Модуль VI. Операции банков с ценными бумагами

 

6.1. Операции банков с ценными бумагами

 

Вариант 1

 

1. Эмиссионная ценная бумага, закрепляющая право ее держателя на получение в предусмотренный срок номинальной стоимости и зафиксированного процента от этой стоимости или иного имущественного эквивалента – это

A) Облигация.

B) Чек.

C) Вексель.

D) Опцион.

 

2. Разница между номинальной стоимостью облигации и реально уплаченной за нее ценой, которая меньше номинала, - это

A) Премия.

B) Спред.

C) Дисконт.

D) Девиз.

 

3. Ценные бумаги, права владения которыми подтверждаются внесением имени владельца в текст облигации и в книгу регистрации, которую ведет эмитент, - это

A) Именные облигации.

B) Облигации на предъявителя.

C) Обеспеченные облигации.

D) Купонные облигации.

 

4. Обязательство должника оплатить определенную сумму денег в установленный срок получателю денег или его приказу любому другому лицу – это

A) Облигация.

B) Чек.

C) Вексель.

D) Акция.

 

5. Какие виды акций дают право участия в управлении акционерным обществом:

A) Привилегированные.

B) Документарные.

C) Обыкновенные.

D) Любые виды.

 

6. Предприятие покупает депозитный сертификат, чтобы

A) Получить право на участие в управлении банком.

B) В любое время получить вложенные денежные средства с установленными процентами.

C) Получить через оговоренный срок вложенные денежные средства с установленными процентами.

D) Получить банковскую гарантию.

 

7. Право, оформленное договором, купить, продать (или отказаться от сделки) на протяжении договорного срока и по фиксированной договорной цене определенный объем ценных бумаг либо получить определенный доход от финансового вложения или денежного займа – это

A) Опцион.

B) Вексель.

C) Облигация.

D) Фьючерс.

 

8. Видами опционных контрактов являются

A) Опцион на покупку и опцион на продажу.

B) Именной, предъявительский и ордерный опцион.

C) Срочный и бессрочный.

D) Депозитный и сберегательный опцион.

 

9. Опционом «при своих» или нулевым опционом называется опцион когда

A) Текущие цены акций совпадают со страйк-ценой.

B) Текущие цены акций выше страйк-цены.

C) Текущие цены акций ниже страйк-цены.

 

10. Кто на фондовой бирже ведет игру на понижении курсов ценных бумаг:

A) «Быки».

B) «Медведи».

C) «Зайцы».

D) «Волки».

 

11. Как расшифровывается аббревиатура ГКО, обозначающая вид ценных бумаг РФ?

A) Государственные казначейские обязательства.

B) Государственные краткосрочные облигации.

C) Государственные купонные облигации.

 

12. Какие ценные бумаги относятся к неэмиссионным?

A) Акции.

B) Облигации.

C) Векселя.

D) Опционы.

 

13. Какую выгоду имеет кредитная организация при совершении посреднических операций на рынке ценных бумаг?

A) Поддержание ликвидности баланса.

B) Комиссионное вознаграждение.

C) Создание платежных средств.

D) Аккумулирование денежных средств.

 

14. Какую лицензию необходимо иметь кредитной организации для работы на рынке ценных бумаг?

A) Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности.

B) Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление дилерской деятельности.

C) Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами.

D) Все варианты правильные.

 

15. Приобретение ценных бумаг от своего имени и за свой счет характерно для … коммерческих банков.

A) Инвестиционных операций

B) Депозитарных операций.

C) Эмиссионных операций.

D) Доверительных операций.

 

16. Дилерские операции кредитной организации – это

A) Выпуск банком ценных бумаг.

B) Приобретение/покупка ценных бумаг от своего имени и за свой счет.

C) Приобретение/покупка ценных бумаг от имени и за счет клиента.

D) Приобретение/покупка ценных бумаг от своего имени, но за счет клиента.

17. Что из ниже перечисленного не входит в этапы эмиссии ценных бумаг при выпуске ценных бумаг без регистрации проспекта?

A) Принятие эмитентом решения о выпуске.

B) Подготовка проспекта эмиссии.

C) Регистрация выпуска ценных бумаг.

D) Регистрация итогов выпуска ценных бумаг.

 

18. Кто принимает решение о выпуске ценных бумаг?

A) Начальник отдела ценных бумаг.

B) Генеральный директор банка.

C) Начальник отдела ценных бумаг и генеральный директор.

D) Совет директоров.

 

19. В каком случае ЦБ РФ проведет регистрацию выпуска ценных бумаг?

A) Выполнение экономических нормативов коммерческим банком.

B) Предоставление неполного пакета документов.

C) Нарушение банковского законодательства.

D) Наличие в регистрационных документах ошибок и недостоверной информации.

 

 

20. Обязательное условие выпуска облигаций коммерческим банком:

A) Полная оплата всех выпущенных ранее акций банком.

B) Выполнение экономических нормативов.

C) Соблюдение банковского законодательства.

D) Все варианты правильные.

 

Вариант 2

 

1. Эмиссионная ценная бумага, закрепляющая права ее владельца на получение части прибыли, на участие в управлении обществом и на часть имущества при ликвидации – это

A) Облигация.

B) Акция.

C) Вексель.

D) Сберегательный сертификат.

 

2. Какие виды акций приносят относительно стабильный доход:

A) Обыкновенные.

B) Привилегированные.

C) Любые виды.

 

3. Ценные бумаги, права владения которыми подтверждаются простым предъявлением облигации, - это

A) Именные облигации.

B) Облигации на предъявителя.

C) Обеспеченные облигации.

D) Купонные облигации.

 

4. Облигации, выпускающиеся под заклад конкретного имущества или ценных бумаг, принадлежащих эмитенту, - это

A) Обеспеченные облигации.

B) Необеспеченные облигации.

C) Купонные облигации.

D) Конвертируемые облигации.

 

5. В зависимости от получаемого дохода векселя бывают:

A) Простой и переводной.

B) Процентный и дисконтный.

C) Авалированный и неавалированный.

D) Государственный и частный.

 

6. Как называется передаточная надпись на векселе?

A) Акцепт.

B) Аллонж.

C) Аваль.

D) Индоссамент.

 

7. Опцион, реализация которого не приносит прибыли, называется

A) Опцион «без денег».

B) Опцион «при своих».

C) Опцион «при деньгах».

D) Стеллаж.

 

8. Кто на фондовой бирже ведет игру на повышении курсов ценных бумаг:

A) «Быки».

B) «Медведи».

C) «Зайцы».

D) «Волки».

 

9. Какие ценные бумаги являются эмиссионными?

A) Опционы.

B) Сберегательные сертификаты.

C) Депозитные сертификаты.

D) Векселя.

 

10. Особенность опциона заключается в том, что

A) В сделке купли-продажи покупатель приобретает не акции, а право на его приобретение.

B) В сделке купли-продажи покупатель приобретает титул собственности.

C) В сделке купли-продажи покупатель приобретает акции по цене ниже спот-цены.

D) В сделке купли-продажи покупатель приобретает обязательство на его приобретение.

 

11. Опцион, который дает право покупателю, но не обязанность, купить определенный пакет ценных бумаг по соответствующей цене в течение срока действия этого опциона – это

A) Опцион на покупку.

B) Опцион на продажу.

C) Стеллаж.

D) Барьерный опцион.

 

12. Какую выгоду имеет кредитная организация при совершении инвестиционных операций на рынке ценных бумаг?

A) Комиссионное вознаграждение.

B) Получение дохода.

C) Создание платежных средств.

D) Аккумулирование денежных средств.

 

13. Какую лицензию необходимо иметь кредитной организации для проведения трастовых операций на рынке ценных бумаг?

A) Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности.

B) Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление дилерской деятельности.

C) Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами.

D) Генеральная лицензия.

 

14. Учет и удостоверение прав на ценные бумагихарактерно для … коммерческих банков.

A) Инвестиционных операций

B) Депозитарных операций.

C) Эмиссионных операций.

D) Доверительных операций.

 

15. Брокерские операции кредитной организации – это

A) Выпуск банком ценных бумаг.

B) Приобретение/покупка ценных бумаг от своего имени и за свой счет.

C) Приобретение/покупка ценных бумаг от имени и за счет клиента.

D) Консультирование клиента по вложению денежных средств в ценные бумаги.

 

16. В каком случае государственная регистрация выпуска акций сопровождается регистрацией проспекта эмиссии?

A) При размещении акций среди заранее известного круга лиц, число которых менее 500.

B) При размещении акций среди неограниченного круга лиц.

C) При размещении акций среди заранее известного круга лиц, число которых более 300.

D) При размещении акций среди заранее известного круга лиц, число которых превышает 1000.

 

17. Проспект эмиссии не должен содержать:

A) Основные данные об эмитенте.

B) Данные о финансовом положении эмитента.

C) Сведения о предстоящем выпуске ценных бумаг.

D) Сведения об итогах выпуска ценных бумаг.

 

18. Акции первой эмиссии должны быть размещены …календарных дней с момента выдачи Банком России учредителям банка свидетельство о государственной регистрации.

A) Не позднее 365

B) Не позднее 90

C) Не позднее 30

D) Не позднее 180

 

19. Минимальный срок обращения облигаций?

A) Полгода.

B) 1 год.

C) 2 года.

D) 5 лет.

 

20. Предметом залога по облигациям с залоговым обеспечением может быть

A) Недвижимое имущество.

B) Залог прав.

C) Автомобиль.

D) Ценные бумаги и недвижимое имущество.