Цели деятельности, функции и основные операции банка России

Целями деятельности Банка России являются:

· защита и обеспечение устойчивости рубля;

· развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации;

· обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы.

Получение прибыли не является целью деятельности Банка России.

Исходя из указанных целей Банк России осуществляет функции органа монетарной власти, органа банковского регулирования и надзора, расчетного центра банковской системы, банкира правительства.

Как орган монетарной власти в целях защиты и обеспечения устойчивости рубля Банк России выполняет следующие функции:

· во взаимодействии с Правительством РФ разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику;

· осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Банка России;

· устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю;

· принимает участие в разработке прогноза платежного баланса Российской Федерации и организует составление платежного баланса Российской Федерации;

· устанавливает порядок и условия осуществления валютными биржами деятельности по организации проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты, осуществляет выдачу, приостановление и отзыв разрешений валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты;

· проводит анализ и прогнозирование состояния экономики Российской Федерации в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений, публикует соответствующие материалы и статистические данные;

· организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством Российской Федерации;

· принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их;

· осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп;

· регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами;

· является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования;

· осуществляет выплаты Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, в случаях и порядке, которые предусмотрены федеральным законом;

· устанавливает правила проведения банковских операций;

· устанавливает правила бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы Российской Федерации.

· устанавливает правила осуществления расчетов в Российской Федерации;

· монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение;

· утверждает графическое обозначение рубля в виде знака;

· определяет порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами.

Как банкир Правительства Банк России осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы Российской Федерации, если иное не установлено федеральными законами, посредством проведения расчетов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов, на которые возлагаются организация исполнения и исполнение бюджетов. Банк России осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства Российской Федерации все виды банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения его функций.

Банк России вправе осуществлять иные функции в соответствии с федеральными законами.

Операции и сделки Банка России

Для реализации своих целей деятельности и функций Банк России вправе осуществлять следующие банковские операции и сделки:

1) предоставлять кредиты на срок не более одного года под обеспечение ценными бумагами и другими активами, если иное не установлено федеральным законом о федеральном бюджете;

2) покупать и продавать государственные ценные бумаги на открытом рынке;

3) покупать и продавать облигации, эмитированные Банком России, и депозитные сертификаты;

4) покупать и продавать иностранную валюту, а также платежные документы и обязательства, номинированные в иностранной валюте, выставленные российскими и иностранными кредитными организациями;

5) покупать, хранить, продавать драгоценные металлы и иные виды валютных ценностей;

6) проводить расчетные, кассовые и депозитные операции, принимать на хранение и в управление ценные бумаги и другие активы;

7) выдавать поручительства и банковские гарантии;

8) осуществлять операции с финансовыми инструментами, используемыми для управления финансовыми рисками;

9) открывать счета в российских и иностранных кредитных организациях на территории Российской Федерации и территориях иностранных государств;

10) выставлять чеки и векселя в любой валюте;

11) осуществлять другие банковские операции и сделки от своего имени в соответствии с обычаями делового оборота, принятыми в международной банковской практике.

Банк России вправе осуществлять банковские операции и сделки на комиссионной основе, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.

Обеспечением кредитов Банка России могут выступать:

· золото и другие драгоценные металлы в стандартных и мерных слитках;

· иностранная валюта;

· векселя, номинированные в российской или иностранной валюте;

· государственные ценные бумаги,

· другие ценности, а также поручительства и банковские гарантии.

Банк России вправе осуществлять банковские операции и сделки только с российскими и иностранными кредитными организациями, с Правительством РФ, представительными и исполнительными органами государственной власти, органами местного самоуправления, государственными внебюджетными фондами, воинскими частями, а также с клиентами, не являющимися кредитными организациями, в регионах, где отсутствуют кредитные организации.

Он не может прямо выходить на банковский рынок, предоставлять кредиты непосредственно предприятиям и организациям и не должен участвовать в конкуренции с коммерческими банками.

Банк России не имеет права:

· осуществлять банковские операции с юридическими лицами, не имеющими лицензии на осуществление банковских операций, и с физическими лицами (за исключением военнослужащих и служащих Банка России);

· приобретать акции (доли) кредитных и иных организаций, за исключением случаев, предусмотренных законом;

· осуществлять операции с недвижимостью, за исключением связанных с обеспечением деятельности Банка России и его организаций;

· заниматься торговой и производственной деятельностью, за исключением случаев, предусмотренных законом;

· пролонгировать предоставленные кредиты. Исключение может быть сделано по решению совета директоров.

 

4.Инструменты денежно-кредитной политики ЦБ РФ и их экономическое содержание

1 процентная ставка по операциям банка россии

2 нормативы обязательных резервов депонируемых в банке россии

3 операции на кредитном рынке

4 рефинансирование кредитных организаций

5 валютные интервенции

6 эмиссии облигаций банка россии

7 прямые количественные ограничения

8 установление ориентиров роста денежной массы