Стаття 16. Вирішення спорів та припинення діяльності Банку

16.1. Діяльність Банку припиняється згідно із Законами України «Про банки і банківську діяльність», «Про господарські товариства», «Про банкрутство».

16.2. Діяльність Банку припиняється шляхом його реорганізації (злиття, приєднання, поділ, виділення, перетворення) або ліквідації.

16.3. Реорганізація відбувається за рішенням Зборів.

16.4. Банк ліквідується:

а) за рішенням Зборів;

б) на підставі рішення суду або арбітражного суду за поданням органів, що контролюють діяльність Банку, у разі систематичного або грубого порушення ним законодавства;

в) на підставі рішення арбітражного суду в порядку, установленому Законом України «Про банкрутство»;

г) за рішенням НБУ.

16.5. Ліквідація Банку проводиться призначеною Зборами ліквідаційною комісією, а у випадках банкрутства та припинення діяльності за рішенням суду, арбітражного суду, НБУ — ліквідаційною комісією, що призначається зазначеними органами.

16.6. З дня призначення ліквідаційної комісії до неї переходять повноваження з управління справами Банку. Ліквідаційна комісія у триденний строк після її призначення в одному з офіційних органів преси публікує інформацію Банку із зазначенням строку подачі кредиторами своїх претензій, оцінює наявне майно Банку, виявляє його дебіторів і кредиторів та розраховується з ними, вживає заходів до сплати боргів Банку третім особам, а також акціонерам, складає ліквідаційний баланс і подає його Зборам або іншому органу, що призначив ліквідаційну комісію.

16.7. Грошові кошти, що належать Банку, включаючи виручку від розпродажу його майна при ліквідації, після розрахунків з оплати праці осіб, які працюють на умовах найму, та виконання зобов’язань перед бюджетом, банками, власниками випущених Банком облігацій та іншими кредиторами, розподіляються між акціонерами пропорційно до кількості належних їм акцій у шестимісячний строк після опублікування інформації про його лік­відацію.

16.8. Ліквідація Банку вважається завершеною, а Банк таким, що припинив свою діяльність, з моменту внесення запису про це до Республіканської книги реєстрації банків, валютних бірж та інших фінансово-кредитних установ.

Інформація про ліквідацію Банку публікується у пресі.

16.9. Спори між Акціонерами Банку вирішуються згідно з чинним законодавством України через суд або арбітражний суд.

 

Голова Правління Банку В. Г. Харламов

Додаток 42

Національний банк України

Директорові Департаменту

реєстрації та ліцензування банків

 

ВИСНОВОК

щодо реєстрації Акціонерного банку «МРІЯ»

 

До Управління НБУ подано пакет документів для реєстрації АБ «Мрія» (далі — Банк) як публічного акціонерного товариства.

Основними напрямками діяльності Банку буде проведення традиційних операцій з розрахунково-касового обслуговування клієнтів, кредитування, проведення фондових операцій з державними та корпоративними цінними паперами, борговими зобов’язаннями, валютних торговельних і неторговельних операцій.

Згідно з економічним обґрунтуванням створення Банку та прогнозними результатами його прибуток на кінець першого фінансового року планується отримати в розмірі 1710,6 млн. грн.

Планується також збільшувати капітал Банку за рахунок відрахувань 50% прибутку та за рахунок додаткових емісій акцій (це суперечить Закону України «Про банки і банківську діяльність»).

Установчий договір про створення Банку підписаний засновниками
15 липня 2007 року — юридичними та фізичними особами, завірений печат­ками та нотаріально. Печатка підприємства з іноземною інвестицією ТОВ «Дискус ЛТД» не відповідає назві згідно зі статутом ТОВ «Дискус ЛТД».

Банк створюється зі статутним фондом на загальну суму 102370000 грн. Суми внесків розподілені між засновниками Банку згідно з даними «Порядку формування статутного фонду Банку» (таблиця додається).

На момент реєстрації кожний замовник вніс не менш як 50% від заявленої частки в статутному фонді на тимчасовий рахунок, який відкритий в ОПЕРУ управління НБУ по Києву і Київській області. На рахунку 467667 перебувають кошти в розмірі 101185500 грн., при цьому останній внесок зараховано 29.08.07.

Пряма частка кожного з засновників-акціонерів не перевищує 35%. Оскільки установчий договір підписаний до 11.09.07, непряма участь не роз­раховувалась.

Банк розміщуватиметься за адресою (адреса). Договір оренди укладений з Міністерством промисловості терміном на 20 років.

Банк буде забезпечений засобами машинної обробки інформації, засобами і каналами зв’язку для складання щоденного балансу і якісного проведення розрахунків.

Установчими зборами засновників (акціонерів) 29.08.07 прийняті такі рішення:

· про створення Банку;

· затвердження Статуту Банку;

· обрання Ради, ревізійної комісії;

· призначення голови Правління та головного бухгалтера Банку.

Протоколом установчих зборів не передбачено обрання виконавчого органу Банку (стаття 36, г Закону України «Про господарські товариства»).

Рішенням установчих зборів Засновників (Акціонерів) призначено головою Правління банку Харламова В. Г. та головним бухгалтером банку Карабет Н.В. строком на 3 роки.

Харламов В. Г. має вищу освіту, закінчив:

· Київський політехнічний інститут, 1979 рік, інженер-системотехнік;

· Київський економічний університет, 1993 рік, економіка та управління виробництвом.

Банківський стаж становить 3 роки 9 місяців.

Карабет Н. В. має вищу економічну освіту, 1989 року закінчила Київський інститут народного господарства зі спеціальності «Бухгалтерський облік і аналіз господарської діяльності». Банківський стаж становить 17 років. Рекомендація, надана Т. О. Нікітіну, завірена печаткою. Кандидатура Т. О. Нікітіна погоджена з управлінням на посаду головного бухгалтера Київського міського відділення ПІБ України.

Кандидатури погоджені з управлінням (рішення комісії 11.09.07).

У заснуванні Банку брали участь юридичні та фізичні особи.

Кошти юридичних осіб внесені з їхніх розрахункових рахунків. АБ «Сяйво» зроблено внесок до статутного фонду Банку в сумі 102500 грн..

До пакета не подано всіх змін, внесених АБ «Сяйво» до статуту Банку. У пакеті відсутня форма звіту про доходи та витрати Банку на останню звітну дату перед внесенням коштів. Наявність відповідного пункту ліцензії АБ «Сяйво» та балансового рахунку 016 дозволяє йому брати участь в АБ «Мрія».

ТОВ «Дискус ЛТД» зареєстроване як підприємство з іноземною інвестицією Печерською районною адміністрацією 22.12.92. Свідоцтво про реєстрацію в зв’язку з реорганізацією та зміною адреси товариство отримало 31.12.96. Ця організація перерахувала кошти до статутного фонду Банку 14.08.07 у сумі 105000 грн., за балансом на 01.08.07 нерозподілений прибуток звітного року становить 102,3 тис. грн. За рядком «Нерозподілений прибуток минулих років» сума в розмірі 108,7 тис. грн. проставлена на кінець звітного року, тоді як на початок року сума нерозподіленого прибутку дорівнювала нулю. Оскільки такий бухгалтерський облік суперечить Інструкції про порядок заповнення форм річного бухгалтерського звіту підприємства, затверд­женого Наказом Мінфіну України від 18.08.95 №139, вважаємо неможливим врахувати зазначену суму як джерело внесків до статутного фонду банку.

ТОВ «Наукове управління» 12.08.07 перерахувало кошти в сумі
100000 грн. Згідно з поданим балансом підприємство має нерозподілений прибуток в сумі 104700 грн. Подана довідка про розшифрування рядка 430 не відповідає формі №2 в частині субрахунку 87.

Установчі документи завірені нотаріально і додаються.

Щодо акціонерів — фізичних осіб, внесок яких перевищує 1700 грн., подано довідки від податкової інспекції про отримання доходів. Щодо де-
яких акціонерів доходи згідно з довідкою менші від заявлених сум внесків (див. таблицю).

Виписки про внесені кошти фізичними особами додаються.

Ураховуючи викладене, управління передає пакет документів до НБУ для прийняття остаточного рішення про реєстрацію Банку.

 

Перший заступник

начальника управління НБУ _____________________

Додаток 43

 

Висновок

про відповідність приміщення АБ «Мрія»

вимогам Національного банку України

 

Безпосереднім оглядом приміщень АБ «Мрія», розташованих за адресою (адреса), установлено, що вони придатні для розміщення підрозділів банку та влаштування їх відповідно до вимог відомчих будівельних норм України «Проектування банків і банківських сховищ», затверджених постановою Правління Національного банку України від 29.08.95 за № 216.

 

Заступник начальника

Управління І. І. Павелко

Додаток 44

Довідка

про забезпечення АБ «Мрія» технічними засобами
для виконання банківських операцій

 

І. Основні засоби та нематеріальні активи, що передаються на баланс АБ «Мрія» з балансу АБ «Сяйво» у зв’язку з реорганізацією:

№ п/п	Засіб (нематеріальний актив)	Кількість, шт.
	Комп’ютер РС
	Комп’ютер СР
	Комп’ютер DX-33
	Сервер DX2
	Мережний пристрій EZERNET
	Телефон-факс Panasonic
	Телефонні апарати
	Електронне табло
	Операційний день банку (ліцензований):
	у гривні
	Мультивалютний
	`Клієнт-банк

ІІ. Основні засоби, що передаються АБ «Мрія» ТОВ «Дискус ЛТД» на умовах фінансового лізингу:

№ п/п	Засіб	Кількість, шт.
	Pentium
	Pentium
	Факс-модем
	Принтер
	Принтер
	Принтер
	Копіювальний апарат
	Джерело безперебійного живлення
	Міні-АТС АТ&T DEFINITY з телефонними апаратами КХ-Т

 

Голова Правління

АБ «Мрія» В. Г. Харламов

Додаток 45

 

Національний банк України

Департамент банківського нагляду

Конфіденційно

АНКЕТА

Кандидата, який рекомендується на посаду Голови Правління, головного бухгалтера банку, керівника філії банку

	Прізвище, ім’я та по батькові, дата і місце народження, національність і домашня адреса
	На яку посаду рекомендується
	Освіта, коли, де навчався, здобута спеціальність, номер диплома (свідоцтва). На окремому аркуші подайте витяг з трудової книжки, засвідчений нотаріально
	Робота в теперішній час (назва установи, посада, часперебування)
	Рекомендації трьох осіб. На окремому аркуші паперу зазнач адресу, номери телефонів тих, хто Вас рекомендує. Бажано, щоб серед рекомендуючих був Ваш попередній роботодавець
	Чи були у Вас за останні 8 років серйозні фінансові проблеми? Призвело це до порушень закону? Якщо так, дайте докладну інформацію
	Чи звертались Ви до суду у зв’язку з припиненням платежу або банкрутством? Чи зачепило це особисто Вас? Якщо так, опишіть докладно
	Чи маєте власні фінансові зобов’язання? Відповідають вони Вашим доходам?
	Чи були у Вас серйозні фінансові проблеми на попередній роботі, з компаньйонами, з юридичною особою? Чи призвело це до судових процесів?
	Чи допускали Ви порушення кримінального законодавства за останні 8 років?
	Чи маєте будь-який прямий або посередній інтерес у банку? Коли так, опишіть докладно
	Щодо якого товариства чи юридичної особи Ви виконуєте на даний момент функції директора або члена Правління чи ревізійної комісії?
	Ваше бачення діяльності банку і Ваша роль у проведенні політики банку

Той, хто підписався далі, стверджує повноту й правдивість усіх відповідей

Дата Підпис кандидата

До Національного банку України

 

ХАРАКТЕРИСТИКА-РЕКОМЕНДАЦІЯ