Профиля клиента физического лица

ООО «ИК «ТФБ Финанс»

 

 

Казань, 2016

Общие положения.

1.1. Порядок определения инвестиционного профиля клиента ООО «ИК «ТФБ Финанс» (далее - «Порядок») разработан в соответствии с Положением Банка России от 03.08.2015 г. № 482-П «О единых требованиях к правилам осуществления деятельности по управлению ценными бумагами, к порядку раскрытия управляющим информации, а также требованиях, направленных на исключение конфликта интересов управляющего» (далее – Положение Банка России № 482-П) и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, и описывает порядок определения инвестиционного профиля клиента, а также перечень сведений, необходимых для его определения.

1.2. Порядок разработан в целях определения инвестиционного профиля и достижения инвестиционных целей учредителя управления при соответствии уровню риска возможных убытков, связанных с доверительным управлением ценными бумагами и денежными средствами (далее - риск), который способен нести этот учредитель управления (далее - Клиент).

1.3. Порядок распространяется на сделки и операции ООО «ИК «ТФБ Финанс» (далее – Управляющий, Компания), осуществляющего деятельность по управлению ценными бумагами, как профессионального участника рынка ценных бумаг.

 

2. Термины и определения

Клиент – юридическое и физическое лицо, передавшее денежные средства и/или ценные бумаги на основании договора доверительного управления Управляющему;

Инвестиционный профиль Клиента – инвестиционные цели Клиента на определенный период времени и риск возможных убытков, связанных с доверительным управлением ценными бумагами и денежными средствами, который клиент способен нести за тот же период времени;

Инвестиционный горизонт – период времени, за который определяются ожидаемая доходность и допустимый риск для клиента;

Допустимый риск – риск, который способен нести Клиент, не являющийся квалифицированным инвестором, на установленном инвестиционном горизонте;

Ожидаемая доходность – доходность от доверительного управления, на которую рассчитывает Клиент на инвестиционном горизонте;

Инвестиционный портфель Клиента - это совокупность активов, переданных клиентом в управление на основании Договора доверительного управления.

Уполномоченное лицо – Руководитель или уполномоченный сотрудник Компании, либо агент, осуществляющий свою деятельность на основе агентского договора с Компанией.

 

3. Порядок определения инвестиционного профиля Клиента

3.1. Инвестиционный профиль Клиента, заключающего договор после утверждения настоящего Порядка, определяется до начала осуществления доверительного управления ценными бумагами и/или денежными средствами и устанавливается на весь срок инвестиционного горизонта.

3.2. Если инвестиционный горизонт меньше срока, на который заключается договор доверительного управления, инвестиционный профиль Клиента определяется за каждый инвестиционный горизонт, входящий в указанный срок.

3.3. Управление ценными бумагами и/или денежными средствами нескольких клиентов по стандартным стратегиям управления, осуществляется исходя из единого инвестиционного профиля, который определяется на основании Приложения к Договору Доверительного управления - Стандартные инвестиционные стратегии и Критериев и порядка определения инвестиционного профиля Клиента по стандартным стратегиям управления (Приложение 3 к Порядку). При этом единые правила и принципы формирования состава и структуры стандартных стратегий не подразумевают идентичный состав и структуру активов для каждого Клиента в рамках стратегии.

Инвестиционный профиль является единым для всех Клиентов, выбравших соответствующую стандартную стратегию управления, но фактические доходы или убытки у каждого Клиента могут быть различными.

Компания осуществляет управление денежными средствами и/или ценными бумагами Клиента только в случае получения согласия Клиента с его Инвестиционным профилем и/или стандартным инвестиционным профилем.

Согласие со стандартным инвестиционным профилем считается предоставленным Клиентом, если он выбрал одну из Стандартных стратегий управления путем подписания Заявления о присоединении к договору.

3.4. Инвестиционный профиль Клиента определяется в соответствии с настоящим Порядком, а также на основе предоставляемой Клиентом информации по форме, указанной в Приложении №1а, 1b к Порядку, либо на основании одной из стандартных стратегий управления, выбранной Клиентом.

3.4.1. В случае, если Инвестиционный профиль клиента определяется на основании предоставляемой Клиентом информации по форме, указанной в Приложении №1а, 1b к Порядку, то по истечении каждого инвестиционного горизонта Клиент обязан предоставить Управляющему обновленную анкету по форме, указанной в Приложении №1а, 1b к Порядку, в срок не позднее 10 (Десяти) рабочих дней до истечения инвестиционного горизонта. При непредставлении в срок указанной анкеты инвестиционный профиль Клиента на следующий инвестиционный горизонт остается неизменным.

3.4.2. В случае, если Клиент выбирает стандартную стратегию управления его инвестиционный профиль определяется из существа стандартной стратегии управления, без представления Клиентом информации для его определения.

3.5. Инвестиционный профиль Клиента отражается Компанией в Уведомлении о присвоении инвестиционного профиля Учредителю управления (Приложение 2 к Порядку) (далее - Уведомление), подписанном Уполномоченным лицом Компании, составленном в бумажной форме и/или в форме электронного документа в двух экземплярах, один из которых передается (направляется) Клиенту, другой подлежит хранению в Компании в течение срока действия договора доверительного управления с этим Клиентом, а также в течение трех лет со дня его прекращения.

3.6. Уведомление вручается Клиенту нарочно, либо по средствам системы «Личный кабинет» ООО «ИК «ТФБ Финанс» и/или электронной почты, указанной в Анкете Клиента, и/или почтой.

3.7. В последующем Управляющий осуществляет доверительное управление ценными бумагами и/или денежными средствами Клиента, принимая все зависящие от него разумные меры, исходя из установленного инвестиционного профиля Клиента.

3.8. Инвестиционный профиль Клиента, не являющегося квалифицированным инвестором, определяется как:

- инвестиционный горизонт;

- ожидаемая доходность;

- допустимый риск.

3.9. При определении Инвестиционного профиля Клиента, не являющего квалифицированным инвестором, с целью расчета допустимого риска, помимо информации, предусмотренной пунктом 3.8 Управляющий может собрать (установить) следующие сведения о Клиенте:

3.9.1. Для физических лиц:

- возраст;

- примерные среднемесячные доходы и примерные среднемесячные расходы за последние 12 месяцев;

- сведения о сбережениях;

- сведения об опыте и знаниях в области инвестирования;

- иные сведения, необходимые Управляющему для определения инвестиционного профиля Клиента.

3.9.2. Для юридических лиц:

- соотношение собственных оборотных средств к запасам и затратам;

- информацию о квалификации специалистов казначейства или иного подразделения, отвечающего за инвестиционную деятельность в юридическом лице;

- количество и объем операций с различными финансовыми инструментами за последний отчетный год;

- иные сведения, необходимые Управляющему для определения инвестиционного профиля Клиента.

3.10. При определении инвестиционного профиля Клиента, являющегося квалифицированным инвестором в силу закона или признанного таковым Управляющим, Управляющий собирает (устанавливает) следующую информацию:

- инвестиционный горизонт;

- ожидаемую доходность.

 

4. Определение параметров инвестиционного профиля Клиента

 

4.1. Определение инвестиционного горизонта.

4.1.1. Инвестиционный горизонт исходя из периода времени, за который Клиент хочет достичь ожидаемую доходность при допустимом риске.

4.1.2. Инвестиционный горизонт не может превышать срок, на который заключается договор доверительного управления.

4.1.3. Управляющий устанавливает инвестиционный горизонт в соответствии со сроком действия договора доверительного управления. В случае продления договора доверительного управления следующий инвестиционный горизонт соответствует сроку продления договора доверительного управления.

4.2. Определение ожидаемой доходности.

4.2.1. Ожидаемая доходность Клиента определяется на основе предоставляемой Клиентом информации по форме, указанной в Приложении №1а, 1b к Порядку, либо на основании одной из стандартных стратегий управления, выбранной Клиентом.

4.2.2. Ожидаемая доходность клиента, указываемая при определении инвестиционного профиля, не накладывает на Управляющего обязанности по ее достижению и не является гарантией для Клиента.

4.3. Определение допустимого риска.

4.3.1. Допустимый риск Клиента определяется Компанией на основе сведений о приемлемом уровне риска, полученных от этого Клиента (Приложение 1а, 1b к Порядку), и/или уровня риска, соответствующего стандартной стратегии, выбранной Клиентом (Приложение 3 к Порядку). Допустимый риск Клиента отражается Компанией в Уведомлении (Приложение 2 к Порядку).

4.3.2. Допустимый риск Клиента определяется в виде относительной и/или абсолютной величины.

4.3.3. Фактический риск Клиента может рассчитываться Управляющим как по всем договорам доверительного управления Клиента совокупно, так и по каждому отдельному договору доверительного управления Клиента. При этом фактический риск Клиента, рассчитываемый Управляющим, не должен превышать допустимый риск, определенный в инвестиционном профиле Клиента.

4.3.4. Если Клиент не согласен с допустимым риском, рассчитанным Управляющим, возможен пересмотр допустимого риска в сторону снижения, при одновременном пересмотре ожидаемой доходности.

4.3.5. Увеличение допустимого риска, рассчитанного Управляющим на основании данных, предоставленных Клиентом, не допускается без одновременного пересмотра инвестиционного профиля.

4.3.6. Коэффициенты уровня риска активов, которые могут приобретаться Управляющим в рамках договора доверительного управления в зависимости от допустимого риска, определенного в инвестиционном профиле Клиента указаны в Приложении 4.

 

Заключительные положения

5.1. Порядок публикуется на официальном сайте Компании в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» http://finance.tfb.ru/ с указанием даты его размещения на сайте и даты вступления в силу.

5.2. Порядок, а также изменения и дополнения, должны быть раскрыты не позднее 10 календарных дней до дня их вступления в силу.

Приложение №1а

к Порядку определения

инвестиционного профиля Клиента

ООО «ИК «ТФБ Финанс»

 

 

Анкета для определения инвестиционного

Учредителя управления

от «___» ________________ 20___ г.

 

ООО «Инвестиционная компания «ТФБ Финанс» уведомляет:

Наименование / ФИО Клиента
Договор №
Дата договора

что на основании данных Анкеты (Приложения 1a и 1b к Порядку) или выбранной стандартной инвестиционной стратегией управления Клиенту присваиваются:

Инвестиционный профиль
Допустимый риск
Ожидаемая доходность (в процентах от инвестируемой суммы)

 

 

Подпись Уполномоченного лица _____________________ /_______________________/

 

 

Приложение №3

к Порядку определения

инвестиционного профиля Клиента

ООО «ИК «ТФБ Финанс»

 

Критерии и порядок определения инвестиционного профиля Клиента по стандартным инвестиционным стратегиям

Наименование стандартной инвестиционной стратегии	Инвестиционный профиль	Допустимый риск Стандартной инвестиционной стратегии	Ожидаемая доходность (% от инвестируемой суммы)*
Договор на ведение индивидуального инвестиционного счета в рамках доверительного управления имуществом (Договор присоединения)
Новые горизонты	Консервативный	Консервативный профиль предполагает инвестирование в инструменты с низкой вероятностью дефолта и/или существенных потерь в условиях рыночных колебаний Допустимый риск - низкий (не более 5% от инвестируемой суммы)	10-15% годовых
Светлое будущее	Умеренно-агрессивный	Умеренно-агрессивный профиль предполагает инвестирование в инструменты с умеренным кредитным риском и возможными колебаниями стоимости в пределах среднерыночных Допустимый риск - средний (не более 15% от инвестируемой суммы)	15-18% годовых
Энергия Роста	Агрессивный	Агрессивный профиль предполагает инвестирование в инструменты с вероятностью дефолта выше среднего и потенциально неограниченными потерями на любых промежутках времени Допустимый риск - высокий (более 15% от инвестируемой суммы)	Свыше 20% годовых
Доходные инвестиции ИИС	Консервативный	Консервативный профиль предполагает инвестирование в инструменты с низкой вероятностью дефолта и/или существенных потерь в условиях рыночных колебаний Допустимый риск - низкий (не более 5% от инвестируемой суммы)	14.5% годовых
Договор доверительного управления имуществом (Договор присоединения)
Доходное строительство	Умеренно-агрессивный	Умеренно-агрессивный профиль предполагает инвестирование в инструменты с умеренным кредитным риском и возможными колебаниями стоимости в пределах среднерыночных Допустимый риск - средний (не более 15% от инвестируемой суммы)	15-18% годовых
Доходное строительство Лайт	Умеренно-агрессивный	Умеренно-агрессивный профиль предполагает инвестирование в инструменты с умеренным кредитным риском и возможными колебаниями стоимости в пределах среднерыночных Допустимый риск - средний (не более 15% от инвестируемой суммы)	15-18% годовых
Доходные инвестиции	Консервативный	Консервативный профиль предполагает инвестирование в инструменты с низкой вероятностью дефолта и/или существенных потерь в условиях рыночных колебаний Допустимый риск - низкий (не более 5% от инвестируемой суммы)	14.5% годовых
Доходные инвестиции +	Консервативный	Консервативный профиль предполагает инвестирование в инструменты с низкой вероятностью дефолта и/или существенных потерь в условиях рыночных колебаний Допустимый риск - низкий (не более 5% от инвестируемой суммы)	14.5% годовых

 

* Ожидаемая доходность стандартной инвестиционной стратегии не гарантируется компанией «ОО «ИК «ТФБ Финанс» и не является идентичной фактической доходности управления имуществом Учредителя управления, преданного в доверительное управление.

 

 

Приложение 4

к Порядку определения

инвестиционного профиля Клиента

ООО «ИК «ТФБ Финанс»

 

ООО «ИК «ТФБ Финанс»

 

 

Казань, 2016

Общие положения.

1.1. Порядок определения инвестиционного профиля клиента ООО «ИК «ТФБ Финанс» (далее - «Порядок») разработан в соответствии с Положением Банка России от 03.08.2015 г. № 482-П «О единых требованиях к правилам осуществления деятельности по управлению ценными бумагами, к порядку раскрытия управляющим информации, а также требованиях, направленных на исключение конфликта интересов управляющего» (далее – Положение Банка России № 482-П) и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, и описывает порядок определения инвестиционного профиля клиента, а также перечень сведений, необходимых для его определения.

1.2. Порядок разработан в целях определения инвестиционного профиля и достижения инвестиционных целей учредителя управления при соответствии уровню риска возможных убытков, связанных с доверительным управлением ценными бумагами и денежными средствами (далее - риск), который способен нести этот учредитель управления (далее - Клиент).

1.3. Порядок распространяется на сделки и операции ООО «ИК «ТФБ Финанс» (далее – Управляющий, Компания), осуществляющего деятельность по управлению ценными бумагами, как профессионального участника рынка ценных бумаг.

 

2. Термины и определения

Клиент – юридическое и физическое лицо, передавшее денежные средства и/или ценные бумаги на основании договора доверительного управления Управляющему;

Инвестиционный профиль Клиента – инвестиционные цели Клиента на определенный период времени и риск возможных убытков, связанных с доверительным управлением ценными бумагами и денежными средствами, который клиент способен нести за тот же период времени;

Инвестиционный горизонт – период времени, за который определяются ожидаемая доходность и допустимый риск для клиента;

Допустимый риск – риск, который способен нести Клиент, не являющийся квалифицированным инвестором, на установленном инвестиционном горизонте;

Ожидаемая доходность – доходность от доверительного управления, на которую рассчитывает Клиент на инвестиционном горизонте;

Инвестиционный портфель Клиента - это совокупность активов, переданных клиентом в управление на основании Договора доверительного управления.

Уполномоченное лицо – Руководитель или уполномоченный сотрудник Компании, либо агент, осуществляющий свою деятельность на основе агентского договора с Компанией.

 

3. Порядок определения инвестиционного профиля Клиента

3.1. Инвестиционный профиль Клиента, заключающего договор после утверждения настоящего Порядка, определяется до начала осуществления доверительного управления ценными бумагами и/или денежными средствами и устанавливается на весь срок инвестиционного горизонта.

3.2. Если инвестиционный горизонт меньше срока, на который заключается договор доверительного управления, инвестиционный профиль Клиента определяется за каждый инвестиционный горизонт, входящий в указанный срок.

3.3. Управление ценными бумагами и/или денежными средствами нескольких клиентов по стандартным стратегиям управления, осуществляется исходя из единого инвестиционного профиля, который определяется на основании Приложения к Договору Доверительного управления - Стандартные инвестиционные стратегии и Критериев и порядка определения инвестиционного профиля Клиента по стандартным стратегиям управления (Приложение 3 к Порядку). При этом единые правила и принципы формирования состава и структуры стандартных стратегий не подразумевают идентичный состав и структуру активов для каждого Клиента в рамках стратегии.

Инвестиционный профиль является единым для всех Клиентов, выбравших соответствующую стандартную стратегию управления, но фактические доходы или убытки у каждого Клиента могут быть различными.

Компания осуществляет управление денежными средствами и/или ценными бумагами Клиента только в случае получения согласия Клиента с его Инвестиционным профилем и/или стандартным инвестиционным профилем.

Согласие со стандартным инвестиционным профилем считается предоставленным Клиентом, если он выбрал одну из Стандартных стратегий управления путем подписания Заявления о присоединении к договору.

3.4. Инвестиционный профиль Клиента определяется в соответствии с настоящим Порядком, а также на основе предоставляемой Клиентом информации по форме, указанной в Приложении №1а, 1b к Порядку, либо на основании одной из стандартных стратегий управления, выбранной Клиентом.

3.4.1. В случае, если Инвестиционный профиль клиента определяется на основании предоставляемой Клиентом информации по форме, указанной в Приложении №1а, 1b к Порядку, то по истечении каждого инвестиционного горизонта Клиент обязан предоставить Управляющему обновленную анкету по форме, указанной в Приложении №1а, 1b к Порядку, в срок не позднее 10 (Десяти) рабочих дней до истечения инвестиционного горизонта. При непредставлении в срок указанной анкеты инвестиционный профиль Клиента на следующий инвестиционный горизонт остается неизменным.

3.4.2. В случае, если Клиент выбирает стандартную стратегию управления его инвестиционный профиль определяется из существа стандартной стратегии управления, без представления Клиентом информации для его определения.

3.5. Инвестиционный профиль Клиента отражается Компанией в Уведомлении о присвоении инвестиционного профиля Учредителю управления (Приложение 2 к Порядку) (далее - Уведомление), подписанном Уполномоченным лицом Компании, составленном в бумажной форме и/или в форме электронного документа в двух экземплярах, один из которых передается (направляется) Клиенту, другой подлежит хранению в Компании в течение срока действия договора доверительного управления с этим Клиентом, а также в течение трех лет со дня его прекращения.

3.6. Уведомление вручается Клиенту нарочно, либо по средствам системы «Личный кабинет» ООО «ИК «ТФБ Финанс» и/или электронной почты, указанной в Анкете Клиента, и/или почтой.

3.7. В последующем Управляющий осуществляет доверительное управление ценными бумагами и/или денежными средствами Клиента, принимая все зависящие от него разумные меры, исходя из установленного инвестиционного профиля Клиента.

3.8. Инвестиционный профиль Клиента, не являющегося квалифицированным инвестором, определяется как:

- инвестиционный горизонт;

- ожидаемая доходность;

- допустимый риск.

3.9. При определении Инвестиционного профиля Клиента, не являющего квалифицированным инвестором, с целью расчета допустимого риска, помимо информации, предусмотренной пунктом 3.8 Управляющий может собрать (установить) следующие сведения о Клиенте:

3.9.1. Для физических лиц:

- возраст;

- примерные среднемесячные доходы и примерные среднемесячные расходы за последние 12 месяцев;

- сведения о сбережениях;

- сведения об опыте и знаниях в области инвестирования;

- иные сведения, необходимые Управляющему для определения инвестиционного профиля Клиента.

3.9.2. Для юридических лиц:

- соотношение собственных оборотных средств к запасам и затратам;

- информацию о квалификации специалистов казначейства или иного подразделения, отвечающего за инвестиционную деятельность в юридическом лице;

- количество и объем операций с различными финансовыми инструментами за последний отчетный год;

- иные сведения, необходимые Управляющему для определения инвестиционного профиля Клиента.

3.10. При определении инвестиционного профиля Клиента, являющегося квалифицированным инвестором в силу закона или признанного таковым Управляющим, Управляющий собирает (устанавливает) следующую информацию:

- инвестиционный горизонт;

- ожидаемую доходность.

 

4. Определение параметров инвестиционного профиля Клиента

 

4.1. Определение инвестиционного горизонта.

4.1.1. Инвестиционный горизонт исходя из периода времени, за который Клиент хочет достичь ожидаемую доходность при допустимом риске.

4.1.2. Инвестиционный горизонт не может превышать срок, на который заключается договор доверительного управления.

4.1.3. Управляющий устанавливает инвестиционный горизонт в соответствии со сроком действия договора доверительного управления. В случае продления договора доверительного управления следующий инвестиционный горизонт соответствует сроку продления договора доверительного управления.

4.2. Определение ожидаемой доходности.

4.2.1. Ожидаемая доходность Клиента определяется на основе предоставляемой Клиентом информации по форме, указанной в Приложении №1а, 1b к Порядку, либо на основании одной из стандартных стратегий управления, выбранной Клиентом.

4.2.2. Ожидаемая доходность клиента, указываемая при определении инвестиционного профиля, не накладывает на Управляющего обязанности по ее достижению и не является гарантией для Клиента.

4.3. Определение допустимого риска.

4.3.1. Допустимый риск Клиента определяется Компанией на основе сведений о приемлемом уровне риска, полученных от этого Клиента (Приложение 1а, 1b к Порядку), и/или уровня риска, соответствующего стандартной стратегии, выбранной Клиентом (Приложение 3 к Порядку). Допустимый риск Клиента отражается Компанией в Уведомлении (Приложение 2 к Порядку).

4.3.2. Допустимый риск Клиента определяется в виде относительной и/или абсолютной величины.

4.3.3. Фактический риск Клиента может рассчитываться Управляющим как по всем договорам доверительного управления Клиента совокупно, так и по каждому отдельному договору доверительного управления Клиента. При этом фактический риск Клиента, рассчитываемый Управляющим, не должен превышать допустимый риск, определенный в инвестиционном профиле Клиента.

4.3.4. Если Клиент не согласен с допустимым риском, рассчитанным Управляющим, возможен пересмотр допустимого риска в сторону снижения, при одновременном пересмотре ожидаемой доходности.

4.3.5. Увеличение допустимого риска, рассчитанного Управляющим на основании данных, предоставленных Клиентом, не допускается без одновременного пересмотра инвестиционного профиля.

4.3.6. Коэффициенты уровня риска активов, которые могут приобретаться Управляющим в рамках договора доверительного управления в зависимости от допустимого риска, определенного в инвестиционном профиле Клиента указаны в Приложении 4.

 

Заключительные положения

5.1. Порядок публикуется на официальном сайте Компании в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» http://finance.tfb.ru/ с указанием даты его размещения на сайте и даты вступления в силу.

5.2. Порядок, а также изменения и дополнения, должны быть раскрыты не позднее 10 календарных дней до дня их вступления в силу.

Приложение №1а

к Порядку определения

инвестиционного профиля Клиента

ООО «ИК «ТФБ Финанс»

 

 

Анкета для определения инвестиционного

профиля клиента физического лица

 

Учредитель управления: ________________________________________________________

ФИО клиента

 

Тип инвестора:  не квалифицированный инвестор  квалифицированный инвестор

Для Учредителя управления – физического лица, не являющимся квалифицированным инвестором:

1) Ваш возраст (лет):

 

 до 20 лет (0.1)  от 20 до 50 (0,3)  старше 50 (0,1)

 

2) Примерные среднемесячные доходы и среднемесячные расходы Учредителя управления за последние 12 месяцев:

 

 среднемесячные доходы за вычетом среднемесячных расходов больше нуля (0,2)

 среднемесячные доходы за вычетом среднемесячных расходов меньше нуля (0)