Масштабы ипотечного кредитования в Российской Федерации

Лист 1

Масштабы ипотечного кредитования в Российской Федерации

 за 2004-2005гг.

№п/п	Наименование показателя	2004год	2005год
1.	Количество кредитных организаций, предоставлявших ипотечные жилищные кредиты	112	149
2.	Предоставлено ипотечных жилищных кредитов, всего, млн.руб.	1720,2	3270,5
3.	Средний размер предоставленного кредита, тыс.руб. В том числе валютные кредиты, %	434,5   63,3	532,0   68,2
4.	Средневзвешенная процентная ставка, %	13,1	14,3
5.	Средневзвешенный срок предоставления кредита, года	9,9	10,1
6.	Просроченная задолженность по ипотечным жилищным кредитам, % к общей сумме задолженности	0,42	0,33

Лист 2

Объемы выданных ипотечных кредитов ведущими операторами ипотечного рынка

Оператор	Объем выданных кредитов, млн. долл.**		Количество кредитов		Срок кредитования	Ставка, % годовых		Размер кредита, тыс.долл.
	2005 год	Всего	2005 год	Всего		В валюте	В рублях	min	max
1	2	3	4	5	6	7	8	9	10
АИЖК	22,9	48,3	2074	4000	До 27 лет	-	15	10	Н.д.
ДельтаКредит	85	100	1000	2600	До 15 лет	10-15	-	10-35	200-450
МИА	21,2		Н.д.	Н.д.	До 10 лет	15	-	3	150
Сбербанк	233	313	Н.д.	Н.д.	До 15 лет	11	18	Не ограничен	Зависит от з/п заемщика
Агропромкредит	4	4	300	300	До 10 лет	14	19	5	100
Абсолютбанк	Н.д.	Н.д.	Н.д.	Н.д.	До 10 лет	15-18	-	10	200
Внешторгбанк	13,2	Н.д.	2600	Н.д.	На 15 лет	11	15	10	500
Газпромбанк	5,5	17	Н.д.	Н.д.	На 10 лет	13	-	10	Н.д.
Европейский трастовый банк	Н.д.	2	Н.д.	30	До 10 лет	15	15	10	Н.д.
ИРИА (Иркутск)	0,93	0,93	92	92	Н.д.	Н.д.	Н.д.	Н.д.	Н.д.
Инвестсбербанк	Н.д.	Н.д.	Н.д.	Н.д.	До 5 лет	13	-	10	Н.д.
МДМ-Банк	0,9	0,9	7	7	На 10 лет	15	18	Н.д.	Н.д.
Московский кредитный банк	Н.д.	Н.д.	Н.д.	Н.д.	До 10 лет	12-15	-	10	200
Менатеп СПт	Н.д.	Н.д.	Н.д.	Н.д.	До 5 лет	14	-	10	150
НРБ	3	3	78	78	На 10 лет	13	-	Н.д.	Н.д.
Райффайзенбанк	21,4	Н.д.	419	Н.д.	До 10 лет	12	-	20(в Москве); 40 (в СПт.)	400
Собинбанк	8,2	8,2	350	350	На 10 лет	14	-	Н.д.	Н.д.
СОФЖИ (Самара)	7,6	19,3	708	1850	Н.д.	Н.д.	Н.д.	Н.д.	Н.д.
САИЖК (Екатеринбург)	0,2	1,1	14	100	Н.д.	Н.д.	Н.д.	Н.д.	Н.д.
Уралсиб (Уфа)	Н.д.	Н.д.	Н.д.	Н.д.	До 10 лет	12	18	25	300

 

 

Лист 3

Ипотечные программы операторов г. Сургута, реализуемые по состоянию на 01.05.2005 год

Оператор Условия	ЗАО АКБ  «Сибирьгазбанк»	КБ  «Агропромкредит»	СФ ОАО  «Тюменьэнергобанк»	«Сбербанк»
1	2	3	4	5
Программа	Собственная (с 2002года)	Собственная (с 2003 года)	Собственная (с 2004 года)	Собственная (с 01.04.2003г.)
Срок кредита	До 3-х лет	До 5 лет	5-10 лет	До 15 лет
Ставка (% годовых) В рублях В валюте	18 -	19 14	18 -	18 11
Первоначальный взнос  (% от стоимости квартиры)	30	30	25	30 10 - по программе «Молодая семья», при наличии в семье одного ребенка
Максимальная сумма кредита	Не более 70% от стоимости квартиры	До 100 тыс.долл., до 3 млн.руб., но не более 70% от стоимости квартиры	Исходя из совокупного дохода супругов, но не более 75% от стоимости квартиры	70% покупной (инвестиционной, сметной) стоимости объекта недвижимости; 90% стоимости объекта недвижимости, при наличии в семье одного ребенка
Порядок погашения общего долга (основной долг по кредиту и процентные платежи)	Равными по сумме ежемесячными платежами согласно установленному графику	Равными по сумме ежемесячными платежами согласно установленному графику	Ежемесячно согласно установленному графику	До 10-го числа каждого месяца равными по сумме платежами
Какое жилье можно приобрести	Новостройки по списку	Квартиры со вторичного рынка жилья	Квартиры со вторичного рынка жилья	Новостройки, квартиры со вторичного рынка жилья
Обеспечение кредита	а) купленная квартира; б) поручительство супруги(а)	а) залог приобретаемого жилья; б) поручительство супруги(а)	а) залог приобретаемого жилья; б) поручительство супруги(а), родителей или иных лиц, которые будут совместно проживать в приобретаемой квартире	а) залог приобретаемого жилья; б) залог ликвидного имущества; в) поручительство
Выдача кредита	Безналичным перечислением на лицевой счет заемщика, открытый в ЗАО АКБ «Сибирьгазбанк»	Безналичным перечислением на счет заемщика, открытый  в КБ «Агропромкредит»	Безналичным перечислением на счет «до востребования», открытый  в СФ ОАО «Тюменьэнергобанк»	а) наличными; б) путем зачисления по вкладу «до востребования»; в) зачислением на счет пластиковой карты
Досрочное погашение	Возможно	Возможно	Только после одного года пользования кредитом	Возможно
Возрастная категория (лет) Для женщин Для мужчин	21-50	21-55 21-60	21-50 21-55	18-75
Время рассмотрения заявки	8 рабочих дней	Нет данных	Нет данных	Максимум 3 недели
Договор страхования	Не заключается	Заключается	Заключается	Заключается

 

Лист 4

Лист 5

Лист 6

 

Лист 7

 

Лист 8

Виды страхования, включаемые в ипотечный договор, либо являющиеся обязательными для участников ипотечных программ *

 

 

Страхование предмета ипотеки от рисков утраты и повреждения

                   

 

Страхование права собственности (титульное страхование)

                                                                                                                     

                                                                                                                     

 

 

	Страхование общегражданской ответственности

             

 

 

            

 

Накопительное страхование

                                                      

 

 

 

                                                                       

* по данным КБ «Агропромкредит».

* По данным ЗАО АКБ «Сибирьгазбанк»

* А.А.Цыганов. Опыт страхования рисков, возникающих при ипотечном кредитовании // Материалы учебно-консультационной ипотечной школы. – М., 2002.

 

Лист 1

Масштабы ипотечного кредитования в Российской Федерации

 за 2004-2005гг.

№п/п	Наименование показателя	2004год	2005год
1.	Количество кредитных организаций, предоставлявших ипотечные жилищные кредиты	112	149
2.	Предоставлено ипотечных жилищных кредитов, всего, млн.руб.	1720,2	3270,5
3.	Средний размер предоставленного кредита, тыс.руб. В том числе валютные кредиты, %	434,5   63,3	532,0   68,2
4.	Средневзвешенная процентная ставка, %	13,1	14,3
5.	Средневзвешенный срок предоставления кредита, года	9,9	10,1
6.	Просроченная задолженность по ипотечным жилищным кредитам, % к общей сумме задолженности	0,42	0,33

Лист 2