Тема 6. 3. Центральные банки: задачи и функции в банковской системе. Основы деятельности Центрального банка РФ

Центральный банк РФ (Банк России) является главным банком Российской Федерации. Банк России создан и дей­ствует на основании Федерального закона от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке РФ (Банке России)». В со­ответствии с этим Законом уставный капитал (в размере 3 млрд. руб.) и иное имущество Банка России являются фе­деральной собственностью. Банк России осуществляет пол­номочия по владению, пользованию и распоряжению иму­ществом Банка России, включая золото-валютные резервы Банка России.

Организационная структура ЦБ РФ. Банк России образует единую централизованную систе­му с вертикальной структурой управления. В систему Банка России входят:

1. Нацио­нальный банковский совет.

2. Центральный аппарат.

3. Территориальные учреждения.

4. Национальные банки республик.

5. Расчетно-кассовые центры (РКЦ).

6. Полевые учреждения Банка России.

Основные цели деятельности Центрального банка РФ:

· защита и обеспечение устойчивости рубля;

· развитие и укрепление банковской системы РФ;

· обеспечение эффективного и бесперебойного функцио­нирования платежной системы.

Функции Центрального банка РФ:

1. Центральный банк как орган монетарной власти выполняет следующие функции:

• во взаимодействии с Правительством РФ разрабатыва­ет и проводит единую государственную денежно-кредитную политику;
• осуществляет эффективное управление золото-валют­ными резервами;
• устанавливает и публикует официальные курсы иност­ранных валют по отношению к рублю;
• организует и осуществляет валютное регулирование и ва­лютный контроль в соответствии с законодательством Рос­сийской Федерации;
• принимает участие в разработке прогноза платежного баланса и организует составление платежного баланса Рос­сийской Федерации;
• проводит анализ и прогнозирование состояния эконо­мики Российской Федерации в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений, публикует соответствующие материалы и статисти­ческие данные, реализуя при этом задачу снижения инфля­ционных ожиданий.

2. Центральный банк как орган регулирования и надзора за деятельностью кредит­ных организаций выполняет следующие функции:

• принимает решение о государственной регистрации кре­дитных организаций; выдает кредитным организациям ли­цензии на осуществление банковских операций, приостанав­ливает их действие и отзывает их;
• осуществляет надзор за деятельностью кредитных орга­низаций и банковских групп;
• регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными орга­низациями в соответствии с федеральными законами;
• является кредитором последней инстанции для кре­дитных организаций, организует систему рефинансиро­вания;
• устанавливает правила проведения банковских опера­ций, бухгалтерского учета и отчетности для банковской си­стемы.

3. Центральный банк как расчетный центр банковской системы иг­рает ключевую роль в организации и функционировании пла­тежной системы страны. Для обеспечения эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы он выполняет следующие функции:

• устанавливает правила осуществления расчетов в Рос­сийской Федерации;
• монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и ор­ганизует наличное денежное обращение;
• определяет порядок осуществления расчетов с между­народными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами.

4. Центральный банк как банкир Правительства РФосуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы Российской Федерации посредством проведения расчетов по поручению уполномоченных органов исполни­тельной власти и государственных внебюджетных фондов, на которые возлагаются организация исполнения и испол­нение бюджетов.

 

Вопросы для самостоятельного изучения:

1. История возникновения центральных банков.
2. Роль центральных банков в банковской системе.

 

Задание для самоконтроля, построенное на знании положений Федерального закона от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке РФ (Банке России)»:

1. При осуществлении функций и полномочий Банк России:

  а) зависит от органов государственной власти и органов местного самоуправления;

  б) осуществляет независимую деятельность.

2. Уставный капитал и иное имущество Банка России находятся в собственности:

    а) Российской Федерации;

    б) Банка России;

    в) в иной собственности.

3.  Целями деятельности Банка России являются:

    а) получение прибыли;

    б) защита и обеспечение устойчивости рубля;

    в) развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации;

    г) обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной      системы;

    д) б, в, г;

    е) верно все.

4. Банк России подотчетен:

    а) Правительству Российской Федерации;

    б) Президенту Российской Федерации;

    в) Государственной Думе Федерального Собрания Российской Федерации.

5. Имеет ли право Банк России по вопросам, отнесенным к его компетенции, издавать указания, положения и инструкции, обязательные для федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления, всех юридических и физических лиц:

   а) да;

   б) нет.

6. Может ли Банк России участвовать в капиталах кредитных организаций:

   а) может;

   б) не может, если иное не установлено федеральными законами.

7. Банк России имеет уставный капитал в размере:

    а) 30 млрд. рублей;

    б) 3 млрд. рублей.

8. Управление Банком России осуществляет:

    а) Национальный банковский совет и Совет директоров;

    б) Совет директоров.

9. Банкноты и монета, выпускаемые в обращение Банком России:

    а) не имеют обеспечения;

    б) обеспечены золотым запасом;

     в) обеспечены всеми активами Банка России.

10. Эмиссию наличных денег, организацию их обращения и изъятия из обращения на территории Российской Федерации осуществляет:

    а) система коммерческих банков;

   б) исключительно Банк России;

   в) Федеральное казначейство.

11. Срок изъятия банкнот и монеты из обращения при обмене банкнот и монеты старого образца на банкноты и монету Банка России нового образца:

а) не установлен;

   б) не может быть менее одного года;

   в) не может быть более одного года.

12. Банк России при проведении денежно-кредитной политики:

   а) самостоятелен в выборе инструментов и методов;

   б) зависит от решений правительства;

13. Документ об основных направлениях единой государственной денежно-кредитной политики Банк России разрабатывает:

  а) раз в 5 лет;

  б) раз в 3 года;

  в) ежегодно.

14. Банк России (кроме полевых учреждений Банка России) имеет право осуществлять следующие банковские операции и сделки: с российскими и иностранными кредитными организациями, Правительством РФ:

  а) с юридическими и физическими лицами;

  б) с российскими и иностранными кредитными организациями, Правительством РФ;

  в) верно все.

15. Обеспечением кредитов Банка России могут выступать:

    а) золото и другие драгоценные металлы в стандартных и мерных слитках;

    б) иностранная валюта;

    в) векселя, номинированные в российской или иностранной валюте;

    г) государственные ценные бумаги;

    д) верно все.

16. Виды деятельности, которыми не может заниматься Банк России за исключением отдельных случаев, предусмотренных настоящим Федеральным законом:

    а) торговая;

    б) производственная;

    в) операции с недвижимостью;

    г) верно все.

17. Кто выдает разрешения на создание филиалов иностранных банков и осуществляет аккредитацию представительств кредитных организаций иностранных государств на территории Российской Федерации:

    а) Банк России;

     б) правительство Российской Федерации;

   в) другие органы.

18. Является ли Банк России органом валютного регулирования и валютного контроля:

    а) является;

    б) не является;

    в) таким органом является Федеральная таможенная служба.

19. Может ли Банк России открывать свои представительства на территориях иностранных государств для осуществления своих функций:

    а) да;

    б) нет.

20. Банковский надзор за соблюдением кредитными организациями и банковскими группами банковского законодательства в Российской Федерации осуществляет:

   а) правительство Российской Федерации;

   б) Банк России.

21. Целями банковского регулирования и банковского надзора являются: 

    а) поддержание стабильности банковской системы Российской Федерации;

    б) защита интересов правительства Российской Федерации;

    в) защита интересов Банка России;

    г) защита интересов вкладчиков и кредиторов;

    д) другие интересы;

    е) верно все;

    ж) ответы а, г.

22. В рамках надзорных функций Банк России запрашивает у кредитных организаций информацию об их деятельности: 

а) в соответствии с перечнем, установленным Советом директоров;

б) любую необходимую информацию.

23. Имеет ли право Банк России для составления банковской и денежной статистики, платежного баланса Российской Федерации и для анализа экономической ситуации запрашивать информацию у федеральных органов исполнительной власти, их территориальных органов, юридических лиц: 

  а) имеет;

  б) не имеет.