Кафедра Экономики и финансов

МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РФ

Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение

высшего профессионального образования

Санкт-Петербургский государственный университет аэрокосмического приборостроения

Кафедра Экономики и финансов

УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКИЙ КОМПЛЕКС ДИСЦИПЛИНЫ

Банковское дело

(в ред. 2012 г.)

Ответственный за УМКД К э. н., доцент Иванова Н. А.

Составитель УМКД Д. э. н., профессор Колесников А.М.

 

2012 г.

СОДЕРЖАНИЕ УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКОГО КОМПЛЕКСА ДИСЦИПЛИНЫ

«Банковское дело»

1. Рабочая программа дисциплины

2. Фонд оценочных средств по дисциплине

3. Материалы к лекциям

4. Методические указания к практическим занятиям

5. Учебно-методические материалы для самостоятельного изучения теоретических разделов программы дисциплины

6. Отчётные материалы студентов

 

 

Ответственный за УМКД к. э. н., доцент Иванова Н.А.

 

ФИО и должность проверяющего	Дата проверки и подпись
Власова В.М., д. э. н., профессор	30.03.2012

 

ЦЕЛИ И ЗАДАЧИ ДИСЦИПЛИНЫ

Дисциплина «Банковское дело», включенная в учебный план подготовки экономистов высшей квалификации по специальности «Финансы и кредит», имеет целью теоретическое и практическое ознакомление студентов с основами банковского дела в Российской Федерации. Эта дисциплина закладывает основу профессионального образования.

Цель дисциплины: дать совокупность знаний по основам деятельности коммерческого банка и системе управления банковским бизнесом.

Задачи дисциплины:

Ø ознакомить специалиста с законодательными и нормативными документами, регулирующими деятельность кредитных организаций в России;

Ø раскрыть экономическое содержание деятельности коммерческого банка, технологию осуществления активных и пассивных операций, принципы взаимоотношений с клиентами;

Ø дать представление об основных методиках управления банковским бизнесом;

Ø раскрыть организационный аспект деятельности банка: функциональную и управленческую структуру, полномочия основных подразделений и порядок взаимодействия между собой, процедуру принятия решений.

Содержание дисциплины «Банковское дело» тесно связано с содержанием других экономических дисциплин, изучаемых в институте, таких как «Деньги, кредит, банки», «Финансы»., «Финансы предприятий и корпораций», «Бухгалтерский учет» и др.

Студент по окончании изучения дисциплин должен:

знать основные экономические и правовые нормы, определяющие деятельность кредитных организаций, принципы и организацию их деятельности, методы управления;

уметь использовать полученные знания при решении конкретных задач банковской практики; выполнять основные операции сделки, вытекающие из статуса банка; формировать рекомендации по основным направлениям деятельности банка;

понимать современные тенденции в развитии банковского бизнеса, содержании банковских продуктов и услуг, системе управления банком;

приобрести навыки творческого подхода в процессе осуществления банковских операций, анализа и оценки экономической ситуации, принятия управленческих решений.

Студенты дневной и заочной формы обучения со специализацией «Банковское дело» выполняют по дисциплине «Организация деятельности коммерческого банка» курсовую работу. Основной формой контроля знаний студентов является экзамен.

Учебно-тематический план курса

№	Наименование темы	Всего аудитор-ных часов	В том числе
Лекции	Семинарские занятия
	Цели и задачи дисциплины. Современная банковская система России. Организация коммерческого банка
	Организация безналичных расчетов в РФ
	Ресурсы коммерческого банка
	Организация банковского кредитования рыночного хозяйства
	Операции банков с ценными бумагами
	Кассовые операции банков
	Ритейловые операции коммерческого банка
	Ликвидность коммерческого банка
	Итого:

 

ТЕМЫ И СОДЕРЖАНИЕ ЛЕКЦИОННОГО КУРСА

Тема 1. Современная банковская система России.

Банковская система, ее роль в механизме управления рыночной экономикой. Современное банковское законодательство.

Центральный банк РФ (Банк России): организационное устройство, цели деятельности, функции и роль в кредитной системе. Инструменты, используемые ЦБ РФ для денежно-кредитного регулирования экономики.

Кредитная организация: определение, виды. Коммерческие банки как основное звено банковской системы в рыночной экономике: сущность, организационно-правовое устройство, классификация банков, принципы их деятельности и функции в условиях рыночной экономики. Общая характеристика банковских операций и других сделок, осуществляемых коммерческими банками.

Порядок государственной регистрации и лицензирования банковской деятельности. Виды банковских лицензий. Основания для отзыва банковской лицензии.

Небанковские кредитные организации: виды, совершаемые операции. Банковские группы и холдинги. Проблемы и перспективы развития банковской системы РФ.

Тема 2. Организация безналичных расчетов РФ

Единый денежный оборот страны и его составные части и структура. Преимущества безналичного платежного оборота. Система и законодательная база безналичных расчетов в РФ, основные принципы их организации в рыночном хозяйстве.

Расчетные и текущие счета предприятий и организаций в банке, порядок их открытия и проведения операций. Договор банковского счета: взаимные права и обязательства клиента и банка, их материальная ответственность за невыполнение договорных обязательств. Расторжение договора банковского счета: особенности расторжения договора по заявлению клиента и по требованию банка.

Очередность списания денежных средств со счета при недостаточности средств на счете для удовлетворения всех предъявленных к нему требований.

Межхозяйственные расчеты. Действующие формы межхозяйственных расчетов: платежными поручениями, платежными требованиями, расчеты по аккредитиву, расчеты чеками. Сущность каждой формы расчетов, документооборот.

Вексельная форма расчетов. Действующее вексельное законодательство. Простые и переводные векселя: сущность, особенности. Индоссамент по векселю. Банковские операции с векселями: авалирование, инкассирование и домиляция векселей. Порядок совершения процедуры протеста векселя через нотариат. Сроки исковой давности к лицам, обязанным за платеж по векселю.

Факторинг. Его сущность и формы. Виды факторинга. Договор на факторинговое обслуживание. Документооборот по факторинговым операциям.

Тема 5. Операции банков с ценными бумагами

Законодательно-нормативная база, регламентирующая участие банков в операциях с ценными бумагами.

Общая характеристика деятельности банка в качестве непрофессионального и профессионального участника рынка ценных бумаг.

Инвестиционные операции банка с ценными бумагами: сущность, группировка. Прямые инвестиции банка в ценные бумаги. Портфельные инвестиции, типы банковских портфелей ценных бумаг (портфель роста, портфель дохода, портфель рискового капитала, сбалансированный портфель, специализированный портфель и др.

Брокерские и дилерские операции банков с ценными бумагами. Посреднические (агентские) функции банка на основе договора комиссии и договора поручения.

Трастовые (доверительные) операции. Сущность и правовые основы трастовых операций в России. Нормативная база ЦБ РФ по доверительному управлению.

Объекты доверительного управления. Учредители доверительного управления. Способы управления имуществом: в индивидуальном порядке и через общий фонд банковского управления (ОФБУ). Основные условия для организации в банке ОФБУ. Порядок регистрации ОФБУ в ГТУ Банка России. Договор доверительного управления имуществом: основные разделы, содержание, порядок заключения. Содержание отчета доверительного управляющего (кредитной организации) учредителям управления о результатах доверительного управления их имуществом.

Планы семинарских занятий

Семинарское занятие № 1

Тема: Банковская система РФ

1. Структура кредитной и банковской системы РФ.

2. Центральный банк РФ, его цели, функции.

3. Организационная структура Банка России.

4. Кредитные организации: банки и небанковские кредитные организации. Классификация банков.

5. Объединения банков.

6. Специальные финансово-кредитные институты.

Вопросы и задания для самоконтроля

1. В чем состоит различие между понятиями «кредитная система» и «банковская система»?

2. Каковы основания к тому, что бы рассматривать Центральный Банк РФ как центр банковской системы?

3. Назовите органы управления и организационную систему Банка России.

4. Охарактеризуйте виды банковских объединений.

5. Укажите функции и операции, выполняемые Банком России.

Семинарское занятие № 2

Семинарское занятие № 3

Вопросы для самоконтроля

1. В чем состоит отличие расчетного счета от текущего? Кому открывается каждый из них?

2. Какие вы знаете виды акцептов платежных требований?

3. Какова сфера использования расчетов платежными требованиями без акцепта?

4. В чем состоят особенности аккредитивной формы расчетов?

Семинарское занятие № 4

Семинарское занятие № 5

Семинарское занятие № 6

Семинарское занятие № 7

Семинарское занятие № 8

Семинарское занятие № 9

Семинарское занятие № 10

Семинарское занятие № 11

Семинарское занятие № 12

Вопросы для самоконтроля

1. Каков порядок получения банками лицензии на право заниматься профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг.

2. Каково содержание инвестиционной политики банков.

3. В чем заключается сущность управления портфелем ценных бумаг?

4. В каких целях создается общий фонд банковского управления при трастовых операциях банков?

5. Какова перспективность деятельности банков на ОРЦБ?

Семинарское занятие № 13

Вопросы для самоконтроля

1. В чем разница в определении лимита остатка кассы хозяйствующим субъектам и банку?

2. Для чего нужен план-прогноз кассовых оборотов банков?

3. Каковы основные способы сдачи наличных денег в банки?

4. На какие цели и по каким документам производится выдача наличных денег из касс банка?

Семинарское занятие № 14

Тема: Ликвидность банка

1. Ликвидность банка как макроэкономическая категория.

2. Оценка ликвидности банка.

3. Управление ликвидностью банка.

4. Экономические нормативы регулирования банковской ликвидности.

5. Позиции по валютам и драгметаллам.

Вопросы для самоконтроля

1. Что такое ликвидность и платежеспособность банка?

2. Содержание и методика определения ликвидности банка.

3. Охарактеризуйте понятия:

- «мгновенная ликвидность»;

- «текущая ликвидность».

- «долгосрочная ликвидность».

Практическое задание

Вариант №1

Вопрос 1. Что входит в банковскую систему РФ:

A. Центральный банк РФ;

Б. Сберегательный банк РФ;

B. Прочие коммерческие банки;
Г. Кредитные организации;

Д. Фондовые биржи;

Е. Негосударственные пенсионные фонды;

Ж. Филиалы и представительства иностранных банков.

Вопрос 2. Какова предельная сумма материального имущества, входящего в уставной капитал, на момент создания банка:

A. 50%
Б. 20%

B. 10%
Г. 5%.

Вопрос 3. Какие дополнительные права даёт банку генеральная лицензия?

A. Привлекать во вклады и размещать драгоценные металлы.

Б. Устанавливать корреспондентские отношения с неограниченным числом

иностранных банков.

B. Осуществлять деятельность на рынке ценных бумаг.
Г. Открывать филиалы за рубежом.

Д. Приобретать акции кредитных организаций - нерезидентов.

Вопрос 4. Лицензия на осуществление банковских операций выдаётся:

A. На 5 лет.
Б. На 10 лет.

B. На 15 лет.

Г. Без ограничения срока.

Вопрос 5. Пруденциальные нормы банковской деятельности - это нормы:

A. Определяющие режим работы банка.
Б. Снижающие банковские риски.

B. Влияющие на деятельность банка по усмотрению Правления банка.

Вопрос 6. Назовите размер сбора за регистрацию кредитной организации:

A. 0,1 % от минимального размера уставного капитала.

Б. 1% от минимального размера уставного капитала, действующего на дату

регистрации.

B. 1% от суммы объявленного уставного капитала.

Вопрос 7. Кем определяется форма безналичных расчётов между плательщиком и получателем средств?

A. Кредитной организацией.
Б. Самими контрагентами.

B. Банком России.

Вопрос 8. В течение какого срока банк должен провести по своему балансу документы, принятые от клиентов в операционный день?

A. В тот же операционный день.

Б. В тот же или не позднее следующего операционного дня.

B. В течение трёх операционных дней.

Вопрос 9. Каков срок обращения сберегательных сертификатов?

A. Срок не установлен.
Б. Не более одного года.

B. Не более 3-х лет.

Вопрос 10. Какие существуют методы кредитования в российской банковской практике?

A. Разовое предоставление кредита с зачислением на расчётный счёт клиента.
Открытие кредитной линии.

B. Кредитование по обороту.

Г. Кредитование банком расчётного (текущего, корреспондентского) счёта.

Д. Кредитование под остатки товарно-материальных ценностей.

Е. Участием банка в предоставлении денежных средств клиенту банка на

синдицированной (консорциальной) основе.

Вопрос 11. Чем отличается простой вексель от переводного?

A. При простом векселе участвует 2 лица, при переводном 3 лица.
Б. Простой вексель в отличие от переводного нельзя индоссировать.

B. Простой вексель выписывает векселедатель, переводной - плательщик.

Вопрос 12. Суть финансового посредничества банков состоит:

А. В исполнении брокерских и дилерских функций.

Б. В создании новых требований и обязательств.

В. В создании новых обязательств и обмене их на обязательства других

контрагентов.

 

Вопрос 13. Назовите формы обеспечения возвратности банковских кредитов:

A. Залог.

Б. Поручительство.

B. Банковская гарантия.
Г. Страхование.

Д. Паспорт руководителя фирмы.

Е. Удержание.

Вопрос 14. Может ли быть дан частичный акцепт платёжного требования?

А. Да.

Б. Нет

Вариант №2

Вопрос 1. Какие требования к минимальному размеру уставного капитала устанавливает Центральный Банк РФ для вновь создаваемых банков?

A. Не менее рублёвого эквивалента в 1 млн. экю.
Б. Не менее 25 млн. руб.

B. Не менее рублёвого эквивалента в 1 млн. евро.
Г. Не менее рублёвого эквивалента в 5 млн. евро.

Вопрос 2. Какова предельная сумма материального имущества, входящего в уставный капитал, на момент создания банка:

A. 50%.
Б.20%.

B. 10%.
Г. 5%.

Вопрос 3. Основная цель деятельности коммерческого банка:

A. Посредничество в расчётах.
Б. Получение прибыли.

B. Аккумуляция временно свободных денежных средств.
Г. Кредитование хозяйства.

Вопрос 4. За счёт каких источников нельзя формировать уставный капитал банка:

A. Привлечённых средств.
Б. Бюджетных средств.

B. Материальных ресурсов.

Г. Государственных ценных бумаг.

Д. Нематериальных активов.

Е. Корпоративных ценных бумаг.

Ж. Собственных средств учредителей.

Вопрос 5. Что такое ломбардный список?

A. Список товаров, переданных банку в залог.

Б. Список ценных бумаг, переданных банку в залог по кредитам, выданным

юридическим лещам.

B. Список ценных бумаг, переданных в залог по кредитам ЦБ.

Вопрос 6. В течение какого срока банк должен провести по своему балансу документы, принятые от клиентов в операционный день?

A. В тот же день.

Б. В тот же или на следующий день.

B. В течение 3-х рабочих дней.
Г. В любое время.

Вопрос 7. Какова минимальная сумма расчётного документа,принимаемого банком к исполнению?

A. 100 руб.
Б. 500 руб.

B. 50 руб.

Г. Нет ограничений.

Вопрос 8. Каков срок действия сберегательного сертификата?

A. 1. 3 года.

2. Не более одного года.

3. Срок не установлен.
Б. Не более года.

B. Не более 3-х лет.

Вопрос 9. Как именуется лицо, приобретающее права требования по именному сертификату?

A. Цедент.
Б. Авалист.

B. Цессионарий.
Г. Ломицилянт

Вопрос 10. Регистрация кредитной организации осуществляется:

A. Регистрационной палатой.
Б. Банком России.

B. Министерством Финансов.

Вопрос 11. Возможны ли выплаты с аккредитива наличными деньгами?

А. Да.

Б. Нет.

Вопрос 12. Кто может выступать учредителем коммерческого банка?

А. Только юридические лица.

Б. Любые юридические и физические лица.

 

Вопрос 13. Филиал коммерческого банка является юридическим лицом? А. Да.

Б. Нет.

Вопрос 14. Кто может изготовить бланки сертификатов?

А. Кредитная организация.

Б. Полиграфическое предприятие, имеющее лицензию на изготовление ценных

бумаг.

Вариант №3

Вопрос 1. В единую централизованную систему Банка России входят:

A. Коммерческие банки.

Б. Расчетно-кассовые центры.

B..кредитные организации.

Г. Территориальные учреждения.

Д. Вычислительные центры.

Е. Центральный аппарат.

Вопрос 2. Уставный капитал Банка России равен:

A. 3 млрд. руб.
Б. 5 млрд. руб.

B. 7 млн. руб.

Г. Размер не установлен.

Вопрос 3. Ассоциация кредитных организаций создаётся для:

A. Совместного получения прибыли.
Б. Защиты интересов своих членов.

B. Поддержания ликвидности банковской системы.

Вопрос 4. Банку необходимо получить лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг при проведении операций:

A. Выпуск собственных акций и облигаций.
Б. Депозитарный учёт на счетах депо.

B. Покупка корпоративных акций.

Г. Покупка и продажа государственных ценных бумаг на фондовой бирже от

своего имени и за свой счёт.

Д. Управление ценными бумагами по поручению клиента. Е. Покупка ценных

бумаг по поручению клиента.

Вопрос 5. Какие формы расчётов применяются в настоящее время при безналичных расчётах через банк?

А. 1. По инкассо.

2. Платёжными поручениями.

3. Аккредитивами.

4. Платёжными требованиями-поручениями.

5. Чеками.

Б. 1. По инкассо.

2. Платёжными поручениями.

3. Аккредитивами.

4. Чеками.

Вопрос 6. Норматив обязательных резервов банка, депонируемых в Банке России, устанавливается к:

A. Сумме доходов банка.
Б. Прибыли банка.

B. Сумме актива банка.

Г. Привлеченным денежным средствам.

Вопрос 7. Может ли банк предусматривать возможность досрочного предъявления сертификата к оплате?

A. Да.

B. Нет.

Вопрос 8. Возможны ли выплаты с аккредитива наличными деньгами?

A. Нет.

Б. Возможно только на оплату командировочных расходов уполномоченному

лицу покупателя.

B. Да.

Вопрос 9. Когда вступает в силу банковская гарантия?

А. Со дня её выдачи.

Б. Со дня получения гарантии банком-кредитором.

Вопрос 10. Как именуется лицо, приобретающее права требования по именному сертификату?

A. Цедент.
Б. Авалист.

B. Цессионарий.
Г. Домицилянт.

Вопрос 11. В течение какого срока должен быть полностью оплачен уставный капитал вновь создаваемого банка?

A. В течение 1 года с момента государственной регистрации.

Б. В течение одного месяца с момента государственной регистрации.

B. Срок оплаты не установлен.

Вопрос 12. В течение какого срока должен быть полностью оплачен уставный капитал вновь создаваемого банка?

A. В течение года с момента государственной регистрации.

Б. В течение 1 месяца с момента государственной регистрации.

B. Срок оплаты не установлен.

Вопрос 13. К пассивным операциям банка относятся:

A. Заёмное финансирование.
Б. Приём депозитных вкладов.

B. Выпуск облигаций.

Г. Финансовые обязательства перед другими банками.

Д. Требования к другим банкам.

Вопрос 14. Считаются ли межбанковским кредитом кредиты, полученные филиалом от головного банка?

А. Да.

Б. Нет.

Вариант №4

Вопрос 1. Какие требования предъявляет Банк России к уполномоченным банкам при выдаче разрешения на участие в уставном капитале кредитной организации за границей?

A. Банк должен осуществлять банковские операции не менее 2-х лет.
Б. Банк должен осуществлять банковские операции не менее З-х лет.

B. Банк должен иметь стабильное финансовое положение.

Г. Банк должен осуществлять банковские операции на основании генеральной

лицензии не менее 1 года.

Д. Банк должен осуществлять банковские операции на основании генеральной

лицензии.

Вопрос 2. Уставный капитал Банка России является:

A. Собственностью Банка России.
Б. Федеральной собственностью.

B. Муниципальной собственностью.

Вопрос 3. С какого момента кредитная организация получает право осуществлять банковские операции?

A. С момента получения лицензии Банка России.
Б. С момента регистрации в Банке России.

B. С момента открытия корреспондентского счёта в РКЦ ЦБР.

Вопрос 4. Лицензия на право осуществлять банковские операции со средствами граждан выдаётся коммерческому банку по прошествии с момента гарантии:

A.. 6 месяцев.
Б. 1 года.

B. 2 лет.

Вопрос 5. Являются ли кредитные кооперативы небанковскими кредитными организациями?

А. Да.

Б. Нет.

Вопрос 6. Второй уровень банковской системы представлен совокупностью:

A. Кредитных учреждений.
Б. Кредитных организаций.

B. Коммерческих банков.

Вопрос 7. Какие из перечисленных операций не относятся к активным операциям банка?

A. Кредитные операции.
Б. Эмиссия ценных бумаг.

B. Учёт векселей.

Г. Инвестиционные займы. Д. Покупка недвижимости.

Вопрос 8. Резерв на возможные потери по ссудам формируется за счёт:

A. Прибыли.

Б. Отчислений, относимых на расходы банка.

B. Уставного фонда.

Вопрос 9. Что такое ломбардный список?

A. Список товаров, переданных банку в залог.

Б. Список ценных бумаг, переданных банку в залог по кредитам, выданным

юридическим лицам.

B. Список ценных бумаг, переданных коммерческим банком в залог Банк России в обеспечение выданного кредита.

Вопрос 10. В какой очерёдности удовлетворяются требования банка по погашению ссуды, уплате процентов по ней и возмещению издержек на получение ссуды.

А.1. Просроченная задолженность по процентам.

2. Просроченная задолженность по основному долгу.

3. Срочная задолженность по процентам.

4. Срочная задолженность по основному долгу.

5. Досрочное погашение задолженности по основному долгу и процентам.
Б. 1. Досрочное погашение задолженности по основному долгу и процентам

2. Срочная задолженность по основному долгу.

Вопрос 11. Резерв на возможные потери по ссудам формируется за счёт:

A. Прибыли.

Б, Отчислений, относимых на расходы банка.

B. Уставного фонда.

Вопрос 12. Какова квота участия иностранного капитала в совокупном капитале российских банков?

A. 7%.
Б. 12%.

B. 25.

Вопрос 13. Куда зачисляются средства, полученные в уплату реализуемых акций банка безналичными перечислениями?

А. На корреспондентские счета банка.

Б. На накопительный счёт банка.

Вопрос 14. Допускается ли последующий залог? А. Да.

Б. Нет.

Вариант №5

Вопрос 1. Б анк России является:

A. Вышестоящим органом по отношению к коммерческим банкам.

Б. Органом банковского регулирования и надзора за деятельностью кредитных

организаций.

B. Органом государственного валютного регулирования и валютного контроля.
Г. Единой централизованной системой с вертикальной структурой управления.

Вопрос 2. Каков минимальный размер уставного капитала должен быть для получения генеральной лицензии и что она позволяет коммерческому банку?

A. 1 млн. евро.
Б. 5 млн. экю.

B. 5 млрд. руб.
Г. 5 млн. евро.

Д. Позволяет открытие филиалов за рубежом.

Е. Позволяет открыть корреспондентский счёт в любом зарубежном банке.

Вопрос 3. Каков минимальный размер уставного капитала небанковской кредитной организации?

A. 1 млн. евро.
Б. 10 млн. евро.

B. 500 тыс. евро.
Г. 5 млн. евро.

Вопрос 4. Коммерческий банк может создаваться в форме:

A. Акционерного общества.

Б. Общества с ограниченной ответственностью.

B. Товарищества на вере.

Г. Производственного кооператива.

Д. Унитарного предприятия.

Е. Дочернего хозяйственного общества.

Вопрос 5. В течение какого срока действительны платёжные поручения?

A. В течение 10 календарных дней.
Б. В течение 10 операционных дней.

B. В течение 10 рабочих дней.

 

Вопрос 6. Каков предельный срок обращения сберегательного сертификата? А. 1 год.

Б. 3 года.

 

Вопрос 7. Каким образом осуществляются межбанковские расчёты на территории РФ?

A. Только через расчётную сеть Банка России.

Б. Только путём прямых корреспондентских отношений.

B. Как через расчётную сеть Банка России, так и путём прямых
корреспондентских отношений.

Вопрос 8. К пассивным операциям банка из перечисленных операций не относятся:

A. Финансирование.

Б. Приём депозитных вкладов.

B. Выпуск облигаций.

Г. Финансовые обязательства перед другими банками.

Д. Требования к другим банкам.

Вопрос 9. Кто может выдавать банковские гарантии?

A. Только банки.

Б, Только кредитные организации.

B. Коммерческие банки, страховые компании и другие кредитные организации.

Вопрос 10. Являются ли сберегательные сертификаты ценными бумагами?

А. Да.

Б. Нет

 

Вопрос 11. Какие счета открываются для валютного обслуживания российских юридических лиц?

A. Валютный счёт.

Б. 1. Валютный текущий счёт. 2. Валютный транзитный счёт.

B. 1. Валютный текущий счёт.

2. Валютный транзитный счёт.

3. Валютный специальный транзитный счёт.

Вопрос 12. Назовите лицо, в пользу которого может быть выписана тратта:

A. Трассант.
Б. Трассат.

B. Ремитент.

 

Вопрос 13. Может ли быть дан частный акцепт? А. Да.

Б, Нет.

 

Вопрос 14. В какой срок должен быть погашен расчётный однодневный кредит

ЦРБ?

А. Не позднее следующего операционного дня.

Б. В конце дня получения кредита

ВОПРОСЫ К ЭКЗАМЕНУ ПО КУРСУ

1. Современная кредитная система России.

2. Классификация коммерческих банков.

3. Кредитные организации, их виды.

4. Банк, его основные операции и принципы деятельности.

5. Организационно-правовые формы коммерческих организаций.

6. Органы управления банком и их полномочия.

7. Порядок создания и государственной регистрации кредитных организаций.

8. Виды банковских лицензий.

9. Основания для отзыва у банка лицензии.

10. Принципы банковского кредитования.

11. Поручительство и банковская гарантия как формы обеспечения возвратности банковских ссуд.

12. Договор залога.

13. Виды и формы залога, его использование для возвратности ссуд.

14. Порядок оформления в банке кредитов.

15. Содержание и порядок оформления кредитного договора с заемщиком.

16. Способы выдачи и погашения банковских кредитов.

17. Состав и структура банковских ресурсов.

18. Характеристика собственных средств (капитала) банка: понятие, функции, составные элементы.

19. Порядок формирования и увеличения коммерческими банками уставного капитала.

20. Организация привлечения вкладов и депозитов на счета в коммерческие банки.

21. Долговые обязательства банка, используемые для привлечения ресурсов.

22. Классификация банковских кредитов.

23. Банковские вклады и депозиты, их виды. Договор банковского вклада.

24. Банковские сертификаты, порядок их выпуска, регистрации и обращения.

25. Банковские векселя (сущность, виды, порядок выпуска и обращения).

26. Порядок выпуска банками облигаций.

27. Процедура выпуска акций коммерческими банками.

28. Способы размещения акций.

29. Межбанковский кредит как источник привлечения ресурсов КБ.

30. Порядок и формы заимствования КБ ресурсов у ЦБ РФ.

31. Содержание договора банковского счета.

32. Принципы организации безналичных расчетов РФ.

33. Порядок открытия и закрытия расчетного (текущего) счета предприятием в банке.

34. Очередность списания денежных средств с банковского счета.

35. Порядок оформления заемщиками банковских кредитов (перечень документов и их краткая характеристика).

36. Расчеты платежными поручениями (сущность, схема документооборота).

37. Расчеты чеками.

38. Расчеты платежными требованиями с акцептом (сущность, схема документооборота).

39. Расчеты по аккредитивам (сущность, виды, схема документооборота).

40. Вексель и его использование в расчетах.

41. Факторинг (сущность, виды и формы).

42. Кассовая заявка предприятия и ее роль в прогнозировании кассовых операций банка.

43. Порядок приема наличных денег в операционную кассу банка. Порядок выдачи наличных денег банком из операционной кассы.

44. Инвестиционные операции банков с ценными бумагами.

45. Основные положения «Депозитной политики банка».

46. Основные положения «Кредитной политики банка».

47. Порядок выпуска акций при создании кредитной организации.

48. Формы реорганизации банков.

49. Ипотечный кредит.

50. Вексельные кредиты.

51. Основные объекты и субъекты кредитных отношений.

52. Критерии оценки качества выданных ссуд.

53. Основные принципы формирования резерва на возможные потери по кредитным требованиям.

54. Лизинг, его виды, их краткая характеристика.

55. Сущность кредитования в форме овердрафта.

56. Сущность кредитования путем открытия кредитной линии.

57. Ликвидность банка и методы управления ею.

58. Трастовые (доверительные) операции банков.

59. Брокерские и дилерские операции банков с ценными бумагами.

60. Система страхования вкладов физических лиц в банках РФ.

61. Организация безналичных расчетов с помощью пластиковых банковских карт.

62. Виды потребительских кредитов и порядок их предоставления.

63. Ипотечный банковский кредит на жилищное строительство или приобретение жилья.

64. Характеристика платежной системы России.

 

КОНТРОЛЬНЫЕ ВОПРОСЫ ДЛЯ ПРОВЕРКИ СТУДЕНТАМИ СВОИХ ЗНАНИЙ ПО КУРСУ

1. Понятие банковской системы государства, основная цель и задачи
банковской системы.

2. Основные типы построения банковских систем.

3. Основные субъекты современной банковской системы России, их краткая
характеристика.

4. ЦБ РФ и коммерческие банки: основные отличительные черты.

5. Основные цели деятельности ЦБ РФ.

6. Основные функции, выполняемые ЦБ РФ.

7. Операции коммерческих банков.

8. В чем отличия банковской кредитной организации от небанковской?

9. Раскройте сущность функции ЦБ РФ как кредитора последней инстанции.

10. Органы управления ЦБ РФ, их функции.

11. Национальный Банковский Совет (цель создания, состав и выполняемые
функции).

12. Взаимоотношения ЦБ РФ с Правительством РФ.

13. Основные инструменты денежно-кредитной политики ЦБ РФ.

14. Какие операции не имеет права осуществлять Банк России?

15. Виды операций, выполняемых Банком России для кредитных организаций.

16. В чем проявляется сущность банковского регулирования и надзора со
стороны ЦБ РФ за деятельностью КО?

17. Перечислите экономические нормативы, устанавливаемые для
коммерческих банков Банком России, укажите их оптимальные значения.

 

18. В каких случаях ЦБ РФ применяются предупредительные меры воздействия
к кредитным организациям?

19. Каково содержание предупредительных мер воздействия на кредитные
организации со стороны ЦБ РФ?

20. Назовите основания для применения к кредитным организациям со стороны
ЦБ РФ принудительных мер воздействия.

21. В чем состоят принудительные меры воздействия к кредитным организациям

со стороны ЦБ РФ?

22. Назовите важнейшие функции коммерческих банков.

23. Каковы основные принципы деятельности коммерческого банка?

24. Основные критерии (признаки), по которым можно провести
классификацию коммерческих банков.

25. Виды специализации коммерческих банков и классификация последних в
зависимости от типа специализации.

26. Какова процедура создания коммерческого банка (основные этапы)?

27. Основные документы, предоставляемые для регистрации банка и выдачи
ему лицензии.

28. Порядок регистрации банка и выдачи ему лицензии.

29. Виды банковских лицензий.

30. Основания для отзыва у банка лицензии на право осуществления банковской
деятельности.

31. Формы реорганизации кредитных организаций.

32. Ликвидационная комиссия, порядок ее создания и содержание проводимой
ею работы.

33. Органы управления кредитной организации.

34. Полномочия собрания акционеров (участников) банка.

35. Полномочия Совета директоров банка.

36. Полномочия Правления банка.

37. Виды кредитных организаций.

38. Организационно-правовые формы кредитных организаций.

39. Банковские союзы ассоциации.

40. Дочерняя кредитная организация и зависимая кредитная организация.

41. Виды акций, выпускаемых кредитными организациями.

42. Порядок выпуска акций при создании кредитной организации.

43. Функции кредитного комитета банка.

44. Основные функции ревизионного комитета банка.

45. Какова организационная структура банка?

46. Какими видами деятельности запрещено заниматься кредитным
организациям?

47. Какие виды сделок может осуществлять кредитная организация?

48. Перечислите основные Управления (отделы) банка и раскройте их функции.

49. Кто может выступать в качестве учредителей кредитной организации?

50. Существующая группировка всех операций, выполняемых кредитными
организациями; состав операций внутри каждой группы.

51. Состав и структура банковских ресурсов.

52. Что понимается под собственными средствами (капиталом) банка?

53. Какие функции выполняет капитал (собственные средства) банка?

54. Какие фонды формирует банк за счет своей прибыли?

55. Два способа увеличения собственного капитала банка.

56. Основные этапы (и их содержание) процедуры выпуска акций кредитными
организациями?

57. В чем отличия банка, созданного в форме ОАО, от банка, созданного в
форме ЗАО?