Картка із зразками підписів і відбитка печатки

Додаток 2
до Інструкції про порядок
відкриття, використання і
закриття рахунків у
національній та іноземних
валютах
КАРТКА
із зразками підписів і відбитка печатки
Відмітка банку

Власник рахунку Дозвіл на прийняття
зразків підписівПовне найменування________________________________________________ Головний бухгалтер
(або інша уповноважена на
це особа банку)Скорочене найменування___________ ________
(підпис)
Ідентифікаційний код за ЄДРПОУ----------------------------- "___" ____________ 200 р.| |----------------------------- Інші відмітки

Місцезнаходження ________________ __________________________
Тел. N __________

Назва організації, якій клієнт адміністративно підпорядкований _____________________________________________________________________
(міністерство, центральна кооперативна або
громадська організація)

Найменування банку _______________________________________________
Місцезнаходження банку____________________________________________

Наводимо зразки підписів і відбитка печатки, які просимо
вважати обов'язковими під час здійснення операцій за поточним
рахунком N ____________________________. Чеки та інші розпорядження за рахунком просимо вважати
дійсними в разі наявності на них одного першого і одного другого
підписів.

------------------------------------------------------------------| Посада | Прізвище, |Зразок підпису| Зразок відбитка || | ім'я та по | | печатки || | батькові | | ||------------+-------------+--------------| ||Перший | | | ||підпис | ----------- | ------------ | || | | | ||------------+-------------+--------------| ||Другий | | | ||підпис | ----------- | ------------ | || | | | |------------------------------------------------------------------

Місце для Повноваження та Строк Керівник
відбитка підписи керівника і повноважень і _____________
печатки головного підписи Головний
організації, бухгалтера, які службових осіб, бухгалтер (1)
що засвідчила діють відповідно до які тимчасово _____________
повноваження статуту (положення), користуються
та підписи засвідчую:_________ правом першого
клієнта ___________________ або другого
(посада і підпис підпису,
керівника чи засвідчуємо:
заступника
керівника
організації, якій
клієнт
адміністративно
підпорядкований)
Посвідчувальний напис -------------------------------------нотаріуса (2) | Видані грошові чеки | (форма N 51) |-----------------------------------| "___"___________ ____ р. я, |дата |з N |до N |Дата |з N |до N | _________________, нотаріус |-----+-----+------+-----+----+-----| (прізвище та ініціали) | | | | | | | ____________________________ | | | | | | | (найменування нотаріальної |-----+-----+------+-----+----+-----| ____________________________ | | | | | | |контори, нотаріального | | | | | | |округу) | | | | | | |засвідчую справжність |-----+-----+------+-----+----+-----|підпису ____________________ | | | | | | | (посада, найменування | | | | | | | ____________________________ | | | | | | |юридичної особи, прізвище, |-----+-----+------+-----+----+-----|___________________________, | | | | | | |ім'я та по батькові | | | | | | | представника) | | | | | | | | | | | | | |який зроблено у моїй |-----+-----+------+-----+----+-----|присутності. | | | | | | |Особу представника | | | | | | |встановлено, повноваження | | | | | | |його перевірено. |-----+-----+------+-----+----+-----|Зареєстровано в реєстрі за | | | | | | |N __________________________ | | | | | | |Стягнуто ___________________ | | | | | | | (державного мита, плати) |-----+-----+------+-----+----+-----| | | | | | | | Нотаріус | | | | | | | | | | | | | |печатка Підпис | | | | | | |--------------- -------------------------------------
(1) Підписи керівника і головного бухгалтера вимагаються у
випадку, передбаченому пунктом 18.16 Інструкції про порядок
відкриття, використання і закриття рахунків у національній та
іноземних валютах. (2) Вимагається за рахунками юридичних осіб і відокремлених
підрозділів, якщо повноваження і підписи не засвідчені
організацією, якій клієнт адміністративно підпорядкований.

Додаток 10

Договір банківського рахунку юридичної особи

 

ДОГОВІР БАНКІВСЬКОГО РАХУНКУ № ______

м.____________ «__»__________ 201_р.

 

Публічне акціонерне товариство «__________________», (у подальшому іменований Банк), в особі ______________________________, який діє на підставі ____________, з одного боку, та _____________________________________________, (у подальшому іменований Клієнт), з юридичною адресою _____________________, в особі _________________________, що діє на підставі __________________, з іншого боку, іменовані разом як „Сторони” та окремо як „Сторона”, уклали цей договір банківського рахунку (у подальшому іменований „Договір”) про наступне:

 

ПРЕДМЕТ ДОГОВОРУ

1.1. На умовах цього Договору Банк відкриває Клієнту поточний(і) рахунок(и) № _________________ в ______________ (види валют) (далі – „Рахунок” як для однини так і для множини) та здійснює його розрахунково-касове обслуговування у валюті (валютах), визначених Клієнтом у заяві (заявах) про відкриття Рахунку, і надає пов‘язані з цим послуги.

Відповідно до умов цього Договору Банк також може відкривати Клієнту рахунки зі спеціальними режимами їх використання (далі – „Спецрахунки”) у випадках, передбачених законодавством України, відповідно до заяв про відкриття рахунку, та здійснює їх розрахунково-касове обслуговування в межах режимів їх використання з урахуванням положень Договору.

Термін „Рахунок” за текстом Договору застосовується до Спецрахунків в межах та в мірі, в яких зазначене не суперечить законодавству України.

1.2. Клієнт доручає Банку відправити до уповноважених державних органів, в тому числі до органів державної податкової служби, у порядку, передбаченому чинним законодавством України, файл-повідомлення про відкриття або закриття Рахунку засобами електронного зв’язку в захищеному вигляді з обов’язковим наданням підтвердження отримувачем про його надходження з використанням засобів захисту.

1.3. Клієнт доручає Банку здійснювати розрахунково-касове обслуговування Рахунку на умовах Договору, включаючи:

а) виконувати платежі в межах залишку коштів на Рахунку у відповідній валюті на момент подання в Банк належним чином оформлених розрахункових документів або на момент виконання відповідного розрахункового документа, якщо іншого не передбачено окремим договором;

b) виконувати продаж / купівлю / обмін іноземної валюти в межах залишку коштів на Рахунку у відповідній валюті на дату виконання Банком відповідної заяви про продаж / купівлю / обмін іноземної валюти, якщо іншого не передбачено окремим договором;

c) здійснювати договірне списання з Рахунку, відкритого у Банку;

d) виконувати інші операції, передбачені чинним законодавством України.

1.4. Якщо інше не встановлено Тарифами Банку, то вважається, що проценти за користування Банком коштами, які знаходяться на Рахунку Клієнта, не нараховуються та Банком не сплачується.

1.5. В цілях Договору, розрахунковий документ означає документ на паперовому носії або у формі електронних даних, складений відповідно до вимог чинного законодавства України та внутрішніх положень Банку, що містить доручення та/або вимогу про перерахування коштів з рахунку платника на рахунок одержувача.

1.6. В цілях Договору, робочий день означає день, в який Банк відкритий для здійснення банківських операцій протягом операційного дня. Неробочий день означає день, в який Банк закритий для здійснення банківських операцій. День зарахування і день списання коштів визначаються відповідно до режиму операційного дня Банку.

1.7. В цілях Договору, операційний день означає частину робочого дня Банку, протягом якої Банк приймає відповідні розрахункові документи і документи на відкликання та може, за наявності технічної можливості, здійснити їх оброблення, передавання та виконання, а також здійснює інші відповідні операції, якщо інше не передбачено законодавством України, нормативно-правовими актами Національного банку України.

Операційний час означає частину операційного дня Банку, протягом якої Банк приймає від Клієнта відповідні розрахункові документи та документи на відкликання, що мають бути оброблені, передані та виконані Банком протягом цього самого робочого дня, здійснює відповідні операції. Операційний час Банку встановлюється згідно з внутрішніми документами Банку, із змістом яких Клієнт може ознайомитись у приміщенні Банку або за запитом, якщо інше не передбачено законодавством України, нормативно-правовими актами Національного банку України.

1.8. В цілях Договору, дата валютування означає дату, зазначену Клієнтом або платником у розрахунковому документі або документі на переказ готівки, починаючи з якої кошти, переказані платником отримувачу, переходять у власність отримувача.

 

2. ПРАВА ТА ЗОБОВ‘ЯЗАННЯ СТОРІН

2.1. Клієнт має право:

a) розпоряджатися коштами на Рахунку з дотриманням вимог чинного законодавства України та умов Договору, крім випадків обмеження права розпорядження Рахунком за рішенням суду або в інших випадках, встановлених законом, а також у разі зупинення фінансових операцій, які можуть бути пов'язані з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму, передбачених законом;

b) отримувати готівкові кошти за умови наявності на Рахунку коштів у відповідній валюті, у випадках і на потреби, передбачені чинним законодавством України;

c) для здійснення розрахунків використовувати розрахункові документи, визначені чинним законодавством України та нормативно-правовими актами Національного банку України, внутрішніми документами Банку;

d) відкликати розрахунковий документ, заяву про купівлю / продаж / обмін іноземної валюти шляхом подання в Банк листа про відкликання. Таке відкликання можливе лише при наявності технічної можливості Банку та за умови, що лист про відкликання подається до настання дати валютування для платіжного доручення та до кінця операційного часу дня, що передує дню торгів на міжбанківському валютному ринку України, для заяв про купівлю / продаж / обмін іноземної валюти, у випадку, якщо такий розрахунковий документ, заява про купівлю / продаж / обмін іноземної валюти не було виконано Банком, та за умови відшкодування Клієнтом витрат Банку, пов’язаних з таким відкликанням;

e) у разі потреби звернутися до Банку за отриманням дублікату виписки з Рахунку. Дублікат виписки протягом двох робочих днів з дня отримання Банком запиту може бути отримано у приміщенні Банку або відправлено поштою чи в електронному вигляді, як це буде погоджено Сторонами, з оплатою відповідно до Тарифів Банку;

f) надавати до Банку письмову заяву про організацію інкасації торгової виручки із зазначенням часу та днів збирання. Порядок надання такої послуги та вартість таких послуг оформлюються додатковим договором до цього Договору;

2.2. Банк має право:

а) використовувати кошти Клієнта, які зберігаються на Рахунку, гарантуючи Клієнту його права безперешкодно розпоряджатись цими коштами відповідно до умов цього Договору, чинного законодавства України, в тому числі нормативних актів Національного банку України;

b) відмовляти Клієнту у його обслуговуванні у разі ненадання документів та відомостей, необхідних для здійснення ідентифікації Клієнта, для визначення суті його діяльності, фінансового стану, змісту та підстав здійснення операцій за Рахунком, а також у випадках встановлення фактів умисного подання Клієнтом неправдивих відомостей про себе/своїх посадових осіб;

c) тимчасово зупиняти/обмежувати операції по Рахунку Клієнта у випадках, передбачених чинним законодавством України;

d) здійснювати примусове та договірне списання коштів з Рахунку у випадках, передбачених чинним законодавством України, цим Договором та відповідними домовленостями. Договірне списання здійснюється відповідно до доручень Клієнта, умов Договору, інших документів, форми яких затверджені Банком або відповідними нормативно-правовими актами Національного банку України. Документи, на підставі яких здійснюється договірне списання, повинні містити всі необхідні реквізити для такого списання. Клієнт цим доручає Банку здійснювати договірне списання коштів з будь-якого Рахунку в сумі вартості наданих Банком послуг, суми грошових коштів, що були помилково зараховані на Рахунок Клієнта та інші суми, належні до сплати Клієнтом, в тому числі, з метою погашення заборгованості Клієнта перед Банком за будь-якими договорами, укладеними між Банком та Клієнтом, включаючи, але не обмежуючись, договори про надання кредиту, а також суми витрат Банку, утримання та сплата сум обов'язкових платежів, в тому числі тих, які виникають у випадку, якщо валюта Рахунку відрізняється від валюти платежу, та, при необхідності, здійснити конвертаційну (обмінну) операцію (купівлю / продаж) іноземної валюти на міжбанківському валютному ринку України без необхідності отримання окремої заяви від Клієнта про купівлю/продаж/конверсію) з утриманням чи наступним договірним списанням (після зарахування на Рахунок) вартості послуг Банку за здійснення такої операції, та перерахувати суму коштів, отриманих за рахунок такого продажу, в рахунок оплати вартості послуг Банку та інших обов’язкових платежів/ заборгованості Клієнта перед Банком, але не обмежуючись ними;

e) у відповідності зі статтею 4 Договору та Тарифами Банку, отримувати плату за надані послуги, та/чи здійснювати договірне списання для отримання такої плати;

f) відмовити Клієнту у видачі готівки у разі неподання ним заявки на отримання готівки напередодні за 2 (два) банківські дні до запланованої дати отримання готівки, якщо сума замовлення перевищує 50 000,00 (п’ятдесят тисяч) гривень чи еквівалент цієї суми в іншій валюті;

g) повернути Клієнту без виконання розрахункові та інші документи, оформлені з порушенням норм чинного законодавства України, внутрішніх документів Банку, з посиланням на підстави. Документи, що повертаються, Клієнт може отримати у приміщенні Банку у будь-який робочий день Банку, або вони надсилаються Банком Клієнту поштою чи в електронному вигляді за додатковою домовленістю Сторін;

h) відмовити Клієнту в проведенні операції, якщо залишок на Рахунку на момент отримання Банком відповідного доручення або заяви Клієнта є недостатнім для проведення такої операції, з урахуванням умов та термінів, що передбачені пунктом 2.4 Договору;

i) відмовити Клієнту в проведенні операції, якщо Банк має підозру, що операція є сумнівною та здійснюється з метою легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом;

j) відмовити Клієнту в проведенні операції за Рахунком, якщо така операція протирічить режиму Рахунку, встановленому чинним законодавством України, нормативно-правовими актами Національного банку України;

k) не зараховувати на Рахунок вхідні платежі в національній або іноземній валюті, якщо вони протирічать режиму Рахунку, встановленому чинним законодавством України, та в інших випадках, передбачених законодавством України, нормативно-правовими актами Національного банку України;

l) здійснювати платежі та операції з купівлі / продажу / обміну іноземної валюти з урахуванням обмежень, встановлених Договором, та отримувати комісійну винагороду за такі послуги;

n) якщо Клієнт, на вимогу Банку у термін, зазначений в такій вимозі, або у термін, встановлений чинним законодавством України, не надасть до Банку необхідні документи (п.2.3 (b)), надавати інформацію в межах своїх контролюючих функцій до державних контролюючих органів та застосовувати інші заходи, передбачені чинним законодавством України та внутрішніми положеннями Банку;

o) відправити файл-повідомлення про відкриття або закриття банківського рахунку засобами електронного зв’язку Банку в захищеному вигляді з обов’язковим наданням підтвердження отримувачем про його надходження з використанням засобів захисту, у порядку, передбаченому п.1.2 Договору;

p) не здійснювати зарахування на Рахунок грошових коштів, що надійшли за електронними документами, у випадку, якщо номер рахунку та його код, зазначені в електронному документі, не співпадають з номером рахунку та його кодом Клієнта. Відповідальність Банка щодо перевірки правильності заповнення реквізитів електронного документа обмежуються необхідністю здійснення перевірки лише тих реквізитів, які чітко визначені чинним законодавством України;

r) відмовити Клієнту в обслуговуванні в разі невиконання ним п. 2.3. (f) цього Договору;

s) в односторонньому порядку встановлювати/змінювати Тарифи Банку;

t) за бажанням Клієнта надати можливість здійснення дистанційного обслуговування Рахунку. Юридичною підставою для здійснення таких розрахунків є підписання окремого договору до цього Договору між Банком та Клієнтом, що регламентує відповідні правовідносини;

q) проводити зміну номеру Рахунку Клієнта у відповідності до нормативних актів Національного банку України;

v) самостійно встановлювати та змінювати операційний час Банку. Інформація про встановлений операційний час Банку розміщується на дошці оголошень в операційних приміщеннях, касах Банку;

z) відмовитись від цього Договору у випадках та в порядку, передбаченими цим Договором.

2.3. Клієнт бере на себе зобов'язання:

a) належним чином виконувати умови цього Договору, вимоги чинного законодавства України, діючих інструкцій, правил, інших нормативних актів Національного банку України з питань здійснення розрахунково-касових операцій; дотримуватись принципів організації безготівкових та готівкових розрахунків, їх форм, стандартів документів відповідно до вимог чинного законодавства України, зокрема нормативно-правових актів Національного банку України, з урахуванням особливостей порядку документообігу, встановленого Банком; дотримуватися внутрішніх документів Банку, режиму його роботи та встановленого Банком операційного часу;

Зі змістом внутрішніх документів Банку Клієнт може ознайомитись в приміщенні Банку або за запитом;

b) в межах, передбачених чинним законодавством України, внутрішніми документами Банку, надавати Банку контракти, довідки, митні декларації та будь-які інші необхідні Банку документи та інформацію для здійснення валютного контролю та інших покладених на Банк у відповідності з чинним законодавством України функцій контролю;

c) у разі здавання Клієнтом готівкової виручки до каси Банку, здавати готівку, яка є понадлімітним залишком, не пізніше робочого дня, наступного за днем надходження готівки до каси Клієнта, протягом операційного часу Банку або через вечірню касу Банку. Даний пункт Договору не застосовується до фізичних осіб-підприємців;

d) не пізніше наступного робочого дня після отримання виписок з Рахунку письмово повідомляти Банк про всі помічені неточності або помилки у виписках та інших документах або про невизнання (не підтвердження) підсумкового сальдо за Рахунком. У разі ненадання такого повідомлення протягом наступного робочого дня виписка вважається підтвердженою Клієнтом;

e) своєчасно здійснювати оплату за виконані Банком операції та надані послуги згідно з Тарифами Банку;

f) надавати на першу вимогу Банку документи та/або відомості, необхідні для здійснення Банком процедури відкриття Рахунку, ідентифікації Клієнта та фінансового моніторингу його операцій, а також своєчасно надавати до Банку всі зміни та доповнення до установчих та інших документів, що подаються при відкритті Рахунку (зміни власника істотної участі, зміни свого місцезнаходження, внесення змін до своїх установчих документів, закінчення строку дії наданих Клієнту документів (дозволів, свідоцтв, ліцензій тощо), не пізніше 5 робочих днів з моменту настання таких змін, та повторно з моменту державної реєстрації таких змін, а також “Анкету-опитувальник клієнта”. Надані документи повинні бути оформлені в установленому порядку. У разі ненадання або несвоєчасного надання такої інформації Банк має право вимагати від Клієнта відшкодовування своїх збитків, отриманих внаслідок цього, та не несе відповідальності за збитки, що може понести Клієнт;

повідомляти Банк про всі зміни у документах та/або інформації

g) сприяти Банку у його діяльності щодо запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, зокрема надавати на запит Банку документи і відомості, потрібні для з’ясування особи Клієнта, суті його діяльності, інші необхідні Банку документи та інформацію відповідно до чинного законодавства України;

h) надати в Банк належним чином оформлені документи, що підтверджують повноваження представників Клієнта, яким він доручає отримувати в Банку документи та здійснювати інші дії у відповідності з Договором;

i)не рідше ніж один раз на місяць отримувати в приміщенні Банку або поштою виписки з Рахунку та інші документи, що Банк надаватиме Клієнту протягом дії цього Договору, в порядку, що має бути погоджений Сторонами, при цьому документи поштою надсилаються Клієнту Банком на підставі відповідного письмового запиту від Клієнта та за умови оплати згідно тарифів Банку.

Якщо Клієнт не виконує умов цього підпункту, це не звільняє його від зобов’язань за цим Договором, зокрема щодо оплати послуг Банку;

g) надати в Банк не пізніше 1 лютого кожного календарного року письмове підтвердження залишків коштів на Рахунку станом на 1 січня такого року на підставі виписок, наданих Банком.

Якщо підтвердження про залишки на Рахунку Клієнта не отримано Банком в зазначені строки, залишки на 1 січня, зазначені у відповідних виписках по Рахунку, вважаються підтвердженими Клієнтом;

k) самостійно здійснювати повернення грошових коштів, зарахованих на Рахунок Клієнта як неналежного отримувача, протягом 3 (трьох) робочих днів з дати зарахування таких коштів на Рахунок шляхом надання Банку розрахункового документа на повернення помилково / надлишково зарахованих коштів;

l) самостійно розраховувати та сплачувати податки, збори, обов’язкові платежі у розмірі, порядку та на умовах, передбачених чинним законодавством України.

2.4. Банк бере на себе зобов'язання:

a) належним чином виконувати умови цього Договору;

b) зарахувати на Рахунок готівкову виручку, здану Клієнтом до каси Банку:

- у разі здачі виручки протягом операційного часу Банку – у день її надходження до каси Банку;

- у разі здачі виручки через вечірню касу Банку – наступного робочого дня.

Режим роботи вечірньої каси Банку встановлюється згідно з внутрішніми документами Банку, із режимом роботи Клієнт може ознайомитись в приміщенні Банку або за запитом;

c) виконувати розрахункові документи із зарахування грошових коштів на і перерахування (списання) грошових коштів з Рахунку у строки, визначені чинним законодавством України та внутрішніми документами Банку;

d) Заяви про купівлю / обмін іноземної валюти виконуються у строк, передбачений внутрішніми документами Банку (якщо більш тривалий термін не встановлений законодавством України, нормативно-правовими актами Національного банку України).

Заяви Клієнта про продаж / купівлю / обмін іноземної валюти приймаються до виконання Банком після отримання всіх необхідних документів, визначених чинним законодавством України, як від Клієнта, так і від Національного банку України, податкових органів, інших уповноважених установ, та при наявності необхідного залишку коштів на Рахунку у відповідній валюті на момент прийняття до виконання Банком заяви Клієнта;

Банк має право здійснювати за кошти купівлю / продаж іншої іноземної валюти на міжбанківському валютному ринку України, яка надалі використовуватиметься для купівлі /продажу потрібної іноземної валюти на міжнародних валютних ринках в межах, встановлених діючим законодавством України.

В разі, якщо придбана іноземна валюта не буде перерахована Клієнтом за призначенням у визначений законодавством строк, Банк продає цю іноземну валюту на міжбанківському валютному ринку України за курсом Банку, встановленим на день продажу/конверсії.

e) після здійснення операцій списання або зарахування коштів на Рахунок надати Клієнту інформацію щодо проведеної операції. Така інформація може бути отримана Клієнтом у виписках по Рахунку щоденно у робочі дні Банку у приміщенні Банку або відправляється Клієнту поштою чи в електронному вигляді за додатковою домовленістю Сторін;

 

ВІДПОВІДАЛЬНІСТЬ СТОРІН

3.1. Клієнт зобов‘язується відшкодовувати всі витрати Банку, пов‘язані з неналежним або несвоєчасним виконанням своїх зобов‘язань за Договором, у повному обсязі.

3.2. За порушення Банком з його вини:

- строків виконання доручення Клієнта на переказ коштів, у тому числі внаслідок помилкового переказу коштів на рахунок неналежного отримувача;

- строків завершення переказу коштів;

- здійснення Банком безпідставного списання коштів з Рахунку,

Банк сплачує неустойку та відшкодовує збитки у загальному розмірі 0,01 відсотка від суми простроченого платежу за кожний день прострочення, що не може перевищувати 5 відсотків від суми переказу, і звільняється від сплати будь-яких інших санкцій та відшкодувань.

Банк не несе відповідальності за затримку здійснення розрахунків, якщо така затримка виникла внаслідок порушення умов цього Договору, у т.ч. внаслідок несвоєчасного надання Клієнтом розрахункових документів або у випадку їх невідповідності встановленим вимогам чи в разі відсутності коштів на рахунку(ах) Клієнта.

3.3. Банк не несе відповідальності за нестачу отриманих Клієнтом готівкових коштів, якщо така була виявлена Клієнтом при перерахунку готівки поза межами Банку і без його представника.

3.4. Банк не несе відповідальності за повноту та правильність розрахунків Клієнта з державними органами, юридичними та фізичними особами.

3.5. Банк не несе відповідальність за достовірність інформації, зазначеної Клієнтом в документі на переказ коштів, суті операції, щодо якої здійснюється цей переказ.

3.6. Банк не несе відповідальності, якщо помилкове зарахування/списання грошових коштів з Рахунку Клієнта відбулось з вини Клієнта або його контрагентів.

3.7. Банк не несе відповідальності за операції та дії, що були здійснені особами, зазначеними в картках із зразками підписів та відбитком печатки Клієнта, та на підставі документів, наданих Клієнтом (його уповноваженими особами) до Банку та наявних у справі з юридичного оформлення Рахунку Клієнта на дату проведення операції.