Инфляция, виды, прояления и механизмы

 

Термин "инфляция" (от лат. inflatio - вздутие) был введен в оборот в 1864 году американским экономистом Л. Делмаром.

Причиной явилось то обстоятельство, что во время Гражданской войны в США (1861 - 1865 гг.) Федеральное правительство для покрытия дефицита бюджета страны выпускало в огромном количестве неразменные на золотые монеты банкноты и казначейские билеты - "гринбакс" ("green backs" - "зеленые спинки").

В западной экономической литературе понятие инфляции начало широко применяться в XX в. после Первой мировой войны, а в экономической литературе СССР - с середины 1920-х гг.

Инфляция - обесценивание денег, снижение их покупательной способности, возникающее вследствие превышения предложения денег над их спросом. Обычно проявляется в форме всеобщего роста цен в экономике.

Для измерения инфляции необходима абсолютная сопоставимость реализуемых товаров как по характеру, назначению, так и качеству, техническому уровню.

Практическим инструментом такого измерения является индекс потребительских цен (соотношение между совокупной ценой строго определенного набора потребительских товаров и услуг для текущего периода времени и совокупной ценой того же набора для базового периода).

Индекс потребительских цен Ласпейреса:

 

 

Официальный показатель инфляции в текущем периоде ( ) в большинстве стран, в том числе в России, определяется на основе ИПЦ:

 

 

В зависимости от участия государства в регулировании цен различают две формы проявления инфляции:

. В ситуации, когда государство контролирует цены и не допускает их роста, избыточная денежная масса превращается в неудовлетворенный спрос. Возникает всеобщий товарный дефицит. Инфляция такого типа называется скрытой, или подавленной.

. В ситуации, когда государство не вмешивается в процесс ценообразования, избыточное предложение денег приводит к всеобщему повышению товарных цен. Инфляция такого типа называется открытой.

В условиях высокой инфляции скорость обращения денег растет значительно, потому что люди стараются скорее избавиться от обесценивающихся знаков стоимости, превратить их в реальные активы. Спрос на деньги сокращается в ещё большей степени, и для восстановления равновесия на денежном рынке требуется ещё большее повышение цен.

Дефляция - явление, противоположное инфляции, повышение покупательной способности денег, обычно проявляющееся в форме понижения общего уровня цен. Дефляция приводит к снижению эффективного спроса, подавляет деловую активность и экономический рост.

Некоторые экономисты используют в своей терминологии также понятие дезинфляции, под которым понимают снижение темпов инфляции в стране. Например, если в 1992 году индекс потребительских цен в России составил 30 раз, в 1993 году - 10 раз, а в 1994 году - 3,45 раза, имела место дезинфляция.

Виды инфляции (по темпам роста цен)

. Ползучая, или умеренная (рост цен до 10%). Многими экономистами считается позитивным явлением, если сопровождает за собой рост деловой активности и отражает процессы инвестирования, внедрения новых технологий и выпуска новых видов продукции. В период введения новой технологии большинство предприятий, пользуясь приобретенным конкурентным преимуществом и неэластичностью спроса на продукцию, практикуют маркетинговую стратегию "снятия сливок", а также следуют политике ускоренной амортизации. В результате в первые годы внедрения новшеств отношение цена/качество, как правило, растет.

. Галопирующая (от 20 до 200% в год). Для такой инфляции характерно, что взлет цен на отдельные товарные группы чередуются с периодами их относительной стабильности. Так как динамика цен на разные товары и услуги не совпадает во времени, в целом наблюдается относительно плавная повышательная тенденция общего уровня цен, в которой можно обнаружить только сезонные колебания.

. Гиперинфляция (рост цен начинается от 50% и более в месяц). Этот процесс неуправляемый, который подогревается самовоспроизводящимися инфляционными ожиданиями. Для гиперинфляции характерно бегство от денег, а цены пересматриваются практически каждый день. Примером гиперинфляции являются Германия 1920-1923 годов и Зимбабве, где она в 2008 году составила 238 миллионов процентов. У ЦБ Зимбабве закончилась бумага, так как люди ходили с мешками денег за продуктами и другими товарами в магазины.

Виды инфляции (по виду на структурные сдвиги)

. Сбалансированная. Цены растут на все товары и услуги, а также на факторы производства одновременно и в одинаковой степени. Такая инфляция выражается только в повышении общего индекса цен и не влияет на перераспределительные процессы. В экономиках стран сбалансированная инфляция практически не встречается, потому что разные рынки обладают разной скоростью и степенью приспособления к новой рыночной ситуации.

. Несбалансированная. Наблюдается неравномерный во времени в динамике рост цен. При этом происходит изменение относительных цен на различные блага, что вызывает структурные сдвиги в экономике. Фактически, любая высокая инфляция является несбалансированной.

Виды инфляции (по степени прогнозируемости)

. Прогнозируемая (антиципируемая). Ожидания изменения цен являются рациональными и в целом безошибочными.

Позволяет хозяйствующим субъектам приспособиться к меняющейся рыночной конъюнктуры и максимально возможной степени защитить свои интересы.

. Непрогнозируемая (неантиципируемая).

Ожидания изменения цен на собственную продукцию и факторы производства не являются достоверными и полными, а приспособление происходит только частично и с запозданием. В условиях информационной неопределенности и несовершенства знаний относительно функционирования экономики инфляция является не полностью прогнозируемой.

Механизмы инфляции

. Инфляция спроса - общей причиной повышения цен является увеличение совокупного спроса (рис.1). Кривая совокупного спроса AD смещается вправо-вверх. Равновесный уровень цен увеличивается с P1 до P2.

. Инфляция предложения - общей причиной повышения цен является падение совокупного производства или рост издержек производства (рис.2). Кривая совокупного предложения AS смещается влево-вверх. Равновесный уровень цен увеличивается с P1 до P2.

 

инфляция россия причина последствие

(Рис 1)                                                  (рис.2)

Причины инфляции

 

Для того чтобы выяснить причины инфляции, мы узнаем те условия стабильности денежного обращения в масштабе национальной экономики, нарушения которых вызывают инфляцию.

Стабильность денежного обращения означает равенство двух макроэкономических потоков, которые образуют так сказать "кровообращение" национального хозяйства: потока товаров и услуг притока денег.

Такое равенство четко обозначил американский экономист винт Фишер в формуле:

 

Д х О = Ц х Т,

 

где Д - предложение денег (или масса денег в обращении); О - скорость обращения (сколько раз за данное время денежная единица обслуживает торговые сделки - переходит из рук в руки); Ц - средняя цена типичной торговой сделки; Т - количество реализуемых товаров и услуг.

Экономисты-теоретики разошлись на противоположные позиции, находя причины инфляции.

Одну позицию занимают сторонники широко распространенной на Западе и в России монетаристской концепции. Они выдвигают следующие аргументы: а) цены товаров зависят только от количества предложения ("монет" в эпоху золотого стандарта) в обращении - в этом существо так называемой количественной теории денег; б) инфляция порождается избытком количества денег (их предложения); в) вся ответственность за инфляцию возлагается на государство, допускающее чрезмерную эмиссию денег.

Между тем нельзя не заметить, что монетаристские взгляды являются ассиметричными. Они усматривают все изменения в обращении только в левой части формулы И. Фишера. Однако левая часть должна быть сбалансирована и уравнена с правой частью формулы.

Другую позицию занимают последователи трудовой теории стоимости (и теории издержек производства). Они выдвигают свои аргументы: а) цены товаров зависят только от их стоимости (или издержек производства), а не от количества денег; б) цена является денежным выражением стоимости товара; в) само количество денег в обращении зависит только от суммы стоимости всех товаров.

Данные взгляды тоже ассиметричны, поскольку учитывают только правую часть формулы И. Фишера. При этом не усматривается определенная зависимость суммы цен произведенных товаров (правой части) от количества денег (от левой части).

Сравнение противоположных взглядов позволяет прийти к заключению:

нельзя, по-видимому, полностью отрицать известную правомерность двух рассмотренных позиций; каждая теоретическая позиция не отражает всей истины;

для полного рассмотрения причин инфляции важно учесть все факторы увеличения цен, находящиеся и на стороне предложения денег и на стороне спроса их.

Итак, отметим факторы инфляции на стороне предложения денег. Их можно разделить на два вида.

А. Внутренние факторы:

а) государство, как правило, превышает свои расходы над доходами (образуется бюджетный дефицит). Для покрытия дефицита правительство обычно увеличивает внутренний государственный долг (выпускает государственные ценные бумаги, получает кредиты, за которые затем приходится расплачиваться);

б) центральный банк допускает чрезмерную эмиссию денег, чтобы покрывать возрастающие нужды государства;

в) банки осуществляют кредитную экспансию (дают кредиты сверх нормальной возможности должников возвратить долги).

Международные факторы:

а) государство увеличивает свой внешний долг (берет взаймы иностранные валюты);

б) банки ведут обмен иностранных валют на национальную валюту (это предполагает дополнительный выпуск национальной валюты).

Таким образом, главным виновником инфляции является государство и подчиненные ему финансовые учреждения.

Теперь выясним факторы инфляции на стороне спроса. Мы их также подразделяем на два вида.

А. Внутренние факторы:

а) монополии, дающие основную массу товаров, заинтересованы в повышении цен на свои товары и услуги и добиваются этого;

б) военные расходы государства обычно грубо нарушают нормальное соотношение между спросом денег и их предложением;

в) увеличение масштабов долгосрочных капитальных вложений ведет к тому, что на долгое время страна не получает никакой отдачи от затраченных денег.

Б. Международные факторы:

а) рост цен на средства производства на мировом рынке вызывает увеличение цен внутри страны, импортирующей вещественные условия экономического роста;

б) структурные кризисы в мировой экономике, связанные с уменьшением природных ресурсов, ведут к удорожанию факторов производства во всех странах;

в) войны между государствами сопровождаются огромной потребностью в деньгах.

Последствия инфляции

 

В соответствии с различиями в последствиях инфляции выделяют:

прогнозируемую инфляцию;

непрогнозируемую инфляцию.

Общим последствием ожидаемой и непредвиденной инфляции является снижение покупательной способности денег.

Покупательная способность (ценность - value) денег - это количество товаров и услуг, которое можно купить на одну денежную единицу. Если цены на товары повышаются, то на ту же сумму денег можно купить меньше товаров, чем раньше, а это означает, что покупательная способность денег падает. Если Р - уровень цен, т.е. ценность товаров и услуг, выраженная в деньгах, то покупательная способность одной денежной единицы будет равна 1/Р, т.е. это ценность денег, выраженная в товарах и услугах, на которые могут быть обменены деньги. Например, если корзина товаров и услуг стоит 5 дол. (Р = 5), то цена 1 дол. составит 1/Р или 1/5 корзины товаров. Это означает, что 1 дол. обменивается на 1/5 корзины товаров. Если цена корзины товаров удваивается, и она теперь стоит 10 дол. (Р = 10), ценность денежной единицы сокращается вдвое и составляет теперь 1/10 корзины товаров.

Чем выше уровень цен (темп инфляции), тем меньше покупательная способность денег. А чем меньше покупательная способность денег, тем меньшее количество наличных денег хотят держать люди на руках. Это связано с тем, что люди, которые хранят наличные деньги, в период инфляции платят инфляционный налог (inflation tax) - налог на покупательную способность денег, представляющий собой разницу между величинами покупательной способности денег в начале и в конце периода, в течение которого происходила инфляция. Ставкой инфляционного налога выступает темп инфляции. Чем больше наличных денег имеет человек и чем выше темп инфляции, тем больше инфляционный налог, поскольку тем на большую величину снижается покупательная способность (ценность) денег.

Поэтому в периоды высокой инфляции и особенно гиперинфляции происходит процесс, называемый "бегством от денег" ("flight from money"). Все большее значение приобретают реальные ценности, а не деньги. В своей книге "Монетарная история США" Милтон Фридмен, анализируя гиперинфляцию в Германии октября 1923 г., остроумно описал отличие инфляции от гиперинфляции следующим образом: если человек, который везет тележку, груженную мешками денег, оставляет ее у входа в магазин и, выйдя из магазина, обнаруживает, что тележка на месте, а мешки с деньгами исчезли, то это инфляция, а если он видит, что исчезла тележка, а мешки с деньгами целы, то это гиперинфляция.