Перекази іноземної валюти фізичними особами-нерезидентами

Фізичні особи-нерезиденти можуть переказувати за межі України іноземну валюту:

а) ввезену, переказану, а також ту, яку переслали в Україну в установленому чинним законодавством України порядку;

б) зняту з власного поточного (вкладного) рахунку в іноземній валюті в банку, а також зняту за допомогою банківських платіжних карток, емітованих за кордоном;

в) одержану за іменними та дорожніми чеками через банк в установленому чинним законодавством України порядку;

г) одержану на території України як оплату праці, премії, призи, авторські гонорари, успадковані кошти.

Перекази іноземної валюти за межі України здійснюються за наявності документів, що підтверджують джерела походження іноземної валюти, зокрема таких:

а) митної декларації на ввезення готівкової іноземної валюти;

б) довідки банку про зняття іноземної валюти з власного поточного (вкладного) рахунку або з картрахунку в банку України;

в) довідки банку про одержання готівкової іноземної валюти за чеком або за переказом із-за кордону;

г) довідки про одержання заробітної плати, премії, призу, авторського гонорару, документа про одержання успадкованих коштів в іноземній валюті.

Переказ іноземної валюти за межі України без відкриття поточного рахунку в іноземній валюті здійснюється у межах суми, що зазначена в підтвердних документах про джерела її походження, але не більше ніж 5000 доларів США, або еквіваленту цієї суми в іншій іноземній валюті, в один операційний день. Плата за послуги з переказу готівки встановлюється установою банку залежно від застосовуваної платіжної системи.

Для здійснення переказу іноземної валюти за межі України фізична особа (резидент і нерезидент) подає до банку, установи:

1. документ, що засвідчує особу;

2. заяву-доручення в довільній формі на переказ коштів. У заяві зазначається: «Ця операція не пов'язана зі здійсненням підприємницької діяльності». Заява-доручення також має містити такі реквізити:

ü прізвище, ім'я, по батькові, документ, що засвідчує особу – відправника переказу (серія, номер, дата, ким виданий, адреса за місцем проживання), номер рахунку в банку (якщо переказ здійснюється з поточного рахунку);

ü прізвище, ім'я, по батькові, повна адреса одержувача переказу;

ü країна, місто, банк – одержувач коштів, номер рахунку, на який перераховуються кошти;

ü сума та мета переказу;

ü дата та підпис фізичної особи – відправника переказу.

При здійсненні банком, установою переказу з використанням міжнародних систем грошових переказів (Western Union, Money Gram тощо) фізична особа замість заяви заповнює встановлений відповідною системою бланк на відправлення переказу і зазначає в ньому потрібні реквізити. На цьому ж бланку фізична особа робить напис: «Ця операція не пов'язана зі здійсненням підприємницької діяльності» і засвідчує його своїм підписом.

Платник (ініціатор) та отримувач можуть бути як різними особами, так і однією і тією самою особою.

Після прийняття заяви працівник установи банку, який здійснює операції з приймання переказів, перевіряє повноту заповнення заяви, звіряє відповідність зазначених у заяві сум цифрами і словами, нараховує плату за здійснення операції, приймає готівку з поаркушним перерахуванням. Працівник установи банку вносить дані, що зазначені в заяві, до форми заяви в електронному вигляді та надсилає запит щодо отримання реєстраційного номера до головного банку. Після отримання реєстраційного номера переказу уповноважений працівник банку, установи на оригіналах документів, які є підставою для здійснення переказу, робить відмітку про перерахування коштів за межі України. Копії цих документів із зазначеною відміткою зберігаються в документах дня банку, установи. Працівник банку попереджає платника (ініціатора) про потребу повідомлення ним отримувача про здійснення переказу та про реєстраційний номер переказу.

Банк здійснює переказ іноземної валюти за межі України тільки за умови, якщо фізична особа подала повний пакет документів. Доручення фізичної особи з переказу іноземної валюти за межі України, що надійшло протягом операційного часу банку, виконується в день його надходження. У разі надходження доручення після операційного часу банк виконує його не пізніше наступного робочого дня.