Модуль 2: «кредит та кредитні відносини»

КОНТРОЛЬНІ ПИТАННЯ

1. Необхідність і економічна сутність кредиту.

2. Поняття і передумови виникнення кредиту як економічній категорії.

3. Функції кредиту і особливості їх реалізації.

4. Види кредиту та їх характеристика.

5. Форми кредиту, порядок їх застосування.

6. Економічна характеристика банківського і комерційного кредиту.

7. Соціально-економічна суть державного кредиту.

8. Державні позики, їх класифікація.

9. Державний борг і методи управління державним боргом.

10. Соціально-економічна природа позикового відсотка.

11. Норма позикового відсотка і чинники, що її визначають.

12. Функції позикового відсотка та порядок їх реалізації.

13. Законодавче регулювання процесу кредитування в Україні.

14. Особливості організації кредитних відносин комерційного банку з позичальником.

15. Порядок здійснення контролю за виконанням умов кредитного договору.

16. Етапи процесу кредитування, їх характеристика.

17. Принципи кредитування і необхідність їх дотримання в умовах розвитку ринкової економіки.

18. Поняття кредитної системи, її суть і структура.

19. Центральні (емісійні) банки, їх призначення, форми організації і функції.

20. Організація діяльності центрального банку держави.

21. Національний банк України, його основні завдання і функції.

22. Грошово-кредитна політика Національного банку України.

23. Законодавче регулювання діяльності банківської системи України, її структура і особливості функціонування.

24. Суть і функції комерційних банків, їх види і організаційна структура.

25. Загальна характеристика основних видів операцій, здійснюваних комерційними банками.

26. Пасивні операції комерційних банків.

27. Активні операції комерційних банків.

28. Комісійно-посередницькі банківські операції.

29. Небанківські фінансово - кредитні установи, особливості їх організації, види і операції.

30. Суть і значення Міжнародного Валютного Фонду в світовій економіці.

31. МВФ і його діяльність в Україні.

32. Загальна характеристика діяльності Світового банку.

33. Особливості функціонування регіональних міжнародних кредитно – фінансових інститутів.

34. Європейський банк реконструкції та розвитку: поняття й основні напрями діяльності.

35. Перспективи співробітництва України з міжнародними фінансовими інституціями.

ПРОБЛЕМНІ ПИТАННЯ

1. З’ясувати роль економічних відносин між юридичними і фізичними особами та державою з приводу отримання позики. Вказати, чим викликана необхідність у кредиті.

2. Відзначити особливості банківського та комерційного кредиту.

3. Визначити джерела утворення кредитних ресурсів у суспільстві.

4. Назвати особливості розвитку кредиту у різних сферах економічної діяльності.

5. Визначити історичні процеси еволюції кредитних відносин.

6. Охарактеризувати етапи становлення та розвитку банківської системи України.

7. Визначити основи функціонування небанківських фінансово – кредитних установ.

8. Охарактеризувати найбільш загальні проблеми, які стоять на шляху розвитку небанківських кредитних установ України.

9. Визначити законодавчо-нормативні акти, які закріплюють правовий статус центрального банку. Вказати, у чому полягає головне призначення центрального банку.

10. Розглянути, як відбувається процес формування статутного капіталу центрального банку.

11. Вказати, чи залежить організаційна структура центрального банку від форми державного устрою країни, навести приклади організації центрального банку для країн з різною формою державного устрою.

12. Назвати основні напрями діяльності центрального банку.

13. Перелічити і розкрити функції комерційного банку. Назвати види банків за видом їх спеціалізації.

15. Вказати, які види операцій здійснюють комерційні банки.

16. Вказати, якими нормативними актами в Україні регламентується банківське кредитування. Визначити і охарактеризувати основні етапи процесу підготовки до видачі кредиту, його оформлення і повернення.

17. Вказати, коли Україна вступила в Міжнародний валютний фонд.

18. Пояснити, коли і чому змінювався статут Міжнародного валютного фонду.

19. Перелити головні завдання, які стоять перед Міжнародним валютним фондом.

20. Розкрити структуру організації управління Міжнародним валютним фондом. Вказати, який внесок робить країна, що вступає до Міжнародного валютного фонду.

ВПРАВИ ДЛЯ САМОСТІЙНОЇ РОБОТИ

1. Визначити та охарактеризувати основні наукові теорії кредиту.

2. Назвати і охарактеризувати найбільш важливі фактори, які впливають на норму відсотка.

3. Розкрити особливості прояву перерозподільчої функції кредиту.

4. Визначити основні проблеми та перспективи розвитку комерційного кредиту в Україні.

5. Визначити суть банківського кредиту, дати йому загальну характеристику.

6. Пояснити, чому з розвитком ринкової економіки посилюється роль кредитних спілок.

7. Дати визначення страховій компанії, розкрити історію становлення страхової справи в незалежній Україні.

8. Розглянути поняття «банківський нагляд», вказати, чим воно відрізняється від поняття «банківське регулювання».

9. Пояснити, які методи використовує центральний банк при обслуговуванні державного боргу країни, визначити, у чому переваги та недоліки перелічених методів.

10. Вказати, за рахунок яких джерел формується ресурсна база комерційного банку.

11. Дати визначення прибутковості банку. Вказати, які показники використовують для її вимірювання.

12. Розглянути економічні нормативи, що характеризують фінансову стійкість банку.

13. Охарактеризувати співпрацю України з міжнародними фінансово-кредитними установами.

ТЕСТИ

1. Назвати основні теорії кредиту:

а) раціоналістична;

б) натуралістична;

в) еволюційна.

2. Визначити принципи кредитування:

а) засіб платежу;

б) перерозподіл вартості;

в) цільове призначення.

3. Вказати функції кредиту:

а) розподільча;

б) регулююча;

в) перерозподільча.

 

4. Назвати форми кредиту:

а) банківська;

б) грошова;

в) бартер.

5. Вказати основні види кредиту:

а) державний;

б) товарний;

в) забезпечений.

6. Кредит, що не забезпечений товарно – матеріальними цінностями називається:

а) ломбардний;

б) факторинг;

в) бланковий.

7. Головним видом кредиту у ринковій економіці України є:

а) банківський;

б) міжнародний;

в) державний.

8. Вказати вид кредиту, що надається в товарній формі:

а) міжгосподарський;

б) державний;

в) контокорентний.

 

9. До різновидів міжгосподарського кредиту відносять:

а) овердрафт;

б) комерційний;

в) урядовий.

10. Інструментом комерційного кредиту є:

а) дебіторська заборгованість;

б) основні засоби;

в) вексель.

11. Визначити види лізингу:

а) натуральний;

б) оперативний;

в) бартер.

12. Визначити основні види міжнародного кредиту:

а) урядовий;

б) державний;

в) товарний.

13. Визначити чинники, що впливають на розмір процентної ставки:

а) форма кредиту;

б) облікова ставка ЦБ;

в) прибуток банку.

14. Вказати, яке забезпечення є найбільш привабливим для банку:

а) основні засоби;

б) цінні папери;

в) готова продукція.

15. За способом сплати відсотків банківські кредити надаються:

а) за дисконтною ставкою;

б) за коригованою ставкою;

в) за змішаною ставкою.

16. До фінансових посередників належать:

а) валютні біржі;

б) НБУ;

в) пенсійні фонди.

 

17. Базовими операціями грошового ринку є:

а) страхові послуги;

б) розрахунково – касове обслуговування;

в) емісія цінних паперів.

 

18. Банківська система України за типом побудови є:

а) однорівнева;

б) дворівнева;

в) трирівнева.

 

19. До банківської системи України входять:

а) страхові компанії;

б) інвестиційні фонди;

в) комерційні банки.

 

20. Функції банківської системи:

а) перерозподільча;

б) трансформаційна;

в) фіскальна.

 

21. До небанківських фінансово – кредитних установ належать:

а) комерційні банки;

б) фондові біржі;

в) лізингові компанії.

 

22. Депозитне залучення коштів здійснюють:

а) фінансові компанії;

б) комерційні банки;

в) страхові компанії.

 

23. Механізм залучення коштів інвестиційними фінансово – кредитними установами здійснюється:

а) на підставі укладання договору між кредитором і позичальником;

б) шляхом продажу власних цінних паперів;

в) шляхом залучення депозитів.

24. Головним призначенням центрального банку є:

а) управління економікою країни;

б) емісія грошової одиниці.

в) управління грошовим оборотом;

25. Основними напрями діяльності центрального банку є:

а) проведення монетарної політики;

б) проведення фіскальної політики;

в) проведення антиінфляційної політики.

26. Центральний банк як емісійний центр готівкового обороту:

а) регулює курс національної валюти;

б) регулює з обігу фальшиві та зношені гроші;

в) забезпечує касове обслуговування комерційних банків.

27. Центральний банк як банк банків:

а) здійснює кредитне обслуговування комерційних банків;

б) регулює кількість грошей в обороті;

в) проводить реорганізацію або ліквідацію комерційних банків.

28. Центральний банк як орган банківського регулювання та нагляду:

а) видає нормативні акти, що регламентують діяльність комерційних банків;

б) реалізує грошово-кредитну політику держави;

в) здійснює розрахункове обслуговування комерційних банків.

29. Центральний банк як банкір і фінансовий агент уряду:

а) визначає грошово-кредитну політику держави;

б) здійснює касове виконання державного бюджету;

в) здійснює рефінансування комерційних банків.

30. Центральний банк як провідник монетарної політики у своїх регулятивних діях застосовує наступні інструменти:

а) антиінфляційну;

б) валютну політику;

в) політику відкритого ринку.

31. До структури НБУ входять:

а) комерційні банки;

б) фондові біржі;

в) банкнотно - монетний двір.

32. Принципи функціонування НБУ:

а) незалежність та економічна самостійність;

б) підпорядкованість Президенту;

в) інтегрованість у світову економіку.

33. Функції НБУ:

а) трансформаційна;

б) емісійна;

в) фіскальна.

 

34. Головною функцією НБУ є функція:

а) банк банків;

б) банкір уряду;

в) емісійна.

35. Комерційний банк – це:

а) фінансовий посередник, що функціонує на першому рівні банківської системи;

б) фінансовий посередник, що функціонує на другому рівні банківської системи;

в) фінансовий посередник, що функціонує на рівні парабанківської системи.

36. За формою власності комерційні банки поділяють на:

а) колективні;

б) універсальні;

в) іноземні.

 

37. Більшість комерційних банків, що працюють в Україні це:

а) державні банки;

б) спільні банки;

в) акціонерні банки.

 

38. За діапазоном здійснюваних операцій комерційні банки поділяють на:

а) кооперативні;

б) спеціалізовані;

в) регіональні.

 

39. Мінімальний розмір статутного капіталу для комерційних банків, що здійснюють свою діяльність на території всієї країни, складає:

а)1 млн. євро;

б)3 млн. євро;

в) 5 млн. євро.

 

40. Іпотечні банки відносять до:

а) універсальних;

б) спеціалізованих;

в) небанківських фінансово – кредитних установ.

 

41. Банківські операції поділяють на:

а) універсальні;

б) страхові;

в) активні.

42. До пасивних операцій комерційних банків відносять:

а)випуск власних облігацій;

б)кредитні операції;

в) лізингові операції.

 

43. До залучених коштів комерційного банку належать:

а) депозити до запитання;

б) міжбанківські кредити;

в) статутний фонд.

 

44. До активних операцій комерційних банків відносять:

а) запозичення коштів у НБУ;

б) трастові операції;

в) вкладення коштів у цінні папери.

45. Традиційними банківськими послугами є:

а) розрахунково-касове обслуговування клієнтів;

б) факторингові операції;

в) аудиторські послуги.

 

46. Прибутковість комерційного банку залежить від співвідношення:

а) активних та пасивних операцій;

б) традиційних та нетрадиційних послуг;

в) доходів та витрат.

47. МВФ було засновано у:

а) 1921р.

б)1944р.

в)1976р.

 

48. Україна стала членом МВФ з:

а)1992р.

б)1996р.

в) 2000р.

 

49. МВФ виконує такі функції:

а) зміна грошової системи країни;

б) регулювання обсягів експортно – імпортних операцій країни;

в) консультування держав – членів у сфері валютно – фінансових відносин.

 

50. МВФ співпрацює з Україною за такими програмами:

а) програма системної трансформації економіки;

б) програма сприяння вступу до СОТ;

в) програма розширеного відтворення економіки.

 

51. До групи Світового банку входять такі організації:

а) МВФ;

б) МБРР;

в) ЄБРР.

 

52. Мета діяльності Світового банку:

а) зменшення розміру державного боргу;

б) зменшення інфляції;

в) зменшення бідності.

 

53. Страхування капіталовкладень від політичного ризику здійснює така організація Світового банку:

а) міжнародний центр урегулювання інвестиційних конфліктів;

б) міжнародна асоціація розвитку;

в) багатостороння агенція гарантування інвестицій.

 

54. МБРР надає Україні:

а) короткострокові кредити;

б) середньострокові кредити;

в) довгострокові кредити.

 

55.Регіональні міжнародні фінансово – кредитні установи:

а) Міжнародний банк реконструкції та розвитку;

б) Міжамериканський банк розвитку;

в) Міжнародна фінансова корпорація.

 

56. ЄБРР розпочав свою діяльність:

а) у 1944р.

б) у 1976р.

в) у 1991р.

 

57. Пріоритетний напрям кредитування ЄБРР:

а) системна трансформація економіки держави;

б) розвиток енергетики;

в) надання довгострокових кредитів країнам – членам МВФ.

58. Фінансові інструменти ЄБРР:

а) кредити;

б) гарантії;

в) інвестиції;

г) все перелічено правильні.