Тема 20. Коммерческие банки и основы их деятельности

Характеристика коммерческого банка как субъекта экономики. Нормативные основы банковской деятельности.

Понятие банковской услуги и ее основные характеристики. Клиент банка. Договор банка с клиентом. Классификация банковских операций. Пассивные операции банка. Депозитные операции. Эмиссионные операции коммерческого банка. Значение пассивных операций в деятельности коммерческого банка.

Активные операции коммерческого банка. Классификация активных операций коммерческого банка по экономическому содержанию (ссудные, кассовые, инвестиционные, фондовые и гарантийные операции коммерческого банка); по степени риска; по характеру (направлениям) размещения средств (первичные, вторичные и инвестиционные); по уровню доходности.

Характеристика ссудных операций, их виды в зависимости от типа заемщика, способа обеспечения, сроков кредитования, характера кругооборота средств, объекта и субъектов кредитования, вида открываемого счета и других признаков.

Активно-пассивные операции коммерческого банка и их виды.

Балансовые и забалансовые операции банка. Их краткая характеристика. Основные виды забалансовых операций.

Понятие банковской ликвидности.

Услуги современных российских банков, предоставляемые юридическим и физическим лицам.

Новые формы взаимодействия российских банков с предприятиями и организациями, включая лизинг, факторинг, трастовые и прочие услуги.

Основы обеспечения устойчивого развития коммерческих банков. Понятие “ликвидности” и факторы, ее определяющие. Понятие доходности банковской деятельности.

Роль капитала банков в обеспечении его устойчивого развития.

Стратегические направления развития российских коммерческих банков.

РАЗДЕЛ 4. ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ И ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНАЯ ПОЛИТИКА: ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ И ПРАКТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ

Тема 21. Система денежно-кредитного регулирования и ее элементы

Принципы организации и задачи системы денежно-кредитного регулирования.

Спрос на деньги и предложение денег как объекты денежно-кредитного регулирования.

Центральный банк как субъект денежно-кредитного регулирования. Правовые основы денежно-кредитного регулирования.

Методы и инструменты денежно-кредитного регулирования и особенности их применения в различных странах.

Становление системы денежно-кредитного регулирования в России. Объекты денежно-кредитного регулирования в России.

Тенденции развития системы денежно-кредитного регулирования в России.

Тема 22. Денежно-кредитная политика и ее основные концепции.

Понятие денежно-кредитной политики. Соотношение денежно-кредитного регулирования и денежно-кредитной политики. Основные и промежуточные цели денежно-кредитной политики. Стратегические и тактические цели денежно-кредитной политики.

Экспансионистская и рестрикционная денежно-кредитная политика и ее макроэкономические последствия. Антиинфляционная и антициклическая денежно-кредитная политика. Дискреционная денежно-кредитная политика и временные лаги.

Денежно-кредитная политика в моделях макроэкономического равновесия.

Денежно-кредитная политика в кейнсианской модели макроэкономического равновесия.

Монетаризм и денежно-кредитная политика.

Теория рациональных ожиданий и стабилизационная денежно-кредитная политика.

Функции и задачи Банка России в разработке и реализации денежно-кредитной политики. Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики, их экономическое значение для системы денежно-кредитного регулирования.

РАЗДЕЛ 5. ДЕНЬГИ И КРЕДИТ В СФЕРЕ МЕЖДУНАРОДНЫХ

ЭКОНОМИЧЕСКИХ ОТНОШЕНИЙ

Тема 23. Международные расчетные и валютные отношения