Тема. Кредитная и банковская системы

1. Перечислите основные элементы кредитной системы.

2. Определите сферу деятельности банковских и небанковских кредитных организаций, специальных кредитно-финансовых учреждений.

3. Укажите, какие институты осуществляют надзор за деятельностью специальных кредитно-финансовых учреждений.

4. Перечислите сферы, в которых на Ваш взгляд конкурируют банковские и небанковские кредитные учреждения. Аргументируйте Вашу точку зрения.

5. Дайте развернутую характеристику современному состоянию кредитной инфраструктуры.

6. В зависимости от соподчиненности кредитных институтов выделяют различные типы построения банковской системы: одноуровневую, двухуровневую и трехуровневую. Чем характеризуются эти системы? Чем они отличаются друг от друга? Приведите примеры.

7. Перечислите критерии, по которым можно судить о независимости центрального банка.

8. Сравните функции центрального банка и его операции.

9. Перечислите отличительные особенности коммерческих банков по отношению к любым другим кредитным организациям.

10. Укажите предпосылки формирования международных и региональных валютно-кредитных и финансовых организаций.

11. Сопоставьте цели создания и особенности функционирования таких международных кредитно-финансовых институтов, как МВФ, Мировой банк, ЕБРР, Банк международных расчетов, и т.д.

12. Дайте оценку текущего состояния и характера взаимоотношений Российской Федерации с международными и региональными валютно-кредитными и финансовыми организациями.

Тема. Система денежно-кредитного регулирования и ее элементы

 

1. Дайте сравнительный анализ кейнсианской и монетаристской концепций денежно-кредитного регулирования.

2. Найдите (укажите стрелками) соответствие характеристик прямых и косвенных инструментов денежно-кредитной политики:

К косвенным инструментам денежно-кредитной политики относится	лимит кредитования
изменение ставки рефинансирования
операции на открытом рынке
К прямым инструментам денежно-кредитной политики относится	прямое регулирование ставки процента
изменение нормы обязательных резервов

 

3. Для сдерживания инфляции центральный банк проводит:

a. экспансионистскую денежно-кредитную политику;

b. адаптационную денежно-кредитную политику;

c. рестрикционную денежно-кредитную политику;

d. гибкую денежно-кредитную политику.

4. Предположим, что Центральный банк решает увеличить денежное предложение. Каковы вероятные способы решения этой экономической задачи и последствия реализации этой политики?

5. Отметьте, какова цель проведения центральным банком широкомасштабной продажи государственных ценных бумаг на открытом рынке

a. увеличение денежного предложения;

b. уменьшение денежного предложения;

c. уменьшения спроса на деньги;

d. увеличения спроса на деньги.

6. Отметьте операции Центрального банка, сокращающие количество денег в обращении:

a. увеличение нормы обязательных резервов;

b. покупка государственных облигаций у коммерческих банков;

c. снижение ставки рефинансирования;

d. продажа государственных облигаций коммерческим банкам;

e. уменьшение нормы обязательных резервов.

7. Обязательные резервы, формируемые коммерческими банками в Центральном банке являются:

a. активами Центрального банка;

b. пассивами Центрального банка;

c. ресурсами государства.

8. Экспансионистская денежно-кредитная политика имеет краткосрочные и долгосрочные эффекты. В чем они заключаются и как происходит процесс адаптации экономики к денежно-кредитной политике такого типа?

9. Проанализируйте утверждение, что система регулирования и контроля над банковской деятельностью ограничивает конкуренцию в банковской сфере. Согласны ли Вы с данным утверждением? Почему?

 

IV. Учебно-методическое и информационное обеспечение

4.1Рекомендуемая литература

Учебники

1. Международные валютные и финансово-кредитные отношения: учебник под ред. Л.Н. Красавиной. – М.: Финансы и кредит, 2010.

2. Деньги, кредит, банки: учебник / под ред. О.И. Лаврушина. – 3-е изд., перераб. и доп. – М.: КНОРУС, 2011.

3. Финансы, денежное обращение и кредит: учебник. – 2-е изд., перераб. и доп. / В.К. Сенчагов, А.И. Архипов и др.; под ред. В.К. Сенчагова, А.И. Архипова. – М.: ТК Велби, Изд-во проспект, 2006.

4. Деньги, кредит, банки: учебное пособие / М.П. Владимирова, А.И. Козлов. – 2-е изд., стер. – М.: КНОРУС, 2006.

 

Книги

1. Банковская система России. Настольная книга банкира. 3 т. - М.: ТОО Инжиниринговая консалтинговая компания «ДЕКА», 1995.

2. Банковские операции. Учебное пособие под ред. О.И. Лаврушина. - М.: КНОРУС, 2009.

3. Банковский менеджмент. У чебное пособие для вузов под ред. О.И. Лаврушина. – 3-е изд. – М.: КНОРУС, 2010

4. Банковский розничный бизнес. П рактическое пособие / Н.В. Калистратов, В.А. Кузнецов, А.В. Пухов. – М.: БДЦ Пресс, 2006

5. Банковское дело. Учебник под ред. О.И. Лаврушина. – 9-е изд., – М.: КНОРУС, 2011

6. Банковское дело. Учебник под ред. Е.Ф. Жукова, Н.Д. Эриашвили. – 4-е изд., перераб. и доп. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2011

7. Банковское дело. С правочное пособие под ред. Ю.А.Бабичевой. - М.: Экономика, 1993

8. Белоглазова Г.Н. Банковское дело. Организация деятельности коммерческого банка. Учебник. – М.: ИД Юрайт, 2011

9. Белоглазова Г.Н. Банковское дело: розничный бизнес. Учебное пособие / под ред. Г.Н. Белоглазовой, Л.П. Кроливецкой. - М.: КНОРУС, 2010

10. Богданова О.М. Коммерческие банки России: формирование условий устойчивого развития. – М.: ЗАО «Финстатинформ», 1998

11. Василишен Э.Н., Маршавина Л.Я. Механизм регулирования деятельности коммерческих банков в России на макро - и микроуровне. – М.: ОАО «Экономика», 1999

12. Ч. Дж. Вулфел Энциклопедия банковского дела и финансов. Перевод с англ. М.: В.Б. Федоров, 2000

13. Горчакова М.Е. Дистанционное банковское обслуживание. Учебное пособие. - Иркутск: Издательство БГУЭП, 2009

14. Деньги, кредит, банки. Учебник под ред. О.И. Лаврушина. – 8-е изд., перераб. и доп. – М.: КНОРУС, 2009

15. Денежное обращение и банки. У чебное пособие под ред. Г.Н. Белоглазовой, Г.В. Толоконцевой. – М.: Финансы и статистика, 2001

16. Долан Э.Дж., Кэмпбелл К.Д., Кэмпбелл Р.Дж и др. Деньги, банковского дело и денежно-кредитная политика. Под общ. ред. В. Лукашевича.- М.: Туран, 1996

17. Жилан О.Д. Депозитная политика коммерческого банка. – Иркутск: Издательство БГУЭП, 2009

18. Зверев О.А. Организация банковского маркетинга и эффективного обслуживания клиентов. Учебное пособие. - М.: МБИ, 2003

19. Иванов В. В. Как надежно и выгодно вкладывать деньги в коммерческие банки. – М.: ИНФРА-М, 1996

20. Ивасенко А.Г. Депозитные операции коммерческих банков: сущность, проблемы, перспективы развития. Учебное пособие. - Новосибирск: НГАЭиУ, 1997

21. Кашин Ю.И. Россия в мировом сберегательном процессе (драма становления). - М.: ФГ «НИКА», 1999

22. Маркова О.М. Операции сберегательных банков. Учебное пособие. – М.: ИНФРА-М, 2009

23. Морозан В.В. История банковского дела в России (вторая половина XVIII - первая половина XIX в). - Санкт-Петербург: Книга, 2004

24. Ольхова Р.Г. Банковское дело: управление в современном банке: Учебное пособие. - М.: КНОРУС, 2009.

25. Организация деятельности коммерческого банка под ред. К.Р. Тагирбекова. - М.: Весь мир, 2004

26. Организация сберегательного дела под ред. Р.В. Корнеевой. – М.: Финансы и статистика, 1992

27. Падалкина Л.С. Современная денежно-кредитная система капитализма. - М.: ВЗФЭИ, 1982

28. Панова Г.С. Анализ финансового состояния коммерческого банка. - М.: Финансы и статистика, 1997

29. Панова Г.С. Банковское обслуживание частных лиц. – М.: АО ДИС, 1994

30. Панова Г.С. Кредитная политика коммерческого банка. – М.: ИКЦ ДИС, 1997

31. Полферман Д., Форд Ф. Основы банковского дела. - М.: ИНФРА-М, 1996

32. Поморина М.А. Планирование как основа управления деятельностью банка. – М.: Финансы и статистика, 2002

33. Роде Э. Банки, биржи, валюты современного капитализма / Пер. с нем.; под ред. и с предис. В.Н. Шенаева. - М.: Финансы и статистика, 1986

34. Рудько-Силиванов В.В. Организация деятельности центрального банка. Учебное пособие. – М.: КНОРУС, 2011

35. Смит А. Исследование о природе и причинах богатства народов. - М.: Соцэкгиз, 1962

36. Турбанов А., Тютюнник А. Банковское дело: Операции, технологии, управление. – М.: Альпина Паблишерз, 2010

37. М. Хиггинс, В. Платонов, Г. Панова Банковское дело: стратегическое руководство - М.: Издательство «Консалтбанкир», 2001.

38. Ширинская Е.Б. Операции коммерческих банков и зарубежный опыт. – М.: Финансы и статистика, 1993

Дополнительная литература:

39. Бабич А.М., Павлова Л.Н. Финансы, денежное обращение, кредит: учебник для вузов. М., ЮНИТИ, 2001.

40. Войтов А.Г. Деньги. Учебное пособие. М., Дашков и Ко, 2005.

41. Галицкая С.В. Денежное обращение. Кредит. Финансы. М., Международные отношения, 2002.

42. Деньги, кредит, банки: учебник. / под ред. Г.Н. Белоглазовой. М., Юрайт – Издат, 2006.

43. Климович В.П. Финансы, денежное обращение, кредит: учебное пособие. М., ЮНИТИ, 2004.

44. Ковалев А. Финансы, денежное обращение, кредит для студентов вузов. М., Феникс, 2001г.

45. Колпакова Г.М. Финансы, денежное обращение и кредит. М., Финансы и статистика, 2004.

46. Моисеев С.Р. Инфляция: современный взгляд на вечную проблему. – М.: ООО «Маркет ДС Корпорейшен», 2004.

47. Портной М.А. Деньги: их виды и функции. – М.: Анкил, 1998.

48. Романовский М.В. Финансы, денежное обращение и кредит. М., Юрайт-Издат, 2004.

49. Тарасов В.И. Деньги, кредит, банки. М. Книжный дом, Мисанта, 2005.

50. Уильям Джевонс Деньги и механизм обмена. М., Социум, 2006.

51. Финансы, денежное обращение и кредит: учебник для вузов – М. Юнити-Дана, 2004.

52. Финансы, деньги, кредит. Учебное пособие. / под ред. Е. Чернова. М., Проспект, 2005.

53. Финансы: учебник / под ред. В. Г. Князева, В. А. Слепова. М.: Магистр, 2008.

54. Финансы: учебник / под ред. Г. Б. Поляка. М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2009.

55. Финансы: учебник / под ред. М. В. Романовского, О. В. Врублевской, В. М. Сабанти. М.: Юрайт-издат, 2009.

56. Челноков В.А. Деньги, кредит, банки. М., Юнити-Дана, 2005.

57. Чернецов С. А. Финансы, денежное обращение и кредит: учеб. пособие. М.: Магистр, 2008.

58. Шереметева Г. Энергия денег или Деньги в жизни человека. М., Амрита-Русь, 2006.

59. Юровицкий В. Эволюция денег: денежное обращение в эпоху изменений. М., ГроссМедиа, 2004.