Класифікація інвестицій за різними ознаками

 

Ознака	Вид	Характеристика
1. За об’єктами вкладень	реальні	інвестиції у реальні активи, пов’язані зі здійсненням операційної діяльності суб’єктів господарювання, вирішенням їх соціально-економічних та інших проблем
фінансові	інвестиції у різноманітні інструменти, які являються предметом купівлі-продажу на фінансовому ринку
2. За характером участі в інвестуванні	прямі	інвестиції, що передбачають пряму, безпосередню участь добре обізнаного інвестора у вкладенні капіталу в конкретні об’єкти інвестування та формують більше 10-25% капіталу фірми та дають право на участь в управлінні підприємством.
непрямі	інвестиції, що спрямовані на вкладення капіталу інвестора в об’єкти інвестування через фінансових посередників шляхом придбання різноманітних фінансових інструментів
3. По відношенню до-інвестора	внутрішні	інвестиції, що характеризують вкладення капіталу в розвиток активів самого інвестора
зовнішні	інвестиції, що характеризують вкладення капіталу в реальні активи інших підприємств або у фінансові інструменти
4. За характером формування	автономні	інвестиції, в результаті яких утворюється прибуток (доходи) чи отримуються інші вигоди, що не пов’язані зі зміною норми відсотка чи рівня національного доходу, а виникають внаслідок дії зовнішніх факторів (інновацій, розширення ринків, приріст населення, війн)
індуковані	інвестиції, в результаті яких утворюється прибуток (доходи) чи отримуються інші вигоди, що пов’язані зі зростанням рівня споживчих витрат
5. За джерелами інвестування	інвестиції за рахунок власного капіталу	інвестиції за рахунок власного капіталу підприємства (вкладення засновників, акціонерів, пайовиків)
інвестиції за рахунок позикового капіталу	інвестиції за рахунок позикового капіталу (кредити банків, інвестиційних фондів і компаній, страхових товариств, іноземних інвесторів, випуск боргових цінних паперів)
змішані інвестиції	інвестиції, що здійснюються за рахунок власного і позикового капіталу
6. За взаємозалежністю	основні	інвестиції, що реалізуються безпосередньо для досягнення поставленої в ході інвестування мети
супутні	інвестиції, що виконують допоміжну роль у реалізації основних інвестицій
спільні	інвестиції, що реалізуються двома чи декількома інвесторами в інтересах досягнення єдиної мети
7. За сумісністю	незалежні	інвестиції, які можуть бути здійснені самостійно в загальній інвестиційній програмі (інвестиційному портфелі) підприємства
взаємозалежні	інвестиції, черговість реалізації або подальша експлуатація яких залежить від інших об’єктів інвестування і може здійснюватися лише в комплексі з ними
взаємовиключні	інвестиції, що носять аналоговий характер за цілями їх здійснення, характером технологій, номенклатурою продукції та іншими основними параметрами і потребують альтернативного вибору
8. За періодом інвестування	короткострокові	інвестиції на період до одного року
середньострокові	інвестиції на строк від одного до трьох років
довгострокові	інвестиції на строк понад три роки
безстрокові	інвестиції, строк вкладання яких визначити неможливо
9. За формами власності інвестованого капіталу	приватні	інвестиції, що передбачають вкладення капіталу суб’єктів господарювання різних організаційно-правових форм
державні	інвестиції, що спрямовані на вкладення капіталу державних підприємств
муніципальні	інвестиції, що характеризують вкладення капіталу комунальних підприємств
іноземні	інвестиції, що направлені на вкладення капіталу іноземних підприємств
спільні	інвестиції, що дозволяють вкладення капіталу в об’єкти інвестування підприємств різних форм власності
10. За рівнем прибутковості	безприбуткові	інвестиції, що мають на меті не одержання інвестиційного прибутку, а досягнення позаекономічного корисного ефекту
низькоприбуткові	інвестиції, що характеризуються отриманням інвестиційного прибутку значно нижчого за середню норму прибутку на інвестиційному ринку
середньоприбуткові	інвестиції, що направлені на отримання інвестиційного прибутку в межах середньої норми прибутку на інвестиційному ринку
високоприбуткові	інвестиції, що передбачають отримання інвестиційного прибутку значно вищого за середню норму прибутку на інвестиційному ринку
11. За ступенем ліквідності	неліквідні	інвестиції, які не можуть бути реалізовані самостійно, а лише у складі цілісного майнового комплексу
низьколіквідні	інвестиції, які можна перетворити у грошову форму без втрати своєї поточної ринкової вартості лише після значного періоду часу
середньоліквідні	інвестиції, які можна конвертувати у грошову форму без суттєвої втрати своєї поточної ринкової вартості в строк від одного до шести місяців
високоліквідні	інвестиції, які можна швидко перетворити у грошову форму без втрати своєї поточної ринкової вартості у строк до одного місяця
12. Залежно від ступеня ризику	безризикові	інвестиції, за яким відсутній реальний ризик втрати капіталу чи очікуваного прибутку і практично гарантоване одержання позитивного ефекту
низькоризикові (консервативні)	інвестиції, які визнаються безпечними виходячи з високого ступеня вірогідності отримання певного доходу, проте через свою виняткову гарантованість
середньоризикові (помірні)	інвестиції, які відрізняються середнім ступенем ризику при достатній прибутковості та ліквідності вкладень
високоризикові (агресивні)	інвестиції, які визнаються спекулятивними виходячи з дуже низького ступеня вірогідності отримання певного доходу
13. Залежно від форми фінансування	комерційні	інвестиції, що реалізовуються на комерційних засадах, за рахунок коштів, використання яких передбачає виплату відсотків бо дивідендів
благодійні	інвестиції, що реалізовуються за рахунок благодійних або спонсорських коштів
бюджетні	інвестиції, що реалізовуються за рахунок коштів державного або місцевих бюджетів
14. Залежно від можливості реалізації	пасивні	інвестиції, що забезпечують підтримку існуючих показників прибутковості вкладень в діяльність підприємства за рахунок заміни застарілого обладнання, підготовки нового персоналу на заміну звільненим працівникам тощо
активні	інвестиції, що забезпечують підвищення показників конкурентоспроможності підприємства і його прибутковості у порівнянні з раніше досягнутими за рахунок випуску товарів, що користуються попитом, захоплення нових ринків або поглинання конкуруючих господарюючих суб’єктів
15. За метою інвестування	вимушені	інвестиції, що викликані такими обов’язковими обставинами, як, наприклад, підвищення надійності та техніки безпеки на виробництві, екологія тощо
ринкові	інвестиції у вдосконалення продукції або ж диверсифікацію виробництва з метою збереження позицій на ринку
антизатратні	інвестиції, що дають змогу підвищити продуктивність праці й прибутковість підприємства
доходні	інвестиції, що покликані забезпечити зростання доходів переважно за рахунок розширення традиційних напрямів діяльності підприємства

 

 

рівні інвестицій

макрорівень

мезорівень

мікрорівень

частина валового внутрішнього продукту, не спожита в поточний період, яка складається з витрат на нові засоби виробництва, на нове житло та на приріст товарних запасів, що безпосередньо сприяє зростанню загальної величини накопиченого в економіці капіталу

частина валового регіонального продукту, не спожита в поточний період, яка складається з витрат у регіональну та галузеву підсистеми національної економіки з метою активізації їх розвитку та підвищення добробуту

вкладення капіталу в об’єкти підприємницької та інших видів діяльності з метою зростання ринкової вартості підприємств та досягнення індивідуальних цілей усіх учасників інвестиційного процесу