Монополизация и развитие финансовой системы на рубеже XIX–XX веков

В рамках данной темы рассматриваются следующие вопросы:

− техническая революция и индустриализация;

− процесс монополизации;

− развитие финансовой системы;

− специфика экономического развития ведущих государств на рубеже XIX–XX веков: утрата Англией промышленного приоритета, экономическое отставание Франции, интенсификация экономического развития Германии, превращение США в крупнейшую индустриальную державу, развитие монополистического капитализма в Японии.

Техническая революция и индустриализация

 

В последней трети ХIХ века происходит бурное развитие науки и техники, что вызвало стремительное развитие производительных сил, особенно по следующим направлениям:

− в энергетике – переход от пара к электричеству;

− в машиностроении – внедрение в производство новых типов машин (дизеля, динамо, турбины, двигателя внутреннего сгорания); утверждается крупное машинное производство;

− в технологии – бессемеровские, мартеновские методы выплавки стали, электроплавка, электросварка и т.п.;

− развитие новых отраслей экономики – химической, нефтехимии, автомобилестроения;

− в сфере транспорта и связи – автомобиль, телеграф, телефон;

− в области организации и управления производством – появление акционерной формы предпринимательства, спекуляции ценными бумагами; происходит процесс концентрации и централизации капитала и производства.

Концентрация капитала – процесс присоединения к функционирующим инвестиционным ресурсам все большей части прибыли предприятия.

Централизация капитала – объединение нескольких индивидуальных капиталов в один крупный, либо путем слияния (через образование акционерных обществ), либо путем поглощения (покупки одного предприятия другим).

Централизация производства – процесс создания крупных предприятий, на которых экономически выгодно и целесообразно внедрять крупные машинные технологии.

Концентрация производства – процесс сосредоточения выпуска подавляющей массы продукции данного вида на немногих крупных предприятиях.

Темпы технического прогресса на рубеже XIX–XX веков были самыми большими за всю историю развития техники, поэтому этот период получил название технической революции. В свою очередь, техническая революция привела к индустриализации, то есть запустила процесс создания крупного машинного производства во всех отраслях народного хозяйства и, прежде всего, в промышленности.

Процесс монополизации

В результате процесса индуст­риализации ведущей отраслью хозяйства развитых государств становится тяжелая промышленность. Однако ее развитие требовало значительных капи­таловложений. В связи с этим широкое распространение по­лучают акционерные общества, которые аккумули­ровали свободные средства крупных и мелких капи­талистов и усиливали централизацию капитала, на­правляемого преимущественно на развитие крупных предприятий. Подобный процесс начался в 1870–1880-х годах, а к началу XX века акционерные общества стали играть ведущую роль в мобилизации свободных средств предпринимателей и широких слоев населения во многих странах мира.

Последняя треть XIX века характеризовалась созданием монополистических союзов в различных отраслях, что отражало процесс дальнейшего усложнения хозяйственных связей, увеличения масштабов производства, стремления устанавливать монопольные цены. На смену рынка свободной конкурен­ции приходят монополии.

Монополии – это крупные хозяйственные объединения, которые осуществляют контроль над рынками при помощи концентрации материальных и финансовых ресурсов, научно-технического потенциала с целью получения монопольной прибыли (таблица 9).

Технологической вершиной монополии стало массовое поточно-конвейерное производство с единичным разделением труда, обязанное своим происхождением предприятиям Г. Форда в США.

Для монополий и финансовой олигархии, об­разованной в результате слияния банковского капитала с промышленным, самым эффективным способом получения прибыли был вывоз капитала в более отсталые страны. Рост международной тор­говли и развитие средств транспорта и связи, относительная узость внутреннего рынка, а также стремление увеличить прибыль при помощи международных соглашений приводят к образова­нию международных монополистических союзов.

 

Таблица 9 – Формы монополистических объединений

Форма монополии	Отличительные признаки
Картель	Объединение сохраняющих коммерческую и производственную самостоятельность предприятий. Участники картеля заключают соглашение об объемах производства, условиях сбыта, найма рабочей силы, разделу рынка и другим аспектам деятельности
Синдикат	Объединение предприятий, которые осуществляют общую коммерческую деятельность (закупку сырья, сбыт продукции, определение цен), но сохраняют производственную и юридическую самостоятельность
Трест	Полное объединение производст­венной, коммерческой, финансовой деятельности предприятий, производящих однородную продукцию. Предприятия теряют юридическую самостоятельность и управляются головной компанией (холдингом)
Концерн	Объединение предприятий, в которых централизованно управляются НИОКР, капиталовложения, финансы. Самостоятельность предприятия сохраняют в части прочих аспектов деятельности

 

 

Развитие финансовой системы

Эпоха промышленного переворота сопровождалась реорганизацией финансовой системы, обусловленной бурным развитием кредитных учреждений. Потребность в капитале, испытываемая как государством, так и частными предпринимателями, стимулировала развитие процесса централизации временно свободных денежных средств и спроса на них в банках. Их важнейшими функциями в это время стало посредничество в расчетах и предоставление кредитов, реализация которых привела к созданию специфических кредитных средств обращения: банкнот и чеков.

При этом банки не только аккумулировали и перераспределяли огромные массы капиталов, но и оказывали влияние на деятельность промышленных и торговых компаний, что нашло отражение в создании финансово-промышленных групп. Эти объединения стремились повлиять на государственную политику правительств в своих корпоративных интересах. Так, в последние десятилетия XIX века вновь возродился протекционизм, вытеснивший политику фритредерства.

Усложнение банковских функций в XIX веке сказалось на структуре банковской системы. Если в период ХVII – середины ХIХ веков в каждой развитой стране существовало несколько эмиссионных институтов, получивших от государственной власти привилегированное право выпуска денег, то в 50-х годах ХIХ века монопольным правом эмиссии наделяется единственный (государственный) банк. Это определяется необходимостью сосредоточения в едином месте резервов золота, которые в то время обеспечивали покрытие эмиссии банкнот и использовались в международных платежах. Так, Английский банк (создан в 1694 году) получил монопольное право эмиссии в 1844 году на основании закона Роберта Пиля. Французский банк (образован в январе 1800 года) получает сроком на 15 лет привилегию осуществлять эмиссию только в Париже, а затем и во всех своих филиалах во Франции. В других странах подобные преобразования происходят значительно позже.

Важнейшим итогом эпохи промышленного переворота было и возникновение во многих развитых странах общегосударственного фонда денежных средств – бюджета. В их доходной части главное место (от 80 до 90%) занимали налоги, большая часть которых – косвенные, входящие в цены потребительских товаров. В расходах госбюджетов главное место (до ) занимала армия.