Начисления процентов на остатки денежных средств на счете

 

Банк в соответствии с п.п. 2.7, 3.2.2 Договора устанавливает следующие Условия начисления процентов на остатки денежных средств на Счете (далее – Условия):

 

1.Проценты начисляются ________________________ начиная с ______________________________ на остатки

(ежемесячно, ежеквартально) (указывается дата начала

начисления процентов)

денежных средств на Счете в размере, определенном пунктом 2 Условий, и зачисляются на С чет не позднее ______ банковских дней, после окончания каждого календарного _________________.

(месяца, квартала)

 

2. Проценты начисляются исходя из остатка денежных средств на Счете на начало каждого дня в календарном _____________________, за который начисляются проценты, и нижеуказанной процентной ставки.

(месяце, квартале)

 

Остаток денежных средств на счете

Процентная ставка

 

3. В случае несовпадения даты, указанной в пункте 1 Условий, с началом календарного ____________________

(месяца, квартала)

проценты за календарный ________________­­­­­__, на который приходится дата, указанная в пункте 1 Условий начисляются,

(месяц, квартал)

исходя из количества дней, прошедших с даты, указанной в пункте 1 Условий, до окончания календарного _________________ включительно.

(месяца, квартала)

 

4. В случае закрытия Счета до окончания календарного ___________________ проценты за данный календарный

(месяца, квартала)

_____________________________________________ за фактическое количество дней, прошедших с начала данного

(месяц, квартал) (начисляются/не начисляются)

календарного _________________ или даты, указанной в пункте 1 Условий, если она приходится на данный календарный

(месяца, квартала)

______________, до даты закрытия Счета включительно.

(месяц, квартал)

5. В случае изменения процентных ставок и условий начисления процентов в течение календарного ______________________ проценты начисляются исходя из фактического количества дней действия соответствующих

(месяца, квартала)

процентных ставок и условий начисления процентов в данном календарном ________________.

(месяце, квартале)

Банк: ______________________________________ ______________________________________ ______________________________________ ______________________________________ (должность уполномоченного представителя Банка)   ________________________ (___________________) (подпись) (фамилия, и.о.)   м.п.

Клиент: ___________________________________________ (название организации, предприятия, учреждения) ___________________________________________ ___________________________________________ (должность уполномоченного представителя Клиента)   ____________________________ (____________________) (подпись) (фамилия, и.о.) м.п.

Приложение № 3

К договору банковского счета

(в валюте РФ)

№__________________________

от ______________________ 20_

 

Правила оформления расчетных (платежных) документов, обеспечивающих автоматический режим их обработки при зачислении средств на счет Клиента

 

 

В расчетных (платежных) документах, направляемых контрагентами–плательщиками

в адрес _____________________________________, должны быть указаны следующие реквизиты

(наименование Клиента)

получателя:

 

 

Наименование поля расчетного документа	Реквизиты
«Банк получателя»	[наименование и местонахождение филиала Банка, имеющего корреспондентский субсчет в подразделении Банка России, в котором или в подчиненном филиале которого обслуживается счет Клиента]
«БИК» Банка получателя	[БИК филиала Банка, указанного в поле «Банк получателя»]
«Сч.№» Банка получателя	[корреспондентский счет филиала Банка, указанного в поле «Банк получателя»]
«Сч. №» получателя	[номер лицевого счета Клиента]
«Получатель»	[наименование Клиента (полное или сокращенное) в соответствии с его учредительными документами]

 

Приложение 2

Книга регистрации открытых лицевых счетов

счет _____________________________________

Дата открытия счета	Дата и номер договора об открытии счета	Наименование клиента	Наименование (цель) счета	Номер лицевого счета	Порядок и переодичность выдачи выписок счета	Дата сообщения налоговым органам, фондам об открытии счета	Дата закрытия счета	Примечание

 

Приложение 3

Дата операции_________________________

Наименование банка ____________________

БИК банка_____________________________ ЛИЦЕВОЙ СЧЕТ

_____________________________________________________________________________

Наименование

Счет № _______________________________ Дата предыдущей операции _______

Входящий остаток на начало дня (сумма цифрами)___________________________________________

 

№ документа	Вид опера-ции	БИК банка- корреспондента	Корреспондирующий счет	Дебет	Кредит	№ операции
Итого обороты
Исходящий остаток

 

Приложение 4

 

«Заявление на расторжение

Договора банковского счета»

 

Руководителю банка _____________

от ______________________________

________________________________

 

ЗАЯВЛЕНИЕ

 

 

В соответствии со ст.859 ГК РФ с «___» _______________ 20___г. расторгаю(ем) договор банковского счета № ________________ от «____» ________________ __________г. и прошу(сим) закрыть счет № _____________________________.

Остаток денежных средств на Счете №__________________________________ по состоянию на «____» ______________________________20___ г. составляет________________________ (сумма цифрами)______________________________________________

_______________________________ (сумма прописью).

Указанный остаток денежных средств прошу(сим) перечислить по следующим реквизитам:

ИНН________________________________

Р/сч________________________________

Наименование получателя ____________________________________________________________________

БИК ________________________________

Кор/счет ________________________________

Банк получателя _____________________________________________________________________________

Возвращаю(ем) денежную чековую книжку с неиспользованными чеками с № ______________ по № _________________.

 

Чековая книжка с чеками с №______________по №______________ не сдана - утрачена, использована (нужное подчеркнуть).

Руководитель: ________________ (____________________)

^{подпись Ф.И.О.}

^{М.П. Главный бухгалтер} ________________ (____________________)

^{подпись Ф.И.О.}

Дата: «____» ___________________20 г

 

Приложение №5

Поступ. в банк плат.

Списано со сч. плат.

ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ№

Дата

Вид платежа

Сумма прописью

ИНН

КПП

Сумма

Плательщик

Сч. №

Банк плательщика

БИК

Сч. №

Банк получателя

БИК

Сч. №

ИНН

КПП

Сч. №

Получатель

Вид оп.

Срок плат.

Наз.пл.

Очер.плат.

Код

Рез. поле

Назначение платежа

М.П.

Подписи

Отметки банка

 

Приложение №6

Поступ. в банк плат.

Оконч. срока акцепта

Списано со сч. плат.

ПЛАТЕЖНОЕ ТРЕБОВАНИЕ №

Дата

Вид платежа

Условие оплаты

Срок для акцепта

Сумма прописью

ИНН

Сумма

Плательщик

Сч. №

Банк плательщика

БИК

Сч. №

Банк получателя

БИК

Сч. №

ИНН

Сч. №

Получатель

Вид оп.

Очер.плат.

Наз.пл.

Рез. поле

Код

Назначение платежа

Дата отсылки (вручения) плательщику предусмотренных договором документов

М.П.

Подписи

Отметки банка получателя

№ ч. плат.

№ плат. ордера

Дата плат. ордера

Сумма частич- ного платежа

Сумма остатка платежа

Подпись

Дата помещения в картотеку

Отметки банка плательщика

Приложение №7

				Х- места обязательного заполнения
	Поступ. в банк плат.		Списано со сч. плат.
ИНКАССОВОЕ ПОРУЧЕНИЕ № 1	16.06.2012
	Дата		Вид платежа

 

Сумма прописью

С начала строки, с большой буквы! Пять тысяч триста рублей 01 копейка

ИНН 7722001155

КПП Х

Сумма

5300-01

ООО «Карат»

Сч. №

Плательщик

КБ «СДМ-БАНК» (ОАО) г. Москва

БИК

Сч. №

Банк плательщика

Среднерусский Банк Сбербанка России г.Москва

БИК

Сч. №

Банк получателя

ИНН Х

КПП Х

Сч. №

с начала строки!

Налоги и сборы, распределяемые ОФК (ИМНС №3)

Вид оп.

Очер. плат.

Наз. пл.

Рез. поле

Получатель

Код

Код 1010101 Налог на прибыль предприятий и организаций, подлежащих уплате в федеральный бюджет

Назначение платежа

 

	Подписи		Отметки банка получателя
			Подпись 1-го лица   Подпись 2-го лица
М.П.

Внимание Печать и подписи должны полностью соответствовать карточке с образцами подписей

№ ч. плат.	№ плат. ордера	Дата плат. ордера	Сум­ма час­тич­но­го пла­те­жа	Сум­ма ос­тат­ка пла­те­жа	Под­пись	Дата помещения в картотеку
						Отметки банка плательщика

Обязательно приложение подлинника Исполнительного Листа

 

 

Приложение №7А

	Поступ. в банк плат.		Списано со сч. плат.
ИНКАССОВОЕ ПОРУЧЕНИЕ №
	Дата		Вид платежа

 

Сумма прописью

ИНН

КПП

Сумма

Сч. №

Плательщик

БИК

Сч. №

Банк плательщика

БИК

Сч. №

Банк получателя

ИНН

КПП

Сч. №

Вид оп.

Очер. плат.

Наз. пл.

Рез. поле

Получатель

Код

Назначение платежа

 

	Подписи		Отметки банка получателя
М.П.
№ ч. плат.	№ плат. ордера	Дата плат. ордера	Сум­ма час­тич­но­го пла­те­жа	Сум­ма ос­тат­ка пла­те­жа	Под­пись	Дата помещения в картотеку
						Отметки банка плательщика

 

Приложение №8

ПЛАТЕЖНЫЙ ОРДЕР N __________ _________________

Дата Вид платежа

Сумма │

прописью │

─────────┴──────┬──────────────┬────────┬─────────────────────────

ИНН │КПП │Сумма │

────────────────┴──────────────┤ │

├────────┼─────────────────────────

│Сч. N │

Плательщик │ │

───────────────────────────────┼────────┤

│БИК │

├────────┤

│Сч. N │

Банк плательщика │ │

───────────────────────────────┼────────┼─────────────────────────

│БИК │

├────────┤

│Сч. N │

Банк получателя │ │

────────────────┬──────────────┼────────┤

ИНН │КПП │Сч. N │

────────────────┴──────────────┤ │

├────────┼──────┬───────────┬──────

│Вид оп. │ │Очер. плат.│

├────────┤ │ │

Получатель │Наз. пл.│ ├───────────┤

───────┬──────┬──────┬─────────┼────────┤ │ │

N ч. │ Шифр │ N │ Дата │Код │ │Рез. поле │

плат. │ плат.│плат. │ плат. ├────────┼──────┴───────────┴──────

│ док. │ док. │ док. │Сумма │

│ │ │ │ост. пл.│

───────┴──────┴──────┴─────────┤ │

Содержание операции │ │

──────────────┬────────┬───┬───┴─────┬──┴────────────┬────────┬───

│ │ │ │ │ │

──────────────┴────────┴───┴─────────┴──┬────────────┴────────┴───

Назначение платежа │ Отметки банка

 

Приложение 9

МЕМОРИАЛЬНЫЙ ОРДЕР № ____
Дата
Сумма прописью
	Сумма
Сч. №
Плательщик
	БИК
Сч. №
Банк плательщика
	БИК
Сч. №
Банк получателя
	Сч. №
Вид оп.		Срок плат.
Наз.пл.		Очер. плат.
Получатель	Код		Рез. поле

Назначение платежа

 

 

Подписи

 

Приложение №10

ЗАЯВЛЕНИЕ НА АККРЕДИТИВ №

	ОАО «Сбербанк России»
1: Приказодатель (наименование и адрес на английском языке)   Наименование и адрес на русском языке	2: Бенефициар (наименование и адрес)
3: Дата заявления	4: Срок (число, месяц и год) и место истечения аккредитива
5: Просим Вас открыть безотзывный документарный аккредитив по системе SWIFT □ с авизованием предстоящего открытия □ трансферабельный □ резервный □ револьверный □ подтвержденный	6: Сумма в валюте (цифрами) (прописью) 7: Допустимые процентные отклонения в сумме аккредитива
8: Авизующий банк Наименование, город, страна SWIFT-код	9: Исполняющий банк Наименование, город, страна SWIFT-код
10: Подтверждающий банк Наименование, город, страна SWIFT-код	11: Исполнение путем □ платежа по предъявлении □ платежа с отсрочкой □ акцепта
12: Частичные отгрузки □ разрешены □ не разрешены 13: Перегрузка □ разрешена □ не разрешена	□ негоциации □ любым банком □ смешанным платежом Против представления документов, указанных ниже, □ и тратт(ы) бенефициара сроком
14: Пункт отгрузки, отправки, принятия к перевозке 14a: Порт погрузки / аэропорт отправки 15. Способ отгрузки: □ по жел. дороге □ автотранспортом □ морем □ авиа 16: Для транспортировки в 16а: Порт разгрузки / аэропорт назначения	выставленных (ой) на
17: Срок последней отгрузки
18: Описание товара, номер контракта и его дата
19: Условия поставки товара (по “Инкотермс_________”)
20: Перечень документов
21: Специальные инструкции + Документы должны быть выписаны на __________________ языке.   Условия финансирования: Просим включить в условия аккредитива обращение к подтверждающему банку о предоставлении финансирования по данному аккредитиву на следующих условиях: ….. (указать заранее согласованные условия финансирования. Обязательно указываются следующие параметры: + срок финансирования, + условия погашения основной суммы, + условия оплаты процентов, + ставку процентов за финансирование, включая базовую ставку соответствующий LIBOR или EURIBOR/cost of funds, + ставку тарифа за подтверждение, если она оплачивается приказодателем.
22: Банковские расходы – за счет □ бенефициара, □ приказодателя, □ делятся между сторонами по территориальному признаку (за пределами РФ – за счет бенефициара)
Комиссия за подтверждение - за счет □ бенефициара, □ приказодателя
23: Документы должны быть представлены в течение дней после даты ……..,
но в пределах срока действия аккредитива
Аккредитив подчиняется “Унифицированным правилам и обычаям для документарных аккредитивов (последней версии публикации МТП)”
24: Покрытие по аккредитиву просим списать со счета № Покрытие формируется за счет собственных / кредитных средств* / не формируется (выбирается соответствующий вариант). Код ОКПО_______ ИНН ___________ 25:Комиссии и другие расходы банков по данному аккредитиву просим списать со счета № □ Используется договорной тариф на открытие аккредитива в размере: □ Используется договорной тариф на проверку документов в размере: