Порядок відкриття банківських рахунків

Правова природа розрахункових відносин. Поняття, принципи і способи розрахунків. Співвідношення понять «розрахунки» і «безготівкові розрахунки». Поняття та види банківських рахунків. Порядок відкриття та закриття поточних банківських рахунків. Поняття, зміст, особливості та сторони договору банківського рахунку. Відповідальність за порушення зобов’язань за договором банківського рахунку.

Форми та способи безготівкових розрахунків, які використовуються в господарському обороті України. Розрахунки із застосуванням платіжних доручень. Розрахунки за акредитивом. Розрахунки за інкасовими дорученнями. Розрахунки із застосуванням розрахункових чеків. Безспірне списання коштів з рахунків у банках.

Правове регулювання касових операцій в установах банків. Правила ведення касових операцій клієнтів банків. Ліміт касової готівки. Фінансова відповідальність за правопорушення в сфері готівкових розрахунків.

Поняття та види платіжних систем. Організація міжбанківських розрахунків в Україні. Правова природа кореспондентських рахунків.

Тема 4. Правові засади здійснення банками депозитних

(вкладних) операцій

Поняття депозитних (вкладних) операцій. Види депозитних (вкладних) операцій. Порядок та умови здійснення депозитних операцій комерційного банку. Види депозитних рахунків. Правова характеристика договору банківського вкладу. Види банківських вкладів. Система гарантування вкладів в Україні. Правовий статус Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. Порядок спадкування вкладу (депозиту).

Депозитні операції Національного банку України з комерційними банками.

 

Тема 5. Правове регулювання кредитних операцій банків

Правове регулювання банківських кредитних відносин. Організація кредитного процесу. Законодавчі вимоги до банку для надання ним кредиту. Поняття, призначення і види кредиту. Кредитування комерційних банків Національним банком України. Порядок укладання кредитного договору. Документи, що є необхідними для отримання кредиту. Правовий статус бюро кредитних історій.

 

Тема 6. Правовий режим валютних операцій банків

Правовий режим валютних операцій банків. Поняття валюти, валютних цінностей, валютних операцій. Порядок ліцензування валютних операцій. Особливості розрахунків в іноземній валюті. Правовий режим валютних рахунків резидентів і нерезидентів.

Повноваження Національного банку України у сфері валютного регулю­вання. Система валютного контролю. Відповідальність за порушення валютного законодавства.

 

ТЕМАТИКА ТА ЗМІСТ ЛЕКЦІЙНИХ, СЕМІНАРСЬКИХ, ПРАКТИЧНИХ ЗАНЯТЬ, ЗАВДАНЬ ДЛЯ САМОСТІЙНОЇ РОБОТИ, РЕФЕРАТІВ І ДОПОВІДЕЙ

Змістовий модуль 1. Банківське право та правові засади оргАнізації і діяльності банківської системи україни

Тема 1. Банківське право та банківські правовідносини. Банківська система України, місце Національного банку України в цій системі

Лекційне заняття – 2 год.

Семінарське заняття – 2 год.

Практичне заняття – 2 год.

Самостійна робота – 2 год.

План лекції

1. Поняття, предмет і система банківського права.

2. Норми банківського права та їх класифікація.

3. Принципи і джерела банківського права.

4. Банківські правовідносини: поняття, склад та їх види.

5. Поняття, функції та структура банківської системи України.

6. Поняття та види банківських груп.

7. Правовий статус Національного банку України:

7.1. Функції центрального банку згідно з національним законодавством. Банківське регулювання і банківський нагляд.

7.2. Керівні органи Національного банку України та їх взаємовідносини з вищими органами держави.

7.3. Організаційно-функціональна структура Національного банку України.