Змістовий модуль 1. Банківське право та правові засади організації

І діяльності банківської системи України

Тема 1. Банківське право та банківські правовідносини. Банківська система України, місце Національного банку України в цій системі

Поняття, предмет та метод банківського права. Система банківського права. Правові проблеми виділення банківського права в окрему галузь права. Місце банківського права в системі права України. Поняття банківської діяльності. Співвідношення понять «банківські операції», «банківські угоди» та «банківські послуги». Загальні та спеціальні принципи банківського права: поняття та зміст.

Джерела банківського права. Роль конституційних норм у банківському праві. Правова характеристика Закону України «Про банки і банківську діяльність». Нормативно-правові акти Національного банку України. Поняття та види норм банківського права. Пруденційні норми банківського права. Основні напрями розвитку банківського законодавства.

Поняття, склад та види банківських правовідносин. Суб’єкти банківських правовідносин. Суб’єктивні права та обов’язки учасників банківських правовідносин. Об’єкт та предмет банківських правовідносин.

Система фінансових установ та банківська система України. Поняття фінансової установи та критерії віднесення юридичних осіб до фінансових установ. Поняття, функції та структура банківської системи України. Історичні аспекти банківської системи України. Сучасна банківська система: тенденції розвитку та подолання наслідків світової фінансової кризи. Поняття та види банківських груп. Особливості правового статсу системоутворюючих банків.

Місце центрального банку у системі розподілу влади. Ступінь незалежності центрального банку від держави. Правовий статус Національного банку України. Функції Національного банку України за чинним законодавством. Керівні органи Національного банку України. Організаційно-функціональна структура Національного банку України. Операції Національного банку України.

Поняття та методи банківського регулювання. Поняття та зміст банківського нагляду. Напрями вдосконалення системи банківського нагляду. Інспектування комерційних банків в Україні.

Тема 2. Порядок створення банків та припинення їх діяльності в Україні

Поняття банку. Організаційно-правова форма банку. Класифікація комерційних банків. Вимоги до діяльності банків. Підстави припинення банківської діяльності. Організаційно-функціональна структура банку.

Порядок надання дозволів та ліцензій на здійснення банківських операцій. Правові засади забезпечення фінансової стійкості банківських установ. Поняття та значення обов’язкових економічних нормативів. Поняття та види банківських ризиків. Завдання банківського аудиту.

Порядок створення, державної реєстрації комерційних банків. Особливості створення банків з іноземним капіталом. Правовий режим банківської таємниці. Порядок розкриття банківської таємниці. Повноваження банків як суб’єктів первинного фінансового моніторингу. Правовий статус філій, відділень і представництв банку та порядок їх відкриття.

Заходи впливу, що застосовуються до комерційних банків за порушення ними банківського законодавства. Порядок призначення тимчасової адміністрації банку. Порядок реорганізації банку. Правові наслідки введення мораторію на задоволення вимог кредиторів. Поняття санації (фінансового оздоровлення) банку. Поняття санаційного банку. Загальна характеристика ліквідаційної процедури комерційних банків. Черговість та порядок задоволення вимог до банку у разі його ліквідації.

 

 

Змістовий модуль 2. Правове регулювання проведення

Банківських операцій в Україні