Профессиональная деятельность коммерческих банков на рцб.

ФЗ «О РЦБ» определяет след. виды деятельности на РЦБ, как проф деят-ти:

· Брокерская - совершение банк сделок с цен бумагами, в кач-ве поверенного или комиссионера, действ на основании договора поручения или комиссии за счет клиента

· Дилерская - совершение банк сделок купли-продажи цен бумаг от своего имени и за свой счет

· Деятельность по управлению цен бумагами - осущ-е банк сделок от своего имени и за вознаграждение, в течение определенного срока доверительного управления, переданным ему о владение и принадлежащими другому лицу, в интересах этого лица цен бумагами и ден ср-ами.

· Клиринговая - деят-ть по опред взаимных обяз-в и их зачету по поставкам цен бумаг и расчетах по ним.

· Депозитарная - оказание услуг по хранению сертификатов цен бумаг, учёту и переходу прав на цен бумаги

· Деятельность по ведению реестра владельцев цен бумаг - сбор, фиксация, обработка, хранение и предоставление данных, составляющих систему ведения реестра владельцев ценных бумаг. Этим видом деят-ти имеют право заниматься только юр лица, именуемыми в этом случае держателями реестра (регистраторами)

· Деят-ть по организации торговли на РЦБ – предоставление услуг, способствующих заключению сделок с цен бумагами между участниками РЦБ(органами торговли на РЦБ)

Все виды проф деят-ти на РЦБ осущ-ся на основании лицензии, кот выдаётся федеральной службой по финн рынкам на основании генеральной лицензии. Деят-ть проф участников на РЦБ лицензируются 3мя видами лицензий:

1) Лицензии профессионального участника РЦБ - по этой лицензии КО осущ такие виды проф деят-ти, как: брокерская, дилерская, деят-ть по доверительному управлению, депозитарная, клиринговая)

2) Лицензия на осущ-е деят-ти по ведению реестра: осущ-е этого вида деят-ти не допускает совмещение с другими видами проф деят-ти на РЦБ

3) Лицензии фондовой биржи - фондовой биржей может признаваться только организатор торговли на рынке цен бумаг, несовмещающий деят-ть с иными видами деят-ти за исключением депозитарной и клиринговой деят-ти

38. Сущность, назначение и виды инвестиционных операций.

Инвестиционные операции- деятельность банка по вложению(инвестированию) денежных и др ресурсов банка в различные объекты инвестиций.

Инв операции банков можно классифицировать след образом:

1. По объектам инвестиций:

1.1. В ценные бумаги

1.2. В паи и долевые

1.3. В драг металлы и произведения искусства

1.4. В недвижимость и долгосрочные имущ права(право аренды)

1.5. Прочие активы

2. По срокам вложения:

2.1. Краткосрочные инвестиции(до 1 года)

2.2. Среднесрочные инвестиции(до 5 лет)

2.3. Долгосрочные(свыше 5 лет)

3. По целям вложения:

3.1. Прямые –вложения ден ср-в, обеспечивающих прямое и непосредственное управление объектом инвестиций (пред-я, недвижимость)

Прямые инв-ии могут иметь и форму вложения в цен бумаги,доли, паи, таким образом приобретается контрольные пакет акций какой –либо фирмы или иная форма контрольного участия.

3.2. Портфельныевложения в цен бумаги или др активы с целью получения доходов в форме %(дивидендов). При этом не преследуется цель обеспечить прямое и непосредственное управление объектом инвестиций. Виды порт ин-ий банка опред-ся хар-м инвестиционной политики, кот придерживается банк, формируя портфель инвестиций.

4. По рискам вложений:

4.1. Консервативные операции(хар-ся минимальными рисками, высокой надежностью и ликвидностью цен бумаг)

4.2. Умеренные ин-ии- умеренный риск, достаточная ликвидность и прибыльность цен бумаг

4.3. Агрессивные –высокие риски, низкая лик-ть и высокая прибыльность

Инвестиционные операции совершаются со след целями:

· Расширение и диверсификая доходов банка

· Повышение финн точности и понижение общего риска банка за счет расширения видов деят-ти, кот оказывает банк

· Обеспечение присутствия банка на фондовом рынке

· Расширение клиентской и ресурсной базы

· Влияние на клиентов через контроль их цен бумаг