Тема 7. Правовое регулирование валютных операций кредитных организаций

Понятие валюты и валютных ценностей. Валютные операции кредитных организаций и их виды. Валютные операции, связанные с движением капитала. Открытие и ведение валютных счетов клиентов.

Порядок совершения валютных операций коммерческими банками на территории России. Неторговые операции коммерческого банка. Порядок заключения договора займа в иностранной валюте Порядок оборота векселей, номинированных в иностранной валюте, в России.

Порядок совершения экспортно-импортных валютных операций.

Установление корреспондентских отношений с иностранными банками. Конверсионные операции и их виды. Валютная позиция. Понятие открытой и закрытой валютной позиции. Понятие короткой и длинной открытой валютной позиции. Понятие и виды валютного арбитража. Операции по международным расчетам. Формы расчетов (документарный аккредитив, документарное инкассо, банковский перевод). Операции по привлечению и размещению банком валютных средств.

Коммерческие банки - как агента валютного контроля их права и обязанности.

Ответственность за нарушение валютного законодательства.

Тема 8. Правовое регулирование операций кредитных организаций с ценными бумагами

Понятие и виды ценных бумаг, используемых в банковской практике.

Классификация операций кредитных организаций с ценными бумагами.

Собственные сделки кредитных организаций с ценными бумагами (инвестиционные, торговые). Гарантийные операции кредитных организаций.Правовое регулирование выпуска кредитными организациями собственных ценных бумаг. 

Порядок выпуска и регистрации акций кредитных организаций.

Порядок выпуска и обращения кредитными организациями сертификатов и собственных векселей. Депозитный и сберегательный сертификат. Валютный вексель.

Правовые основы инвестиционных операций кредитных организаций с ценными бумагами. Операции РЕПО.

Правовые формы и условия деятельности кредитных организаций на рынке ценных бумаг.

Тема 9. Государственное регулирование и надзор в банковской сфере.

Взаимоотношения Банка России с кредитными организациями. Понятие и значение банковского регулирования и надзора. Формы, методы и виды банковского регулирования и надзора.

Инструменты Банка России в сфере банковского регулирования. Обязательные нормативы для обеспечения устойчивости кредитных организаций: Минимальный размер собственного капитала. Предельный размер неденежной части уставного капитала. Максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков. Максимальный размер крупных кредитных рисков. Максимальный размер риска на одного кредитора (вкладчика). Нормативы Ликвидности. Нормативы достаточности капитала. Максимальный размер привлеченных денежных вкладов (депозитов) населения. Размер валютного, процентного и иных рисков. Минимальный размер резервов, создаваемых под высокорисковые активы. Нормативы использования собственных средств банков для приобретения долей (акций) других юридических лиц. Максимальный размер кредитов, гарантий и поручительств, предоставляемых банком своим участникам (акционерам).

Органы, осуществляющие банковский надзор, и их компетенция. 

Банковские правонарушения: понятие, признаки, состав. Меры ответственности, за нарушение норм банковского законодательства. Порядок применения мер ответственности за нарушение норм банковского законодательства. Меры воздействия к кредитным организациям за нарушение пруденциальных норм деятельности.

Юридическая ответственность за нарушение законодательства о банковской деятельности.

 

5.2. Тематический план

Тематический план

(разделы дисциплины, темы занятий, количество зачетных единиц и часов)

 

Для очной формы обучения

Таблица 4.1

 

№ № п/п

Темы дисциплины

Количество часов по видам учебных занятий (по учебному плану)

Образовательные технологии, используемые при проведении занятий