Факторы, влияющие на экономический рост в России.

Причины, вызывающие замедление темпов экономического развития России, сохранения экстенсивного характера экономического роста, значительного отставания России от уровня социально – экономического развития большинства стран, не могут быть устранены только действием рыночных сил. Для реального улучшения социально – экономического положения в стране и повышения роли России в мировом хозяйстве требуется государственное стимулирова­ние подъема российской экономики, повышении ее эффективности и реструктуризации с помощью современной промышленной политики и политики в отношении предприятий и ускорения НТП Идея тотального ухода государства из экономики на практике никогда не возникала. Речь не идет и о вхождении сильного государства во все поры нашей экономической жизни, как это было в советские времена. Речь идет о нормальном и объективно обусловленном регулировании хозяйственных процессов в стране, стимулировании их эффективности, предпринимательской активности, наконец, конкурентоспособности, государственном стимулировании самого хода реформ. Все это имеет место в странах со зрелой рыночной экономикой, формирование которой без государственной поддержки невозможно В еще большей степени это имеет место сегодня в странах ЦВЕ ставших полноправными членами ЕС.

У России есть все условия для экономического роста, эко­номического и социального процветания. Это прежде всего огромные людские, технологические, производственные и при­родные ресурсы: предприимчивые и образованные люди но­вого поколения, научно-технический потенциал в виде боль­шой армии ученых, многочисленных НИИ и КБ, внушитель­ного военно-промышленного комплекса, имеющегося станоч­ного парка и т. д. К этому следует добавить финансовые ресурсы и ресурсы появившейся при президенте В. Путине политической воли к возрождению России.

Фактором, определяющим экономический рост, являются капитальные вложения. Финансовые источники для капвложе­ний имеются. Это и накопленные ресурсы предприятий и банков, и сбережения населения (40—60 млрд долл.), и резервы коммерческих банков, и бюджетные ресурсы¹. Хуже дело обстоит с иностранными инвестициями, приток которых после августа 1998г. резко сократился. В 2002 г. прямые иностран­ные инвестиции в экономику Российской Федерации состави­ли 2,7 млрд долл., что почти вдвое меньше, чем в экономику Венгрии; в 2003 г. они, правда, выросли до более 3 млрд долл., но это тоже меньше, чем в Венгрию.

Рейтинг и имидж России после известных публикаций об отмывании денег на Западе и финансовых злоупотреблениях российских чиновников остается низким, что также не способ­ствует притоку иностранного капитала в страну. Следователь­но, приходится рассчитывать только на собственные силы.

 

3. Прогноз места России в мировой экономике.

В перспективе до 2015 г. в России можно ожидать нормального и качественно улучшающегося роста ВВП, особенно промышленного производства. При этом среднегодовой теми роста ВВП до 2015 г. составит предположительно не менее 5%₍промышленного производства — 6%. Опережающие темпы роста промышленности характерны для стран, находящихся на индустриальной стадии развития, отстающие темпы (по сравне­нию с ростом ВВП) — для стран с постиндустриальной экономикой. Помимо роста капвложений со временем должны заработать и такие факторы, как ускорение научно-технического прогресса, широкомасштабная предпринимательская инициатива, форсированный экспорт готовых изделий, прежде всего продукции машиностроения.

Прогнозируя темпы экономического роста стран и регио­нов Запада, чтобы ориентировочно определить место России в будущей мировой экономике, следует обратиться к соответ­ствующим данным за долговременные периоды в прошлом и за недавние 90-е годы.

В США долгосрочные, или "исторические", среднегодовые показатели темпов роста ВВП составляют около 2,7%. Но за 90-е годы экономика США демонстрировала более высокие темпы — 4% в среднем за год и в 2001—2003 гг. — заметное снижение этих темпов. Можно предположить, что на перспек­тиву до 2015 г. среднегодовой прирост ВВП США составит не менее 2,8%. Поскольку темпы роста американской промыш­ленности обычно составляют чуть более 70% темпов роста ВВП, то для промышленности США можно принять на пер­спективу среднегодовой прирост в размере 2%.

В Германии долгосрочный ретроспективный среднегодовой прирост ВВП был выше, чем в США. Однако начиная с 70-х годов Германия стала отставать от США по темпам раз­вития своей экономики. Это четко проявилось в 90-е годы, осо­бенно в последние годы этого десятилетия, когда экономика Германии под влиянием ряда внутренних факторов сделалась чуть ли не самой больной среди стран—членов ЕС. На пер­спективу до 2015 г. можно принять для этой страны среднего­довой темп роста ВВП в размере до 2,6%, промышленного производства — 1,8%.

На основании прогноза по главным западноевропейским странам можно сделать ориентировочные оценки темпов росл л ВВП и промышленного производства по всему региону Западной Европы. В видимой перспективе до 2015 г. экономика Западной Европы предположительно будет расти несколько мед леннее, чем американская экономика.

Вместе с тем по объему промышленного производства Рос­сия к 2015 г. поднимется со 2-го места, которое она сей ч; и занимает в Европе (после Германии) на первое. Но при этом нет никаких надежд сравняться с США по ВВП или объему промышленного производства в течение XXI и, по-видимому. XXII вв. По уровню производительности труда в промышленности Россия, однако, может заметно улучшить свои позиции в мире. По нашим оценкам, соотношения по производитель ности труда в промышленности России и четырех рассматриваемых западных стран к 2015 г. могут возрасти, возможно, примерно вдвое.

Другой аспект прогноза — перспективы включения России в интеграционные процессы, происходящие в Западной Европе ее участия в едином общеевропейском экономическом пространстве, в образовании так называемой Большой Европы от Ирландии до Камчатки (с запада на восток) и от Северною Ледовитого океана до Черного и Каспийского морей (с ост­ра на юг).

Представляется, что в России по мере экономическою прогресса, укрепления демократии и ценностей цивилизации процесс вхождения страны в единое общеевропейское пространство должен стать естественным и взаимовыгодным.

Россия — неотъемлемая часть Европы, вобравшая корни древнеримской и византийской цивилизаций. Ее сырьевой и производственный потенциал, рыночные возможности должны эффективно использоваться в интересах всей Европы. Процесс вхождения России в Большую Европу, точнее процесс образо­вания Большой Европы, будет сложным и долгим. Потребуется адаптация российского законодательства к западноевропейско­му, принятие Россией норм и стандартов, ставших правилом в цивилизованном мире. Но все это разрешимо при наличии политической воли с обеих сторон и твердо проводимой политики в направлении экономической интеграции Востока и Запада.

Сложнее обстоит дело со вступлением России в ЕС, куда так устремились страны Восточной Европы и Балтии.

Но тем не менее все идет к тому, что лет через 30—40 (а скорее всего, меньше!) она будет готова к вступлению в ЕС. Не исключено, что именно ЕС пригласит Россию стать его полноправным членом либо членом с особым статусом, что, кстати сказать, было бы весьма разумным шагом. Напомним, что Германия была принята в ЕС в целях придания ей гаран­тированного в мирном и цивилизованном русле и предсказуе­мого развития, а также налаживания надежных партнерских (и тоже предсказуемо развиваемых) отношений, прежде всего с Францией. Поэтому в интере­сах Запада направить развитие России в русло общего цивили-зационного пространства.

Только свободная и сильная Россия может ускорить и укре­пить ход долгосрочного развития европейской интеграции, превращения Европы в Большую Европу и выход всего конти­нента на еще более прочные и ведущие позиции в будущем мире.

Однако уже сейчас появляются признаки возможной изо­ляции России от Европы, обусловленные как внутренним, так и внешним положением России. Внутреннее положение это вынужденная реакция на изменившуюся геополитическую роль России, угрозу ее территориального распада и влияния мусульманского фактора и внутриполитической борьбы, хаотичность и противоречивость проводимых в стране реформ, отсутствие программ и стратегии развития на перспективу. Внешнее положение — это настороженное отношение 3апада к России, выдвижение все новых требований и претензий к ней.

В числе российских внешнеполитических и внешнеэкономических интересов на первое место часто ставят ближнее зарубежье — бывшие республики Советского Союза. Это справедливо в какой-то мере в рамках среднесрочного временного горизонта, в ближайшие 3—5 лет, когда необходимо установим и стабилизировать экономические связи между бывшими республиками СССР на новой межгосударственной основе, на базе международных стандартов. Россия должна стать экономическим локомотивом для этих стран.

В долгосрочной перспективе на переднем плане для России должны стоять интересы экономического партнерства с развитыми капиталистическими странами, особенно с США и членами ЕС. Рынки этих стран, возможности ускорения научного-технического прогресса, скорейшего вхождения в общемировой цивилизационный процесс представляют исключительную ценность для России, приоритет которой выше многих иных ценностей.

Грустно сознавать, что в начале XXI в. Россия останется неизбежно второстепенной или периферийной экономической державой. После 2015 г. можно ожидать смены ориентиров и даже стратегии экономического развития России. После восстанови­тельного периода наступит пора широкомасштабной опоры на НТП, на ускорение внедрения новой техники и технологии в производство, на инновационную модель экономического развития. Не исключен и мощный бросок России в этом на­правлении, смена курса с опоры на нефть и газ на опору на высокие технологии, инновационный процесс. Исследователь­ская база для этого в стране есть.

В любом случае в перспективе для экономики России необ­ходима ориентация на высокие технологии и ускорение науч­но-технического прогресса. Сохранение в экономическом раз­витии направленности на сырье и его экспорт приведет лишь к закреплению технологического отставания России от Запада и не отвечает национальным интересам страны. Опираясь на отечественный научно-технический потенциал, страна должна совершить прорыв в технологиях и занять одно из ведущих мест в мире.

Сегодня Россия, как и неоднократно в прошлом, вновь стоит на распутье. Новая модель возрождения страны неиз­бежно будет носить переходный характер. Однако, несмотря на пораженческие настроения, которые еще бытуют в определен­ной части общества, Россия в отдаленной перспективе будет великим государством с эффективной рыночной экономикой, развивающейся в русле важнейших мировых процессов.

Мировому сообществу нужна не пассивная и угрюмая Рос­сия, недовольная Западом или желающая вставить ему палки в колеса, не великодержавная империя, думающая о своих приоритетах, а новая, творческая и энергичная страна с про­грессивной экономикой, глубоко интегрированная в современ­ный мир. Россия

Финансовые ресурсы России

Если понятие материальных ресурсов при всей ширине своей номенклатуры, имеет достаточно узкое определение, а «человеческие ресурсы» при всей своей специфичности также может быть довольно просто определено, то понятие «финансовых ресурсов» довольно часто трактуется, не отображая в полной мере весь спектр и объем включаемых субпонятий, а также часто взаимозаменяется другими терминами, такими как например «капитал».

Понятия «финансовые ресурсы» и «капитал», достаточно широко трактуются в экономической литературе и не имеют единого и четкого определения. И зачастую, не владение единым четким категориальным аппаратом, приводит к искажению понимания терминологии.

Если обратится к истокам, то термин «финансы» происходит от латинского «financia» - наличность, доход, а термин «капитал» происходит от латинского "саpitalis", что означает основной, главный. Финансы - обобщающий экономический термин, означающий как денежные средства, финансовые ресурсы, рассматриваемые в их создании и движении, распределении и перераспределении, использовании, так и экономические отношения, обусловленные взаимными расчетами между хозяйственными субъектами, движением денежных средств, денежным обращением, использованием денег. «Капитал» - экономическая категория; один из факторов производства, наряду с трудом и землёй, используемый для производства товаров и услуг и приносящий доход. Понимая, что финансы это не только денежные средства, а прежде всего отношения между субъектами, можно сказать, что финансы это форма, метод опосредствования капитала, трансформации любой формы капитала в более универсальную категорию, для последующей трансформации в какую-либо другую отдельную категорию. Т.е. в финансах более широко раскрывается роль денег как средства обращения, меры стоимости и средства сбережения в процессе производства.

Финансам часто приписывают координирующую роль, т.к. полагают, что наиболее важными ресурсами являются финансовые.

Финансовые ресурсы образуются в форме доходов и поступлений, находящихся в распоряжении государства, коммерческих организаций и домашних хозяйств на основе одностороннего движения стоимости в денежной форме. Существование и развитие финансовых ресурсов в условиях формирования рыночных отношений обусловлено кругооборотом товарно-денежных отношений в виде двух фаз: покупка товаров и их реализации.

Решающее значение для формирования финансовых ре­сурсов нашей страны имели институциональные реформы конца XX в. Этот период завершился кризисом в августе 1998 г.

Необходимо остановиться на основных последствиях кризиса, связан­ных с финансовыми ресурсами. Среди них выделяются, во-первых, глубочайшие потрясения банковско-кредитной системы, которые известны в литературе как «паралич российских банков». Во-вто­рых, кризис привел к крушению едва сформированного российско­го фондового рынка. Об этом свидетельствовало многократное падение акций российских компаний и многие другие негативные показатели. Наконец, в-третьих, произошло ослабление междуна­родных финансовых позиций России, что было связано с девальва­цией рубля в условиях истощения золотовалютных резервов, новой вспышкой инфляции, ухудшением роста показателей международ­ных экономических отношений.

Однако, банковская система страны сумела преодолеть последствия кризиса 1998 г.. Размеры банковской системы страны пока невелики. Всего в России в настоящее время насчитывается 1380 банков. Из них 30 были крупнейшими по размерам активов. По данным на 1 июля 2002 г., первые пять мест занимали такие, как Сбербанк Рос­сии, Внешторгбанк, «Альфа-банк», Международный промышленный банк, Газпромбанк. Совокупные активы российских банков не пре­вышают 37% ВВП, в то время как в странах Восточной Европы этот показатель близок к величине ВВП, а у мировых лидеров превосхо­дит его в 2—3 раза.

Совокупный капитал российских банков составляет ок. 500 млрд р. (16,6 млрд долл.) — менее 6% ВВП, что примерно в 3—4 раза мень­ше, чем в Восточной Европе, и в 7—10 раз меньше, чем в развитых государствах.

В настоящее время активы всей банковской системы России в 12 раз меньше активов одного из австрийских, занимающего 50-е место в списке крупнейших мировых банков. Такие незначитель­ные размеры ослабляют возможности банков кредитовать развитие реального сектора страны. Достаточно лишь отметить, что банков­ские кредиты нефинансовым организациям составляют 3% объема инвестиций в основной капитал. На долю кредитов с длитель­ностью свыше одного года приходится примерно 10%, в то время как в ряде развитых стран у коммерческих банков производствен­ное кредитование нередко составляет 60—80%.

Подавляющее большинство российских банков не соответствует объему кредитного спроса своих промышленных клиентов.

.

Важным источником долгосрочных финансовых ресурсов для отечественных банков может служить фондовый рынок, к возрожде­нию которого в последнее время предпринимаются энергичные меры. Банки, с одной стороны, стремятся привлекать ресурсы путем выпуска собственных ценных бумаг — акций и облигаций. С другой стороны, они вкладывают средства в различные финансовые инст­рументы, обращающиеся на рынке с целью получения дополни­тельного дохода.

При характеристике мирового финансового рынка мы уже отме­чали огромный рост фондовых операций. Банки активно участвуют в них, используя в своей деятельности разнообразные инструменты фондового рынка. В США, например, доля ценных бумаг в банков­ских балансах (пассивах) за последние 20 лет возросла с 24 до 40%. По данным Банка международных расчетов, суммарный объем соб­ственных первичных ценных бумаг банков, находящихся в обраще­нии во всем мире, достиг к концу 2000 г. 2,4 трлн долл.

По расчетам директора Московской межбанковской валютной биржи (ММВБ) А. Захарова, суммарная рыночная капитализация американских банков в конце 2001 г. достигла 850 млрд долл., анг­лийских — 330 млрд, японских — 300 млрд. «На фоне таких цифр общая капитализация российской банковской системы на уровне 16,6 млрд долларов, — правильно замечает Захаров, — выглядит до­статочно скромно».

Возможности фондового рынка для непосредственного привле­чения капитала в период кризиса использовались очень ограничен­но.

Нужно во много раз увеличивать число обращающихся на рынке инстру­ментов. Специалисты отмечают, например, большие потенциаль­ные возможности рынка ипотечных ценных бумаг. В мире обороты этого рынка измеряются сотнями миллиардов долларов. Только эмиссия новых ипотечных облигаций в США составила в 2000 г. св. 480 млрд долл., а всего за прошедшее десятилетие их выпуск пре­высил 3,5 трлн долл.

Наряду с ростом банковско-кредитной системы и фондового рынка надо отметить быстрое развитие в последние годы небанков­ских кредитно-финансовых учреждений России, страховых и сбе­регательных компаний, пенсионных фондов и др.

В настоящее время все российские финансово-промышленные группы обладают собственными пенсионными фондами и страхо­выми компаниями, некоторые из них играют важную роль на

Российские страховые компании в последние годы осуществили ряд слияний и поглощений, резко увеличив уровень концентрации в отрасли.

В настоящее время РОСНО представлена более чем в 70 россий­ских регионах, занимает лидирующие позиции во многих сегмен­тах российского рынка и участвует в различных государственных и муниципальных программах.

Перспективы развития российских финансов во многом связаны с укреплением России как международного финансового центра. В настоящее время страна имеет для этого определенные предпо­сылки. Достигнута экономическая и политическая стабилизация, в постепенно преодолеваются последствия кризиса 1998г. Продолжаются процессы интеграции российской экономики в мировую хозяйст­венную систему. Началась конкретная работа по созданию единого финансового пространства стран СНГ.

Осуществление этой перспективы, укрепление российских меж­дународных финансов зависят от дальнейшего успешного социаль­но-экономического развития России, а также от эволюции мировой экономики, ее стабилизации, выхода из кризиса и налаживания все­стороннего экономического и политического сотрудничества всех стран.