Поточні торговельні операції з іноземною валютою

Торгівля іноземною валютою резидентами та нерезидентами для здійснення своєї статутної діяльності здійснюється на міжбанківському валютному ринку України і регулюється Правилами здійснення операцій на міжбанківському валютному ринку України. Клієнти банків не мають права безпосередньо купувати іноземну валюту на цьому ринку. Відповідно до Правил такі операції мають право здійснювати тільки суб'єкти ринку, а саме:

• Національний банк України;

• уповноважені банки України (комерційні банки, що отримали ліцензію ПБУ па здійснення операцій з валютними цінностями);

• уповноважені фінансові установи (що отримали ліцензію НБУ).
Уповноважений банк у межах отриманої ним ліцензії на право здійснення

операцій з валютними цінностями може залучати кредитні ресурси від іноземних банків-кореспондентів на строк до 1 року з урахуванням можливої пролонгації кредиту (при цьому загальний строк користування кредитом не може перевищувати І рік) без одержання реєстраційного свідоцтва. Для залучення кредитних ресурсів на строк понад 1 рік уповноважений банк має одержати таке свідоцтво.

Торгівля іноземною валютою на території України юридичними особами — резидентами і нерезидентами здійснюється через уповноважені банки та інші фінансові установи, що одержали ліцензію Національного банку України на ці операції, виключно на міжбанківському валютному ринку.

Усі поточні валютні операції з валютами першої групи Класифікатора іноземних валют Національного банку України та операції з купівлі-продажу безготівкових іноземних валют за гривні здійснюються уповноваженими банками лише на таких умовах проведення поточних торговельних операцій:

• "тод" (поставка валюти здійснюється сьогодні);

• "том" (поставка валюти здійснюється наступного робочого дня);

• "спот" (поставка валюти здійснюється на другий робочий день з дня

укладення угоди).

Валютні операції "спот" становлять 60 процентів від загального обсягу міжбанківського ринку, атому мають найбільш важливе значення на валютному ринку. Основна мета їх здійснення — забезпечення потреб клієнтів банку в іноземній валюті, конверсія іноземних валют, а також купівля-продаж валюти з метою отримання прибутку за рахунок різниці в курсах цих валют.

Купівля-продаж валют на умовах "спот" означає, що курс валют фіксується на день купівлі-продажу, а її поставка здійснюється на другий робочий день (без урахування дня продажу). Різниця в часі між підписанням валютної угоди і виплатою за нею визначена міжнародною практикою і пов'язана з необхідністю документального оформлення угоди.

Угоди "спот" можуть укладатися за телефоном, факсом або безпосередньо па валютній біржі, а розрахунки здійснюються банківськими переказами електронною поштою. У міжнародній практиці використовують електронну систему SWIFT.

Поточні операції використовуються переважно для обслуговування зовнішньоторговельних розрахунків, а також з метою одержання додаткового прибутку в разі коливань валютних курсів.

Укладення і підтвердження угод з купівлі-продажу іноземних валют першої групи Класифікатора за гривні між уповноваженими банками проводиться виключно у визначений проміжок часу, який називають Торговельною сесією. НБУ має право змінити режим торговельної сесії, попередивши про це уповноважені банки не пізніше ніж за два робочих дні до часу зміни.

Суб'єкти міжбанківського валютного ринку України здійснюють на цьому ринку операції з купівлі-продажу іноземних валют за вільним договірним курсом купівлі та продажу за кожною операцією без обмеження розміру маржі між курсами купівлі та продажу і комісійної винагороди.