Санкт-петербургский институт

САНКТ-ПЕТЕРБУРГСКИЙ ИНСТИТУТ

ВНЕШНЕЭКОНОМИЧЕСКИХ СВЯЗЕЙ, ЭКОНОМИКИ И ПРАВА

 

УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКИЙ КОМПЛЕКС

по дисциплине «ДЕНЬГИ, КРЕДИТ, БАНКИ»

Для специальностей

Финансы и кредит»,

Бухгалтерский учет, анализ и аудит»,

Мировая экономика»,

Менеджмент организации»

 

 

Санкт-Петербург

Г.

Учебно-методический комплекс по дисциплине «Финансы» для специальностей 060400 «Финансы и кредит», 060500 «Бухгалтерский учет, анализ и аудит», 060600 «Мировая экономика», 061100 «Менеджмент» //Зайцева И.Г. – СПб.: ИВЭСЭП, 2004.

Утверждена на заседании кафедры

Финансов, денежного обращения и кредита,

протокол № 6 от февраля 2005г.

 

Утверждена и рекомендована к печати Научно-методическим Советом,

протокол № от 2004 г.

Автор-составитель:
кандидат экономических наук, доцент

Зайцева И.Г.

 

Рецензенты:

 

 

к.э.н., доц. каф. банковского дела ГОУ ВПО

Санкт-Петербургский государственный университет

экономики и финансов

Харитонов А.П.

ВЫПИСКА ИЗ ГОСУДАРСТВЕННОГО

ОБРАЗОВАТЕЛЬНОГО СТАНДАРТА

 

ДЕНЬГИ, КРЕДИТ, БАНКИ

 

Необходимость и предпосылки возникновения и применения денег. Сущность и функции денег. Роль и развитие денег в условиях рыночной экономики. Виды денег и их особенности. Денежный оборот и его структура. Выпуск денег в хозяйственный оборот. Наличноденежный оборот и денежное обращение. Законы денежного обращения и методы государственного регу-лирования денежного оборота. Теории денег. Безналичный денежный оборот и система безналичных расчетов. Понятие денежной системы страны, генезис ее развития. Бумажные и кредитные деньги, закономерности их обращения. Причины и сущность инфляции, формы ее проявления. Закономерности инфляционного процесса. Регулирование инфляции – методы, границы, противоречия. Денежные системы отдельных стран. Валютные отношения и валютная система – понятие, категории, элементы и эволюция. Платежный и расчетный баланс страны в системе валютного регулирования. Необходимость кредита. Сущность кредита. Функции и законы кредита. Роль и границы кредита. Кредит в международных экономических отношениях. Ссудный процент и его роль. Основы формирования уровня ссудного процента. Границы ссудного процента и источники его уплаты. Возникновение и сущность банков, их функции и роль в развитии экономики. Понятие банковской системы, ее элементы. Виды банков. Центральные банки и основы их деятельности. Функции центральных банков. Основы денежно-кредитной политики. Коммерческие банки и их деятельность (операции и услуги). Международные финансовые и кредитные институты.

 

 

2. ПОЯСНИТЕЛЬНАЯ ЗАПИСКА

Целью изучения курса ²Деньги, кредит, банки² является получение студентами теоретической и практической подготовки в области кредитно-денежных отношений, теории и организации деятельности банков.

При изучении данной дисциплины студенты получают прочные знания по теории денег и организации денежного оборота, рассматривают особенности наличного денежного и безналичного денежного обращения, сущность, функции, роль и формы кредита, применяемые в настоящее время.

Особый раздел курса посвящен рассмотрению современной банковской системы, как России, так и других стран, а также изучению широкого круга банковских операций, связанных прежде всего с обслуживанием банками своих клиентов: депозитных операций, кредитованию рыночного хозяйства, организации безналичных расчетов, кассовым операциям.

Деньги опосредствуют сегодня все экономические отношения между людьми, без них не могут реализовываться на практике сделки и операции хозяйствующих субъектов. Поэтому студентам необходимо дать четкое представление о значении и возможностях использования кредитно-денежных механизмов в рыночном хозяйстве.

 

Задачами курса являются:

- исследование сущности и содержания основных категорий курса - денег, кредита и банков, выявление особенностей их эволюционного развития и специфики современного применения;

- изучение особенностей и закономерностей развития современной денежной и банковской систем России;

- изучение вопросов теории денег, выделение основных их видов в историческом аспекте и в современном мире, выявление характерных черт различных типов денежных систем;

- рассмотрение принципов организации наличного денежного и безналичного денежного оборота, форм безналичных расчетов, особенностей организации межбанковских расчетов;

- исследование сущности и особенностей современной инфляции, определение основных методов борьбы с ней.

- изучение современного кредита, его принципов, форм и видов, рассмотрение особенностей построения кредитной системы;

- рассмотрение основных банковских операций и услуг, исследование взаимосвязи между Центральным банком и коммерческими, выявление функций и особенностей работы Центрального банка в современной рыночной экономике.

В результате изучения курса студент должен знать:

- взаимосвязь важнейших экономических категорий- денег, кредита и банков;

- основы и особенности функционирования современной денежной системы;

- формы, технологию осуществления и порядок проведения безналичных расчетов в хозяйстве и между банками;

- систему кредитных отношений в государстве и воздействие кредита на экономику;

- пассивные, активные и комиссионно-посреднические операции банков, их взаимосвязь и особенности проведения;

- роль и значение Центрального банка в рыночной экономике.

уметь:

- анализировать и применять нормы действующего законодательства;

- использовать основные инструменты и методы денежно-кредитной политики в целях воздействия на состояние банковской системы и на социально-экономическое положения страны;

- осуществлять безналичные и налично-денежные расчеты с учетом требований действующего законодательства;

- применять на практике изученные процедуры и нормы работы коммерческого банка.

Дисциплина «Деньги, кредит, банки» изучается в тесной взаимосвязи с другими экономическими дисциплинами: экономическая теория; экономика организаций (предприятий); финансы; бухгалтерский учет, анализ и аудит.

Изучение дисциплины осуществляется в процессе проведения аудиторных занятий (лекций и семинарских занятий) и самостоятельной работы студентов.

Теоретические занятия (лекции) организуются по потокам. Общий объем лекционного курса по специальности 060400 «Финансы и кредит» - 100 часов, по специальностям 060500 «Бухгалтерский учет, анализ и аудит»- 70 часов, 060600 «Мировая экономика» - 40 часов, 061100 «Менеджмент»- 32 часа.

Семинарские (практические) занятия организуются по группам. Общий объем семинарских занятий по специальности 060400 «Финансы и кредит» - 40 часа, по специальностям 060500 «Бухгалтерский учет, анализ и аудит»- 23 часа, 060600 «Мировая экономика» - 14 часов, 061100 «Менеджмент»- 16 часов.

Самостоятельная работа студентами осуществляется при подготовке к семинарским занятиям, написании рефератов, подготовке курсовых работ, письменном оформлении докладов, выполнении других форм учебно-исследовательской работы. Нормативный объем самостоятельной работы студентов установлен по специальности 060400 «Финансы и кредит»- 60 часов, по специальности 060500 «Бухгалтерский учет, анализ и аудит» - 77 часов, по специальности 060600 «Мировая экономика» - 32 часа, 061100 «Менеджмент»- 48 часов.

В процессе обучения используется ряд методик обучения: опрос, обсуждение наиболее актуальных вопросов со студентами, решение задач, выполнение индивидуальных заданий и др.

Запланированными формами контроля по дисциплине являются:

- оперативный контроль – в форме проведения контрольных опросов в письменной и устной форме, решения задач;

- рубежный контроль – в течение семестра в виде выполнения контрольных работ, рефератов, курсовых работ (для специальности» Финансы и кредит»), выполнения тестовых заданий;

- итоговый контроль по курсу предусмотрен в виде экзамена (зачета).

 

УЧЕБНО-ТЕМАТИЧЕСКИЙ ПЛАН

УЧЕБНО-ТЕМАТИЧЕСКИЙ ПЛАН

УЧЕБНО-ТЕМАТИЧЕСКИЙ ПЛАН

по специальностям 060600 «Мировая экономика»\

Менеджмент организации»

Наименование темы	Всего аудит. часов	Лекций, часов	Семин. часов	Самост. работа, часов
1. Предмет и задачи курса.	1\1	1\1	-	-
2. Происхождение, сущность и функции денег. Роль денег в условиях рыночной экономики	2\2	2\1	-	2\4
3. Денежные системы	2\2	2\2	-	2\2
4. Выпуск денег в хозяйственный оборот. Банковский мультипликатор	4\3	2\2	2\2	2\2
5. Денежный оборот: понятие и структура. Платежная система	3\2	2\2	-	2\4
6. Организация межбанковских расчетов	3\4	2\1	2\2	2\2
7. Формы безналичных расчетов	6\6	4\2	2\4	2\4
8. Инфляция: сущность, причины и последствия. Антиинфляционная политика.	4\4	2\2	2\2	2\2
9. Основы международных валютно-финансовых отношений.	3\2	3\2	-	2\4
10. Сущность кредита, его роль и функции. Кредитная сделка.	2\2	2\2	-	2\2
11. Формы и виды кредита. Ссудный процент.	6\4	4\2	2\2	2\4
12. Современная кредитная система	2\2	2\2	-	2\4
13. Современная банковская система, ее структура и особенности.	2\2	2\2	-	2\4
14. Центральный банк в банковской системе	2\2	2\2	-	2\2
15. Коммерческий банк как основное звено банковской системы рыночной экономики.	2\2	2\2	-	2\4
16. Пассивные операции банков	6\4	4\2	2\2	2\2
17. Активные операции банков	4\4	2\2	2\2	2\2
ИТОГО ПО КУРСУ:	54\48	40\32	14\16	32/48

 

СОДЕРЖАНИЕ КУРСА

 

Тема 3: Денежные системы

Сущность, принципы построения и элементы денежной системы. Эволюция типов денежных систем. Причины появления единой денежной системы.

Система металлического обращения, ее типы. Разновидности биметаллизма. Монометаллизм.

Система обращения бумажных и кредитных денег, неразменных на золото.

Характерные черты денежных систем стран с рыночной экономикой.

Денежная система России: история и современное состояние

Денежная база, ее значение.

Законы денежного обращения. Государственное регулирование объема денежной массы.

ТЕМЫ И СОДЕРЖАНИЕ СЕМИНАРСКИХ ЗАНЯТИЙ

 

Семинар № 1 Происхождение, сущность и функции денег. Роль денег в условиях рыночной экономики. (2 часа).

1. Происхождение и сущность денег. Различия в определениях денег.

2. Функции денег, их состав. Особенности и взаимосвязь функций денег.

3. Трансформация функций денег в современных условиях.

4. Виды денег.

5. Наличные и безналичные деньги, их преимущества и сферы применения.

6. Роль денег в хозяйственной деятельности предприятий и государства.

7. Трансформация роли денег.

Список рекомендуемой литературы

1. Деньги, кредит, банки /Под ред. Лаврушина О.И. – Москва: Финансы и статистика, 1998.

2. Деньги, кредит, банки / Под ред. Белоглазовой Г.Н.: Учебник.- М.: Юрайт-Издат, 2004

3. Деньги. Кредит. Банки: Учебник для вузов/Е.Ф. Жуков, Л.М. Максимова Под ред. проф. Е.Ф Жукова.- М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1999

4. Деньги и финансы: тесты и задачи./ Под ред. И.Т. Балабанова.- СПб.: Изд-во Питер, 2000.

5. Долан Э. Дж., Кэмпбелл К.Д., Кэмпбелл Р. Дж. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика: пер. с англ./ Под общ. ред. В.В.Лукашевича, М.Б. Ярцева. - СПб.: оркестр: Литера плюс, 1994.

6. Мнацаканян А.Г. Деньги и кредит.- Янтарный сказ, Калининград, 2000.

7. Роджер Лерой Миллер, Давид Д. Ван-хуз. Современные деньги и банковское дело: Учебник.- М.: Инфра-М, 2002

8. Семенюта О.Г. Деньги, кредит, банки в РФ.- Москва: Контур, 1998

Семинар 2: Денежные системы (2 часа)

1. Сущность и происхождение денежных систем

2. Проблемы биметаллизма. Переход к монометаллизму

3. Закон Грешема

4. Разновидности монометаллизма

5. Современная денежная система, ее характерные черты

6. Элементы современной денежной системы

Рекомендуемая литература:

1. Федеральный Закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.02.2002

2. Деньги, кредит, банки/Под ред. Лаврушина О.И. – Москва: Финансы и статистика, 1998.

3. Деньги, кредит, банки/ Под ред. Белоглазовой Г.Н.: Учебник.- М.: Юрайт-Издат, 2004.

4. Деньги. Кредит.Банки: Учебник для вузов/Е.Ф. Жуков, Л.М. Максимова Под ред. проф. Е.Ф. Жукова.- М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1999.

5. Деньги и финансы: тесты и задачи./ Под ред. И.Т. Балабанова.- СПб.: Изд-во Питер, 2000.

6. Долан Э. Дж., Кэмпбелл К.Д., Кэмпбелл Р. Дж. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика: пер. с англ./ Под общ. ред. В.В.Лукашевича, М.Б. Ярцева. - СПб.: оркестр: Литера плюс, 1994.

7. Мнацаканян А.Г. Деньги и кредит.- Янтарный сказ, Калининград, 2000.

8. Семенюта О.Г. Деньги, кредит, банки в РФ.- Москва: Контур, 1998

 

Семинар 3: Выпуск денег в хозяйственный оборот. Механизм банковского мультипликатора (2 часа)

1. Выпуск денег и денежная эмиссия

2. Выпуск наличных и безналичных денег

3. Свободный резерв банка

4. Банковский мультипликатор

5. Мультипликативное расширение денежной массы

6. Выпуск наличных денег в РФ6 централизация и децентрализация

Рекомендуемая литература:

1 Федеральный Закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.02.2002

2. Деньги, кредит, банки/Под ред. Лаврушина О.И. – Москва: Финансы и статистика, 1998.

3. Деньги. Кредит.Банки: Учебник для вузов/Е.Ф. Жуков, Л.М. Максимова Под ред. проф. Е.Ф. Жукова.- М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1999

4. Долан Э. Дж., Кэмпбелл К.Д., Кэмпбелл Р. Дж. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика: пер. с англ./ Под общ. ред. В.В.Лукашевича, М.Б. Ярцева. - СПб.: оркестр: Литера плюс, 1994.

5. Мнацаканян А.Г. Деньги и кредит.- Янтарный сказ, Калининград, 2000.

6. Семенюта О.Г. Деньги, кредит, банки в РФ.- Москва: Контур, 1998

 

Семинар 4: Денежный оборот: понятие и структура. Платежная система. (2 часа)

1. Денежный оборот, денежное обращение, платежный оборот.

2. Структура денежного оборота.

3. Налично-денежный и безналичный оборот.

4. Принципы организации наличного денежного обращения

5. Принципы организации безналичных расчетов

6. Платежная система: сущность и виды.

7. Платежная система РФ, ее роль

Рекомендуемая литература:

1. Гражданский кодекс Российской Федерации

2. Федеральный Закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.02.2002

3. Федеральный Закон «О банках и банковской деятельности». Принят Государственной Думой 03.02.1996г. (с последующими изменениями и дополнениями).

4. Положение ЦБ РФ «О безналичных расчетах в РФ» № 2-п от 3,10 2002

5. Положение ЦБ РФ «О правилах организации наличного денежного обращения на территории РФ» № 14-П от 5.01.98

6. Деньги, кредит, банки/ Под ред. Лаврушина О.И. – Москва: Финансы и статистика, 1998.

7. Деньги, кредит, банки/ Под ред. Белоглазовой Г.Н.: Учебник.- М.: Юрайт-Издат, 2004

8. Деньги. Кредит.Банки: Учебник для вузов/Е.Ф. Жуков, Л.М. Максимова Под ред. проф. Е.Ф Жукова.- М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1999.

9. Мнацаканян А.Г. Деньги и кредит.- Янтарный сказ, Калининград, 2000.

 

Семинар 5: Организация межбанковских расчетов (2 часа)

1. Сущность и причины возникновения межбанковских расчетов

2. Правовое регулирование расчетов

3. Корреспондентский счет банка

4. Централизованные расчеты через расчетную сеть Банка России

5. Прямые корреспондентские отношения банков

6. Расчеты через небанковские кредитные организации

Рекомендуемая литература:

1. Гражданский Кодекс РФ

2. Федеральный Закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.02.2002

3. Федеральный Закон «О банках и банковской деятельности». Принят Государственной Думой 03.02.199 г. (с последующими изменениями и дополнениями).

4. Положение ЦБ РФ «О безналичных расчетах в РФ» № 2-п от 3,10 2002

5. Банковское дело: Учебник \ Под ред Кроливецкой Л.П., Белоглазовой Г.Н.- М.: Финансы и статистика, 2003

6. Березина М.П. Безналичные расчеты. М.1998

7. Деньги, кредит, банки/ Под ред. Лаврушина О.И. – Москва: Финансы и статистика, 1998.

8. Деньги, кредит, банки/ Под ред. Белоглазовой Г.Н.: Учебник.- М.: Юрайт-Издат, 2004

Семинар 6: Формы безналичных расчетов (6 часов)

1. Выбор формы расчетов

2. Расчетные документы: виды и порядок заполнения

3. Расчеты платежными поручениями

4. Расчеты чеками

5. Расчеты по аккредитиву

6. Расчеты по инкассо

7. Расчеты векселями

8. Расчеты банковскими картами

Рекомендуемая литература:

1. Гражданский Кодекс РФ

2. Федеральный Закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.02.2002

3. Федеральный Закон «О банках и банковской деятельности». Принят Государственной Думой 03.02.1996г. (с последующими изменениями и дополнениями).

4. Положение ЦБ РФ «О безналичных расчетах в РФ» № 2-п от 3,10 2002

5. Банковское дело: Учебник \ Под ред Кроливецкой Л.П., Белоглазовой Г.Н.- М.: Финансы и статистика, 2003

6. Березина М.П. Безналичные расчеты. М.1998

7. Деньги, кредит, банки/ Под ред. Лаврушина О.И. – Москва: Финансы и статистика, 1998.

8. Деньги, кредит, банки/ Под ред. Белоглазовой Г.Н.: Учебник.- М.: Юрайт-Издат, 2004.

 

Семинар 7: Инфляция: сущность, причины и последствия. Антиинфляционная политика (4 часа)

1. Сущность и факторы инфляции

2. Классификация форм и видов инфляции

3. Социально-экономические последствия инфляции

4. Антиифляционное регулирование

5. Особенности инфляции в России

6. Денежные реформы: деноминация, девальвация, ревальвация, нуллификация

Рекомендуемая литература:

1. Деньги, кредит, банки/ Под ред. Лаврушина О.И. – Москва: Финансы и статистика, 1998.

2. Деньги, кредит, банки/ Под ред. Белоглазовой Г.Н.: Учебник.- М.: Юрайт-Издат, 2004

3. Деньги. Кредит.Банки: Учебник для вузов/Е.Ф. Жуков, Л.М. Максимова Под ред. проф. Е.Ф Жукова.- М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1999.

4. Деньги и финансы: тесты и задачи./ Под ред. И.Т. Балабанова.- СПб.: Изд-во Питер, 2000.

5. Долан Э. Дж., Кэмпбелл К.Д., Кэмпбелл Р. Дж. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика: пер. с англ./ Под общ. ред. В.В.Лукашевича, М.Б. Ярцева. - СПб.: оркестр: Литера плюс, 1994.

6. Мнацаканян А.Г. Деньги и кредит.- Янтарный сказ, Калининград, 2000.

7. Семенюта О.Г. Деньги, кредит, банки в РФ.- Москва: Контур, 1998

8. Усов В.В. Деньги и денежное обращение. Инфляция.: Учебное пособие для вузов- М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1999.

Семинар 8: Основы международных валютно-финансовых отношений (2часа)

1. Понятие и классификация валют

2. Валютная система: национальная, международная и региональная

3. Современная валютная система

4. Валютный курс. Режим валютного курса

5. Платежный баланс страны

6. Международный кредит

Рекомендуемая литература:

1. Деньги, кредит, банки/ Под ред. Лаврушина О.И. – Москва: Финансы и статистика, 1998.

2. Деньги, кредит, банки/ Под ред. Белоглазовой Г.Н.: Учебник.- М.: Юрайт-Издат, 2004.

3. Деньги. Кредит.Банки: Учебник для вузов/Е.Ф. Жуков, Л.М. Максимова Под ред. проф. Е.Ф Жукова.- М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1999

4. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения\ Под ред. Красавиной Л.Н.- М.: Финансы и статистика, 1994

5. Мнацаканян А.Г. Деньги и кредит.- Янтарный сказ, Калининград, 2000.

6. Родэ Э. Банки, биржи, валюты современного капитализма\ Пер. с нем.- М.: Финансы и статистика, 1989

7. Семенюта О.Г. Деньги, кредит, банки в РФ.- Москва: Контур, 1998

8. Усов В.В. Деньги и денежное обращение. Инфляция.: Учебное пособие для вузов- М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1999.

 

Семинар 9: Сущность кредита, его роль и функции. Кредитная сделка

(2 часа).

1. Исторический характер кредита

2. Сущность и экономическая основа кредита

3. Условия возникновения кредита

4. Функции и роль кредита

5. Структура кредитной сделки

Рекомендуемая литература:

1. Гражданский кодекс РФ

2. Деньги, кредит, банки/ Под ред. Лаврушина О.И. – Москва: Финансы и статистика, 1998.

3. Деньги, кредит, банки/ Под ред. Белоглазовой Г.Н.: Учебник.- М.: Юрайт-Издат, 2004.

4. Деньги. Кредит.Банки: Учебник для вузов/Е.Ф. Жуков, Л.М. Максимова Под ред. проф. Е.Ф Жукова.- М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1999

5. Мнацаканян А.Г. Деньги и кредит.- Янтарный сказ, Калининград, 2000.

6. Семенюта О.Г. Деньги, кредит, банки в РФ.- Москва: Контур, 1998

 

Семинар 10: Формы и виды кредита. Ссудный процент (4 часа)

1. Принципы кредитования, их содержание

2. Формы кредита

3. Банковский кредит

4. Коммерческий кредит

5. Вексель, его сущность. Вексельное обращение

6. Виды кредита

7. Ссудный процент. Процентная ставка

8. Фиксированный и плавающий процент

Рекомендуемая литература:

1. Гражданский кодекс РФ

2. ФЗ «О переводном и простом векселе» от 11.03.1997

3. Денежное обращение и банки: учебное пособие/ Под ред. Г.Н. Белоглазовой, Г.В. Толоконцевой.- М.: Изд-во Финансы и статистика, 2000.

4. Деньги, кредит, банки/ Под ред. Лаврушина О.И. – Москва: Финансы и статистика, 1998.

5. Деньги, кредит, банки/ Под ред. Белоглазовой Г.Н.: Учебник.- М.: Юрайт-Издат, 2004

6. Деньги. Кредит.Банки: Учебник для вузов/Е.Ф. Жуков, Л.М. Максимова Под ред. проф. Е.Ф Жукова.- М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1999

7. Мнацаканян А.Г. Деньги и кредит.- Янтарный сказ, Калининград, 2000.

8. Семенюта О.Г. Деньги, кредит, банки в РФ.- Москва: Контур, 1998

 

Семинар 11: Современная кредитная система (2 часа)

1. Понятие и структура кредитной системы

2. Основные факторы и тенденции развития современных кредитных систем

3. Страховой сектор

4. Специализированные кредитно-финансовые институты, их роль на рынке

Рекомендуемая литература

1. Банковское дело: Учебник /Под ред. проф. Л.П. Кроливецкой, проф. Г.н. Белоглазовой. - М.: Финансы и статистика, 2003.

2. Денежное обращение и банки: учебное пособие/ Под ред. Г.Н. Белоглазовой, Г.В. Толоконцевой.- М.: Изд-во Финансы и статистика, 2000.

3. Деньги, кредит, банки/ Под ред. Лаврушина О.И. – Москва: Финансы и статистика, 1998.

4. Долан Э. Дж., Кэмпбелл К.Д., Кэмпбелл Р. Дж. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика: пер. с англ./ Под общ. ред. В.В.Лукашевича, М.Б. Ярцева. - СПб.: оркестр: Литера плюс, 1994.

5. Поляков В.П., Московкина Л.А. Структура и функции центральных банков. Зарубежный опыт: Учебное пособие. - М.: Инфра-М, 1996.

6. Словарь банковских терминов. - М.: Акалис, 1997.

7. Усоскин В.М. Современный коммерческий банк: управление и операции. - М.: Вазар-Ферро, 1994.

8. Финансы. Денежное обращение. Кредит. Учебник/ Под ред. Проф. Дробозиной. - М.: ЮНИТИ. Финансы, 1997.

9. Ширинская Е.Б. Операции коммерческих банков: Российский и зарубежный опыт. - 2-е изд., М.: Финансы и статистика, 1995.

Семинар 12: Центральный банк в банковской системе (2 часа)

1. Происхождение и сущность центральных банков

2. Роль центрального банка в рыночной экономике

3. Функции центрального банка

4. ЦБ РФ: его статус, функции и задачи

5. Денежно-кредитная политика

Рекомендуемая литература

1. Федеральный Закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.02.2002

2. Банковское дело: Учебник /Под ред. проф. Л.П. Кроливецкой, проф. Г.Н. Белоглазовой. - М.: Финансы и статистика, 1998.

3. Денежное обращение и банки: учебное пособие/ Под ред. Г.Н. Белоглазовой, Г.В. Толоконцевой.- М.: Изд-во Финансы и статистика, 2000.

4. Деньги, кредит, банки/Под ред. Лаврушина О.И. – Москва: Финансы и статистика, 1998.

5. Долан Э. Дж., Кэмпбелл К.Д., Кэмпбелл Р. Дж. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика: пер. с англ./ Под общ. ред. В.В.Лукашевича, М.Б. Ярцева. - СПб.: оркестр: Литера плюс, 1994.

6. Поляков В.П., Московкина Л.А. Структура и функции центральных банков. Зарубежный опыт: Учебное пособие. - М.: Инфра-М, 1996.

7. Словарь банковских терминов. - М.: Акалис, 1997.

8. Усоскин В.М. Современный коммерческий банк: управление и операции. - М.: Вазар-Ферро, 1994.

 

Семинар 13: Коммерческий банк как основное звено банковской системы рыночной экономики (2 часа)

1. Сущность и функции банка.

2. Банки и небанковские кредитные организации

3. Принципы деятельности банка

4. Правовое регулирование создания и ликвидации банка в РФ

5. Организационно-правовые основы деятельности банка в РФ

6. Операции банка, их классификация

Рекомендуемая литература

1. Федеральный Закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.02.2002

2. Федеральный Закон «О банках и банковской деятельности». Принят Государственной Думой 03.02.1996г. (с последующими изменениями и дополнениями).

3. Банковское дело: Учебник /Под ред. проф. Л.П. Кроливецкой, проф. Г.Н. Белоглазовой. - М.: Финансы и статистика, 1998.

4. Денежное обращение и банки: учебное пособие/ Под ред. Г.Н. Белоглазовой, Г.В. Толоконцевой.- М.: Изд-во Финансы и статистика, 2000.

5. Банковское дело/Под ред. Лаврушина О.И. – Москва: Финансы и статистика, 1998.

6. Долан Э. Дж., Кэмпбелл К.Д., Кэмпбелл Р. Дж. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика: пер. с англ./ Под общ. ред. В.В.Лукашевича, М.Б. Ярцева. - СПб.: оркестр: Литера плюс, 1994.

7. Роджер Лерой Миллер, Давид Д. Ван-хуз. Современные деньги и банковское дело: Учебник.- М.: Инфра-М, 2002

8. Словарь банковских терминов. - М.: Акалис, 1997.

9. Усоскин В.М. Современный коммерческий банк: управление и операции. - М.: Вазар-Ферро, 1994.

 

Семинар14: Пассивные операции банков (4 часа)

1. Структура ресурсов банка

2. Собственные средства банка, их состав и формирование

3. Депозиты, их виды и правовое регулирование

4. Выпуск сертификатов, облигаций и векселей для привлечения ресурсов в банк

5. Межбанковские кредиты

6. Кредиты рефинансирования, их виды

Рекомендуемая литература

1. Федеральный Закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.02.2002

2. Федеральный Закон «О банках и банковской деятельности». Принят Государственной Думой 03.02.1996 г.(с последующими изменениями и дополнениями).

3. Банковское дело: Учебник /Под ред. проф. Л.П. Кроливецкой, проф. Г.Н. Белоглазовой. - М.: Финансы и статистика, 1998.

4. Денежное обращение и банки: учебное пособие/ Под ред. Г.Н. Белоглазовой, Г.В. Толоконцевой.- М.: Изд-во Финансы и статистика, 2000.

5. Банковское дело /Под ред. Лаврушина О.И. – Москва: Финансы и статистика, 1998.

6. Долан Э. Дж., Кэмпбелл К.Д., Кэмпбелл Р. Дж. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика: пер. с англ./ Под общ. ред. В.В.Лукашевича, М.Б. Ярцева. - СПб.: оркестр: Литера плюс, 1994.

7. Роджер Лерой Миллер, Давид Д. Ван-хуз. Современные деньги и банковское дело: Учебник.- М.: Инфра-М, 2002

8. Словарь банковских терминов. - М.: Акалис, 1997.

 

Семинар 15: Активные операции банков (2 часа)

1.Сущность и цели проведения активных операций

2. Классификация банковских активов

2. Формы и методы банковского кредитования

3. Формы обеспечения возвратности банковских ссуд

4. Инвестиционные операции банков

Рекомендуемая литература

1. Федеральный Закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.02.2002

2. Федеральный Закон «О банках и банковской деятельности». Принят Государственной Думой 03.02.1996г. (с последующими изменениями и дополнениями).

3. Банковское дело: Учебник / Под ред. проф. Л.П. Кроливецкой, проф. Г.Н. Белоглазовой. - М.: Финансы и статистика, 1998.

4. Денежное обращение и банки: учебное пособие/ Под ред. Г.Н. Белоглазовой, Г.В. Толоконцевой.- М.: Изд-во Финансы и статистика, 2000.

5. Банковское дело. /Под ред. Лаврушина О.И. – Москва: Финансы и статистика, 1998.

6. Долан Э. Дж., Кэмпбелл К.Д., Кэмпбелл Р. Дж. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика: пер. с англ./ Под общ. ред. В.В.Лукашевича, М.Б. Ярцева. - СПб.: оркестр: Литера плюс, 1994.

7. Роджер Лерой Миллер, Давид Д. Ван-хуз. Современные деньги и банковское дело: Учебник.- М.: Инфра-М, 2002

8. Словарь банковских терминов. - М.: Акалис, 1997.

ВОПРОСЫ К ЭКЗАМЕНУ ПО КУРСУ «ДЕНЬГИ, КРЕДИТ, БАНКИ»

1. Происхождение денег. Эволюция форм денег.

2. Сущность и свойства современных денег.

3. Общая характеристика функций денег.

4. Деньги в функции средства накопления. Виды накоплений: денежные и неденежные.

5. Деньги в функции средства платежа и средства обращения: сходства и различия.

6. Характеристика роли денег. Изменение роли денег в процессе эволюции экономической системы.

7. Денежный оборот: понятие и структура.

8. Организация эмиссии наличных денег в РФ: соотношение централизации и децентрализации.

9. Механизм банковского мультипликатора.

10. Денежная масса и ее структура.

11. Организация наличного денежного оборота в РФ. Принципы налично-денежного обращения в РФ.

12. Принципы организации и регулирование безналичных расчетов в РФ.

13. Договор банковского счета. Расчетные и текущие счета.

14. Понятие и элементы современной денежной системы.

15. Эволюция типов денежных систем.

16. Характеристика денежной системы РФ.

17. Расчеты платежными поручениями

18. Расчеты по инкассо

19. Расчеты чеками

20. Расчеты по аккредитиву

21. Расчеты банковскими картами

22. Сущность кредита и источники кредитных ресурсов.

23. Функции и роль кредита.

24. Особенности определения понятий «заем», «кредит» и «ссуда» в российском законодательстве.

25. Принципы кредитования и их реализация в деятельности кредитных организаций.

26. Формы кредитных отношений.

27. Виды кредита.

28. Ссудный процент и факторы его динамики.

29. Классификация форм ссудного процента.

30. Вексельные расчеты. Виды векселей.

31. Операции банков с векселями.

32. Понятие и структура кредитной системы.

33. Роль и виды специализированных кредитно-финансовых учреждений.

34. Банковская система: понятие и структура.

35. Принципы построения банковской системы.

36. Функции центрального банка в рыночной экономике.

37. Денежно-кредитная политика: сущность, инструменты и методы.

38. Характеристика ЦБ РФ.

39. Сущность и функции коммерческих банков.

40. Принципы деятельности коммерческих банков

41. Организационное устройство коммерческого банка.

42. Классификация операций коммерческого банка

43. Собственные средства банков

44. Банковские депозиты: сущность и виды

45. Недепозитные источники средств банка

46. Формы банковского кредитования

47. Активные операции банка

48. Залог и залоговый механизм

49. Поручительство и банковская гарантия

50. Инвестиционные операции банков

51. Сущность и факторы инфляции.

52. Социально-экономические последствия инфляции.

53. Формы проявления инфляции.

54. Классификация видов инфляции.

55. Меры антиинфляционной политики.

56. Методы стабилизации денежного обращения.

 

ТЕМЫ КУРСОВЫХ РАБОТ И МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ ПО ИХ ВЫПОЛНЕНИЮ

ТРЕБОВАНИЯ К КУРСОВОЙ РАБОТЕ

Курсовая работа выполняется студентом по одной из тем, предложенных в списке. После выбора темы студенту необходимо согласовать план работы с назначенным руководителе и притупить к подготовке работы. Готовая работа сдается для проверки руководителем на кафедру. После проверки курсовой работы, она выносится на защиту.

Курсовая работа выполняется на отдельных сброшюрованных листах белой бумаги стандартного размера с одной стороны листа. Работа выполняется в печатном виде через полтора межстрочных интервала. Работа должна быть оформлена в папке- скоросшивателе.

По содержанию работа должна состоять из введения, основной части, заключения и списка использованной литературы.

Во введении описывается актуальность темы, ставится цель работы и выявляется предмет исследования. Основная часть состоит из глав (двух или трех), каждая из которых делится на параграфы. В заключении приводятся основные выводы и результаты, полученные при подготовке работы.

Общий объем курсовой работы должен составлять не менее 25-30 страниц машинописного текста.

Содержание курсовой работы должно логически и последовательно раскрывать тему работы: сущность поставленной проблемы, ее роль и значение, практическое значение проблемы.

 

Темы курсовых работ

1. История денег в России.

2. Эволюция видов денег и денежных систем

3. Характеристика современных электронных денег.

4. Наличные и безналичные деньги: преимущества и недостатки.

5. Выпуск безналичных денег на основе механизма банковского мультипликатора.

6. Теории денег: металлистическая, номиналистическая и количественная.

7. Изменение роли денег в процессе эволюции экономических систем.

8. Сущность и формы инфляции.

9. Антиинфляционное регулирование.

10. Особенности инфляции в России.

11. Виды денежных реформ: деноминация, девальвация, ревальвация.

12. Характерные черты современных денежных систем.

13. Роль кредита и его границы.

14. Сущность и классификация ссудного процента.

15. Система безналичных расчетов РФ.

16. Кассовая работа банка: установление лимитов, прием и выдача наличных денег.

17. Роль Центрального банка РФ в регулировании денежного обращения.

18. Характеристика кредитной системы.

19. Реорганизация кредитной системы России в конце 80-х начале 90 годов.

20. Современная банковская система РФ, ее особенности.

21. Статус, структура и задачи Центрального банка РФ.

22. Активные и пассивные операции коммерческого банка, их взаимосвязь.

23. Сущность и виды банковских вкладов (депозитов).

24. Универсальные и специализированные банки, особенности их деятельности.

25. Кредитная деятельность современных российских банков.

26. Небанковские кредитные организации, их виды и значение.

27. Ликвидность коммерческого банка: понятие и виды.

28. Основы управления ликвидностью банка.

29. Организация и этапы кредитного процесса в коммерческом банке.

30. Организация безналичных расчетов с использованием банковских карточек.

31. Международные платежные карточные системы.

32. Российские платежные карточные системы.

33. Факторинг и форфейтинг.

34. Лизинговые операции.

35. Эволюция мировой валютной системы.

36. Международный валютный фонд, его роль и значение.

37. Международный банк реконс