 1540769+n
| 581442-n
| 739635-n
|
Примітка 8. Кредити та заборгованість клієнтів
Таблиця 8.1.Кредити та заборгованість клієнтів
(тис. грн.)
Рядок
| Найменування статті
| 01.01.2009
| 01.01.2010
| 01.01.2011
|
| Кредити юридичним особам
| 27591506+2n
| 23512324+n
| 21364741-n
|
| Кредити фізичним особам-підприємцям
| 1715051-n
| 1458573+n
| 1287518+n
|
| Іпотечні кредити фізичних осіб
| 10185234+n
| 10376391-n
| 9896398-n
|
| Кредити фізичним особам на поточні потреби
| 15454554+n
| 13337966-2n
| 11261796+n
|
| Інші кредити фізичним особам
| 396168-n
| 39273+n
| 43289+2n
|
| Резерв під знецінення кредитів
| (3926517)-n
| (9556149)-n
| (11998784)-n
|
| Усього кредитів за мінусом резервів
| 51415996+n
| 39168378-n
| 31854958+n
|
Примітка 18. Кошти банків
Таблиця 18.1.Кошти банків
(тис. грн.)
Рядок
| Найменування статті
| 01.01.2009
| 01.01.2010
| 01.01.2011
|
| Кореспондентські рахунки та депозити овернайт інших банків
| 308760-n
| 269956-n
| 305392+n
|
| Депозити інших банків:
| 61600+2n
| 10000+n
| 52492-n
|
2.1
| Короткострокові
| 61600+2n
| 10000+n
| 52492-n
|
2.2
| Довгострокові
|
|
|
|
| Договори продажу і зворотного викупу з іншими банками
|
|
|
|
| Кредити, отримані:
| 22043043-2n
| 16052951+n
| 16380963-n
|
4.1
| Короткострокові
| 3247090-n
|
| 164287+n
|
4.2
| Довгострокові
| 18795953-n
| 16052951+n
| 16216676-2n
|
| Прострочені залучені кошти інших банків
|
|
|
|
| Усього коштів інших банків
| 22413403-n
| 16332907+n
| 16738847-n
|
Примітка 19. Кошти клієнтів
Таблиця 19.1.Кошти клієнтів
(тис. грн.)
Рядок
| Найменування статті
| 01.01.2009
| 01.01.2010
| 01.01.2011
|
| Державні та громадські організації:
| 28042+2n
| 18734-n
| 16439+n
|
1.1
| Поточні рахунки
| 24730+n
| 18734-n
| 16439+n
|
1.2
| Строкові кошти
| 3312+n
|
|
|
| Інші юридичні особи:
| 8520102-2n
| 9262499+2n
| 11180821-2n
|
2.1
| Поточні рахунки
| 4501413-n
| 6691671+n
| 8805627-n
|
2.2
| Строкові кошти
| 4018689-n
| 2570828+n
| 2375194-n
|
| Фізичні особи:
| 18334077+n
| 18386440-2n
| 17144465+2n
|
3.1
| Поточні рахунки
| 4067465+2n
| 5438035-n
| 5888008+n
|
3.2
| Строкові кошти
| 14266612-n
| 12948405-n
| 11256457+n
|
| Усього коштів клієнтів
| 26882221+n
| 27667673-n
| 28341725+n
|
ДОДАТОК Г
Значення обов’язкових нормативів ПАТ «Райффайзен Банком Аваль»
(витяг із звіту банку ф.№611)
№
| Назва показника
| 01.01.2009
| 01.01.2010
| 01.01.2011
|
| Регулятивний капітал (Н1), тис. грн.
| 7273654-2n
| 6637501+n
| 7971601-n
|
| Норматив адекватності регулятивного капіталу (Н2), %
| 11,36-n
| 13,34+n
| 16,92-n
|
| Норматив адекватності основного капіталу (Н3), %
| 10,50-n
| 10,49+n
| 12,00-n
|
| Норматив миттєвої ліквідності (Н4), %
| 82,80-n
| 53,00+n
| 48,22-n
|
| Норматив поточної ліквідності (Н5), %
| 79,35-n
| 64,29+n
| 77,19-n
|
| Норматив короткострокової ліквідності (Н6), %
| 47,82-n
| 36,68+n
| 77,17-n
|
| Норматив максимального розміру кредитного ризику на одного контрагента (Н7), %
| 16,57-2n
| 20,26+n
| 12,09-n
|
| Норматив великих кредитних ризиків (Н8), %
| 42,12-n
| 32,57+n
| 23,04-n
|
| Норматив максимального розміру кредитів, гарантій та поручительств, наданих одному інсайдеру (Н9), %
| 2,69+2n
| 0,49+n
| 0,16-n
|
| Норматив максимального сукупного розміру кредитів, гарантій та поручительств, наданих інсайдерам (Н10), %
| 5,60-n
| 3,20+n
| 2,93-n
|
| Норматив інвестування в цінні папери (Н11), %
| 0,48+n
| 0,52+n
| 0,43-n
|
| Норматив загальної суми інвестування (Н12), %
| 0,92+3n
| 0,77+n
| 0,75-n
|
| Ліміт ризику загальної відкритої (довгої/короткої) валютної позиції (Л13), %
| ?
| ?
| ?
|
13.1
| Ліміт ризику довгої відкритої валютної позиції (Л13-1), %
| 1,9570-n
| 58,0813+n
| 44,3169-n
|
13.2
| Ліміт ризику короткої відкритої валютної позиції (Л13-2), %
| 2,3051+n
| 0,0360+n
| 0,0254-n
|
ДОДАТОК Д
ТИТУЛЬНА СТОРІНКА КУРСОВОЇ РОБОТИ
Рівненський інститут слов’янознавства
Київського славістичного університету
Кафедра економіки та банківської справи
Курсова робота
з дисципліни “Аналіз банківської діяльності”
на тему:
“ Комплексний аналіз діяльності банку на прикладі ПАТ «Райффайзен Банк Аваль»”
Варіант № …
Виконав: студент IV курсу факультету міжнародних економічних відносин та бізнесу спеціальності 6.030508 «Фінанси та кредит» академічної групи ФК – 081
…………………………………………………..
(прізвище, ім’я та по-батькові)
Перевірив: кандидат економічних наук
Марченко Тетяна Володимирівна
РІВНЕ – 2011