Порядок проведення операцій з купівлі-продажу дорожніх чеків

Операції з купівлі (сплати) та продажу дорожніх чеків (обмін готівкової іноземної валюти на чеки в іноземній валюті) здійснюються банком за іноземну валюту І групи Класифікатора або за гривні.

Уповноважений працівник банку, пункту обміну іноземної валюти банку оформляє повідомлення про продаж дорожніх чеків. У повідомленнях про продаж дорожніх чеків не дозволяються виправлення, стирання, замазування. У разі неправильного заповнення повідомлення про продаж дорожніх чеків уповноважений працівник банку повинен його анулювати в присутності клієнта і заповнити нове. Без підпису клієнта повідомлення про продаж дорожніх чеків вважається недійсним.

Операції з продажу дорожніх чеків за іноземну валюту здійснюються:

1) касою банкуфізичним особам та представникам юридичної особи з оформленням прибуткових, видаткових валютних ордерів та повідомлення про продаж дорожніх чеків;

2) пунктом обміну іноземної валюти банкуфізичним особам-резидентам з оформленням повідомлення про продаж дорожніх чеків.

Здійснені операції відображаються касою банку, пунктом обміну іноземної валюти банку в Реєстрі проданих дорожніх чеків в іноземній валюті.

При продажу дорожніх чеків сплачується комісійна винагорода за тарифами, установленими внутрішніми нормативними актами банку.

Операції з продажу фізичним особам-резидентам дорожніх чеків за гривні здійснюються касою банку, пунктом обміну іноземної валюти шляхом: продажу іноземної валюти за гривні з відображенням операції у Реєстрі проданої іноземної валюти, або оформленням прибуткових і видаткових касових ордерів та квитанції за формою N 377-А; продажу дорожніх чеків за іноземну валюту з відображенням у Реєстрі проданих дорожніх чеків в іноземній валюті з оформленням прибуткових та видаткових касових ордерів або квитанції за формою N 377-А.

Операції з продажу дорожніх чеків протягом операційного дня здійснюються:

1)фізичним особам-резидентам:

ü касою банку на суму до 5000 доларів США;

ü пунктом обміну іноземної валюти банку на суму до 1000 доларів США.

Операції з продажу дорожніх чеків фізичній особі-резиденту здійснюються після пред'явлення цією особою касиру каси банку паспорта громадянина України або довідки на проживання особи, яка мешкає в Україні, але не є громадянином України, та проїзного документа особи без громадянства для виїзду за кордон або паспорта для виїзду за кордон.

2) фізичним особам-нерезидентам – лише касою банку на суму до 5000 доларів США або на її еквівалент в іншій іноземній валюті.

Операції з продажу дорожніх чеків фізичній особі-нерезиденту здійснюються після пред'явлення цією особою уповноваженому працівнику банку паспорта або іншого документа, що посвідчує особу, та за наявності підтверджених документів про джерела походження іноземної валюти у нерезидента. Копії цих документів залишаються в документах дня.

3) юридичним особам-резидентам та представництвам юридичних осіб-нерезидентів для їх працівників,які від'їжджають за кордон у службове відрядження, за рахунок коштів, що обліковуються на поточному рахунку юридичної особи-резидента та представництва юридичної особи- нерезидента, лише через каси банків.

Банки, які продають дорожні чеки, надають довідку за формою 01 на вивезення за межі України іноземної валюти та чеків, що виражені в іноземній валюті, згідно з Інструкцією про переміщення валюти України, іноземної валюти, банківських металів, платіжних документів, інших банківських документів і платіжних карток через митний кордон України.

Операції з продажу дорожніх чеків у пунктах обміну здійснюються без видачі довідки на вивезення за межі України іноземної валюти.

Після продажу дорожніх чеків фізична особа або уповноважений представник юридичної особи ставлять свій підпис на повідомленні про їх продаж і на кожному чеку у визначеному іноземною компанією-емітентом місці.

Дорожні чеки сплачуються лише власнику чека, зразок підпису якого є на чеку, після ідентифікації підпису в присутності уповноваженого працівника банку і тільки в повній сумі, що зазначена в чеку.

Операції з купівлі дорожніх чеків за іноземну валюту здійснюються: касою банку у фізичної особи (резидента або нерезидента) чи уповноваженого представника юридичної особи-резидента чи уповноваженої особи представництва юридичної особи-нерезидента з оформленням прибуткових та видаткових валютних ордерів; пунктом обміну іноземної валюти банку з оформленням квитанції за формою N 377-А для фізичних осіб-резидентів.

Операції з купівлі (сплати) дорожніх чеків відображаються в Реєстрі куплених дорожніх чеків в іноземній валюті.

Операції з купівлі (сплати) дорожніх чеків за гривні у фізичних осіб здійснюються:

ü касою банку з оформленням прибуткових у валюті та видаткових ордерів у гривнях, а для фізичних осіб-нерезидентів також довідок за формою N 377,

ü пунктом обміну іноземної валюти банку з оформленням довідок за формою N 377 для фізичних осіб-нерезидентів та квитанції за формою N 377-А для фізичних осіб-резидентів.

Операції з купівлі (сплати) дорожніх чеків відображаються в Реєстрі куплених дорожніх чеків в іноземній валюті та в Реєстрі купленої іноземної валюти з оформленням прибуткових та видаткових касових ордерів або квитанцій за формою 377-А.

Операції з купівлі (сплати) дорожніх чеків протягом операційного дня у фізичної особи (резидента та нерезидента) здійснюються на суму:

ü до 3000 доларів США або на її еквівалент в іншій іноземній валюті касами банків або пунктами обміну іноземної валюти банку;

ü понад 3000 доларів США або на її еквівалент в іншій іноземній валюті тільки касами банків.

Не приймаються до сплати дорожні чеки без підпису їх власника, що ставиться в зазначеному місці відповідно до правил, установлених емітентом. Під час купівлі (сплати) дорожніх чеків уповноважений працівник банку:

ü перевіряє паспорт або інший документ, що посвідчує особу, а також

ü відсутність на дорожніх чеках виправлень або написів, які заважають

ü прочитанню першого підпису власника;

ü перевіряє реквізити дорожніх чеків на наявність захисних елементів дорожніх чеків та першого підпису чекодавця у відповідному місці;

ü перевіряє відповідність першого підпису чекодержателя на дорожніх чеках його підпису в паспорті або іншому документі, що посвідчує особу;

ü з'ясовує назву іноземної валюти, яку чекодержатель бажає одержати за дорожніми чеками;

ü стежить за тим, як і де чекодержатель ставить другий підпис на дорожніх чеках згідно з правилами, установленими емітентом.

При виникненні будь-яких сумнівів щодо дійсності підпису пропонує чеко держателю:

ü підписати дорожні чеки втретє на зворотному боці та записує паспортні дані;

ü надати повідомлення про продаж дорожніх чеків, де зазначено їх кількість, серію, номер, назву іноземної валюти, номінал та загальну суму, а також є підпис чекодержателя.

У разі невідповідності підписів чекодержателя, дорожні чеки до сплати не приймаються.

Сплачені дорожні чеки зберігаються у сховищі банку, формуються у пакети і відправляються платникам, з якими укладені угоди, для отримання відшкодування за цими чеками в іноземній валюті. Разом з пакетами чеків відправляються супровідні документи: листи, інкасові інструкції, які оформлюються відповідно до вимог платника, тощо.