Изменение обязательств. Замена лиц в обязательстве

Общим принципом трансформации обязательств является со­гласие на это всех участников обязательства. Односторонний от­каз от выполнения обязательства или одностороннее изменение условий договора не допускаются, за исключением случаев, пре­дусмотренных законом (ст. 525 ГК Украины).

Наиболее распространенным случаем изменения обязатель­ства, специально предусмотренного в ГК Украины, является заме­на его субъектов — кредитора или должника.

Следует обратить внимание на то обстоятельство, что посколь­ку большинство обязательств являются двусторонне обязываю­щими, где каждая из сторон имеет и права, и обязанности, практи­чески разделить замену должника или кредитора не всегда не­возможно. Поэтому в таких случаях возникает своеобразный гибрид этих институтов, которые обычно именуют обобщающим термином «замена стороны в договоре». При этом замена сторо­ны двустороннего обязательства должна происходить на основе нормы, предусматривающей более жесткие правила замены. Так, для замены кредитора, по общему правилу, не требуется согласия должника (ст. 516 ГК Украины). Однако с учетом требования согласия кредитора на замену должника (ст. 520 ГК Украины), замена любой стороны в двустороннем договорном обязательстве (из договора купли-продажи, мены, аренды и т.п.), где кредитор является одновременно должником, возможна только с согласия другой стороны договора.

Вместе с тем сказанное не означает, что стороны во взаимных обязательствах лишены возможности осуществить отдельно пе­редачу права требования и отдельно перевод долга. Например, в договоре купли-продажи покупатель может уступить другому лицу свое право требовать передачи купленного имущества, оставив при этом за собою выполнение обязанности относительно уплаты сто­имости этого имущества продавцу. В этом случае имеет место лишь уступка права требования, которая не сопровождается пере­водом долга.

Замена кредитора означает, что из обязательства выбывает первоначальный кредитор и его заменяет другое лицо, которое вступает в это обязательство. Это возможно во всех случаях, кро­ме тех, когда такая замена запрещена договором или законом. Так, ст. 515 ГК Украины не допускает замену кредитора в обяза­тельстве, которое неразрывно связано с личностью кредитора. Ана­логичные запреты закреплены также в специальных нормах ГК Украины. Например, запрещена передача другому лицу права преимущественной покупки доли в общей долевой собственности (ст. 362 ГК Украины).

Замену кредитора следует отличать от права обратного тре­бования (регресса), которое возникает, например, в случаях вы­полнения должником солидарной обязанности (ст. 544 ГК Укра­ины), возмещения вреда, причиненного другим лицом (ст. 1191 ГК Украины), й т.п.

Принципиальное отличие между этими институтами состоит в том, что право регресса возникает впервые, а при замене кредито­ра передается право, которое уже существует. Регрессное обяза­тельство возникает только при прекращении (надлежащем вы­полнении) первоначального обязательства, тогда как замена кре­дитора само обязательство не прекращает и не изменяет. Это имеет практическое значение, в частности, для исчисления исковой дав­ности. Так, поскольку регрессное обязательство возникает впер­вые, то и общая исковая давность для него составляет три года (ст. 257 ГК Украины). При замене кредитора обязательство про­должает существовать, не происходит и перерыв исковой давнос­ти (ст. 264 ГК Украины), а потому требования нового кредитора к должнику могут быть предъявлены только в пределах оставше­гося срока.

Основания замены кредитора:

1) цессия (уступка права требования) — передача кредитором своих прав другому лицу путем сделки;

2) правопреемство. Оно может быть как универсальным (на­пример, наследование по общим правилам), так и сингуляр­ным (например, в некоторых случаях реорганизации юри­дических лиц);

3) суброгация — выполнение обязательства за должника тре­тьим лицом с вступлением указанного лица в права кре­дитора. Суброгация может иметь место в двух случаях: при выполнении обязанности должника поручителем или зало­годержателем (имущественным поручителем) и при выпол­нении обязанности должника третьим лицом;

4) иные основания, установленные законом.

В связи с тем, что ст. 512 ГК Украины предусматривает воз­можность передачи прав от бывшего кредитора к новому креди­тору не только по согласию (сделкой), но и по иным основаниям, в литературе была высказана точка зрения, что концепция ГК Украины по этому вопросу основана на распространительном толковании уступки права требования (цессии), как понятия, охва­тывающего все случаи замены кредитора[65].

Однако для такого толкования закон оснований не дает, по­скольку из пункта 1 части 1 статьи 512 ГК Украины следует, что уступкой права требования, то есть цессией считается лишь волевое действие (сделка) кредитора, которое состоит в передаче им своих прав другому лицу. Собственно, в пользу такого вывода свидетельствует и само происхождение термина «цессия», связан­ного с понятием римского права «in jure cessio» — «передача права». Поэтому распространительное толкование понятия цес­сии не свойственно и для большинства современных исследова­ний в этой сфере[66].

Следует различать общее понятие замены кредитора в обяза­тельстве и цессию — как передачу кредитором своих прав друго­му лицу по сделке.

При этом следует принимать во внимание, что хотя замена кредитора возможна по различным основаниям, но практически наиболее важной из них остается цессия. Поэтому именно ей посвящено большинство норм главы 47 ГК Украины. Несмотря на то, что правила замены кредитора, установленные в этой главе ГК Украины, как будто универсальны, это лишь первое впечатле­ние. Внимательное ознакомление с ними показывает, что правила ст.ст. 517, 518, 519 ГК Украины касаются лишь цессии и не могут быть использованы ни при правопреемстве, ни при суброгации.

По этим соображениям целесообразно детальнее рассмотреть именно это основания замены кредитора.

Цессия (уступка права требования) — это передача кредито­ром своих прав в обязательстве другому лицу, которое осуществ­ляется с помощью сделки. Эта сделка может быть как возмезд­ной, так и безвозмездной, реальной или консенсуальной, абстракт­ной или казуальной, односторонней или двусторонней. Однако такой сделкой, очевидно, не может быть завещание, поскольку оно является основанием правопреемства и к замене кредитора в этом случае не могут быть применены, например, правила ст. 519 ГК Украины (первоначальный кредитор не может нести ответствен­ность в обязательстве, поскольку он уже умер).

Сделка замены кредитора в обязательстве совершается в той же форме, что и сделка, на основании которой возникло обязательство, право требования по которому передается новому кредитору. При этом цессия в обязательстве, возникшем на основании сделки, подлежащей государственной регистрации, должна быть зарегис­трирована в таком же порядке, если иное не установлено зако­ном. В этом случае цессия считается состоявшейся с момента го­сударственной регистрации сделки по ее совершению.

В результате цессии первоначальный кредитор (цедент) пере­стает быть участником обязательства и вместо него в обязатель­ство вступает новое лицо — цессионарий. При этом меняется субъектный состав обязательства, но содержание его остается пре­жним.

Поскольку цессия происходит в полном объеме, к цессиона­рию переходит не только право требования, но и возможность использовать средства его обеспечения, предусмотренные перво­начальным обязательством (взыскание неустойки и т.п.).

Первоначальный кредитор должен передать цессионарию до­кументы, подтверждающие наличие права требования, а также необходимую для его осуществления информацию. Это может быть текст договора, долговая расписка, товарораспорядительные доку­менты и т.п. Сроки и порядок передачи документов и информа­ции определяются договоренностью первоначального и нового кредиторов. Если договоренность не достигнута или замена кре­дитора происходит на основании закона, передача документов осуществляется в семидневный срок со дня предъявления требо­вания цесмионарием о предоставлении ему документов (ст. 530 ГК Украины).

В свою очередь, должник имеет право требовать от нового кре­дитора доказательств перехода к нему прав по обязательству. До предоставления таких доказательств должник имеет право не вы­полнять обязанности новому кредитору, не рискуя при этом ока­заться в просрочке (ст. 612 ГК Украины). Вместе с тем, для креди­тора, не предоставившего доказательства цессии, такая бездеятель­ность может рассматриваться как просрочка кредитора, которая влечет последствия, предусмотренные ст. 613 ГК Украины.

Вместе с тем нарушение «информационно-доказательственной» обязанности не влияет на юридическую силу цессии.

Согласие должника на цессию не требуется (если иное не уста­новлено договором или законом), поскольку действует презумп­ция, что в любом случае обязательство должно быть им выполне­но. Поэтому указание первоначального кредитора о необходимости выполнения обязательства другому лицу является обязательным для должника.

Вместе с тем, цедент не только имеет право указать должнику на существование нового кредитора, но и обязан это сделать пу­тем письменного предупреждения. Несоблюдение этого требова­ния означает, что должник, исполнивший обязательство первона­чальному кредитору, считается освобожденным от своей обязан­ности (ст. 516 ГК Украины). В этом случае новый кредитор может предъявить претензии относительно невыполнения обязательства к цессионарию, но не к должнику.

Хотя должник не имеет права возражать против замены кре­дитора (ст. 516 ГК Украины), однако сохраняет возможность вы­двигать против требований цессионария все те возражения, ко­торые мог противопоставить требованию первоначального кре­дитора на момент получения письменного сообщения о замене кредитора (о безденежности обязательства, несоблюдении порядка заключения договора и т.п.).

Если должник не был письменно извещен о замене кредитора, он вправе выдвинуть против требований нового кредитора возра­жения, которые у него были против первоначального кредитора на момент предъявления к нему требования новым кредитором или, если должник исполнил свой долг к моменту предъявления к нему требования новым кредитором, — на момент его выполне­ния (ст. 518 ГК Украины).

Первоначальный кредитор в обязательстве отвечает перед но­вым кредитором за недействительность переданного ему требо­вания, но не отвечает за невыполнение должником своей обязан­ности, кроме случаев, если первоначальный кредитор поручился за должника перед новым кредитором (например, при передаче переводного векселя первоначальный кредитор отвечает за вы­полнение обязательства, если не укажет в передающей надписи, что право требования передается «без обращения на меня»).

Другим случаем замены лиц в обязательстве является пере­вод долга (делегация). В отличие от цессии, тут имеет место за­мена не управомоченной, а обязанной стороны.

Результатом перевода долга являются:

а) вступление в обязательства нового должника;

б) выбытие первоначального должника из обязательства, освобождение его от долга. (Однако следует отметить, что перво­начальный должник не во всех случаях выбывает из числа участников обязательства. На основании ст. 525 ГК Украи­ны, по смыслу которой допускается любое изменение усло­вий обязательства с согласия его сторон, возможен также частичный перевод долга).

Следовательно, по общему правилу, как и в случае цессии, при переводе долга происходит изменение субъектного состава обяза­тельства при сохранении его первоначального содержания.

Поскольку платежеспособность должника, наличие у него иму­щества, на которое может быть обращено взыскание, играют важ­ную роль, перевод долга возможен только с согласия кредитора (ст. 520 ГК Украины).

С одной стороны, это ограничивает возможности перевода дол­га, но с другой — разрешает проводить замену должника даже в обязательствах, связанных с личностью их участников: выражая свое согласие на перевод долга, кредитор оценивает и перспекти­вы выполнения обязательства новым лицом. Фактически имеет место достижение нового соглашения. Поэтому делегация воз­можна и в договорах поручения, художественного заказа и пр., где личность исполнителя является определяющей.

В связи с этим перевод долга можно считать многосторонней сделкой (договором), в силу которой первоначальный должник с согласия кредитора переводит свою обязанность на нового долж­ника (выбывая таким образом из этого обязательства).

Форма сделки замены должника в обязательстве определяет­ся соответственно положениям о цессии, изложенным выше (ст.ст. 521, 513 ГК Украины). Главным принципом здесь также является то, что перевод долга должен происходить в той же форме, в которой была совершена сделка, послужившая основа­нием возникновения первоначального обязательства.

Новый должник в обязательстве имеет право выдвинуть против требования кредитора все возражения, которые основаны на отно­шениях между кредитором и первоначальным должником. При этом выдвижение возражений против требований кредитора — это право, а не обязанность нового должника. Поэтому он может безоговорочно (например, по морально-этическим соображениям) выполнить обязательства первоначального должника в границах | долга, который к нему перешел.

Судьба средств обеспечения, существовавших на момент пере­вода долга, решается дифференцированно.

Так, поручительство и установленный другим лицом залог с переводом долга, как правило, прекращаются. При этом поручи­тель или залогодатель могут выступить гарантами выполнения обязательства новым должником, но для этого необходимо их снова выявленное согласие.

Залог, установленный первоначальным должником, сохраня­ется после замены должника, если иное не установлено догово­ром или законом (ст. 523 ГК Украины). При этом первоначаль­ный должник в обязательстве занимает место имущественного поручителя (ст. 583 ГК Украины). В случае последующей замены должника в обязательстве, обеспеченном таким залогом, послед­ний прекращается.

Что касается неустойки, задатка, удержания, банковской гаран­тии, то они при делегации сохраняются автоматически, посколь­ку сохранение их не нарушает прав и интересов других лиц.

Прекращение обязательств

Прекращением обязательства называется ликвидация по пре­дусмотренным законом или договором основаниям существова­ния субъективных прав и обязанностей, составляющих его со­держание.

Прекращение обязательств наступает вследствие так называ­емых правопрекращающих юридических фактов, которые мо­гут быть как действиями субъектов права (возврат долга, переда­ча вещи и т.п.), так и событиями (смерть должника или кредито­ра в обязательствах личного характер).

При этом следует обратить внимание на то обстоятельство, что прекращаются обязательства только правомерными юридически­ми действиями. Правонарушения не прекращают обязательства, а служат основанием трансформации уже существующих право­отношений или возникновения внедоговорных деликтных обяза­тельств, если к тому времени стороны не находились в относи­тельных правоотношениях.

Правомерные действия, прекращающие обязательства, по своему характеру чаще всего являются сделками (договорами), направленными на исполнение обязательства.

Такой вывод следует из анализа ст. 525 ГК Украины, которая запрещает односторонний отказ от исполнения обязательств и одностороннее изменение условий договора. Вместе с тем зако­ном могут быть установлены исключения. Так, обязательства, возникающие из договора поручения, могут быть прекращены односторонним отказом от договора поверенного или доверите­ля (ст. 1008 ГК Украины). В этом случае основанием прекраще­ния обязательства является односторонняя сделка, направленная но на исполнение, а на аннулирование обязательства.

Закон (ст. 598 ГК Украины) не дает исчерпывающего перечня оснований прекращения обязательств, устанавливая, что обяза­тельство прекращается частично или в полном объеме по основаниям, предусмотренным договором или законом.

При этом прекращение обязательства по требованию одной из сторон допускается лишь в случаях, установленных договором или законом. Необходимым условием здесь является определен­ность в договоре или в законе оснований для одностороннего пре­кращения обязательства. Так, согласно ст. 615 ГК Украины в слу­чае нарушения обязательства одной его стороной, вторая сторона имеет право частично или в полном объеме отказаться от обяза­тельства, если это установлено договором или законом (напри­мер, п. 4 ч.1 ст. 708 ГК Украины — в случае выявления покупа­телем на протяжении гарантийного или иных сроков, установ­ленных обязательными для сторон правилами или договором, недостатков, не оговоренных продавцом, или фальсификации то­вара покупатель имеет право отказаться от договора и требовать возвращения уплаченной за товар денежной суммы).

Вследствие одностороннего отказа от обязательства частично или в полном объеме, соответственно изменяются условия обяза­тельства или оно прекращается. Право сторон относительно пре­кращения полностью или частично договорных обязательств вы­ражается в принципе свободы договора (ст. 627 ГК Украины). Однако это не исключает возможности установления в законе запрета на прекращение определенных обязательств по соглаше­нию сторон.

Отдельные основания прекращения обязательств.

1) Исполнение обязательства является «идеальным» основа­нием его прекращения. В сущности говоря, обязательства для того и устанавливаются, чтобы быть со временем ис­полненными.

Следует учитывать, что обязательства прекращаются лишь над­лежащим их исполнением (ст.ст. 599, 526 ГК Украины), о чем подробнее речь пойдет в специальной главе учебника.

2) Передача отступного прекращает обязательство, если на то есть согласие сторон. Отступное — это определенное иму­щество, которое передается вместо выполнения обязатель­ства. Сама передача должником кредитору отступного (де­нег, другого имущества и т.п.) с согласия последнего и яв­ляется основанием прекращения обязательства. Размер, сроки и порядок передачи отступного устанавливаются сто­ронами (ст. 600 ГК Украины).

Соглашение об отступном, как правило, заключается уже в про­цессе выполнения обязательства, в том числе и после окончания указанного в обязательстве срока. Отступное не следует смеши­вать с новацией. Отступное предполагает полное прекращение юридической связи между сторонами. Тем временем при нова­ции (ст. 604 ГК Украины) происходит замена первоначального обязательства.

3) Зачет встречных требований. Обязательство прекращается зачетом встречных однородных требований, срок выполне­ния которых истек, а также требований, срок выполнения которых не установлен или определен моментом предъяв­ление требования (ст. 601 ГК Украины). Зачет возможен при наличии таких условий:

а) встречность требований. Это означает, что стороны одновре­менно принимают участие в двух обязательствах и при этом кредитор по одному обязательству является должником в другом обязательстве. Нет принципиальных препятствий для одновременного зачета нескольких обязательств любой из сторон, а также для зачета одновременно по обязатель­ствам трех и более участников. Примером может служить возможность зачета требований должника к фактору в до­говоре факторинга, основанных на его договоре с клиентом (ст. 1085 ГК Украины);

б) однородность требований (деньги, однородные вещи). При этом следует иметь в виду, что стороны с целью проведения зачисления своим соглашением не могут изменять пред­мет требований (например, оценить вещи в деньгах). Такая искусственная «однородность» не имеет правового значе­ния и зачет невозможен;

в) «зрелость» требований. Необходимо, чтобы срок выполне­ния обязательств или уже настал, или был определен мо­ментом «до востребования», то есть, чтобы требование об исполнении могло быть предъявлено в любой момент;

г) ясность требований. Предполагает, что между сторонами нет

спора Относительно характера обязательства, его содержа­ния, условий выполнения и т.д. Если одна сторона обрати­лась с заявлением о зачете, а другая сторона обязательства противопоставит этому требованию возражения относитель­но характера, срока, размера выполнения и т.п., то в таком случае спор подлежит судебному разбирательству и зачет возможен лишь по решению суда.

Согласно части 2 ст. 601 ГК Украины зачет встречных требо­ваний может осуществляться по заявлению одной из сторон. Возможность зачета по заявлению одной из сторон вместе с тем оз­начает недопустимость отрицания зачета другой стороной.

Зачет не допускается относительно встречных требований: 1) о возмещении вреда, причиненного увечьем, иным поврежде­нием здоровья 'или смертью; 2) о взыскании алиментов; 3) отно­сительно пожизненного содержания (ухода); 4) в случае истече­ния исковой давности; 5) в других случаях, установленных дого­вором или законом (например, при наследственном договоре). Особенности имеет зачет в случае замены кредитора. В этом случае должник имеет право предъявить против требо­вания нового кредитора свое встречное требование к первоначаль­ному кредитору, но зачет производится, если требование возникло по основанию, существовавшему на момент получения должни­ком письменного сообщения о замене кредитора, и срок требова­ния настал до его получения, или этот срок не установлен или определенный моментом предъявления требования. Если долж­ник не был письменно извещен о замене кредитора, зачет произ­водится, если требование возникло по основанию, существовавше­му к моменту предъявления должнику требования новым креди­тором или если должник исполнил свой долг до предъявления ему требования новым кредитором, — к моменту его исполнения (ст. 603 ГК Украины).

Особенность зачета состоит в том, что он может прекратить сразу два встречных обязательства — при условии равенства раз­мера требований. Если же встречные требования неравны, то мо­жет иметь место частичный зачет: большее по объему обязатель­ство продолжает существовать в части, которая превышает мень­шее обязательство.

4) Новация (обновление обязательства) имеет место в том случае, если обязательство прекращается по договоренно­сти сторон о замене первоначального обязательства новым обязательством между теми же сторонами (ст. 604 ГК Ук­раины).

Как правило, новое обязательство отличается от предыдущего своим содержанием (характером прав и обязанностей, их объе­мом, порядком выполнения и т.п.). Для того, чтобы новация со­стоялась, стороны должны обусловить в своем соглашении пре­кращение обязательства, которое существовало ранее, и замену его новым обязательством.

Поскольку новое обязательство отменяет старое, то новация прекращает все дополнительные обязательства, обеспечивавших выполнение первоначального обязательства, если только стороны не договорились, что те продолжают свое действие. Однако, если имеет место не новация, а простое изменение какого-то условия договора (например, продление срока его действия), то дополни­тельные обязательства свое действие сохраняют.

Новация не допускается относительно обязательств о возме­щении вреда, причиненного увечьем, другим повреждением здо­ровья или смертью, об уплате алиментов и в других случаях, уста­новленных законом.

5) Статья 604 ГК Украины как прекращение обязательства по договоренности сторон, рассматривает лишь новацию. Тем не менее следует отметить, что на договоренности сторон основан и такой способ прекращения обязательства, как прощение долга, то есть освобождение кредитором должника от его обязанностей (ст. 605 ГК Украины).

Характерной особенностью прощения долга является то, что оно не предполагает встречного удовлетворения; в ином случае речь шла бы о новации, а не о прощении долга.

Должник имеет право возражать против прощения долга, но только до тех пор, пока не настал срок исполнения обязательства. Если срок исполнения обязательства наступил, то должник или может исполнить обязательства, или обязан принять освобожде­ние от долга. Прощение долга одним из контрагентов не осво­бождает его от выполнения собственной (встречной) обязаннос­ти. Так, прощение нанимателю долга по уплате квартирной пла­ты не освобождает наймодателя от выполнения обязанности капитального ремонта.

Прощение долга не допускается, если это нарушает права тре­тьих лиц относительно имущества кредитора. Например, не до­пускается прощение долга в ожидании признания кредитора несостоятельным (банкротом). Упоминание о соответствующих мерах против этого содержит, в частности, Закон Украины «О вос­становлении платежеспособности должника или признание его банкротом».

6) Объединение должника и кредитора в одном лице. Такая ситуация возможна, если должник приобретет право

требования, которое принадлежало прежде его кредитору. Напри­мер, это может быть слияние юридических лиц, наследование, приобретение имущества и т.п. Например, гражданин, который снимал жилье в частном доме, покупает этот дом. Таким обра­зом, он приобретает право кредитора относительно нанимателей и становится как бы кредитором по отношению к самому себе — бывшему нанимателю.

7) Невозможность исполнения прекращает обязательство, если она вызвана обстоятельствами, за которые ни одна из сто­рон не отвечает.

Если же невозможность исполнения возникла вследствие на­рушения обязательства, то оно не прекращается, а трансформиру­ется в дополнительные обязанности (возместить причиненные убытки, уплатить штраф и т.п.). Например, если невозможность исполнения обязательства возникла даже по обстоятельствам, не

зависящим от должника, но после просрочки с его стороны, то он, как сторона, нарушившая обязательство, несет ответственность в соответствии с правилами части 2 ст. 612 ГК Украины.

8) Прекращение обязательства смертью физического лица имеет место в случаях, когда выполнение невозможно без непосредственного участия должника или выполнение пред­назначено лично для кредитора, или обязательство иным образом неразрывно связано с лицом кредитора. Таким образом, это возможно, скорее, в виде исключения — необхо­димым условием является личный характер обязательства. В иных случаях обязательства сохраняются вследствие пра­вопреемства.

9) Обязательство прекращается также ликвидацией юриди­ческого лица. В отличие от предшествующей ситуации, та­кое прекращение является общим правилом. Исключение составляют случаи, прямо предусмотренные законом или иными нормативно-правовыми актами (например, требова­ния пострадавших о возмещении вреда, причиненного жиз­ни и здоровью, в порядке правопреемства переходят к вы­шестоящей организации или к организации, указанной в решении о ликвидации юридического лица).