Показники статистичної звітності

(в одиницях виміру, наведених у звітах)

№ п/п	Показники	1.01	1.04	1.07	1.10	1.01
	Обсяги виробництва
	Обсяги реалізації
	Середньомісячні обсяги реалізації
	Балансовий прибуток
	Збиток

Додаток 6.6

Показники балансу (в одиницях виміру балансу)

№ п/п	Показники	1.01	1.04	1.07	1.10	1.01
	Вартість основних засобів
	Знос
	Запаси і затрати, в т. ч. готова продукція
	Прострочена дебіторська заборгованість
	Прострочена кредиторська заборгованість
	Залишки коштів на рахунках
	Наявність власних обігових коштів
	Збитки всього, в т. ч. звітного року
	Балансовий прибуток
	Заборгованість банку строкова відстрочена прострочена в т.ч. прострочена більше 30 днів
	Заборгованість по кредитах, одержаних в інших банках

Додаток 6.7

Розрахункові показники

№ п\п	Коефіцієнт	Показники
1.01	1.04	1.07	1.10	1.01
	Інвестування
	Покриття балансу
	Використання фінансових ресурсів
	Ефективності використання власних коштів
	Незалежності
	Маневрування
	Заборгованості
	Фінансової стабільності
	Участі власних та довгострокових позичкових коштів у затратах та запасах
	Загальний коефіцієнт покриття за балансом
	Ліквідності балансу

Додаток 6.8

Показники по кредитах поточного року (в тис. грн.)

№ п\п	Показник	Призначення кредитів
1.01	1.04	1.07	1.10
1	2	3	4	5	6
	Сума кредиту
	Дата надання кредиту
	Строк погашення згідно з договором
	Дата надання відстрочки
	Нові строки погашення
	Фактично погашено: дата сума дата сума
	Нараховано відсотків
1	2	3	4	5	6
	Не сплачено відсотків в обумовлений строк за місяцями ___________________________ ___________________________
	Погашено прострочених відсотків (дата, сума)
	Розглянуто перспективи погашення (дата)
	Віднесено кредит на рахунок прострочених (дата, сума)
	Погашено прострочених кредитів (дата, сума)
	Пред’явлено претензію: дата сума
	Визнано претензію: дата сума
	Направлено матеріали в суд: дата сума
	Прийнято рішення про використання заставного права: дата сума
	Реалізовано заставлене майно: дата сума
	Погашено прострочених боргів банку в судовому порядку: дата сума

Додаток 6.9

Висновки за результатами аналізу:

За І квартал_________________________________________________________

___________________________________________________________________

(дата, підпис)

 

За ІІ квартал________________________________________________________

___________________________________________________________________

(дата, підпис)

 

За ІІІ квартал_______________________________________________________

___________________________________________________________________

(дата, підпис)

 

За ІV квартал_______________________________________________________

___________________________________________________________________

(дата, підпис)

 

Загальний висновок про можливість надання (пролонгації, дострокового стягнення) позики:_________________________________

_____________________________________________________________

 

_____________ _______________________

(дата) (підпис економіста)

 

 

Додаток 6.10

Таблиця 3

Розрахунок ліквідних коштів (рік)

Показники	Сума, грн.
1. Грошові кошти та інші активи 1. Каса 2. Розрахунковий рахунок 3. Валютний рахунок 4. Інші грошові кошти 5. Короткострокові кредитні вкладення 6. Інші оборотні активи 7. Всього
2. Вимоги, що легко реалізуються 1. Розрахунки з дебіторами: з них: з за товари, роботи і послуги, по векселях одержаних, з дочірніми підприємствами, з бюджетом, з персоналом по інших операціях, з іншими дебіторами 2. Аванси, видані постачальникам і підрядчикам 3. Всього
3. Елементи оборотних коштів (запаси і затрати), що легко реалізуються 1. Виробничі запаси 2. тварини на вирощуванні і відгодівлі 3. Малоцінні і швидкозношувані предмети 4. Незавершене виробництво 5. Витрати майбутніх періодів 6. Готова продукція 7. Товари за купівельною ціною, включаючи витрати обігу 8. Податок на додану вартість по придбаних цінностях 9. Інші запаси і затрати 10. Всього
4. Ліквідні кошти* 1. Грошові кошти 2. Вимоги, що легко реалізуються 3. Елементи оборотних коштів, що легко реалізуються 4. Всього · ліквідні кошти для розрахунку коефіцієнта покриття (рядок 1+2+3) 5. Всього · Ліквідні кошти для розрахунку коефіцієнта ліквідності (рядок 1+2)

Додаток 6.11

 

Кредитний договір №________

м. Житомир “____” ___________ 200__ р.

Банк “Стандарт” в особі____________________________________________________

_______________________________________________________________________,

який діє на підставі Статуту банку, Положення про дирекцію і доручення від “___” ____________ 200__ року, надалі іменується “Банк”, з однієї сторони, і ______

________________________________________________________________________

в особі __________________________________________________________________

________________________________________________________________________

який діє на підставі_______________________________________________________

_______________________________________________________________________,

який надалі іменується як “Позичальник”, з другої сторони, уклали цей договір про таке:

 

1. Банк зобов’язується:

1.1. Надати позичальнику кредит у сумі_________________________________

________________________________________________________________________

на строк до “___” __________ 200__ року на _________________________________

________________________________________________________________________

^{(цільове спрямування)}

1.2. Відкрити Позичальнику позичковий рахунок відповідно до правил Банку.

1.3. Кредит надається з позичкового рахунку шляхом_________________________________________________________________

________________________________________________________________________

^{(зазначити конкретно форму надання кредиту)}

Видача кредиту проводиться з позичкового рахунку____________________________

________________________________________________________________________

^{(визначити форму, строки видачі та суми)}

Датою надання кредиту вважається дата виникнення заборгованості по позичковому рахунку Позичальника.

1.4. Консультанти Позичальника з питань виконання цього кредитного договору.

 

 

Позичальник зобов’язується

2.1. Забезпечити використання кредиту на цілі і в порядку, передбаченими умовами цього договору та проводити своєчасне повернення кредиту і сплату відсотків за користування ним.

2.2. Забезпечити повернення одержаного кредиту і відсотків за користування ним ____________________________________________________________________

________________________________________________________________________

Документ, що встановлює забезпечення є додатки до цього договору та подається Позичальником Банку одночасно з підписанням цього договору, або до підписання договору, але до надання кредиту.

2.3. Проводити погашення кредиту:_____________________________________

^{(зазначаються конкретна дата і сума)}

2.4. Погашення кредиту здійснюється шляхом ордерів розпоряджень Банку при списанні строкових зобов’язань. При достроковому поверненні кредиту та відсотків погашення здійснюється платіжними дорученнями Позичальника.

2.5. Сплачувати за користування кредитом відсотки в розмірі _____% річних за строкові позички та _____% річних у разі порушення строків повернення кредитів за договором.

Відсотки нараховуються з 21 по 20 число щомісячно. Сплачуються шляхом списання з поточного рахунку розпорядженням Банку щомісячно з 21 по 25 число, а також при остаточному погашенні кредиту відсотки сплачуються першочергово.

Плата за кредит підлягає коригуванню при зміні облікової ставки Національного банку України на кратність її змін.

Датою фактичного погашення заборгованості по кредиту і відсотках, нарахованих по ньому, вважається день надходження грошових коштів на відповідні рахунки в Банку.

2.6. Позичальник надає Банку право на списання коштів:

а) у погашення заборгованості по позичці. відсотках, нарахованих по ній, зі свого поточного рахунку № _________________, в банку___________________________________________________________________

у таких випадках:

· при настанні строку погашення кредиту, відсотків за користування ним і комісії;

· при нецільовому використанні кредитів або незабезпеченості повернення кредиту в період дії кредитного договору, виявленої Банком.

б) у випадках, передбачених п. п. 3.3, 3.4, 3.5.

2.7. При підвищенні Банком відсотків за користування кредитом (згідно з пунктом 3.2. цього договору) сплачувати відсотки за користування кредитом у розмірі, встановленому Банком.

2.8. Заздалегідь повідомляти Банк за 3 дні про можливе недовикористання кредиту або про додаткову потребу в ньому, спричинених об’єктивними умовами виробництва і реалізації продукції.

2.9. Подавати Банку планові та звітні дані, відомості, розрахунки та інші матеріали, необхідні для надання кредиту, контролю за його використанням і погашенням (баланс та звіт про фінансові результати щоквартально)

2.10. Допускати працівників Банку до проведення перевірок цільового використання кредиту, забезпеченості його заставою.

2.11. Відповідати власними коштами і майном по своїх зобов’язаннях, що випливають з умов цього договору.

2.12. Зобов’язується перерахувати кошти за послуги по оформленню документації на видачу кредиту згідно банківських тарифів.

 

3. Банк має право:

3.1. Аналізувати кредитоспроможність Позичальника, здійснювати на місці у Позичальника перевірки з питань економічного і фінансового стану, бухгалтерського обліку, а також по сумі заходу, що кредитується, цільового використання позичок, контролювати виконання Позичальником прийнятих на себе зобов’язань по заставі майна на час всього періоду користування позичкою.

3.2. Змінювати в період кредитування ставку відсотку по наданій позичці при зміні ставки відсотку за централізовані кредитні ресурси органами, які володіють такими повноваженнями, зумовленими потребами грошово-кредитної політики, зміні відсотків по депозитах (вкладах), попиту і пропозиції на кредитні ресурси, з письмовим повідомленням про це Позичальника за 5 діб, без оформлення цієї зміни додатковою угодою.

3.3. Стягувати з поточного рахунку Позичальника кошти в погашення кредиту, відсотків за користування ним, пені за несвоєчасні розрахунки, передбачені цим договором, а також при довгостроковому стягненні заборгованості по не забезпеченому поверненням кредиту і використаному не за призначенням.

3.4. При нецільовому використанні кредиту стягувати штраф в розмірі 20% від суми кредиту, використаного не за призначенням.

3.5. У разі погіршення фінансово-господарського стану Позичальника, використання кредиту за нецільовим призначенням, несвоєчасного повернення раніше одержаного кредиту, ухиляння від контролю Банку, недостатньої звітності і запущеності бухгалтерського обліку, па також у випадку, коли виданий кредит був з різних причин незабезпеченим, припинити подальшу видачу кредиту або достроково стягнути видану позичку і відсотки по ній, в тому числі шляхом звернення стягнення на забезпечення.

3.6. У разі утворення непогашеної в строк заборгованості по кредиту і відсотках за користування ним (включаючи підвищені) суми, що виплачуються Позичальником у погашення боргу по відсотках, а потім по кредиту.

3.7. У встановленому законодавством порядку Банк може звернутися в арбітражний суд із заявою про порушення справи про неспроможність (банкрутство) Позичальника.

 

Позичальник може:

4. Достроково розірвати договір, погасивши заборгованість по позичці Банку і відсотках за користування кредитом, попередивши Банк письмово за 3 дні до передбачуваного строку погашення кредиту.

5. Позичальник не звільняється від повернення боргу по позичці, сплати відсотків і комісії при настанні різних обставин, в тому числі й незалежних від Позичальника.

6. Кредитний договір набуває чинності з дати його підписання Банком і Позичальником та подання Банку___________________________________________

________________________________________________________________________

^{(назва документів кредиту, зазначених у п. 2.2. цього договору)}

і діє до повного погашення кредиту, сплати відсотків по ньому і комісії, встановлених цим договором.

7. Всі грошові кошти, належні Банку перераховуються Позичальником на рахунок ______________ банку “Стандарт”.

8. Спори сторін у ході виконання цього договору розглядаються арбітражним судом згідно з чинним законодавством. Претензії розглядаються протягом 30 днів з дня одержання претензії.

9. Зміни умов договору проводяться за додатковою угодою сторін, крім пунктів 2.8 та 3.2.

10. Цей договір складено в _____ примірниках, що мають однакову юридичну силу та зберігаються після підписання по одному примірнику у кожної із сторін.

11. Про зміну зазначених реквізитів сторони повідомляють одна одну негайно.

 

Додатки до примірника Банку: документи на _____ аркушах.

 

Реквізити позичальника:___________________________________________________

________________________________________________________________________Реквізити банку___________________________________________________________

________________________________________________________________________

 

 

За Банк За Позичальника

________________________ _________________________

^{(підпис керівника) (підпис керівника)}

М. П. М. П.

 

Вик. економіст________________ Головний бухгалтер____________

^{(підпис) (підпис)}

 

Перевірив юрист ______________

^{(підпис)}
Додаток 6.12

Договір застави

(тверда застава)

м. Житомир “____”_________ 200 __ р.

Банк “Стандарт”, що іменується надалі “Заставодержатель”, в особі__________________________________________________________________, який діє на підставі Статуту банку, Положення про дирекцію і доручення від “____”____________ 200__ року з однієї сторони, і _________________________________________________________________________________________________, що іменується в подальшому “Заставодавець”, в особі _________________________

________________________________________________________________________, який діє на підставі _______________________________________________________

________________________________________________________________________ з другої сторони, уклали цей договір про наступне:

 

Предмет договору.

1.1. Цей договір забезпечує вимогу Заставодержателя, що випливає з кредитногодоговору № ____ від “____ “________________200__ року, укладеного між Заставодержателем та _________________________________________________ за умови якого _____________________________________ зобов'язаний Заставодержателю до “____ “______________200__ року повернути позичку у розмірі __________________________________________________________________

до “___” _______________200__ року сплатити _______% річних за її користування, а також неустойоку у розмірі і у випадках, передбачених кредитним та цим договорами.

2. Предмет застави є таке майно (далі Майно):

________________________________________________________________________________________________________________________________________________

Всього оцінюється сторонами у ________________________________________

________________________________________________________________________

3. Майно буде зберігатися у _______________________________________________ за адресою:______________________________________________________________
________________________________________________________________________

На строк дії Договору майно залишається у Заставодавця.

4. Майно є власність Заставодавця згідно з договором купівлі та товарно-транспортної накладної.

5. Заставодавець засвідчує, що:

5.1. На підставах, передбачених Законом України, він має право відчужувати Майно.

5.2 На підставах, передбачених законодавчими актами України, на Майно може бути звернене стягнення.

5.3. Майно не підлягає вилученню і вільно від зобов’язань, крім тих, що передбачені Договором.

5.4. До нього не пред’явлені і не будуть пред’явлені майнові позови, пов’язані з вилученням Майна.

5.5. Майно не знаходиться у спільній частковій власності, не є часткою, паєм.

6. В разі, коли. в момент настання терміну виконання угоди, зобов’язання Заставодавцем виконано не буде, Заставодержатель має право одержати задоволення з Майна або його вартості на свій розсуд переважно перед іншими кредиторами.

 

Права та обов’язки сторін

7. Заставодержатель має право:

7.1. Без будь-яких обмежень зі сторони Заставодавця (або третьої особи), у якої знаходиться Майно), перевіряти документально та фактично наявність, розмір, стан, і умови збереження Майна.

7.2. Вимагати проведення поточного ремонту та технічного обслуговування Майна.

7.3. Вимагати від заставодавця вжиття заходів, необхідних для збереження Майна.

8. Заставодавець зобов’язаний:

8.1. Сплачувати, передбачені законодавством всі податки та збори, пов’язані з Майном, яке передане у заставу.

8.2. Замінити протягом 5 днів Майно, передане у заклад за першою вимогою Заставодержателя за умов, що має також реалізаційну вартість та попит.

8.3. Не розпоряджуватись, не відчужувати, не заставляти і не закладати, не передавати у користування і найом (оренду) Майно без письмової згоди Заставодержателя.

8.4. Вживати заходів, необхідних для збереження Майна: проведення поточного ремонту, технічного обслуговування та цілодобової охорони протягом дії цього Договору.

8.5. На період дії цього Договору застави страхувати за свій рахунок на користь Заставодержателя Майно у повному обсязі за вартістю його придбання та ризиків.

8.6. Не пізніше 24 годин з моменту виявлення втрати або пошкодження Майна сповістити про це засобами телекомунікацій Заставодержателя, а також сповіщати Заставодержателя про всі зміни, що відбулися стосовно обставин, визначених у пунктах 2.3, 4, та 5 цього Договору, не пізніше 1 доби з часу, коли ці зміни сталися або стали відомі Засаводавцю.

8.7. Безумовно і за першою вимогою Заставодержателя дати можливість його представникові ознайомитись з бухгалтерськими документами, звітами та іншими документами щодо руху грошових коштів Заставодавця, у тому числі в іноземній валюті.

8.8. Для укладення Договору, як його невід’ємну частину передати Заставодержателю документ:

а) що підтверджують право власності на Майно, передбачене п. 4 Договору;

б) статутні документи, свідоцтво про реєстрацію та нотеріально засвідчені примірники підписів службових осіб.

 

Відповідальність сторін

9. В разі невиконання чи неналежного виконання зобов’язань, передбачених цим Договором, винна сторона відшкодовує іншій стороні усі завдані у зв’язку з цим збитки.

10. За невиконання чи неналежне виконання п.9 Заставодавець сплачує на користь Заставодержателя штраф у розмірі 5% від суми застави.