Модуль 1. Введение В Международное финансовое право.

Тема 1.1. Мировая финансовая система.

I. Задания для самостоятельной работы

1. Дайте определение следующим понятиям: международные финансы, финансовые рынки, платежный баланс, мировая финансовая система.

2. Дайте характеристику сущности международных финансов и определите их функции.

Составьте краткий конспект.

 

II. План семинарского занятия

1. Россия в мировой финансовой системе.

2. Понятие и структура мировой финансовой системы и основные направления её развития.

3. Общая характеристика мирового финансового рынка. Структура мирового финансового рынка.

 

III. Рекомендации по выполнению заданий и подготовке к семинарскому занятию

При изучении данной темы необходимо учитывать, что единого подхода к понятию мировых финансов и международной финансовой системы не существует.

Одни авторы отождествляют понятие международной финансовой системы с международной валютно-финансовой системой, которая состоит из нескольких групп элементов: валютных (национальные валюты, условия взаимной конвертируемости и обращения, валютный паритет, валютный курс, национальные и международные механизмы их регулирования), финансовых (международные финансовые рынки и механизмы торговли конкретными финансовыми инструментами), а также международных финансовых организаций (Международный валютный фонд, Международный банк расчетов и др.)

Доктор юридических наук, профессор В.М.Шумилов в учебнике «Международное финансовое право» определяет международную финансовую систему - как подсистему более обширной международной экономической системы. К компонентам международной финансовой системы автор относит следующие:

- объектно-предметная сфера; это - сами отношения, которые складываются на частноправовом и публично-правовом уровнях: по поводу трансграничного движения финансовых ресурсов (вещей); по поводу лиц, являющихся поставщиками/получателями финан­совых ресурсов; по поводу правовых режимов для указанных ве­щей и лиц;

Данные группы отношений, которые в совокупности можно было бы назвать международными финансовыми отношениями (МФО), и есть объект нормативного регулирования в международной финан­совой системе.

- институционально-субъектная сфера; к этой сфере относятся все участники МФО; частные и публичные лица, которые являются поставщиками и/или получателями финансовых ресурсов;

- регулятивная (или нормативная) сфера; к ней относятся все виды/группы норм, задействованных в регулировании МФО, а именно: нормы внутреннего права государств, международно-правовые нор­мы, нормы «мягкого права», разного рода неправовые нормы;

- функциональная сфера; к этому компоненту МФС относятся все способы, приемы, методы, задействованные в управлении ею, и обеспечении порядка и эффективности данной системы, прежде всего методы правового и политического регулирования

- идеологическая сфера; в эту сферу включаются различные политические (внешнеполитические), экономические (внешне-экономические), религиозные, научные и прочие доктрины и концепции, международное правосознание.

Ряд авторов относят к элементам международной финансовой системы и мировой финансовый рынок, определяя его понятие, как совокупность денежного, кредитного и фондового рынков.

 

При подготовке к первому вопросу семинарского занятия необходимо иметь в виду следующее, что на мировом финансовом пространстве не существует конституциированной денежной системы, т.е. денежной системы, основанной на обязательных для всех стран законах или договорах. Используемые в настоящее время на мировом пространстве денежные средства, такие как доллар или евро, де-юре есть чисто национальные деньги, международный статус которых не подкреплен никакими международными договорами. Это вызывает определенные проблемы. Отсутствие международных договоров и соглашений в области использования национальных валют в качестве мировых денег приводит к тому, что государства – резиденты мировых валют не имеют перед мировым сообществом, использующим эти деньги, никаких зафиксированных на договорном уровне обязательств. Они могут действовать в финансовой сфере, руководствуясь сугубо национальными интересами, а вызываемые этими действиями последствия для других стран, они могут не учитывать, а могут и учитывать. Никаких обязательств к этому в настоящее время не существует. Таким образом, мировая финансовая система ставит перед Россией ряд проблем, на которые необходимо реагировать соответствующим образом, особенно в условиях мировых финансовых кризисов. В ответе на данный вопрос необходимо раскрыть роль России как участника глобального финансового рынка, в т.ч. как кредитора в глобальной экономике (внешние финансовые активы кредитных институтов России), показать роль рубля как валюты используемой в международных расчетах, роль и объемы золотовалютных резервов ЦБ РФ, а так же направления финансовой политики, проводимой правительством РФ.

При подготовке ко второму вопросу семинарского занятия следует иметь в виду, что мировая финансовая система – это экономические отношения, связанные с функционированием мировых денег и обслуживающие различные виды хозяйственных связей между странами. Развитие и стабильное функционирование мировой финансовой системы обусловлено ростом производительных сил, созданием мирового рынка, углублением международного разделения труда, формированием мировой системы хозяйства, интернационализацией хозяйственных связей.

Многие работы отечественных и зарубежных ученых как юристов, так и экономистов посвящены исследованию мировой финансовой системы, которая включает в себя отдельные структурные элементы (звенья). Каждое звено мировой финансовой системы представляет собой определенную сферу финансовых отношений, а эта система в целом – совокупность различных сфер финансовых отношений, в процессе которых образуются и используются фонды денежных средств.

IV. Вопросы для самоконтроля

1. Назовите основные функции международных финансов и дайте краткую характеристику каждой функции.

2. Какова структура международной финансовой системы?

3. Чем характеризуются процессы глобализации и регионализации в мировой финансовой системе?

4. Дайте понятие финансовой политики государства.

5. Назовите основные элементы внешней и внутренней финансовой политики государства.

V. Рекомендуемая литература

Основная литература:

1. Петрова, Г. В. Международное финансовое право: учебник для вузов / Г.В. Петрова. - М.: Издательство Юрайт; Высшее образование, 2009.

2. Энтин, Л. М. Европейское право. Право Европейского Союза и правовое обеспечение защиты прав человека: учебник для вузов / отв. ред. Л. М. Энтин. - М.: Норма, 2007.

Дополнительная литература:

1. Шумилов, В. М. Международное финансовое право: учебник / В.М.Шумилов – М.: Международные отношения, 2005.

2. Авдевич, М. В. Взаимоотношения России с международными финансовыми организациями / М.В. Авдевич // Внешнеэкономический бюллетень.– 2001. - №6.

3. Ашмарина, Е. М. Финансовая деятельность современного государства / Е. М. Ашмарина // Государство и право.– 2004. - №3.

4. Иванова, Е. Е. Международное финансовое право: понятие, предмет, система / Е. Е. Иванова // Международное публичное и частное право. - 2004. -№1.

5. Сафина, О. А. Некоторые проблемы становления международного финансового права / О. А. Сафина // Московский журнал международного права. – 2005. - №1.