Интернет-аукцион, Электронная торговля, Скандинавский аукцион, Семь кошельков, С помощью платежной системы

Способы минимизации рисков:

- пользуйтесь проверенными мировыми и российскими торговыми площадками;

- заключайте сделку только через выбранную площадку;

- требуйте максимально полной информации о продавце дешевого товара;

- по возможности оплачивайте товар по факту его получения.

 

Мошенничество с PayPal - крупнейшая дебетовая электронная платежная система. Аналоги в РФ: Яндекс.Деньги, WebMoney.

Вы разместили объявление о продаже. Мошенник высылает Вам письмо с предложением купить товар, иногда за большую цену и не для себя. Вы просите перевести деньги. Мошенник просит вас указать адрес, зарегистрированный в PayPal, и говорит, что выслал деньги туда, но они появятся на счете в PayPal, когда вы введете номер почтового отправления. К вам приходит письмо, похожее на PayPal. Вы отправляете товар и вводите номер отправления в указанную в письме страницу. Товара у вас нет. Претензии выставлять некому.

Кликфрод (от англ. сlick fraud) — один из видов сетевого мошенничества, представляющий собой обманные клики на рекламную ссылку лицом, не заинтересованным в рекламном объявлении. Может осуществляться с помощью автоматизированных скриптов или программ, имитирующих клик пользователя по рекламным объявлениям Pay per click.

Виды кликфрода: технические клики, клики рекламодателей, клики конкурентов, клики со стороны недобросовестных веб-мастеров.

Кликджекинг (от анг. сlickjacking) механизм обмана пользователей интернета, при котором злоумышленник может получить доступ к конфиденциальной информации или даже получить доступ к компьютеру пользователя, заманив его на внешне безобидную страницу или внедрив вредоносный код на безопасную страницу.

PAMM-счета (от англ. Percent Allocation Management Module – модуль управления процентным распределением) – специфичный механизм функционирования торгового счета, технически упрощающий процесс передачи средств на торговом счете в доверительное управление выбранному доверенному управляющему для проведения операций на финансовых рынках.

Хайп (англ. HYIP, High yield investment program) – это высокодоходная инвестиционная программа, капитал которой формируется из взносов пользователей сети Интернет.

Способы минимизации рисков:

- провести «тестовый режим» участия в хайп-проекте;

- анализировать информацию сайтов мониторингов и форумов, освещающих состояние дел по интересующему вас хайп-проекту;

- распределять денежные средства между несколькими хайп-проектами;

- не инвестировать заемные средства;

- не инвестировать «последние деньги».

 

Социальное манипулирование (социальная инженерия) - метод управления действиями человека, основанный на использовании его слабостей и индивидуальных особенностей. Техническая и технологическая инфраструктура используется только для обеспечения контакта.

 

4. Мошенничество в социальных сетях - Сетевые домушники, Интернет-угонщики, Сетевые грабители

 

Способы минимизации рисков:

- проявлять должную осмотрительность при выкладывании в сеть личных данных;

- ограничить доступ незнакомых людей к информации, потенциально интересной для мошенников;

- не публиковать «горячую» информацию, находясь в отпуске.

ДРУГИЕ ВИДЫ ФИНАНСОВОГО МОШЕННИЧЕСТВА

 

Обмен валюты

Способы минимизации рисков:

- совершать валютно-обменные операции в банках;

- минимизировать данные операции в обменных пунктах;

- быть внимательным, так как курс может быть указан без учета комиссии, либо выгодным он является исключительно при обмене очень больших сумм;

- всегда пересчитывать денежную сумму.

 

Нелегальные кредиты

Способы минимизации рисков:

- изучить официальную информацию о компании (реквизиты, юридический и фактический адрес);

- проверить наличие информации о финансовой компании на сайте надзорного органа – ЦБ РФ;

- посмотреть отзывы о компании в независимых блогах и социальных сетях.

 

Брачные аферы

Нелегальные азартные игры

Раздолжнители - заёмщикам предлагают купить вексель, который равен по сумме просроченному кредиту, и расплатиться им с банком. А за вексель предлагается расплатиться с компанией-раздолжнителем в рассрочку на несколько лет под определенную ставку годовых.

Махинации с арендой/покупкой недвижимости или автомобилей («двойные продажи», продажи людям квартир в незаконно построенных домах и т.д.)